PoA

271

подписчик

18

подписок

Инвестирую с 2019г ежемесячно в долгосрок по стратегии Asset Allocation (акции/золото/облигации)

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

PoA
PoA

30 декабря 2025

Статус по портфелю на конец 2025г (очередной полугодовой срез). Ключевые изменения #портфель в текущем году: немного увеличил долю портфеля в золоте и облигациях. Заблокированные активы скрыл в базовой версии, чтобы не отвлекали, в то время как при инвестировании в основном портфеле продолжаю придерживаться стратегии #assetallocation. Целевые доли это 62% акции, 16% золото и 22% облигации. В 1 кв.2025 года добавил $X5, исключил из портфеля $SIBN (снизил риск санкций и снижения цен на нефть в портфеле) Продолжаю системно и раз в неделю/еженедельно инвестировать до целевых % долей компаний $T, $SBERP, $NVTK, $PLZL, $NLMK, $GMKN, $LKOH, $PHOR, $T, $TBRU@ по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, инвестиционный горизонт остается +20 лет. Приятно осознавать, что ребалансировщик бесстрастно отрабатывает при инвестировании до целевых долей, что упрощает процесс докупки активов, этот процесс проходит очень гладко, покупаешь активы, которые просели в момент покупки (часто было, покупаешь что-то в портфеле на низах, а потом на следующий день +3 или +5% по активу и он уже выглядит в норме по доле). Итого за 2025 год получилась доходность по такому способу инвестирования +12,8% в рублях, считаю неплохо для такого года пониженной доходности акций, а за 6 лет +90,3%, с учетом заблокированных активов которые криво отображают данные и по сути сильно занижают доходность, особенно ETF Finex. Но если учесть фактический ежегодный максимальный вычет с ИИС с 2019 года (сначала ИИС тип А, а с 2024г новый ИИС), который не фигурирует в аналитике по доходности, то доходность будет значимо выше, но это уже просто приятный бонус от государства и легальная возможность не платить налоги с прибыли 30млн.руб и налоги с купонов по облигациям, кайф для долгосрочного инвестора! В общем и целом, главное быть уверенным в выбранных активах, понимать и знать бизнес компаний, еще лучше пользоваться их продуктами и периодически пересматривать баланс компаний, здоров он или нет и понятна ли стратегия развития выбранных компаний (напоминает выводы из книги #МетодПитераЛинча) Планирую в будущем ребалансировать портфель до целевых долей один-два раза в год на иис 3 типа, чтобы не платить налоги (после основных дивидендных сезонов на див. гэпах, которые идут в декабре-январе и июне-июле. 1 раз буду ребалансировать в последний день января (по необходимости), 2 раз в последний день июля (всегда). Всем хорошего прироста в портфелях в новом году!
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
1
2
PoA
PoA

10 июня 2025

Статус по портфелю на середину 2025г. Заблокированные активы скрыл, чтобы не отвлекали, в то время как при инвестировании в основном портфеле продолжаю придерживаться стратегии #assetallocation. Целевые доли это 65% акции, 15% золото и 20% облигации. В 1 кв.2025 года добавил $X5 Продолжаю системно и раз в две недели/еженедельно инвестировать до целевых % долей компаний $TMOS@ $SBERP $NVTK $PLZL $NLMK $GMKN $LKOH $PHOR $T по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, инвестиционный горизонт остается +20 лет. Приятно осознавать, что ребалансировщик бесстрастно отрабатывает при инвестировании до целевых долей, что упрощает процесс докупки активов, этот процесс проходит еще более гладко чем я себе представлял, покупаешь активы, которые просели в момент покупки (часто было, покупаешь что-то в портфеле на низах, а потом на следующий день +3 или +5% по активу и он уже выглядит в норме по доле). В общем и целом, главное быть уверенным в выбранных активах и периодически пересматривать их баланс, здоров он или нет и понятна ли стратегия развития выбранных компаний. Планирую в будущем ребалансировать портфель до целевых долей два раза в год на иис 3 типа, чтобы не платить налоги (после основных дивидендных сезонов на див. гэпах, которые идут в декабре-январе и июне-июле. 1 раз буду ребалансировать в последний день января, 2 раз в последний день июля). Ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель
Card image 1
Card image 2
4
5
PoA
PoA

