banan_trade

1K

подписчиков

20

подписок

t.me/+MEbQg7KLEoIwMzAy - гораздо больше полезного и оперативного контента в моем канале 😉 💰Инвестирую на Тинькофф и Freedom Finance, а также на криптобиржах с 2018-го года ✅Являюсь квалифицированным инвестором 👨🏼‍💻Работаю бизнес-аналитиком в IT Let’s make money together 💪🏻😉🍌

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

banan_trade
banan_trade

4 апреля 2022

#BananTeach #разборпоказателя #фундаментальныйанализ Вашему вниманию представляется продолжение моей рубрики по разбору показателей для оценки компаний! ✅ Поговорим сегодня про Beta коэффициент. Beta - показатель, который показывает степень зависимости актива (акций компании) или целого портфеля к общей динамике рынка. Под рынком в данной ситуации мы понимаем индексы широкого рынка, например такие, как S&P 500, ММВБ, Nasdaq или DJI. Рассчитать Beta можно по следующей формуле: Beta = Cov (Ri, Rm) / σ^2 (Rm), где: 📌 Ri: доходность выбранной акции; 📌 Rm: рыночная доходность 📌 Cov (Ri, Rm): ковариация между доходностью акции и рыночной доходностью; 📌 σ^2 (Rm): дисперсия рыночной доходности. ⁉️Сложно? Давайте упростим! •Во-первых, Beta коэффициент не обязательно рассчитывать самостоятельно. Его значение вы можете найти на любых открытых ресурсах или, что самое быстрое и удобное, напрямую в приложении Тинькофф Инвестиции на вкладке “Показатели” и области “Торговля” •Во-вторых, если говорить более простым языком, Beta помогает определить, насколько рискованно вложение в ту или иную акцию. Принято считать, что в среднем доходность каждой акции стремится к доходности всего рынка, но на коротких временных промежутках она может существенно отличаться. Чем больше доходность актива может отклоняться от ожидаемого значения, т.е. чем больше значение Beta-коэффициента, тем выше риск, связанный с инвестициями в него. ✏️ Предлагаю посмотреть на примерах: 📎 Для компании Carnival $CCL Beta = 2.06. Это значит, что при росте/падении рынка на 1% цена акций Carnival вырастет/упадет на ~2.06%. 📎 Для компании Chevron $CVX Beta = 1.14. Это говорит о том, что данная компания будет колебаться +/- эквивалентно рынку. 📎 Для компании Intel $INTC Beta = 0.55. Это значит, что при росте/падении рынка на 1% акции Интела вырастут/упадут на ~0.55% ⚠️ Важно отметить, что коэффициент Beta может быть отрицательным, что будет говорить о разнонаправленном изменении цен актива и индекса (рынка). Общепринятая норма для коэффициента Beta: 🟢 -1 < β < 1 - хорошо (пониженный риск) 🟠 β = 1 или β = -1 - средне (умеренный риск) 🔴 β < -1 или β > 1 - плохо (повышенный риск) ✏️ Давайте зафиксируем плюсы и минусы Beta: 🟢 Простота в получении и использовании коэффициента; 🟢 Возможность расчета коэффициента для целого портфеля (с целью понимания его волатильности); 🔴 Коэффициент неэффективно рассчитывать на коротком промежутке времени (минимум 3 года); 🔴 Beta рассчитывается как среднее значение отклонений, то есть не страхует вас от роста или падения сильнее ожидаемого. ✍🏻 Упражнение для закрепления: Рассчитайте общий Beta коэффициент для следующего портфеля: 1) Apple $AAPL (10%) 2) Alibaba $BABA (20%) 3) Boeing $BA (15%) 4) Twitter $TWTR (10%) 5) Лукойл $LKOH (15%) 6) Merck $MRK (15%) 7) PepsiCo $PEP (15%) Beta портфеля определяется как сумма произведений beta акции на долю этой акции в портфеле: Beta (портфеля) = beta (AAPL) * 0.1 + beta (BABA) * 0.2 + … Пишите ваши ответы в комментарии 😉 Также можете посчитать и поделиться волатильностью конкретно по вашему портфелю. P.S. Если все-таки хочется рассчитать Beta самостоятельно, то вот вам неплохой ресурс для этого: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kak-koeffitsient-beta-pomogaet-portfel-nomu-investoru Также у меня у профиле вы можете найти разборы показателей P/E, P/S и P/B. Заглядывайте😉 Продолжение следует 🔜 — на связи🍌
Card image 1
7
8
banan_trade
banan_trade

