Yura_68ru

72

подписчика

17

подписок

Долгосрочный, квалифицированный инвестор. Портфель в ВТБ, разбираю отчеты компаний, в которые сам вложился. #долгосрок #фундаменталка #отчеты #новости

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Yura_68ru
Yura_68ru

3 октября в 14:52

🔥 Новый инвестцикл: как госпрограмма повлияет на мой дивидендный портфель Согласно прогнозу Минэкономразвития, ВВП в 2026 году вырастет всего на +0,6%, но к 2029-му ускорится до +2,4%. Инвестиции после спада в -5,4% начнут расти с 2027 года. Государство запускает новый инвестиционный цикл: сначала расчистка долгов и убытков, затем использование свободных мощностей и только потом — новые стройки. Деньги пойдут в приоритетные сектора через механизмы ФРП, СПИК и льготного кредитования. Что это значит для моего портфеля с горизонтом до 2029 года: 1. $SBER (13,82%) и $T (4,59%). Банки — главные бенефициары финансирования этого цикла. Без их денег перестройка экономики невозможна. Сбербанк остается якорем портфеля, а Т-Банк выигрывает от роста транзакционной активности бизнеса. 2. $TRNFP (4,34%) и $IRAO (2,39%). Инфраструктурный каркас. Использование существующих мощностей и логистики — пункт №2 новой стратегии. Транснефть и Интер РАО здесь в фаворе благодаря стабильному спросу и господдержке тарифов. 3. $LKOH (9,64%), $TATN (4,00%). Нефтянка остается фундаментом бюджета, который финансирует весь этот инвестцикл. Дивиденды от них будут стабильны, пока идет пересборка экономики. Это моя база для пассивного дохода. 4. $GMKN (4,15%) и $PHOR (2,51%). Металлургия и химия попадают в зону «расчистки долгов» и импортозамещения. В 2026 году возможна волатильность, но к 2028–2029 годам, когда инвестиции выйдут в плюс, эти бумаги должны показать опережающий рост за счет технологического суверенитета. 5. $MRKP (4,78%), $LSNGP (4,49%). Россети напрямую связаны с программой использования свободных мощностей и электрификации производства. Рост инвестиций в промышленность автоматически означает рост потребления электроэнергии иCAPEX сетей. ⚠ Риски и нюансы В 2026 году ожидается спад инвестиций и слабый рост ВВП. Это период болезненной реструктуризации. Возможна просадка в промышленных активах, пока компании сводят долги. Но моя цель — дивидендная пенсия к 2029 году, поэтому краткосрочные колебания я использую для усреднения, а не для паники. Реальная зарплата и доходы населения растут (+4,0% и +1,0% в 2026-м), что поддерживает внутренний спрос на товары моих ритейлеров X5 и MGNT. ❓ Коллеги, как вы оцениваете шансы на реализацию этого оптимистичного сценария к 2029 году? Верите в ускорение ВВП до 2,4% или считаете прогноз завышенным? 👇 #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов #нефтянка #банки #металлургия
Card image 1
3
4
Yura_68ru
Yura_68ru