28 января 2025

$TBRU@ почему этот фонд держит так много кэша, 7,41% от СЧА или около 177млн руб? Деньги не работают, значит нам не приносят прибыль. Какая по уставу или стратегии данного фонда должна быть максимальная денежная позиция? И почему их хотя бы в денежном фонде не подержать? Накопительный % от этой суммы перекрыл бы легко комиссию фонда… Прошу поддержку обозначить, сколько рублей от заработанного % от денежной позиции за 2024г заработал данный фонд.
Card image 1
12
13
PoA
PoA

31 декабря 2024

Итоги по портфелю за 2024 год. Актуализировал состав портфеля, но пока веду двой учет с заблокированными активами и без заблокированных, который стал основным: привел к своему целевому представлению о портфеле по принципу #assetallocation для долгосрочного инвестирования в рублях. Целевые доли это 70% акции, 15% золото и 15% облигации. В 1 кв.2025 года планирую добавить х5 после редомициляции и сибур после ipo по 2,5% в портфель. Снизил плановую долю $TMOS@ до 8%, которую начну набирать в 2025 году, добавил $TATNP и $ELMT Продолжаю системно и раз в две недели инвестировать до целевых % долей компаний $SBERP, $NVTK, $PLZL, $NLMK, $GMKN, $LKOH, $ROSN, $PHOR, $T по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, инвестиционный горизонт остается +20 лет. Планирую в будущем ребалансировать портфель до целевых долей два раза в год на иис 3 типа, чтобы не платить налоги (после основных дивидендных сезонов на див. гэпах, которые идут в декабре-январе и июне-июле. 1 раз буду ребалансировать в последний день января, 2 раз в последний день июля). В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель
Card image 1
Card image 2
Card image 3
5
6
PoA
PoA

12 октября 2024

$TGLD@ невозможно не заметить, что в данном БПИФ от Т-Банка на золото самая большая комиссия по рынку (2,025% в год), при этом у конкурентов, например ВТБ ВИМ золото $GOLD (0,66% в год) или Сбер $SBGD (0,79% в год). Для сравнения если вложить 1млн руб в каждый из фондов на золото и при условии неизменности цены на золото, комиссия в Т-Банк составит 20250руб в год, ВТБ ВИМ 6600руб в год и Сбер 7900руб. На мой взгляд это уже мягко говоря похоже на издевательтво перед клиентами и требуется подать заявку на расследование в ФАС, пусть регулируют комиссии. А пока я делаю следующий выбор, это продажа $TGLD@ с необоснованной среди конкурентов комиссией 2,025% и перекладываюсь в любой фонд от конкурента либо в ВТБ, либо в Сбер. Чем больше будет таких постов, тем вероятнее что клиентов услышат и наведут порядок в комиссиях всех БПИФ Т-Банка.
56
57
PoA
PoA

10 октября 2024

В середине 2024 года немного актуализировал состав портфеля: и привел к своему целевому представлению о портфеле по принципу #assetallocation для долгосрочного инвестирования в рублях. Целевые доли это 70% акции, 15% золото и 15% облигации. Снизил долю $TMOS@ до 8%, добавил $TATNP и $ELMT, добавил $RU000A108RQ7 И некоторые другие облигации. Продолжаю системно и раз в две недели инвестировать до целевых % долей компаний $SBERP, $NVTK, $PLZL, $NLMK, $GMKN, $LKOH, $ROSN, $PHOR, $T по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, инвестиционный горизонт остается +20 лет. В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель
Card image 1
Card image 2
Card image 3
5
6
PoA
PoA