30 марта 2022

#BananTeach #разборпоказателя #фундаментальныйанализ Добро пожаловать на продолжение моей обучающей рубрики! ✅ Сегодня рассмотрим коэффициент P/B (P/BV) P/B - показатель, который показывает, сколько вы платите за акцию по отношению к её стоимости по бухгалтерскому балансу, где 📌 P: Рыночная цена акции 📌 B (BV): Стоимость акций по бухгалтерскому балансу или балансовая стоимость (Book/Book Value) - это чистые активы компании, т.е. активы (Total Assets) минус обязательства (Total Liabilities, Total Debts) Проще говоря, мы сравниваем, насколько фактическая стоимость компании больше или меньше рыночной стоимости. ❓Что понимается под фактической (балансовой) стоимостью? Разбираем на примере: Давайте представим, что мы владельцы компании Tesla $TSLA Мы решили её закрыть и уехать в закат на красном Lamborgini 🏎 Для этого мы, в первую очередь, расплачиваемся по долгам. После мы продаем все наши помещения, лаборатории и все наше оборудование (вплоть до спецодежды сотрудников, почему нет?) 💰Сумма, которая по итогу останется у нас на руках, будет фактической стоимостью нашей компании. Теперь нам осталось разделить эту сумму на количество акций в обращении, чтобы узнать, какова фактическая (балансовая) стоимость для 1-ой акции (т.е. значение буквы «B» из нашей формулы) ✏️ Пример на компании Chevron $CVX: Цена акции на момент написания: P = $165 Балансовая стоимость 1-ой акции: B = $72.6 Итого: P/B = 165 / 72.6 = 2.27 То есть на $1 фактической стоимости компании мы платим $2.27 рыночной стоимости, ну или за $2.27 рыночной мы получаем всего $1 фактической. Так как мы имеем дело с американской компанией, в которую инвестирует достаточно большое количество инвесторов, то данное значение для Chevron можно считать нормой. Общепринятая норма значения P/B: 🟢 ≤ 1 - хорошо 🟠 ± 2 - нейтрально 🔴 ≥ 3 или < 0 - плохо Кстати одной из компаний, у которой показатель P/B сильно выше нормы - это Apple $AAPL Его значение составляет 40.8! ✏️ Давайте еще раз зафиксируем плюсы и минусы показателя P/B: 🟢 P/B не так сильно зависит от изменений экономической ситуации, нежели чистая прибыль, что делает его более стабильным; 🟢 P/B помогает инвесторам понять, сколько они платят за чистые активы компании, приходящиеся на одну акцию; 🔴 Неэффективен при анализе высокотехнологичных компаний, поскольку в таких компаниях бОльшее значение имеют нематериальные активы; 🔴 P/B корректен только при сравнении компаний из одной отрасли, у которых на балансе числятся материальные активы (земля, здания, оборудование, финансовые активы); 🔴 Балансовая стоимость сильно зависит от норм бухучета той или иной компании (РСБУ, МСФО, GAAP) ✍🏻 Упражнение для закрепления. В рамках моей рубрики мы прошли уже 3 показателя: P/E, P/S и P/B. Теперь вы можете увидеть более полную картину по той или иной компании. Рассчитайте эти показатели по компаниям Bank Of America $BAC, Carnival $CCL, Moderna $MRNA, Alibaba $BABA и AMD $AMD Попробуйте сделать самостоятельные выводы🤔 P.S. Для расчета показателя P/B вам, скорее всего, придется погрузиться в отчетности. Их можно найти на специализированных сайтах, например на Investing.com ❗️В одном из следующих постов расскажу вам про очень крутой и удобный ресурс, на котором можно находить все возможные показатели🤗 Разбор показателей P/E и P/S ищите у меня в профиле😉 И не забывайте поддержать лайком, если было интересно и полезно! Продолжение следует 🔜 — на связи🍌
Card image 1
10
11
banan_trade
banan_trade

29 марта 2022

#bananteach #разборпоказателя #фундаментальныйанализ Продолжаем разбирать основные показатели для оценки компаний. ✅ Сегодня у нас на повестке дня коэффициент P/S P/S - показатель, который оценивает компанию по объему продаж и показывает, сколько вы, как инвестор, платите за $1 выручки, где 📌 P: Рыночная стоимость компании (Market Cap) - произведение рыночной цены акции компании на общее число акций, торгующихся на рынке. 📌 S: Объем продаж или выручка (Sales, Revenues) - денежные средства, получаемые компанией от реализации её товаров или услуг Если говорить более простым языком, то показатель P/S показывает нам, за сколько лет сумма выручки сравняется со стоимостью всей компании. То есть какой срок окупаемости у компании, но не по чистой прибыли, как для показателя P/E, а именно по выручке. ✏️ Пример на компании Stride $LRN: Капитализация компании: P = $1.44 млрд. Выручка компании: S = $1.6 млрд. Итого: P/S = 1.44 / 1.6 = 0.9 То есть выручка компании покрывает её стоимость менее чем за 1 год. И мы, инвесторы, в данной ситуации платим всего 90 центов за 1 доллар, который получает компания (иными словами получаем возможность купить $1 с дисконтом в 10%). ❗️Такое значение P/S для компании Stride может говорить о её недооценённости, но есть одно НО: чистая прибыль, которая составляет всего $70.4 млн., из-за чего показатель реальной окупаемости P/E равен ~20 года, что уже не очень хорошо. Однако все познается в сравнении, поэтому делать выводы о компании только по информации выше не стоит ✏️ Давайте еще раз зафиксируем плюсы и минусы показателя P/S: 🟢 Простота расчета; 🟢 Данный показатель можно посчитать всегда, поскольку выручка компании всегда положительна, а это упрощает оценку и сравнение компаний; 🟢 Выручка компании в меньшей мере подвержена манипуляции, нежели чистая прибыль. 🔴 Для компаний, которые не имеют объема продаж в прямом смысле (банки, страховые компании), его использовать нельзя; 🔴 Если у компании большая выручка, то это не означает, что она имеет и большую прибыль. Следовательно, не стоит делать вывод о компании, основываясь только на P/S. Его нужно использовать только в совокупности с другими мультипликаторами. Общепринятая норма значений P/S: 🟢 ≤ 1 - хорошо 🟠 ± 2 - нейтрально 🔴 ≥ 3 - плохо ✍🏻 Задание для тренировки Показатель выручки в Тинькофф отсутствует, поэтому давайте его и посчитаем, опираясь на наш разбор: Выручка (S) = Капитализация (P) / Показатель P/S Посчитайте S для Apple $AAPL, Coca-Cola $KO, Nike $NKE и Momo $MOMO Ответы можете писать в комментариях😉 P.S. Разбор показателя P/E можете найти в моём предыдущем посте😉 Продолжение следует 🔜 — на связи🍌
Card image 1
13
14
banan_trade
banan_trade