3 октября в 13:20

🔥 НЕФТЬ ПРОБИЛА 100$: ПОРТФЕЛЬ ОБГОНЯЕТ РЫНОК Неделя прошла в плюсе. Мой портфель вырос на 0,91%, обогнав индекс (+0,26%). Нефть вернулась к трехзначным значениям, поддерживая энергетический сектор. 📊 Цифры за неделю: · Портфель: 📈 +0,91% · Индекс ММВБ: 📈 +0,26% · Доллар: 83,48 ₽ · Нефть Brent: 101 $ · MOEX: 2286 🔍 Макроразбор: 💰 Валюта 83,48 ₽: Рубль немного укрепился. Для импортеров это облегчение, но экспортеры $LKOH $TATN $ROSN все равно получают сверхприбыль при такой нефти. 🛢 Нефть 101 $: Психологически важная отметка пробита. Это гарантирует рекордные дивиденды нефтянки в будущем и профицит бюджета. 📈 Индекс 2286: Рынок закрепился выше 2250. Рост идет на фоне дорогого сырья и ожиданий дальнейшего смягчения ставки ЦБ. 💎 Мои действия: Продолжаю еженедельные покупки малыми лотами для формирования дивидендного потока к 2029 году: 1. ⚡ Транснефть $TRNFP: Увеличиваю позицию ради стабильности и высокой дивдоходности. 2. ⚡ Интер РАО $IRAO: Понемногу набираю для долгосрочного портфеля. 3. ⚡ Россети Московский регион $MSRS и Центр $MRKC: Увеличиваю долю в сетях для диверсификации. 4. 📱 МТС $MTSS: Начал набирать позицию, основную закупку планирую по 160 руб. 5. 💻 Т-Технологии $T: Добавляю лидера финтеха с взрывным ростом прибыли. 🧐 Мой взгляд: Горизонт до 2029 года. Регулярные покупки позволяют усреднять цену и снижать риски. Нефть по 100$+ — мощный фундамент для всей экономики РФ. ❓ А вы уже зафиксировали часть прибыли на нефтянке или держите до более высоких целей? #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов #нефть #энергетика #банки
Card image 1
3
4
Yura_68ru
Yura_68ru

1 октября в 6:29

🔥 ГОД ДОЧКЕ — ГОД ЕЁ ПОРТФЕЛЮ. ПЕРВЫЕ ИТОГИ Сентябрь закрылся с убытком -1,48%. Пополнил счет на 8 415 ₽. Выплат не было. Убыток месяца сформировали длинные ОФЗ (-1,65%), фонд акций (-8%) и просадка $SBER (-2,34%). Плюсы показали только фонды корпоративных облигаций и ликвидности. Итог за первый год жизни портфеля: -1,7%. Основной вклад в минус внесли две позиции: длинные ОФЗ (50% портфеля) просели по номиналу из-за высокой ставки, а фонд акций (15%) упал на 7,52%. При этом остальные активы на годовом горизонте отработали в плюс. Разбор позиций за год: $TLCB@ — лидер (+10,75%), валютные облигации отлично защитили от девальвации. $SBER — рост +4,45%, дивидендная история работает. $GOLD — плюс +4,03%, золото страхует портфель. $OBLG — стабильный рост +2,21%, корпоративные облигации держат удар. $LQDT — накопил кэш +1,11%, жду момента для распределения по целевым долям. $SU26250RMFS9 — минус -2,45%, длинная бумага давит весом. $SU26247RMFS5 — просела сильнее -5,85%, высокая ставка бьет по номиналу. $ВИМ-акции — аутсайдер -7,52%, акции фонда ушли в коррекцию. Прогноз дивидендной доходности на второй год уже позитивный: 12 107 ₽ ожидаемого дохода от $SBER и купонов ОФЗ перекрывают текущий убыток. Скопившийся кэш в $LQDT направлю на докупку отстающих активов по целевым долям. Горизонт до 2043 года позволяет не паниковать, а использовать волатильность для набора позиции. А вы считаете прогнозную дивдоходность или смотрите только на текущую цену? Как используете кэш в ликвидности? 👇 #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #офз #инвестициидетям #фонды #сбер #тамбов
Card image 1
2
3
Yura_68ru
Yura_68ru