29 мая 2024

Инвестирую с 2019 года, но в 2024 году в пульсе еще не обновлял статус по портфелю. Поэтому из нового: •пересмотрел портфель и доли активов в нем в конце в 2023 года (исключил иностранные активы, чтобы не отвлекали на обновление котировок, т.к. все равно заблокированы и оставил только активы торгуемые на Мосбирже); •закрыл ИИС тип А без продажи активов, с переводом их на обычный брокерский счет и открыл ИИС третьего типа (для использования в долгосрочном инвестировании новый ИИС больше подходит); •добавил в портфель $TMOS@ на 20%, по большей части в счет иностранных активов, но еще не покупал, т.к. буду покупать после окончательной балансировки по всем остальным активам посредством пополнения счета, также добавил $SELG, $TKVM и исключил $SGZH Продолжаю системно и методично инвестировать до целевых % долей компаний по два раза в месяц $SBERP, $NVTK, $PLZL, $NLMK, $GMKN, $LKOH, $ROSN, $PHOR, $TGLD@ по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, инвестиционный горизонт остается +20 лет. Сделал также заявку на продажу части заблокированных активов на 100т.р. В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель
Card image 1
Card image 2
Card image 3
6
7
PoA
PoA

15 февраля 2024

$TKVM когда произойдет переход более 60% сча этого бпиф из офз в жилую недвижимость?
1
PoA
PoA

1 октября 2023

Инвестирую с 2019 года и впервые под конец сентября 2023г наконец-то сделал ребалансировку в портфеле. Причинами данного события стало следующее: •Пересмотр в текущем году целевых долей в портфеле отдельных акций США, в сторону снижения из-за санкционных рисков, т.е. образовался фактический перекос по акциям США, т.к. раньше их не продавал и они хорошо выросли, +курс доллара принес свои плоды. •Удержание некоторых акций более 3 лет и возможность использования льготы долгосрочного владения на обычном брокерском счете. •Пока еще чрезмерно высокий курс $ $USDRUB, а впереди будут выборы президента и курсу точно дадут упасть, поэтому лучше сейчас продать часть акций США и по s&p 500 всё сигнализирует о возможном падении. •Был низкий фактический % золота и облигаций в портфеле относительно новых целевых долей $TGLD@, $RU000A1062M5, $TBRU@ •Соблазнился на долгосрочную долларовую доходность в замещающих облигациях газпрома до 2037 года $RU000A105RH2 (приобрел по 89200руб и зафиксировал 8,2% годовых в $) •Приобрел равномерно все недостающие активы до целевых долей в портфеле $ROSN, $PHOR, $NVTK, $SBERP, $83010 и т.д., насколько хватило от продажи излишних акций США. Продолжаю системно и методично инвестировать до целевых % долей компаний, по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, только в два раза чаще стал пополнять счет (раз в две недели), инвестиционный горизонт остается +20 лет. После разблокировки фондов Finex, переведу их в $VOO ETF на 🇺🇸. В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель Мои критерии выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования не изменились: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным.
Card image 1
Card image 2
16
17
PoA
PoA

24 сентября 2023

$TGLD@ давно повысили комиссию до 0,84%? Почему везде тишина и нет никаких уведомлений и новостей? Раньше по-моему она была чуть больше чем 0,5% в этом фонде.
Card image 1
4
5
PoA
PoA

15 сентября 2023

$TBRU@ сегодня третья пятница сентября. В описании к этому бпиф указано, что в третью пятницу сентября все активы должны быть приведены к равным долям. Вопрос к Тинькофф, если этого не произойдет, то как интерпритировать данное обстоятельство?
1
2
PoA
PoA

9 сентября 2023

По итогам 9 месяцев 2023 года портфель показывает хороший плюс, в 2023 году не было ни одного убыточного месяца. Летом немного переосмыслил подход к долгосрочному инвестированию, добавил другие классы активов и другие страны, решил добавить 5% $TGLD@, 5% $TBRU@ и 5% нового ETF на азию $83010, также немного увеличил долю $SBERP, в остальном все осталось без изменений. Еще планирую начать добавлять замещающие еврооблигации в ближайшее время. Продолжаю системно и методично инвестировать до целевых % долей компаний, по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, только в два раза чаще стал пополнять счет (раз в две недели), инвестиционный горизонт остается +20 лет. После разблокировки фондов Finex, переведу их в $VOO ETF на 🇺🇸. В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель Мои критерии выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования не изменились: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным.
Card image 1
Card image 2
5
6
PoA
PoA