28 марта 2022

#BananTeach #разборпоказателя #фундаментальныйанализ Привет, коллеги! 👋🏻 Хочу воскресить свою старую рубрику, с которой началась история Banan Trade Если вам понравится и вы захотите продолжения, отреагируйте лайком в конце :) 💡В рамках постоянной рубрики планирую разбирать и объяснять для вас простым языком самые основные фундаментальные показатели компаний, по которым можно проводить самостоятельную оценку, и не только😉 ✅ Сегодня разберем показатель P/E P/E - показатель, который показывает, сколько лет займет окупаемость ваших вложений в рамках деятельности компании, где P: рыночная цена акции E: прибыль на акцию (EPS) ✏️ Пример простым языком: Представим, что вы открываете свою Кофейню. Для этого вам потребуется 1 000 000₽ вложений. Предположим, что с этой кофейни вы можете получать 50 000₽ чистыми в месяц. Таким образом, вы окупите данный бизнес за 1 000 000 / 50 000 = 20 месяцев, или за 1,66 года 1,66 и есть показатель P/E для вашего бизнеса. Чем быстрее окупаемость бизнеса, то есть чем ниже показатель P/E, тем более привлекательной может быть для вас инвестиция, согласитесь? ✏️ Пример по компании British American Tobacco $BTI: Цена акции на момент написания поста: P = $43 Прибыль на акцию: E (EPS) = 3.81 Итого: P/E = 43 / 3.81 = 11.2 То есть вложения в данную компанию окупятся за ~11 лет Если сравнивать BTI с конкурентом, с Philip Morris $PM, то там окупаемость бизнеса составит ~16 лет Понимаете теперь, в чем суть? Однако существует множество тонкостей и делать выводы по 1 показателю нельзя. Необходимо анализировать сразу множество подобных показателей, о которых мы с вами будем разговаривать в следующих постах 😉 Большой бизнес, это не кофейня, он не окупится за пару лет, поэтому есть следующая норма показателя P/E, на которую можно опираться: 🟢 ≤ 15 - хорошо 🟠 ± 20 - нейтрально 🔴 ≥ 25 - плохо ✍🏻 В качестве тренировки и закрепления материала попробуйте самостоятельно рассчитать данный показатель для компаний Pfizer $PFE, Tesla Motors $TSLA, Microsoft $MSFT и Сбербанк $SBER ⚠️ Ремарка: показатель P/E невозможно и нелогично рассчитывать, когда у компании отрицательная доходность (убытки), а это нередкое явление на фондовом рынке 👉🏻 Увидимся в следующих постах😉 —— на связи 🍌
Card image 1
32
33
banan_trade
banan_trade

23 марта 2022

❗️Облигации. Что за бумажки? (Часть №2) Всем привет!👋🏻 *Данный пост является продолжением, Часть №1 ищите у меня в профиле* ❓Какая бывает доходность по облигациям и как её посчитать? По сути та доходность, которую вы получите по облигации, зависит от 2-ух факторов: •Купонная выплата •Разница между ценой покупки и номиналом Из этих 2-ух факторов далее формируются 3 вида доходности облигаций. Давайте рассмотрим каждый из них 📎 Купонная доходность Что такое купон мы уже разобрали. Так вот данная доходность как раз-таки показывает, какой процент от номинала в виде купонов эмитент будем нам платить в год 📝 Посмотрим на ещё одном примере: по ОФЗ 26228 $SU26228RMFS5 2 раза в год выплачивается купон в 38.15₽. Таким образом, купонная доходность по этой облигации составляет 38.15*2/1000*100%=7.63% 📎 Текущая доходность Данная доходность также зависит от купонов, но учитывает дополнительную деталь: реальную цену приобретения бумаги на рынке (есть ещё такой нюанс, как НКД, но я бы хотел это рассмотреть в рамках отдельного поста/статьи) 📝 Для понимания, проще будет объяснить на примере: обратите внимание на выпуск ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 (далее цифры могут быть немного неактуальными, так как цена и проценты сейчас меняются стремительно) Номинал бумаги: 1000₽ Купоны: 38.39*2=76.78₽ Купонная доходность: 76.78/1000*100%=7.68% Текущая стоимость бумаги на рынке: ~700₽ Что это значит? Если вы купите бумагу сейчас за 700₽, то все равно будете получать купонные выплаты в 76.78₽ в год. И в таком случае ваша доходность будет больше: 76.78/700*100%=10.9% годовых 👉🏻 Такая доходность и будет называться текущей доходностью 📎 Доходность к погашению Это та ставка дохода, которую вы фиксируете в момент покупки облигации, если планируете держать её до погашения. Как бы не менялась цена на рынке, на вашу доходность это уже никак не повлияет Формул расчета существует несколько, но я поясню самую понятную (F - P + ΣK - НКД)/P * 365/d , где F - номинальная стоимость P - рыночная стоимость ΣK - сумма всех купонов, оставшихся до погашения НКД - накопленный купонный доход на текущую дату d - кол-во дней до погашения Давайте посмотрим на примере ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 F = 1000₽ P = 639₽ ΣK = 38.39*35 = 1343.65₽ (до погашения осталось 35 выплат по купону 38.39₽) НКД = 35.65₽ d = 16.03.2039 - 23.03.2022=6202 дней (от сегодня до погашения) Теперь посчитаем доходность к погашению: (1000 - 639 + 1343.65 - 35.65)/639 * 365/6202 * 100% = 2.612 * 0.0588 * 100% = 15% Ещё раз стоит отметить, что существует множество различных формул, поэтому конечный результат может немного отличаться, имейте это в виду Если приземлять, то по сути вам необходимо посчитать разницу между покупкой и номиналом, далее амортизировать её на кол-во лет в обращении, а потом полученный процент прибавить к текущей доходности по купонам ❓Какие ОФЗ сейчас лучше покупать? Здесь все будет зависеть от вашего горизонта инвестирования Мое личное мнение, что самое пристальное внимание сейчас стоит обратить на среднесрочные ОФЗ со сроком обращения около 5-ти лет И сюда неплохо подойдут ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 или ОФЗ 26207 $SU26207RMFS9 Также можно взять более краткосрочные, но более прибыльные выпуски, например ОФЗ 25084 $SU25084RMFS3 или ОФЗ 26223 $SU26223RMFS6 Но в любом случае, я бы сейчас не советовал торопиться с покупкой. Тем более после новости об открытии торгов по российским акциям. Да и нерезиденты еще не выходили. Думаю, можем увидеть снижение, так что если и закупаетесь, то делайте это лесенкой, не на всю «котлету» сразу P.S. И да, не забывайте, что вся предоставленная в данной статье информация, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией — на связи🍌
Card image 1
26
27
banan_trade
banan_trade