30 сентября в 17:16

🔥 ИНФЛЯЦИЯ УСКОРЯЕТСЯ: 0,12% ЗА НЕДЕЛЮ 📊 Ключевые цифры: • Недельная инфляция (22–28 сентября): 0,12% против 0,06% ранее • Годовая инфляция на 28 сентября: 6,25% • С начала года цены выросли на 4,93% 🔍 Что это значит: Осенний разгон цен набирает обороты. Недельный показатель удвоился, что говорит о завершении сезонного затишья. При этом годовая инфляция слегка снизилась до 6,25%, но остается значительно выше таргета ЦБ в 4%. Регулятору придется сохранять жесткую политику, чтобы не дать ценам улететь в космос. 💎 Влияние на топ-5 позиций по капитализации: $LKOH (9.64%) — Экспортеру всё равно на внутреннюю статистику. Слабый рубль и высокие цены на нефть поддерживают дивидендную привлекательность. Фундамент крепкий. $SBER (13.82%) — Высокая ставка обеспечивает банку рекордный чистый процентный доход. Инфляционная среда играет на руку маржинальности. Главная опора портфеля. $GCHE (5.56%) — Рост цен на продукты питания позволяет производителю перекладывать издержки на полку. Спрос на мясо эластичен слабо, выручка номинально растет. $TATN (4.00%) — Нефтянка с сильной дивидендной историей. Защищена валютной выручкой от внутренних ценовых шоков. Стабильный источник кэша. $LSNGP (4.49%) — Тарифы индексируются под инфляцию. Уровень выше 6% гарантирует защиту денежного потока от обесценивания. Долговая нагрузка умеренная. ⚠ Риски: • Ускорение недельной инфляции может закрепить её выше 0,15%. • ЦБ сохранит ставку высокой до конца года, что давит на закредитованные сектора. • Осеннее удорожание логистики создаст дополнительное давление на ритейл и производство. ❓ Как считаете, 0,12% за неделю — это начало серьезного осеннего разгона или цены будут расти умеренно? 👇 #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов #нефтянка #банки
Card image 1
2
3
Yura_68ru
Yura_68ru

25 сентября в 11:51

🔥 ИНФЛЯЦИЯ: ОСЕНЬ НАЧИНАЕТСЯ С РОСТА ЦЕН 📊 Ключевые цифры: • Недельная инфляция (15–21 сентября): 0,06% против 0,02% ранее • Годовая инфляция на 21 сентября: 6,22% • Продовольствие без овощей и фруктов: +0,24% за неделю 🔍 Что это значит: Летняя дефляция окончательно закончилась. Цены снова пошли вверх, причем рост идет не только за счет сезонных овощей, но и по остальным продуктам (+0,24%). Бензин подорожал на 0,05%, услуги почти не меняются. Годовой показатель стабилизировался у отметки 6,22%. Это сигнал для ЦБ: расслабляться рано, ставка останется высокой. 💎 Влияние на топ-5 позиций до 2029 года: $SBER (13.82%) — Высокая ставка и стабильная инфляция обеспечивают банку рекордный чистый процентный доход. Фундамент крепкий. $LKOH (9.64%) — Экспортер защищен от внутренней статистики. Главное для него — курс рубля и мировые цены на нефть, а не недельные скачки Росстата. $GCHE (5.56%) — Рост цен на остальные продукты питания (+0,24%) позволяет производителю перекладывать издержки на полку. Спрос на мясо стабилен. $X5 (5.02%) — Ритейлер выигрывает от номинального роста цен. Несмотря на удешевление овощей, общий тренд на повышение цен поддерживает выручку. $MRKP (4.78%) — Тарифы естественных монополий индексируются под годовую инфляцию. Уровень выше 6% гарантирует защиту дивидендного потока от обесценивания. ⚠ Риски: • Ускорение недельной инфляции может закрепить её выше 0,1%. • ЦБ сохранит жесткую политику до конца года. • Осеннее удорожание логистики и услуг создаст дополнительное давление. ❓ Как считаете, 0,06% за неделю — это начало осеннего разгона или цены будут расти медленно? 👇 #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов
Card image 1
2
3
Yura_68ru
Yura_68ru

