finindie

7,8K

подписчиков

21

подписка

КВАЛ. ИНВЕСТОР! 16 лет в финансах. Проф. управляющий активами. Master of Geography, 4k MMR, MLG, IDDQD. 30-й Вайпер. Меня цитирует Forbes и РБК. https://t.me/Finindie https://www.youtube.com/channel/UCMtGcRTo1aNl3g2IL422OEQ

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

finindie
finindie

26 октября в 13:56

Все три суперкомпьютера «Яндекса» — «Ляпунов», «Червоненкис» и «Галушкин» — не пострадали от атак на дата-центры и были перевезены на новые локации, сообщили Forbes в пресс-службе компании. Их продолжат использовать в качестве инфраструктуры для сервисов «Яндекса» и для обучения фундаментальных языковых моделей, отметили там. По имеющейся у меня аналитике, стоимость этих суперкомпьютеров составляет порядка 12 млрд рублей. На новости о том, что они не пострадали, рыночная капитализация Яндекса в первый час подскочила на 25 млрд рублей. Но спустя ещё час, инвесторы открыли для себя калькулятор. В отчетности за 3 квартал 2026 года, которая будет опубликована в четверг, мы не увидим влияния атак на ЦОДы. Только по результатам 4 квартала. Но, вероятно, будет чуть больше публичной информации. Я, как инвестор в Яндекс с 2018 года, за имущество компании переживаю как за своё. @finindie $YDEX
Card media 1
9
10
finindie
finindie

12 октября

Бигмак №19 Я экспериментально проверяю "Правило-4%", согласно которому можно накопить 300 ежемесячных расходов, и этих денег должно хватить на всю жизнь. Все подробности по эксперименту - по ссылке. Это 19-я закупка. Набор стоит 362 рубля (245+117). И снова повышение цены! Почему каждые 2-4 месяца ценник переписывается даже на самый стабильный (в моем понимании) продукт?! Люди из общепита (управленцы, собственники) поведали мне, что отклонение от заявленного веса - это норма, невозможно сделать в ресторанном бизнесе точную по весу порцию. Она должна быть то больше, то меньше, +/-5%. Но посмотрите, как мне везёт: 12 из 15 раз монетка упала орлом (недовес, а не перевес). Это вероятность 1,4%. Продал только $LQDT (172 шт.), реализация акций возобновится при $IMOEXF = 2700 (или примерно 6,70-6,75 по цене $TMOS@ . Запас LQDT достаточный. ——— ▪️ Старт 10.04.2025 - портфель был пополнен на 91 500 ₽, это 300 наборов "Бигмак+Кола" на тот момент. ▪️ Текущий состав: акции 70%, облигации 15%( $SBRB ) , деньги под процент 15%. ▪️ По состоянию на октябрь 2026 на счёте осталось 91 800 ₽ или 254 набора. ▪️ Выведено: 6 248 ₽ - это 19 бигмаков и 19 стаканов колы.
Card media 1
Card media 2
Card media 3
+3
19
20
finindie
finindie

5 октября

Минфин РФ рассчитывает довести капитализацию российского фондового рынка минимум до 66% ВВП к 2030 году и до 75% ВВП к 2036 году. Об этом говорится в основных направлениях бюджетной, налоговой и таможенно-тарифной политики на 2027 год и на плановый период 2028 и 2029 годов. Ну вот, а я думал, с этой темы уже съехали. А оказалось, что нет! Напомню, что впервые цель заявлена президентом в 2024 году, когда капитализация составляла 38% от ВВП. Потом были взяты хорошие темпы! Но не в ту сторону. Сейчас метрика показывает 20-21% от ВВП. Цель такую можно достигать как через рост котировок, так и через опубличивание крупных корпораций. Так например, ДОМ РФ вышел на биржу и добавил сразу +370 миллиардов рублей к капитализации публичных компаний. Кстати, банк оказался неплохим, управляется хорошо, а его акционеры богатеют (без шуток). Хороший пример. Но обратные примеры тоже есть. Вот взять группу компаний ПИК. Московская биржа остановит торги её акциями 20 октября 2026 года в связи с принудительным делистингом. А это ровно те же 370 миллиардов рублей капитализации, только в минус! То есть, господин Мутко старался, сделал отличную корпорацию, вывел её на публику. Помог Правительству в реализации сложной цели. А важные парни из ПИК взяли и помножили эти старания на ноль. И поработали не на достижение цели, а наоборот. У нас свободная страна, и любой мажоритарный акционер может так поступить со своей компанией. Ну не нравится ему публичность, а деньги карман жгут. Сделать компанию максимально непривлекательной для инвестиций, обвалить котировки. Выкупить доли у миноров, довести свой пакет до 98% и уйти - законом не запрещено. Но заветной цели 66% ВВП в таком климате не достичь $DOMRF $PIKK @finindie
15
16
finindie
finindie