23 марта 2022

❗️Облигации. Что за бумажки? (Часть №1) Всем привет! 👋🏻 Хотел бы разобрать насущную на сегодня тему облигаций и ОФЗ 👉🏻 Дадим определение, посмотрим на разновидности, разберём кейсы, а также ответим на часто задаваемые вопросы. Поехали! ❓Что такое облигация? Облигация — это долговая ценная бумага. Простым языком — обычная расписка о том, что кто-то взял у вас деньги в долг и обязуется вернуть их на определенную дату Таким образом, выпуская облигации, компании или государство тоже берут деньги в долг, а затем возвращают их с процентами (купонами) ❓Какие бывают виды облигаций? • Облигации федерального займа (ОФЗ) — это государственные облигации, которые выпускает Министерство финансов России • Муниципальные — государственные облигации, эмитентом которых являются администрации субъектов РФ • Корпоративные — облигации, которые выпускают частные компании • Еврооблигации — облигации российских эмитентов, выпущенные в иностранной валюте, обычно в долларах или евро ❓Основные определения: 📎 Номинал Это фиксированная сумма, которую владелец облигации получит в момент ее погашения. Кроме того, именно с этой суммы рассчитывается процент купонного дохода по облигациям Однако, как правило, рыночная стоимость облигации на бирже отличается от её номинала. Она может торговаться с дисконтом, то есть меньше номинала, или с премией, то есть выше номинала. Зависит это, как и везде, от соотношения спроса к предложению 📝 Пример: ОФЗ 26237 $SU26237RMFS6 имеет номинал 1000₽, но сейчас торгуется с дисконтом, по цене ~700₽. Но если вы её купите сейчас, при погашении вам все равно должны будут вернуть 1000₽ 📎 Купон Это процент, под который компания или государство занимает у вас деньги. Купон рассчитывается от номинальной стоимости облигации При этом выплату по купону обычно разбивают на несколько равных платежей, чаще всего на 2 или 4 раза в год 📝 Пример: по ОФЗ 26222 $SU26222RMFS8 выплата купона происходит 2 раза в год, а его величина составляет 35.4₽. Таким образом, с одной облигации вы получите 35.4*2=70.8 рублей (или 70.8/1000*100%=7.08%) за один год 📎 Дата погашения Дата, на которую заканчивается срок обращения бумаги и эмитент (компания или государство) должен вернуть вам ваши деньги При этом срок обращения облигации может быть любым: до 1 года, 1-3 года, более 3 лет. Есть даже облигации на 10 лет и дольше, а также бессрочные облигации (без срока погашения) Погашение же облигации произойдет автоматически, инвестору не нужно ничего предпринимать 📝 Пример: дата погашения у ОФЗ 26226 $SU26226RMFS9 - 07.10.2026. Это значит, что в этот день обращение облигаций закончится, а вам выплатят номинал в 1000₽ за штуку ⚠️ Статья получилась большой, поэтому 2-ую часть ищите в моем профиле. Во 2-ой части разберём, какая бывает доходность по облигациям и как ее посчитать — на связи 🍌
Card image 1
40
41
banan_trade
banan_trade

7 февраля 2022

Закрываю свои позиции!😱 Всем привет 👋🏻 Я постепенно начинаю обновлять свою стратегию, опираясь на ошибки в прошлом Заголовок поста не кликбейт, поскольку я действительно принял решение провести глобальную ребалансировку своих портфелей и избавиться от некоторых позиций Потребность такой «чистки» вызвана отсутствием возможности уделять должное внимание каждой отдельной позиции. Я чувствую, что распыляюсь, и из-за этого упускаю прибыль и несу убытки 📉 Продавать я буду компании, которые на текущий момент уже не вызывают у меня интереса и длительное время находятся в убытке, например, $SPCE, $GTLB и $TPIC Такие действия в том числе помогут мне освободить кэш. А так как я жду продолжения коррекции, то он мне очень понадобится для усреднения интересных позиций, например, $ZYXI, $BABA, $FB и $OZON ❓В чем еще заключается моя «обновленная» стратегия? 1️⃣ Во-первых, я не отказываюсь от публичного портфеля, то есть я буду раскрывать и комментировать все свои сделки, в том числе делать переоценки и обозначать новые цели 2️⃣ Во-вторых, я буду делиться своим опытом, рассказывать не только про свои удачные сделки, но в том числе и про поражения и неудачи, с разбором 3️⃣ Ну и, в-третьих, конечно же, образовательный контент: все, что умею и изучаю я буду транслировать вам 👉🏻 Так что вступайте в моё комьюнити, тут мы будем учиться создавать капитал вместе P.S. В одном из следующих постов я подробнее расскажу о себе, напишу автобиографию, чтобы вы лучше понимали, с кем имеете дело — на связи 🍌
Card image 1
8
9
banan_trade
banan_trade