19 сентября в 8:10

🔥 💼 ЕЖЕНЕДЕЛЬНЫЙ ОБЗОР ПОРТФЕЛЯ: НЕФТЬ ОКОЛО 100$ Рынок немного скорректировался. Мой портфель просел на 0,75%, индекс упал меньше (-0,13%). Нефть держится у отметки 100$. 📊 Цифры за неделю: · Портфель: 📉 -0,75% · Индекс ММВБ: 📉 -0,13% · Доллар: 84,2 ₽ · Нефть Brent: 99,71 $ · MOEX: 2270 🔍 Макроразбор: 💰 Валюта 84,2 ₽: Курс стабилизировался. Для экспортеров $LKOH $TATN $ROSN это комфортный уровень. 🛢 Нефть 99,71 $: Цена у 100$. Фундамент для дивидендов нефтянки крепкий. 📈 Индекс 2270: Рынок берет паузу. Консолидация перед новым движением. 💎 Мои действия: Продолжаю еженедельные покупки малыми лотами: 1. ⚡ Транснефть $TRNFP: Увеличиваю позицию ради высокой дивдоходности. 2. ⚡ Интер РАО $IRAO: Понемногу набираю для долгосрока. 3. ⚡ Россети Московский регион $MSRS: Увеличиваю долю в сетях. 4. 📱 МТС $MTSS: Начал набирать, основную покупку жду по 160 руб. 5. 🏦 МТС Банк $MBNK: Немного усреднил. 6. 📈 Мосбиржа $MOEX: Продолжаю набор после хорошего отчета. 🧐 Мой взгляд: Горизонт до 2029 года. Регулярные покупки сглаживают волатильность. Нефть около 100$ дает уверенность в дивидендах. ❓ А вы сейчас больше покупаете на просадках или ждете конкретных уровней? #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов #нефть #энергетика #банки
Card image 1
3
4
Yura_68ru
Yura_68ru

18 сентября в 8:17

🔥 МТС: закрыл позицию с плюсом 25%, жду входа по 160 📊 Ключевые цифры До дивидендной политики рассматривал два сценария: рост выплат до 37 руб или снижение до 20 руб, но с ежеквартальными выплатами. Усреднялся около 180 руб. Итог сделки — чистая прибыль +25%. 🔍 Что это значит Менеджмент выбрал второй путь: выплаты стали чаще, но сумма может быть скромнее. Для меня это плюс — предсказуемость денежного потока важнее разовых сверхприбылей. Частые выплаты лучше работают на сложный процент и психологический комфорт инвестора. 💎 Мой взгляд Позицию временно закрыл, чтобы зафиксировать прибыль и не перегружать портфель на текущих уровнях. Новая политика мне нравится своей прозрачностью. Готов вернуться в бумагу, но только по справедливой цене. Моя цель для входа — 160 рублей. При такой цене дивидендная доходность на ближайшие два года может составить около 26,7% чистыми, что отлично перекрывает инфляцию и дает мощный поток для реинвестирования. Буду ждать рынок и постепенно набирать долю. ❓ А вы как реагируете на частые, но меньшие дивиденды? Комфортнее получать деньги каждый квартал или ждать одну большую выплату раз в год? 👇 #дивиденды #долгосрок #портфель #телеком #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов $MTSS
Card image 1
5
6
Yura_68ru
Yura_68ru

16 сентября в 16:24

🔥 ИНФЛЯЦИЯ: ЗАМЕДЛЕНИЕ ПРОДОЛЖАЕТСЯ 📊 Ключевые цифры: • Недельная инфляция (8–14 сентября): 0,02% против 0,05% ранее • Годовая инфляция на 14 сентября: 6,27% • С начала года цены выросли на 4,74% 🔍 Что это значит: Темпы роста цен снижаются. Недельный показатель минимален, годовая инфляция опустилась ниже 6,3%. Осенний разгон пока слабый, но показатель всё еще выше таргета ЦБ в 4%. Регулятору рано расслабляться. 💎 Влияние на топ-5 позиций до 2029 года: $SBER (13.82%) — Высокая ставка поддерживает чистый процентный доход банка. Прибыль стабильна. $LKOH (9.64%) — Внутренняя статистика не влияет на экспортера. Главное — курс рубля и цены на нефть. $GCHE (5.56%) — Стабилизация цен на сырьё помогает марже. Спрос на еду стабилен. $X5 (5.02%) — Номинальная выручка растёт вместе с годовой инфляцией выше 6%. Ритейлер адаптируется. $MRKP (4.78%) — Тарифы индексируются под инфляцию. Текущий уровень 6,27% защищает будущие дивиденды. ⚠ Риски: • Осенний рост цен на логистику и овощи. • Жесткая риторика ЦБ до снижения инфляции к 4-5%. • Давление на реальные доходы населения. ❓ Как считаете, удастся ли удержать годовую инфляцию в коридоре 6-6,5% или осень поднимет цены? 👇 #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов
Card image 1
2
3
Yura_68ru
Yura_68ru