29 сентября

1). Российский инвестор Иван: "У федерального бюджета огромный дефицит. Минфину приходится занимать всё больше денег. Доходность гособлигаций выросла в 2,5 раза за последние 3 года, устойчивая инфляция растёт. Я считаю, что в такой период надо избавиться от своих акций, которые являются долей в реальных бизнесах. И купить облигации или открыть вклад. Поэтому индекс акций за последние 3 года упал на 29%, а качественные бизнесы продаются уже за 3 годовые прибыли". 2). Американский инвестор Джон: "У федерального бюджета огромный дефицит. Минфину приходится занимать всё больше денег. Доходность гособлигаций выросла в 2,5 раза за последние 3 года, устойчивая инфляция растёт. Я считаю, что в такой период надо избавиться от своих облигаций и купить акции, ведь за ними стоят реальные активы. Поэтому индекс акций за последние 3 года вырос на 79%, а качественные бизнесы продаются уже за 25 годовых прибылей". @finindie $TMOS@ $IMOEXF $SP500F $SU26238RMFS4
15
16
finindie
finindie

29 сентября

Я пополнил счет ИИС на 1,970 за год, сейчас на нем 2,146. Результат -85 тыс. за все время. Есть ли логическое объяснение этой финансовой аномалии? @T-Investments Люди потом записывают в инфоцыгане - мол, успешный инвестор с минусом на счете. #иис
Card media 1
12
13
finindie
finindie

23 сентября

Что-то вспомнилось. 18 марта 2020 года все были очень грустные. Весь мир посадили на карантин. Слово "пандемия" витало в воздухе, все боялись загадочной болезни. Никто не понимал, чем это закончится, поэтому на фондовых биржах всего мира был страшный обвал. Российская биржа не была исключением. 19 марта 2020 года раскрылся сущфакт: Герман Греф 18 марта купил 115 тысяч акций $SBER $SBERP Сбербанка на 20 млн рублей. А неделей ранее (10 марта) он купил ещё 201 тысячу акций на сумму чуть менее 40 млн рублей. И тогда он был не единственным, просто Грефа все мы знаем. Покупал весь топ-менеджмент Сбера, да и в других компаниях топы тоже покупали. И раскрывали эти факты публично, и для меня это было огромной психологической поддержкой. Менеджмент верит в то, что заявляет: наше положение устойчивое, мы заработаем кучу денег, наши акции слишком дёшевы. И голосует собственным кошельком. А сейчас этого нет. Я не припоминаю ни одного факта покупки акций своей компании директором публичной госкорпорации за последние 3 года. Конечно, сейчас такое время, когда законы вокруг раскрытия корпоративной информации то ли есть, то ли их нет. Такие факты можно не раскрывать - типа, есть риск наложения санкций. Но камон, вы и так уже руководите госкомпаниями много лет подряд, вы и так уже под всеми санкциями мира! Кого вы пытаетесь обмануть. Когда вы говорите о том, что компании оценены слишком дешево, но сами их не покупаете - это выглядит странно. Если бы я был сейчас директором какой-то госкомпании - я бы чисто на характере купил акции собственной компании на 20-25% от годового вознаграждения и раскрыл бы этот факт. Несмотря на то, что можно не раскрывать. Чтобы показать, что я своими деньгами голосую за то, что говорю.
30
31
finindie
finindie