29 января 2022

Я снова с вами! 🤗 Почти на год я отказался от «публичности», но теперь снова возвращаюсь в строй 🍌 В моих планах дальше продолжать выстраивать своё комьюнити и делиться своими мыслями, идеями и опытом. Не исключено, что я также будут продолжать делать для вас образовательный контент ——————————————————————————— В рамках же данного поста я хочу немного поговорить о результатах😍 Так здорово, спустя год, смотреть на свои прогнозы и понимать, что большинство из них сбылось или принесло хорошую прибыль ✅ Самая лучшая проверка - это проверка временем. И мне кажется, что я ее прошёл, поэтому с большей уверенностью могу продолжать давать вам свои прогнозы 📌 Давайте посмотрим на некоторые из них *Прошу обратить внимание на неблагоприятную ситуацию на рынках на данный момент 1️⃣ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/7c458878-e98b-4fb5-a3ae-3051e41a210a?utm_source=share Realty Income $O - очень классный REIT, который занимается недвижкой заграницей. До моей цели в 78$ цена не дошла, но максимум доходил до 74$, а в текущий момент цена составляет 69$ и совокупная доходность от даты прогноза 11% (плюс не забываем про хорошие дивиденды в ~4% годовых) 2️⃣ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/8672f3ce-4a73-4f29-bd19-3abd964489ed?utm_source=share Stride $LRN - одна из моих любимых компаний, которую я часто советовал. До цели в 50$ пока не дошла, но максимум составлял 38$, а текущая цена и доходность 34$ и 34% соответственно 3️⃣ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/0baa8dd1-54b8-490e-9a7c-7253e17bb845?utm_source=share Mondelez $MDLZ 😍 Тут без комментариев, цель выполнена. Текущая цена составляет 66$, а доходность - 18% (а также дивиденды в ~2% годовых) 4️⃣ https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/f628fae9-2348-4c25-b244-dc04500c7fdb?utm_source=share ConocoPhillips $COP - тут вообще без комментариев, были перевыполнены все мои ожидания. Текущая доходность составляет 80% при цене в 89$ за акцию! (и в добавок ещё 2% годовых в виде дивидендов) 5️⃣ *прогноза нет в Пульсе* М.Видео $MVID - здесь я допустил довольно сильную осечку, так как сделал довольно слабый анализ. К сожалению, текущая доходность составляет -50%. Но я все равно продолжаю верить в компанию и подбираю ее сейчас на коррекции. Подробнее поговорим о ней позже в отдельном посте 6️⃣ *прогноза нет в Пульсе* Freedom Finance $FRHC По данной компании я также являлся активным амбассадором. Цель в 80$ выполнена не была, но в моменте цена составляла 72$ за штуку, а текущая цена и доходность 62$ и 24% соотвественно Это были далеко не все мои прогнозы. Их еще осталось множество, в том числе и плохих. Я разберу их позже, на сегодня больше не буду грузить Про дальнейшие перспективы вышеперечисленных компаний пока ничего не говорю, нужно будет проводить дополнительный анализ А уже завтра подкину вам новую краткосрочную идейку😏 — на связи 🍌
Card image 1
15
16
banan_trade
banan_trade

2 мая 2021

#новости Всем привет👋🏻 Накопилось много интересных новостей, делюсь ими с вами: 1️⃣ Работа бирж на майских праздниках 📎 Санкт-Петербургская биржа: торги проводятся в обычном режиме (выходные дни сб и вс); 📎 Московская биржа $MOEX: 1–3 и 8–9 мая 2021 года – выходные праздничные дни, торги в указанные дни не проводятся, а в остальные дни работает в стандартном режиме; 📎 NYSE и NASDAQ $NDAQ: работают в стандартном режиме (выходные дни сб и вс). 2️⃣ Вчера, 1-го мая, прошло ежегодное собрание акционеров Berkshire Hathaway $BRK.B, на котором Уоррен Баффетт и Чарли Мангер отвечали на вопросы и делились своим видением рынка: https://quote.rbc.ru/news/article/608d8d1e9a7947343bbf5b23 3️⃣ На рынке появляется все больше и больше тревожных звоночков, предвещающих беду. На этот раз аналитики зафиксировали резкий рост спроса на инвестконсультантов на Уолл-Стрит. Последний раз такое было во времена пузыря доткомов: https://is.gd/8VwHND 4️⃣ Хорошие новости для акционеров Moderna $MRNA: ВОЗ одобрила применение их вакцины от COVID-19: https://is.gd/2oOhJD 5️⃣ Хорошие новости для акционеров Сбербанка $SBER: Компания к 2030-ому году планирует стать лидером рынка e-commerce в России: https://is.gd/GSnfVn. Также компания начинает погружение в сферу видеоигр, тем самым наступая на пятки Mail.ru $MAIL —— на связи 🍌
Card image 1
9
10
banan_trade
banan_trade