12 сентября в 14:29

🔥 💼 ЕЖЕНЕДЕЛЬНЫЙ ОБЗОР ПОРТФЕЛЯ: НЕФТЬ ПРОБИЛА 100$, ПОКУПКИ ПРОДОЛЖАЮТСЯ Рынок показал умеренный рост, мой портфель прибавил 0,08%, немного отстав от индекса (+1,23%). Главное событие недели — нефть вернулась к трехзначным значениям. 📊 Цифры за неделю: · Портфель: 📈 +0,08% · Индекс ММВБ: 📈 +1,23% · Доллар: 84,26 ₽ · Нефть Brent: 101,76 $ · MOEX: 2286 🔍 Макроразбор: 💰 Валюта 84,26 ₽: Рубль немного укрепился, опустившись ниже 85. Стабилизация курса помогает сдержать инфляционные ожидания, но для экспортеров это небольшая коррекция рублевой выручки. 🛢 Нефть 101,76 $: Историческое событие! Цена пробила отметку 100$. Это зона сверхприбыли для всего энергетического сектора $LKOH $TATN $ROSN $TRNFP. Бюджет РФ получает колоссальный профицит, что гарантирует высокие дивиденды в будущем. 📈 Индекс 2286: Рынок тестирует сопротивление в зоне 2300. Рост поддерживается дорогим сырьем и ожиданием дальнейших шагов ЦБ по ставке. 💎 Мои действия: Продолжаю стратегию еженедельных покупок малыми лотами. На этой неделе добавил позиции: 1. ⚡ Транснефть $TRNFP: Увеличиваю позицию на фоне рекордной нефти. 2. ⚡ Интер РАО $IRAO: Покупка для долгосрочного усреднения. 3. ⚡ Россети Московский регион $MRKU: Добавляю долю в стабильном дивидендном эмитенте. 4. 📱 МТС $MTSS: Усредняюсь в ожидании новой дивполитики. 5. 🏦 МТС Банк $MBNK и Мосбиржа $MOEX: Покупаю лидеров финансового сектора с сильным фундаменталом. 🧐 Мой взгляд: Горизонт до 2029 года. Нефть по 100$+ меняет правила игры для дивидендных стратегий. Регулярные покупки позволяют накапливать активы без попыток угадать дно. ❓ А вы уже зафиксировали часть прибыли на нефтянке или держите до более высоких целей? #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов #нефть #энергетика #банки
Card image 1
3
4
Yura_68ru
Yura_68ru

10 сентября в 6:36

🔥 ИНФЛЯЦИЯ: НЕДЕЛЬНЫЙ РОСТ, ГОДОВОЕ ЗАМЕДЛЕНИЕ 📊 Ключевые цифры: • Недельная инфляция (1–7 сентября): 0,05% против дефляции -0,01% ранее • Годовая инфляция на 7 сентября: 6,29% против 6,32% на 31 августа 🔍 Что это значит: Сезонная летняя дефляция закончилась, цены снова пошли вверх на 0,05%. Это нормальный осенний старт. При этом годовой показатель немного снизился, что дает небольшую передышку, но он все еще значительно выше таргета ЦБ в 4%. Для денежно-кредитной политики это четкий сигнал: ЦБ не будет спешить со снижением ставки в сентябре. Регулятору нужно увидеть устойчивый тренд на снижение годовой инфляции, а осенний рост цен этому пока мешает. 💎 Мой взгляд по топ-5 позициям до 2029 года: $SBER (13.82%) — Банк продолжает выигрывать от высокой ставки. Чистый процентный доход остается главным драйвером прибыли. $LKOH (9.64%) — Нефтяник защищен валютной выручкой. Внутренняя инфляция для него вторична, главное — экспортные условия и курс рубля. $GCHE (5.56%) — Производитель продуктов питания. Спрос на еду стабилен, компания сохраняет ценовую силу и перекладывает издержки на полку. $X5 (5.02%) — Ритейлер адаптируется к осеннему росту цен. Номинальная выручка растет вместе с инфляцией, маржа под контролем. $MRKP (4.78%) — Сетевая компания с регулируемым тарифом. Тарифы индексируются с учетом годовой инфляции, которая сейчас выше 6%. Это надежная защита дивидендного потока. ⚠ Риски: • Осенний разгон цен может ускориться из-за удорожания логистики. • ЦБ сохранит ставку высокой дольше, чем ожидает рынок. • Давление на реальные доходы населения при замедлении экономики. ❓ Как думаете, 6,29% годовых — это локальный пик или осень еще поднимет эту планку? 👇 #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов
Card image 1
3
4
Yura_68ru
Yura_68ru

