10
подписчиков
79
подписок
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Vasiliy1985
31 мая
Эмитент облигаций «Балтийский лизинг»: топ-5 в отрасли с высокими ставками и понятными рисками 🚛
Коллеги, часто спрашивают про лизинговые бумаги. «Балтийский лизинг» — хороший пример компромисса: высокая доходность (20%+) при крепком рейтинге АА-.
🏆 Позиции на рынке
Компания на рынке с 1990 года, входит в ТОП-5 российского лизинга (4-е место по итогам 2025 г.) . Специализируется на транспорте, спецтехнике и оборудовании. Имеет 80+ филиалов по всей РФ .
💳 Надёжность и рейтинги
Один из немногих частных эмитентов с двумя высокими рейтингами:
· АКРА: АА-(RU) (май 2026 г.) — повышен, прогноз СТАБИЛЬНЫЙ .
· Эксперт РА: ruAA- (янв. 2026), прогноз СТАБИЛЬНЫЙ .
· Это уровень «очень высокая кредитоспособность», чуть ниже, чем у ГТЛК, но выше многих частных лизингов.
📈 Что с финансами (1П 2025 г.)
Сектор сейчас под давлением высоких ставок, и это видно.
· Плюсы: Процентные доходы растут (+24%), долговая нагрузка под контролем (Чистый долг / Капитал = 5.3x), ликвидность комфортная .
· Нюансы (на что смотрят инвесторы): Чистая прибыль снизилась на 27% из-за удорожания фондирования. Коэффициент покрытия процентов (ICR) около 1.2x (запас прочности невысокий) .
💰 Почему интересны облигации?
Эмитент предлагает премию к рынку (на 2-3% выше, чем у гослизинга) .
· Ежемесячные купоны: Идеально для денежного потока.
· Амортизация: Большинство выпусков гасятся частями (например, БО-П15, БО-П22), снижая процентный риск .
· Доходность сейчас: По выпускам (напр., БО-П15, БО-П19) YTM колеблется в районе 20-22% .
🚨 Риски в двух словах
1. Процентный: Рост ставки ЦБ давит на цену облигаций и маржу.
2. Качество портфеля: Компания увеличивает резервы (рост в 2-2.5 раза), хотя это общая тенденция по сектору .
3. Связка с банком: «Балтлиз» закредитован в ПСБ (системообразующий банк), что даёт поддержку, но увеличивает зависимость .
💎 Вердикт
Это бумага для умеренно-агрессивных инвесторов, которые понимают природу кредитного риска и хотят получать высокий денежный поток, пока ставки высоки.
В каком выпуске сидите вы?
$RU000A108777 $RU000A106EM8 $RU000A10DUQ6
RU
RU000A108777
979,8 ₽
-36,07%
RU
RU000A106EM8
1 000,3 ₽
-25,24%
RU
RU000A10DUQ6
1 035,8 ₽
-34,86%
Vasiliy1985
1 июля 2022
$TGLD@ а что за фонд такой? Золото вверх, доллар растёт, а он падает?! Тинькофф фонды окончательно хотят отбить доверие?
TG
TGLD@
4,14 ₽
+228,02%
Vasiliy1985
9 июня 2022
SL
SLDB
10,48 $
-30,73%
Vasiliy1985
5 июня 2022
Я конечно не подвержен панике. Но в свете последних событий - продал 90% акций, номинируемых в $USDRUB США. Благо все были в плюсе. Печальная конечно ситуация - считал уровень покупки, к примеру той же #дисней в 100 баксов очень привелкательным. И нефтянка америкосов шла в гору $DVN и проч.
Остались лоси на небольшие суммы «мусорных» компашек - типа #workhorse - там минус 50% и черт с ними. Может через много лет разморозят 🍋😂.
В итоге по валюте - сижу в кэше, верю в ослабление рубля к концу года.
Докупать в планах облигации Российских эмитентов, акции золотодобытчиков. Селигард уже купил - планирую удвоить количество. #полюсзолото присматриваюсь.
Ну и ждём более сказочные цены металлургов.
Всем успехов и профита в это нелегкое время!🚀
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
DV
DVN
77,02 $
-40,33%
Vasiliy1985
3 июня 2022
$RU000A0JVM81 я что то не понимаю - стоимость облигации выше номинала, а доходность к погашению пишет больше текущей доходности. Как так получается? Знатоки - расскажите😁
RU
RU000A0JVM81
0 ₽
0%
Vasiliy1985
23 мая 2022
Продал сегодня фонды, открывшиеся - в хороший минус $TSOX $TMOS@ $TRAI . Паники нет, долго анализировал - смотрел состав фондов и пришёл к выводу, что сам хочу управлять своими деньгами. Возможно из всех фондов оставлю #S&P500 и #nasdaq - из остальных выйду при возможности.
На освободившуюся наличность, в первую очередь докупил $INTC - считаю хорошей ценой для надежной компании, с дефицитными полупроводниками. Лесенкой беру #kindermorgan .
На рубли добил акциями $SELG - компания недооценена, хорошо развивается, будут дивы, но и это Золото все же…
И ради эксперимента 1 акцию $GAZP - дождаться данных о дивидендах - возможно продам перед отсечкой или оставлю в долгую, по обстановке.