28 апреля 2021

#инвестидея Всем привет, у меня для вас неожиданная инвестидея! Правда, она довольно рисковая, так что выделять на неё не более 5% от портфеля. 💡Сама идея: 👉🏻покупка акций компании Ebay $EBAY 🏗 Немного фундаментала: 📎 Ebay - одна из немногих компаний, которая на данный момент, на мой взгляд, не переоценена, а торгуется на своих справедливых уровнях; 📎 Сегодня у компании отчет, на которые у аналитиков хорошие прогнозы. Если они свершатся или компания превзойдет ожидания, то мы вполне можем увидеть небольшую ракету на ~5%; 📎 У компании высокомаржинальный бизнес, есть дивиденды и хорошие другие показатели, а также компания стабильно совершает байбеки, выкупая свои акции с рынка. Из минусов только большой долг. 🚗Немного техники: Порисовал для вас тут: https://ru.tradingview.com/chart/EBAY/p5uX4CZb-pokupatb-ebay/ Акции сейчас находятся в восходящем коридоре, нижняя граница которого защищена довольно крепким уровнем поддержки (по примерной цене $58.4, что предполагает падение всего на 5-6%), а вот верхняя примерно находится на цене $66, что предполагает рост на 6-7% от текущих отметок. ✅ Заключение: Компания интересная, из сегмента интернет ритейла, который имеет потенциал дальнейшего развития. Компанию можно взять как на долгосрок с целью $71+, так и на среднесрочную спекуляцию, на отчете, с целью $65-66. ❗️Однако не забываем про риски и про то, что данный пост не является прямой инвестиционной рекомендацией
Card image 1
10
11
banan_trade
banan_trade

28 апреля 2021

#новости Рынок находится в неопределенности в ожидании заседания ФРС США, может наблюдаться небольшая турбулентность! 🕰 Сегодня, 28 апреля, в 21:00 по Москве будут опубликованы значение ключевой ставки, прочие параметры монетарной политики и стейтмент (пояснительная записка) регулятора, а в 21:30 состоится пресс-конференция Джерома Пауэлла. ⚠️ Дальнейшее движение и настроение рынков может зависеть от того, как пройдет данное заседание и что на нем будет сказано. Подробнее про заседание можете почитать в источнике БКС: https://is.gd/efrjvE Результаты по ставке ФРС можно мониторить на Investing: https://ru.investing.com/central-banks/fed-rate-monitor 🪵Из интересных событий сегодня ещё IPO Segezha $SGZH, которое открылось в минус. Однако, компания довольно перспективная, основной акционер - АФК Система $AFKS, которая планирует в ближайшем будущем также выпускать и остальные свои дочерние компании на биржу. Так что будем посмотреть. Я прошелся по минимальному порогу, мне начислили 1600 акций. ✈️Также сегодня продолжается ралли отчетностей гигантов S&P 500. Из крупняков сегодня следим за Apple $AAPL, Facebook $FB, Qualcomm $QCOM, Boeing $BA, Ebay $EBAY и Spotify $SPOT —— на связи 🍌
Card image 1
13
14
banan_trade
banan_trade

27 апреля 2021

#разборпоказателя #фундаментальныйанализ Как и обещал, продолжаем изучать рентабельность наших инвестидей! ✅ Рассмотрим показатель Net Profit Margin Net Profit Margin (или Net Margin, или Profit Margin, или Чистая Маржа, или Чистая Рентабельность) - все это показатель, который измеряет, какой процент чистый прибыли зарабатывает компания от генерируемой ей выручки, или, если говорить проще, сколько зарабатывает компания чистыми после вычета всех расходов. Т.е., если говорить проще, чистая маржа показывает нам, какая часть каждого заработанного доллара компанией переводится в чистую прибыль. 📝Формула для расчёта следующая: Net Profit Margin = Чистая прибыль (Net Income) / Выручка (Sales) * 100% ⚠️Разбираемый в данном посте показатель довольно простой и известен многим, но очень важно не путать его с другими из «семейства маржи»: с Gross Margin и Operating Margin. •Первый в простонародье носит название Валовая Маржа и показывает разницу между выручкой и себестоимостью товаров (COGS - cost of goods sold); •Второй, Операционная Маржа, измеряет отношение операционной прибыли к чистым продажам. ✏️ Пример на компании Alibaba $BABA: Для получения необходимых данных, а также для дальнейшей проверки себя, воспользуемся finviz: https://finviz.com/quote.ashx?t=baba&ty=c&ta=1&p=d Чистая прибыль: Income = $24.49 B Выручка: Sales = $99.25 B Тогда Profit Margin = 24.49 / 99.25 * 100% = 24.7% Как видим, посчитанное нами самостоятельно значение совпало с уже рассчитанным в таблице показателей, значит с задачей справились верно. ✅ Заключение: Вполне очевидно, что чем больше значение чистой маржинальности у компании, тем лучше. Однако не всегда это хорошо, поскольку для эффективного развития нужно уметь грамотно использовать заработанную прибыль. Анализируя компанию стоит также обращать внимание на другие показатели рентабельности, которые уже разбирали с вами ранее, а также на распределение денежных потоков, то есть куда компания направляет свои деньги. Также не стоит забывать, что у каждого бизнеса своя природа, поэтому каких-то универсальных положительных норм для этого показателя нет, но лично для меня хорошее значение, это когда больше 10%. ✍🏻Упражнение для закрепления: Оно будет легким, потому что я предлагаю вам самостоятельно рассчитать показатель Net Profit Margin для следующих компаний: Vipshop $VIPS, Crocs $CROX, United Parcel Service $UPS, The Aarons Company $AAN, AMD $AMD, Netflix $NFLX, Tesla $TSLA, Salesforce $CRM, Livent $LTHM, 3M $MMM и AT&T $T-US 👉🏻Пользоваться можете любыми удобными для вас источниками (поскольку значения выручки и прибыли выкладывают, обычно, везде), главное, чтобы у вас потом была возможность с чем-то свериться. P.S. Заранее спасибо за ваши лайки, они заряжают и мотивируют меня🔥 —— на связи 🍌
Card image 1
29
30
banan_trade
banan_trade