6 сентября

🔥 ЦИФРОВОЙ РУБЛЬ: спасение или угроза для банков? Решил открыть счет цифрового рубля. В основном все деньги лежат на счетах по категориям в Т-Банке, но бывает во время прогулки не заходит в приложение, чтобы перевести с счета и оплатить покупку, так как банк не в белом списке операторов. Теперь есть такой счет на черный день, доступный из любого приложения банка. Открыл кошелек через ВТБ за пару минут. Пополнил немного — и теперь у меня единый резерв. Как это работает на практике: 📊 Если основное приложение не грузится, открываю ВТБ 📊 Вижу тот же остаток цифровых рублей 📊 Оплачиваю через QR-код мгновенно Никаких переводов между счетами и лишних комиссий. Просто работающий инструмент, когда связь подводит. Но как это влияет на мои основные банки из портфеля? 🔍 Разбираем влияние на ключевые активы: $SBER Сбербанк. Для него цифровой рубль — это скорее плюс. Сбер активно интегрирует новую валюту, снижая свои транзакционные издержки. Он остается лидером экосистемы, и наличие альтернативного канала платежей только укрепляет доверие к финансовой инфраструктуре в целом. $T Т-Технологии. Здесь риск выше. Бизнес Т-Банка строится на удобстве мобильного приложения и бесшовности сервиса. Если клиенты начнут массово использовать цифровой рубль через другие банки для обхода сбоев, это может ударить по лояльности. Им придется серьезно работать над надежностью инфраструктуры. $MBNK МТС Банк. Как часть большой телеком-экосистемы, они вынуждены следовать за тренду. Цифровой рубль для них — способ удержать клиента внутри контура МТС, даже если основной банковский сервис даст сбой. Это вопрос конкурентоспособности в борьбе за ежедневные платежи пользователя. 💎 Мой взгляд: Цифровой рубль не заменит банки, но изменит правила игры. Для инвестора это сигнал: надежность IT-инфраструктуры банка становится таким же фундаментальным фактором, как и его финансовые показатели. Я продолжаю держать эти бумаги в дивидендном портфеле до 2029 года, но слежу за тем, как быстро они адаптируются к новым реалиям. А вы уже завели кошелек с цифровым рублем или пока доверяете только классическим счетам? 👇 #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов #банки #сбер #мосбиржа
Card image 1
7
8
Yura_68ru
Yura_68ru

6 сентября

🔥 Ключевая ставка 11 сентября: пауза или снижение? На следующей неделе важный день для рынка. Консенсус: ЦБ с вероятностью ~60% оставит ставку 14%. Остальные ждут снижения до 13,75%. Повышения никто не ждет. Почему пауза? Ослабление рубля, топливный кризис и инфляционные ожидания 13,7%. ЦБ берет время на оценку. 📊 Как это бьет по моему дивидендному портфелю (цель — пенсия к 2029): 🛒 Ритейл $GCHE, $X5, $HNFG — под ударом. Высокая долговая нагрузка съедает прибыль. Для $GCHE (5.56% в портфеле) это критично, ждем отсрочки облегчения. 🛢 Нефтянка $LKOH, $ROSN, $SIBN, $TATN — здесь спокойнее. Драйверы — цена нефти и курс рубля, а не ставка. $LKOH (9.64%) и $TATN (4.00%) чувствуют себя уверенно. 🏦 Банки и телеком $SBER, $MTSS, $RTKMP — ситуация двойственная. $SBER (13.82%) выигрывает как кредитор, но рост кредитования тормозится. А вот $MTSS (3.67%) и $RTKMP (2.41%) с их долгами снова под давлением процентов. 💎 Мой взгляд: Сохранение ставки — сценарий выжидания. Быстрого облегчения по долгам не будет, кроме нефтянки. Я продолжаю держать позиции, так как горизонт до 2029 года позволяет переждать волатильность ради будущих дивидендов. ❓ А вы ждете снижения ставки или считаете, что ЦБ затянет гайки еще сильнее? Пишите в комментариях 👇 #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов #нефтянка #банки #телеком
Card image 1
7
8
Yura_68ru
Yura_68ru