TR
TRAI
6,65 ₽
-32,33%
GA
GAZP
263 ₽
-63,02%
IN
INTC
42 $
+188,33%
TM
TMOS@
4,07 ₽
+39,56%
SE
SELG
47,91 ₽
-24,94%
TS
TSOX
7,72 ₽
-7,12%
Vasiliy1985
18 мая 2022
Перестал смотреть на ежедневную волатильность рынка, начинаю инвестировать по заданной стратегии. Каждый четверг вношу равными частями деньги и распределяю по активам. 40% на облигации - интересны с доходностью к погашению выше 12% (офз и тп - скучно😁).
40-50 процентов распределяю между Российским рынком и Американским, остальное юань и доллар.
По акциям разделил на долгосрочную и среднесрочную части портфеля. Чуть чуть поиграть - там всякие $SLDB $WKHS итп. Жду 🚀😂.
Из свежих приобретений $DIS - купил по 100$ - считаю что этот гигант с хорошими показателями и новыми проектами стоит реально дороже.
Немного американской нефтянки.
Из Российских кажется перспективной $SELG , с новыми проектами и растущей выручкой (вроде собрались платить дивиденды). Добрал #Алросу #ммк .
Завтра четверг - по России хочу увеличить долю акций $MOEX : с выходом на новые рынки есть перспектива. И цена вкусная.
И видимо начну увеличивать долю в Сбере - долго ждал по сотке, все никак😁. Если что сделаем лесенку).
SL
SLDB
8,21 $
-11,57%
MO
MOEX
91,07 ₽
+64,87%
WK
WKHS_DEL_DEL_DEL
57 $
-98,42%
SE
SELG
49,01 ₽
-26,63%
DI
DIS
104,3 $
+0,67%
Vasiliy1985
10 апреля 2022
Благодаря созданию замкнутых циклов в производстве можно снизить зависимость от волатильности мировых цен и добиться хорошей урожайности и качества сельхозпродукции, несмотря на санкции и другие экономические факторы.
В этом убежден совладелец концерна «Покровский» Андрей Коровайко. Группа компаний уже 20 лет успешно занимается агробизнесом на юге страны и не меняет планы по развитию всех видов сельхозпроизводства.
Концерн «Покровский» - многопрофильный аграрный холдинг, который входит в десятку национальных лидеров по основным производственным показателям: девятое место в России по производству сырого молока; шестое - по производству сахара. На 22 сельхозпредприятиях в 17 районах Краснодарского края работают 7,5 тысячи человек. Ежегодно концерн производит более 2,5 миллиона тонн сельскохозяйственной продукции.
$RU000A102S23
#плЕмзаводпобеда #облигации #импортозамещение #купонныйдоход
RU
RU000A102S23
0 ₽
0%
Vasiliy1985
9 апреля 2022
Что ждать от $USDRUB в понедельник? С одной стороны - физикам разрешают покупать, убирают комиссию. Ставка #ЦБ понижена- что делает долговой рынок РФ менее привлекательным.
С другой стороны - корпорации все же обязаны менять ин валюту на рубли, газ начал продаваться в рублях, на Золото нет налога.
Считаю скачек определенно будет, но не такой большой - как некоторые пророчат. Вы как думаете?
#доллар #валюта #ммвб #евро #курс_доллара #курс #торгуем_вплюс
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
Vasiliy1985
7 апреля 2022
Всем привет! Немного о моей истории инвестирования. В прошлом был негативный опыт инвестирования в ПИФы в 2008 году, на пике набрал Добрыню Никитича и тп. на пике. После просадки процентов на 50, не изучив вопрос - поддался панике и все продал. Спустя годы пришёл на рынок в Октябре 2021 - и опять😁🤦♂️. Первая акция $GAZP вновь куплена на исторических максимумах.
В этот раз подошёл более серьезно. Благодаря усреднению и обширной диверсификации, сейчас в минусе 6-11% (волатильность и валютная переоценка).
Смотрю на падение стоимости акций как на распродажу и возможность докупить активы.
В эти дни пока на рынке акций неразбериха, добираю осторожно. Выделил для себя 4 компании на ближайшие дни - #MAGN #AGRO #LIFE и жду посадки #POLY . Их буду добирать.
Продал на +35% #мтс просядет ещё- докуплю.
Интересны стали облигации с высокой доходностью, типа $RU000A1046N6 $RU000A102S23 и некоторые 30% +. Риски их дефолта считаю не большими, с учетом диверсификации.
Кто инвестирует давно, в высокодоходные облигации? Поделитесь мнением.
GA
GAZP
245 ₽
-60,3%
RU
RU000A102S23
0 ₽
0%
RU
RU000A1046N6
0 ₽
0%
Vasiliy1985
23 февраля 2022
С праздником мужики! Мирного неба над головой! Постоянных личных побед! И успехов 🍾🇷🇺
#деньпобеды #23февраля
Vasiliy1985
21 февраля 2022
NB
NBIS
3 065,8 ₽
-100%
AL
ALRS
90,3 ₽
-79,59%
AF
AFLT
46,6 ₽
-30%
SB
SBER
201 ₽
+36,63%
OZ
OZON_DEL
1 259,5 ₽
+228,3%
Vasiliy1985
23 января 2022
MO
MOEX
145,98 ₽
+2,86%
AL
ALRS
107 ₽
-82,78%
AF
AFLT
56,56 ₽
-42,33%
SB
SBER
246,9 ₽
+11,23%