26 апреля 2021

#новости #криптоновости #заметка Коллеги, всем привет! Давно не писал вам, поэтому накопилось много интересной информации. 📌 На прошлой неделе на криптобиржу пришла коррекция, криптовалюты в среднем упали на 25-30%, а Bitcoin со своего максимума в $64000 в моменте опускался до $46000. Сейчас ситуация немного стабилизовалась и биткоин торгуется на отметках $53000; 📌 Вместе с криптовалютой пошатнулись и свежеиспеченные акции компании Coinbase $COIN, которые пощупали отметку в $280. Сегодня торги открылись в плюс, на момент написания поста цена составляет $305; 📌 Также на прошлой неделе Байден заявил, что хочет повысить налоги на доходы от инвестиций для граждан Америки, что также в моменте колыхнуло рынок (подробнее тут: https://is.gd/pByVeC); 📌 СИБУР и ТАИФ собираются объединить свои нефтегазохимические бизнесы. На фоне этой новости акции компаний, входящих в холдинг ТАИФ - Нижнекамскнефтехим $NKNC и Казаньоргсинтез $KZOS подскочили на 20-30%. СИБУР скоро планирует выходить на IPO, я считаю, что это будет достаточно интересным событием; 📌 О том, что рынок перегрет, говорят все больше и больше сигналов, в частности инсайдерские продажи (подробнее тут: http://ru.investing.com/analysis/article-200280597), плюс ещё и май приближается, исторически один из самых убыточных месяцев. Скорее всего сделаю ещё один отдельный пост на эту тему, а также частично буду фиксировать позиции, увеличивая объём свободного кэша; 📌 Ещё один интересный момент, это IPO компании Segezha, главным акционером которой является АФК Система $AFKS (это размещение, в том числе, поддерживает Тинькофф: https://tinkoffinvest.page.link/5GJ4SGLfSuLDrEGr5) Дедлайн по подаче заявок - 27.04 16:00. Пока что не успел изучить ситуацию, но последняя статистика Российских IPO, да и IPO в целом, продолжает желать лучшего. Заходить туда на большие суммы точно не советую. Если зайду сам, то махну вам об этом рукой. ✅ Уже завтра я выпущу продолжение рубрики #разборпоказателя, а также, в течение недели, ещё пару важных и интересных постов 🤓 ❗️Ну и в заключение хотел бы написать следующее: Большинство из нас будут официально не работать следующую неделю. В связи с этим, у меня есть для вас одно классное предложение - решить все свои вопросы по инвестициям за эту неделю (что-то продать, что-то закупить, поставить определенный цели, стопы на покупку или продажу и т.д.). Сделать это для того, чтобы не заходить на биржу на следующей неделе вообще и максимально качественно отдохнуть: не только физически, но и морально/психологически 😌 ❓Что думаете? Поучаствовали бы в таком челендже по развитию силы воли?) —— на связи 🍌
Card image 1
10
11
banan_trade
banan_trade

22 апреля 2021

#моимысли #психология ❗️Я думаю, что у многих из вас было такое: купили акцию, а она тут же ушла в минус, да ещё и на 10%. Кто-то в страхе фиксирует позицию, кто-то, поопытнее и с более крепкими нервами, сидит и ждёт роста, кусая ногти... А кто-то, и таких единицы, просто хладнокровно забивает, потому что он уверен в своих инвестициях. 💡И чтобы достигать максимальной результативности на бирже, по моему мнению, мы все должны стремиться именно к третьему, хладнокровному типу инвесторов. Главные помехи на нашем пути - это психология и эмоциональность, а также ведомость. Ну и, безусловно, отсутствие знаний об инвестировании как таковом. Я не хочу сильно усложнять данный пост, поэтому ограничусь лишь парой советов и примеров из личного опыта. ✏️ Советы: •Все мы, особенно здесь, в Пульсе, гонимся за статистикой, пытаясь нарисовать себе +100% профиле, однако по итогу имеем довольно скудную результативность. Перестаньте надеяться на такие большие цифры, особенно на старте вашего пути. Скажу вам по секрету: тот, кто имеет огромную доходность в профиле, либо везунчик, либо гуру своего дела (таких нужно вычисляться и анализировать их действия); •Учитесь. Проходите курсы, читайте книги. Делайте акцент на психологии и своих эмоциях, это ваши главные враги. К прочтению посоветую вам 2 книги: «Правила инвестирования Уоррена Баффетта» и «Разумный инвестор», которые на личном опыте позволили мне начать относиться к инвестированию по-другому; •Не метайтесь, меньше спекулируйте, продумайте свою стратегию и не ведись на сигналы и прогнозы, которые обещают большую доходность. Принимайте решения своей головой; •Ну и просто старайтесь заходить на биржу пореже. Чувствую, что большинство из вас это делает оочень часто. Просто научитесь ждать. Ситуации вы поможете, зато нервные клетки сохраните. ✏️ Пара историй из моего опыта: •Когда я только начинал, я накупил себе на хаях акции $BTI, $INTC и $PFE, которые почти сразу ушли в минус, где находились больше полугода. Я был уверен в компаниях поэтому со временем перестал обращать внимание на красные цифры. Сегодня я в плюсе у уже частично позакрывал прибыльные позиции; •Второй пример, это акции $COIN, $MOMO и $SPCE, которые я накидал в портфель на общем хайпе. В итоге эти 3 позиции за пару месяцев убили мою годовую доходность в профиле в пульсе с 40% до 7%. Моя ошибка в том, что я поставил достаточно большую долю на такие опасные сделки, сейчас приходится за это расплачиваться. Но буду держать дальше, не люблю фиксировать убытки, тем более шансы на восстановление у компаний есть; •Ну и в качестве третьего примера можно привести мою историю с Яндексом $YNDX, которую я подробно описываю в этом посте: https://tinkoff.ru/invest/social/profile/banan_trade/dc5bf4a8-a392-4c6c-a905-b54d0b95d964?utm_source=share 🤗 Верю, что данный пост окажется для многих полезным. Если кому-то есть чем поделиться, то добро пожаловать в комментарии👇🏻 —— на связи 🍌
Card image 1
104
105
banan_trade
banan_trade