5 сентября

🔥 💼 ЕЖЕНЕДЕЛЬНЫЙ ОБЗОР ПОРТФЕЛЯ: НЕФТЬ ПО 94$ Рынок показал мощный рост, мой портфель прибавил 4,96%, немного отстав от индекса (+6,55%) из-за консервативной стратегии усреднения. Нефть штурмует новые высоты. 📊 Цифры за неделю: · Портфель: 📈 +4,96% · Индекс ММВБ: 📈 +6,55% · Доллар: 86,59 ₽ · Нефть Brent: 94,54 $ · MOEX: 2266 🔍 Макроразбор: 💰 Валюта 86,59 ₽: Рубль продолжает слабеть, пробив отметку 86. Для экспортеров это отличная новость по выручке, но для ЦБ — дополнительный инфляционный вызов. 🛢 Нефть 94,54 $: Цена близко к психологической отметке 95$. Это зона сверхприбыли для российских нефтяников $LKOH $TATN $ROSN Фундамент для дивидендов максимально крепкий. 📈 Индекс 2266: Рынок восстановился выше 2250. Рост идет на фоне высоких цен на сырье и ожиданий дальнейшего смягчения денежно-кредитной политики. 💎 Мои действия: Продолжаю стратегию еженедельных покупок малыми лотами. На этой неделе добавил позиции: 1. ⚡ Транснефть $TRNFP: Высокая дивдоходность (прогноз 17%) компенсирует текущие риски. 2. ⚡ Интер РАО $IRAO: Покупаю на долгосрок малыми объемами для усреднения. 3. ⚡ Россети Московский регион $MRKU: Увеличиваю долю в сетях ради стабильных дивидендов. 4. 📱 МТС $MTSS: Жду новую дивполитику. Текущая цена позволяет усредняться даже при возможном снижении выплат. 5. 🏦 МТС Банк $MBNK и Мосбиржа $MOEX: Отличные отчеты и ожидания щедрых дивидендов. 🧐 Мой взгляд: Горизонт до 2029 года. Регулярные покупки помогают сглаживать волатильность и улучшать среднюю цену входа. Дивидендный поток остается главной целью. ❓ А вы сейчас больше фокусируетесь на нефтянке или ищете недооцененные истории в других секторах? #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов #нефть #энергетика #банки
Card image 1
2
3
Yura_68ru
Yura_68ru