22 сентября

Дивиденды за 10 лет Я хотел в очередной раз быкануть на дивиденды, но что-то пошло не так. Моя гипотеза заключалась в том, что дивиденды не растут быстрее инфляции, и что они не могут покрывать все расходы, если не реинвестировать половину выплат. Я взял состав индекса Мосбиржи 10 лет назад, и выделил топ-20 компаний на тот момент, которые платили дивиденды. Взял их в индексных пропорциях по состоянию на 09.2016. Допустим, у нас дивидендный инвестор, и он посчитал, что с 20 млн рублей вложенных в 2017 году он будет иметь дивиденды, которые покрывают ровно 100% его расходов. Дальше он "купил и забыл". Никакого ребаланса, никакой реинвестиции дивидендов и никаких продаж, когда дивидендная корова превращается в козла. Единственное активное действие - положил на накопительный счет средства, полученные от принудительного выкупа Полиметалла (но это нищие копейки). Результат - на графике. И результат отличный! Не было ни одного такого года, когда расходы не покрывались бы полностью, даже с учетом инфляции. А в 2019, 2021 и 2022 годах покрытие трат было почти двухкратным. И 2024 год, как оказалось, был хорошим - покрытие расходов на 170%. Сейчас гораздо меньше. Успех основан на результатах всего двух компаний - $LKOH Лукойл и $SBER Сбер, которые и по весу большие, и с дивидендами не обижают. В 2022 Сбер не заплатил, но здесь Газпром заплатил очень много. Отдельно выделю $NVTK Новатэк, который все это время постепенно наращивал выплаты, и голубая полоска в середине графика становится всё более заметной. Топ-3 лузеров: $VTBR ВТБ, Магнит, АФК Система. Потеряно больше половины вложенного, даже с учетом дивидендов. У $MGNT Магнита, кстати, был большой вес в индексе, так что он "подгадил" больше всех в абсолютных значениях. Вложено много, получено очень мало, и продашь сейчас только за копейки. @finindie
Card media 1
25
26
finindie
finindie

17 сентября

Заработал на кешбэках за последний год больше, чем на инвест-идеях от гуру-трейдеров Пульса! Оказывается, за последние 12 месяцев я получил кешбэками 134 тысячи рублей. Это чуть больше 11 тысяч рублей в месяц, что-то около 5% от всех трат по карте. В долгосрочном планировании эта статья доходов вообще никак не учитывается. Но ведь это функция от расходов, и при завершении карьеры никуда эта статья дохода не денется. Думал, что там мало, ан нет - на целую стим машину за год может набежать. Так что по итогам года это можно расценивать как премию и радовать себя какой-нибудь крупной покупкой. Ппц, больше всего на свете бесят люди, которые презирают меня за подобное крохоборство, а сами жалуются на трудную жизнь и вечный дефицит денег. А вы и дальше обсуждайте перспективы $AFLT или дико богатейте на облигациях компаний с триллионными активами $RU000A10DB16 считая кешбеки темой маргинальной
Card media 1
Card media 2
33
34
finindie
finindie