31 марта 2023

По итогам 1 кв. 2023 года портфель показывает плюс и вышел на уровень прибыли до СВО, курс $ помог конечно. Продолжаю системно и методично инвестировать до целевых % долей компаний, по советам ребалансировщика в таблице Excel, ниже скриншот из нее, только в два раза чаще стал пополнять счет (раз в две недели), инвестиционный горизонт остается +20 лет. Оставляю новое распределение 50/50 🇺🇸 и 🇷🇺, из-за возрастания геополитических рисков; После разблокировки фондов Finex, переведу их в $VOO ETF на 🇺🇸, если не начнется третья мировая. В целом ничего нового, просто пополняю и просто покупаю без лишних эмоций. #портфель Мои критерии выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования не изменились: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
3
4
PoA
PoA

2 января 2023

Всегда принято подводить итоги года. Так вот, по итогам 2022 года портфель показывает символический плюс за весь период инвестирования. Если честно, то не испытываю никаких эмоций по этому поводу, потому, что инвестиционный горизонт остается +20 лет, продолжаю инвестировать спокойно и монотонно. Сделал распределение 50/50 🇺🇸 и 🇷🇺, из-за возрастания геополитических рисков, новые доли на фото; После разблокировки фондов Finex, переведу их в $VOO ETF на 🇺🇸, наконец-то фонды Vanguard допустили на СПБ; С января возобновляю ежемечное пополнение счета и покупку, согласно целевых долей; #портфель Мои критерии выбора отдельных компаний для долгосрочного инвестирования не изменились: 1. Обязательно растущая выручка прошлые 5-10 лет + прогноз роста, исключение некоторые циклические компании России. 2. Желательно растущая чистая прибыль прошлые 5-10 лет + прогноз роста. 3. Растущая прибыль на акцию (рост EPS), которая в дополнение к росту чистой прибыли показывает, что кол-во акций не увеличивается или производится байбэк. 4. Маржинальность для России более 10%, для США более 6%. 5. Бизнес компании мне понятен, понятна стратегия развития бизнеса и сильные стороны по сравнению с конкурентами. 6. Понимание того, что продукты компании будут востребованы и через 20 лет. 7. Компания должна находиться в растущих секторах экономики. Исключением является нефтедобыча (по нефтедобыче отдельно решу когда выходить, но не раньше 2030 года). 8. Если есть дивиденды, то для США они должны быть постоянно растущими, для России этот критерий не подходит из-за цикличности. 9. Долговая нагрузка должна быть на приемлемых уровнях. 10. Не влезать во всякое хайповое 💩, чтобы в случае просадки можно было не переживать, и со спокойной душой докупать просевшие компании. Но если хайповое 💩 вырастит и превратится в хорошую компанию, то потом войдет в индексы и после этого индексного фильтра уже попадет в мои ETF. Значит часть роста новых качественных компаний не будет пропущена! 11. Портфель из активов в целом не должен вызывать эмоций и быть максимально скучным.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
6
7
PoA
PoA

2 ноября 2022

$TSPX служба поддержки напишите пофакторный анализ отклонений доходности фонда от индекса s&p500. Почему у данного фонда доходность с реинвестированными дивидендами меньше, чем у индекса s&p500 без дивидендов за последние 12 месяцев на 2,31% при том, что комиссия по данному фонду 0,79% от СЧА? И куда делись все полученные за год дивиденды, наверное были потеряны, судя по доходности фонда в сравнении с s&p500 без дивидендов? Это очень простой вопрос и дайте такой же простой и понятный ответ. Я как инвестор в данный фонд беспокоюсь, что фонд управляется, мягко говоря, «криво». Скриншоты доходностей сделаны в одно и тоже время при открытых биржах сегодня в вашем приложении.
Card image 1
Card image 2
13
14