21 апреля 2021

#мойопыт #налоги ☝🏻Давайте по порядку разберем достаточно интересную и насущную тему для каждого инвестора. 1️⃣ За что платятся налоги? Прибыль с торгов на бирже - это ваш официальный доход, с которого государство забирает 13% в виде налога на доход физических лиц (НДФЛ). Однако, существуют специальные льготы, которые повышают доходность ваших вложений, но это не тема нашего сегодняшнего поста, поэтому подробнее можете почитать тут: https://is.gd/XycrdM 2️⃣ Разновидности дохода на бирже Пользуясь простыми инструментами вы можете получать прибыль на бирже двумя способами: •доход от роста стоимости акций; •доход в виде дивидендов по акциям или купонам по облигациям. Если с первым способом все довольно просто - вы должны заплатить 13% от прибыли, то со вторым все немного интереснее. 3️⃣ Налоги по дивидендам Размер налога, который вы платите за дивиденды, будет зависеть от того, какая страна у эмитента (компании), от которого вы получили дивиденды. Так, для России, сумма налога составит 13%, а вот по акциям Американских компаний - 30%. Американские акции и дивиденды по ним являются самым распространенным явлением в портфелях даже русских инвесторов. Благодаря форме W-8BEN можно сократить налог по дивидендам с Америки до 13%, но вот тут начинается самое интересное. 4️⃣ Как платить налоги? Оставим W-8BEN напоследок, а сейчас, если вы не знакомы с этой абракадаброй из латинских букв и цифр, то поспешу вас успокоить и обрадовать: платить налоги вам не надо. Почему? Потому что брокер это же делает за вас. •Налог на прибыль за счет роста цены акции брокер будет удерживать при выводе вами средств с биржи или раз в год с вашего баланса на брокерском счету (можно провести аналогию с зарплатой, где работодатель сам удерживает налоги); •Налог на дивиденды удерживается сразу и на ваш брокерский счет вы уже получаете вашу чистую прибыль, после налогового вычета (то есть ничего платить не надо) И все у вас просто до момента, пока вы не подписали форму W-8BEN... 5️⃣ Форма W-8BEN Что же это такое? Это документ, который подтверждает, что вы резидент России и позволяет вам платить всего 13% налога с Американских акций, вместо 30% (исключениями являются акции REIT). Но вот за этом стоит небольшой нюанс, который напрямую умалчивается брокером и не плавает на поверхности. Если вы подписали форму, то брокер самостоятельно удерживает 10% с ваших дивидендов, а вот 3 оставшихся процента вы должны самостоятельно заплатить в налоговую. Подробнее форму тут: https://is.gd/qJWaHh 6️⃣ Как платить налоги самостоятельно? Теперь, когда мы разобрались со всеми нюансами и подошли к кульминации, я поделюсь с вами своим личным опытом. В процессе подготовки материала я наткнулся на хорошую и подробную методичку от Тинькофф с подробным описанием всех процессов, которая, к сожалению, не была найдена мною ранее, поэтому я потратил гораздо больше времени. Делюсь с вами, чтобы вы не повторяли моих ошибок: https://is.gd/YGQgMP 🤏🏻Если говорить вкратце, то сначала вам нужно активировать кабинет в ФНС (процесс описан в методичке), а затем подать декларацию, в которой вы укажите источники дохода за границей по дивидендам. ❗️Важно: подать декларацию надо до 30-го апреля, а оплатить налог до 15-го июля включительно, иначе может быть зачислен штраф (его мин. сумма 1000₽) ☑️ Заключение: •К сожалению, сами брокеры особо не затрагивают тему с налогами, а информация не находится на поверхности; •Мой пост не призывает вас подписывать форму W-8BEN, однако если не забывать самостоятельно доплачивать налог, то вы сможете получать большую прибыль; •Еще раз уточню, что такая “скидка” распространяется только на акции Америки; •О доходах за границей, в идеале, нужно отчитываться всем, подавая декларации. Платить дополнительный налог вам будет при этом не нужно, но зато избежите лишних проблем. Спасибо за внимание! Если остались вопросы, пишите их в комментарии👇🏻 —— на связи 🍌 Див. компании из моего портфеля: $BTI $INTC $QCOM $XOM $T-US $MOMO $KO $BAC $OKE $KHC $CVX $PFE $SNY
Card image 1
60
61