16 сентября

$MTSS МТС - новая дивидендная политика Хоть у меня акций МТС и немного (всего 1% от российских акций или 0,4% от совокупного объема активов), за компанией я слежу. В "семье" моих акций это такой забулдыга, который несмотря на стабильный и большой доход, много лет выбирает свою кредитку в ноль и тратится на токсичные отношения. Многие говорят, что $AFKS АФК Система - его "мама", но по мне это жена-абьюзер с непомерными амбициями, требующими постоянных денежных вливаний. Он не конченный наркоман выносящий из квартиры последний телик (есть у меня и такие $GAZP ), а вполне перспективный чувак, который если решит свои психологические проблемы, то из него что-то да получится. Сегодня опубликована новая див. политика, которая заработает уже с января 2027 года. Участники российского рынка акций эволюционировали до амёб с одним рецептором, настроенным на дивидендную доходность. Работает он так: дивиденды растут - рецептор активируется, амёба радуется и кушает, акция зеленеет. Дивиденды падают - рецептор ингибируется, амёба грустит и сжимается, акция краснеет. Стоит признать, что это не амёба виновата в такой эволюции - она приспосабливается к той среде, которая её окружает, и вот к чему это привело. Так и произошло на этот раз: МТС опубликовала что-то навроде "мы отдадим акционеру столько же или даже больше, но 70% суммы отдадим классическими дивидендами, а остальные 30% - байбеком". Амёба посчитала: 35 рублей * 0,7 = 24,5 рубля. А 24,5 рубля - это меньше, чем 35 рублей в прошлом! И акция покраснела, упав на 5%. Но если применить что-то помимо примитивных рецепторов, то получается вот что: ▪️ Возврат денег акционерам в размере 20% от операционной прибыли, но не менее 70 млрд рублей в год: 70000 : 1998 = 35,03 рублей на акцию. А может и больше, если OIBDA будет больше 350 млрд, но это вряд ли конечно. ▪️ 70% от этой суммы деньгами через неизбежные 13% налог на дивиденды, еще 30% - байбеком. Вы можете пропорционально продать часть акций используя льготу ЛДВ без налога и оставить ту же долю в акционерном капитале, а можете оставить, ваша доля в будущих прибылях подрастет. Знаменатель 1998 из предыдущего пункта может со временем уменьшаться. ▪️ Байбек будет не из стакана, а у жены-мамы-абьюзера, и это может в перспективе расшить старую проблему "дивиденды в кредит вместо собственного развития". Сразу не разошьет конечно, но со временем может. Судьба выкупленных акций в дивполитике не раскрывается, вряд ли их будут погашать, у МТС и сейчас есть казначейка, которая по всей видимости будет увеличиваться. Это плохо, конечно, создает неопределенность для нас. Лучше бы погашали. ▪️ Дивиденды не 1 раз в год, а 3 раза в год, это лучше. Единственный вопрос, но почему не ежеквартально, как во взрослых странах? Но для этого видимо должно пройти ещё 10 лет. Короче, из кредитки наш парень вылезать не будет, но вместо отдавания всех денег абьюзеру наметился постепенный выход из токсичных отношений. Я как акционер на 25 лет вперед вижу в этом небольшой плюс для себя. @finindie
35
36
finindie
finindie

10 сентября

Бигмак №18 Я экспериментально проверяю "Правило-4%", согласно которому можно накопить 300 ежемесячных расходов, и этих денег должно хватить на всю жизнь. Все подробности по эксперименту - по ссылке. Это 18-я закупка. Набор стоит 350 рублей (239+111). Держимся 4 месяца подряд, идем на рекорд по стабильности цены! Правда, не все так просто: производитель умудрился снизить заявленный вес изделия на 5%, т.е. произошла шринкфляция. С учетом шринкфляции, рост цены +15,7% в годовом выражении, инфляция официально +6,3%. Недовеса почти нет, изделие весит около 210 граммов при заявленных 216 г. По "трём тазикам", снимаю со счета только LQDT, реализация акций возобновится при IMOEX $IMOEXF = 2700. Запаса $LQDT хватит ещё на 39 месяцев. ——— ▪️ Старт 10.04.2025 - портфель был пополнен на 91 500 ₽, это 300 наборов "Бигмак+Кола" на тот момент. ▪️ Текущий состав: акции 69% $TMOS@ , облигации 15,5% $SBRB , деньги под процент 15,5% $LQDT . ▪️ По состоянию на сентябрь 2026 на счёте осталось 88 700 ₽ или 254 набора. ▪️ Выведено: 5 886 ₽ - это 18 бигмаков и 18 стаканов колы.
Card media 1
Card media 2
Card media 3
+3
29
30
finindie
finindie

4 сентября

Всем привет, сегодня я стал финансово независимым. На это ушло 15 лет. М.Ж. - это месяц жизни. Сумма, равная среднемесячным расходам на жизнь. На пенсию в 37 лет, получается. Спасибо $LKOH $YDEX $OZON за сегодняшний рост #fire #финансоваянезависимость
Card media 1
44
45
finindie
finindie