3 сентября

🔥 ДЕФЛЯЦИЯ ВЕРНУЛАСЬ, НО ГОДОВАЯ ИНФЛЯЦИЯ РАСТЕТ 📊 Ключевые цифры: • Недельная динамика (25–31 августа): -0,01% против +0,01% ранее • Годовая инфляция на 31 августа: 6,32% 🔍 Что это значит: Конец лета снова принес небольшую дефляцию за счет сезонного фактора. Однако годовой показатель продолжает уверенно расти, достигнув 6,32%. Это выше целевого ориентира ЦБ в 4% и близко к верхней границе его прогноза на 2026 год. 💎 Мой взгляд по топ-5 позициям до 2029 года: $SBER (13.82%) — Банк выигрывает от высокой ставки. Пока инфляция высокая, ЦБ держит ставку, что поддерживает чистый процентный доход банка. Держу крепко. $LKOH (9.64%) — Нефтяник защищен валютной выручкой. Внутренняя инфляция для него вторична. Главное — экспортные пошлины и курс рубля. Держу. $GCHE (5.56%) — Производитель продуктов питания. Сезонное снижение цен на сырье временно улучшает маржу, но компания сохраняет ценовую силу. Держу. $X5 (5.02%) — Ритейлер адаптируется к сезонности. Осенью компания индексирует цены под годовую инфляцию, которая сейчас выше 6%. Держу. $MRKP (4.78%) — Сетевая компания с регулируемым тарифом. Тарифы индексируются с учетом инфляции. Высокий годовой рост цен гарантирует будущую индексацию тарифов и защиту дивидендов. Держу. ⚠ Риски: • Годовая инфляция закрепилась выше 6% • Осеннее ускорение цен может подтолкнуть инфляцию к 7% • ЦБ может сохранить жесткую риторику дольше ожидаемого ❓ Как считаете, удастся ли удержать годовую инфляцию в рамках 6-7% до конца года? 👇 #фундаменталка #дивиденды #долгосрок #портфель #новичок_в_пульсе #хочу_в_дайджест #тамбов
Card image 1
4
5
Yura_68ru
Yura_68ru

30 августа

🔥 БЮДЖЕТ 2026: ПОЧЕМУ РОССИЯ НЕ ТРОГАЕТ «ЗАНАЧКУ»? Разбираем экономику страны на примере семьи. Всё проще, чем кажется! Часто слышим: «дефицит бюджета», «ФНБ», «нефтегазовые доходы». Звучит сложно. Но на самом деле экономика страны — это как бюджет обычной семьи. Давайте разберем. 🏠 Доходы семьи = Доходы бюджета У папы зарплата (как НДС и налог на прибыль — стабильная часть). А мама иногда получает премию за проект (как нефтегазовые доходы — приятно, но непредсказуемо). Еще есть бабушка, которая помогает (как дивиденды от госкомпаний $DOMRF, $IRAO, $NMTP, $ROSN, $SBER, $SIBN, $TATN, $TRNFP — приятный бонус, но не основа бюджета). 📉 Дефицит = Когда траты больше доходов Семья решила сделать ремонт и купить машину (как государство тратится на оборону и социалку). Денег не хватает. Знакомо? И тут встает вопрос: где взять недостающее? Есть 3 способа: 1️⃣ Занять у друзей (ОФЗ — госзаймы) Семья просит в долг у соседей. Удобно, но отдавать надо с процентами. Если проценты высокие (как ключевая ставка ЦБ), то занимать становится очень дорого. 2️⃣ Достать «заначку» (ФНБ) У семьи есть кубышка «на черный день» — отложили с прошлых премий. Но тратить её на текущий ремонт страшно: вдруг правда случится что-то серьезное? Поэтому с 2025 года правительство почти не трогает ФНБ, чтобы сохранить подушку безопасности. 3️⃣ Больше работать или просить прибавку (повышение налогов) Можно попросить папу работать сверхурочно. Но это сложно, и есть предел. Так и с налогами — их повышение всегда болезненно. 💡 Итог: Главный способ покрыть дефицит в России сейчас — занимать (ОФЗ), потому что заначку берегут, а налоги сильно не поднимешь. Звучит как план любой среднестатистической семьи перед отпуском, правда? 🔥 ИНТЕРЕСНЫЙ ФАКТ 2026: Дефицит бюджета РФ на сегодня — около 9 трлн руб. Это как если бы семья с доходом 100 тыс. руб. в месяц тратила 124 тыс. За год это минус 288 тыс. — серьёзный удар по накоплениям! При этом формальный объём ФНБ — 12,7 трлн руб., но реально потратить можно лишь 3,7 трлн (остальное — заморожено). Этой "живой" подушки при текущем дефиците хватит всего на 1,5 кризисных года. Вот такая арифметика. 🤔 ВОПРОС ВАМ: А как вы закрываете финансовые дыры? • Кредиты/займы • Тратите накопления • Экономите и затягиваете пояса Пишите в комментариях! 👇 #финансы #экономика #бюджет #личныефинансы #инвестиции
Card image 1
5
6