14 августа

Бигмак №17 Я экспериментально проверяю "Правило-4%", согласно которому можно накопить 300 ежемесячных расходов, и этих денег должно хватить на всю жизнь. Все подробности по эксперименту - по ссылке. Это 17-я закупка. Набор стоит 350 рублей (239+111). Годовая инфляция по Бигмаку +13,3%, инфляция по Росстату +6,1%. Недовес уже катастрофический - 197 граммов при заявленных 216 граммах. Еще и шринкфляция: компания официально снизила вес изделия с 228г до 216г. Не знаю, что с этим делать. По идее, надо индексировать портфель ещё и на шринкфляцию, надо придумать как. Обвал сменился восстановлением. Благодаря концепции "трёх тазиков", я по-прежнему расходую только $LQDT и до восстановления до 2700-2800 пунктов по IMOEX так и будет продолжаться. Запаса LQDT хватит ещё на 39-40 месяцев, я готов к любому развитию событий. ——— ▪️ Старт 10.04.2025 - портфель был пополнен на 91 500 ₽, это 300 наборов "Бигмак+Кола" на тот момент. ▪️ Текущий состав: акции 69% $tmos@ , облигации 15,3% $sbrb , деньги под процент 15,7% $lqdt . ▪️ По состоянию на август 2026 на счёте осталось 89 500 ₽ или 256 наборов. ▪️ Выведено: 5 536 ₽ - это 17 бигмаков и 17 стаканов колы. $TMOS@ $SBRB $LQDT
Card media 1
Card media 2
Card media 3
29
30
finindie
finindie

20 июля

первая див выплата в этом сезоне капнула на счет. Пристегните ремни, я начинаю откупать этот моекс! $X5 $TMOS@ $IMOEXF
Card media 1
36
37
finindie
finindie

16 июля

Акции компании ВК упали со своих пиковых значений в 2020 году на 95%. За этот период компания накопила чистый убыток ~200 млрд рублей. Последнюю прибыль в компании видели в 2019 году. Единственное что выросло за этот период - это количество акций, в 2,5 раза. Рост количества акций был следствием допэмиссии, к которой компания прибегала для поправки своего финансового состояния. Сегодня приложения ВК, МАХ, Одноклассники, Мэйл.Ру и другие были удалены из магазина Google Play, ранее были удаления из AppStore. Удивительная история разрушения акционерной стоимости отдельного акционерного общества. Это тоже надо уметь. Не у всех получится, даже если такой целью задаться. Грустно всё это. $VKCO @finindie
Card media 1
24
25
finindie
finindie

13 июля

Бигмак №16: Обвал. Апатия. Тошнит. Я экспериментально проверяю "Правило-4%", согласно которому можно накопить 300 ежемесячных расходов, и этих денег должно хватить на всю жизнь. Все подробности по эксперименту - вы знаете где. Это 16-я закупка. Набор стоит 350 рублей (239+111). Годовая инфляция по Бигмаку +13,3%, инфляция по Росстату +5,6%. Ещё ни разу такого не было, чтобы цена стояла на месте дольше 4 месяцев. Вес оказался ниже эталонного - причем, значительно! Вес изделия 209 г при заявленном 228 г (-8%). Какие-то выводы о шринкфляции буду делать только когда недовес будет хроническим, а в предыдущие два месяца с весом все было в порядке. Обвал на рынке акций привел к разрушению стоимости экспериментального счета. Акции падают, инфляция растет. Идеальный шторм! Но я спокоен: благодаря концепции "трёх тазиков", я расходую страхующую подушку $LQDT , её хватит еще на 40 месяцев. Запас прочности большой. ——— ▪️ Старт 10.04.2025 - портфель был пополнен на 91 500 ₽, это 300 наборов "Бигмак+Кола" на тот момент. ▪️ Текущий состав: $TMOS@ акции 67%, $SBRB облигации 16%, $LQDT деньги под процент 17%. ▪️ По состоянию на июль 2026 на счёте осталось 84 400 ₽ или 241 набор. ▪️ Выведено: 5 186 ₽ - это 16 бигмаков и 16 стаканов колы. @finindie
Card media 1
Card media 2
Card media 3
31
32