icagey

13

подписчиков

18

подписок

cntr invest

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

icagey
icagey

3 июля 2025

Стратегия защитных инвестиций в ОФЗ и облигации: краткий гид для умного капитала 💡 Защитная стратегия: надежность превыше всего Облигации федерального займа (ОФЗ) и корпоративные облигации - это долговые ценные бумаги, которые позволяют сохранить капитал и получать стабильный доход. Стратегия вложений в защитные активы подходит консервативным инвесторам, ценящим предсказуемость. ✅ Преимущества защитной стратегии: • Высокая надежность - ОФЗ гарантированы государством, минимальный риск дефолта • Стабильный доход - регулярные купонные выплаты • Льготное налогообложение - купонный доход по ОФЗ не облагается налогом • Ликвидность - возможность продажи на вторичном рынке • Низкий порог входа - можно начать с небольших сумм ❌ Недостатки защитной стратегии: • Низкая доходность - уступает акциям и высокодоходным облигациям • Процентный риск - при росте ключевой ставки цены облигаций падают • Инфляционный риск - реальная доходность может быть отрицательной • Длительный срок инвестирования - максимальная прибыль при удержании до погашения ⚖️ Портфель 60/40: классика консервативного инвестирования Соотношение 60% облигаций к 40% акций является проверенной временем моделью для консервативных инвесторов. Облигационная часть обеспечивает стабильность и доход, акционная - защиту от инфляции и потенциал роста. Рекомендации по формированию: • Основа портфеля - ОФЗ и облигации крупных эмитентов с высоким рейтингом • Диверсификация по срокам - короткие, средние и длинные облигации • Валютная диверсификация - рублевые облигации, юани, замещающие облигации 📈 ТОП-5 популярных облигаций 2025 $RU000A10AHJ4 $RU000A10A7S0 $RU000A10AAQ4 $RU000A10AA10 $RU000A10B7T7 📉ТОП-5 непопулярных (низколиквидных) облигаций Облигации малых региональных банков • Облигации эмитентов с низкими кредитными рейтингами • Долгосрочные облигации с фиксированным купоном и низким объемом торгов • Облигации компаний с ограниченным аналитическим покрытием • Инструменты, доступные только квалифицированным инвесторам, с ограниченным кругом покупателей 🧮 Риски низколиквидных облигаций: • Сложности с продажей по справедливой цене • Широкие спреды между покупкой и продажей • Отсутствие маркет-мейкеров • Высокая волатильность 💡 Вывод: Стратегия вложений в ОФЗ и облигации подходит для сохранения капитала и получения стабильного дохода. Портфель 60/40 обеспечивает баланс между надежностью и ростом. Избегайте низколиквидных инструментов, если не готовы к дополнительным рискам. #ОФЗ #облигации #инвестиции #портфель60на40 #защитныеактивы #пассивныйдоход #надежныеинвестиции #консервативныйпортфель #инвестор #финансоваяграмотность Mr. Cagey
Card image 1
5
6
icagey
icagey

3 июля 2025

Летний спад деловой активности: принцип сезонности рынка 🌞❄️ Лето — период традиционного затишья на финансовых рынках. Многие трейдеры и инвесторы уходят в отпуска, что приводит к снижению торговых объемов и деловой активности. В России индекс деловой активности МСП (RSBI) показал спад до 50,9 пунктов в мае 2025 года — впервые за 2,5 года практически не рос. Эксперты отмечают постепенный переход к стагнации в секторе малого и среднего бизнеса. Основные факторы летнего спада: • Сезон отпусков — снижается активность крупных участников рынка • Падение ликвидности и торговых объемов • Замедление новостного потока — большинство макроэкономических событий переносится на осень • Погодный фактор — влияет на потребление и инвестиционную активность Парадокс: несмотря на общее затишье, август часто демонстрирует наименьшие торговые объемы, но может принести неожиданные рыночные движения из-за низкой ликвидности. Инвесторы используют лето для переоценки портфелей и поиска недооцененных активов. Это время стратегического планирования перед активной осенью! 📈 #инвестиции #деловаяактивность #сезонность #рынки #инвесторы #портфель #торговыеобъемы #отпуска #пульс #экономика Mr. Cagey
Card image 1
3
4
icagey
icagey

5 июня 2025

Новый фьючерс на биткойн в Т-Инвестициях: просто о сложном… С 4 июня 2025 года в приложении Т-Инвестиции появился новый инструмент — фьючерс, привязанный к биткойну. Это первый подобный продукт на российском рынке, и он позволяет зарабатывать на изменении курса биткойна без покупки самой криптовалюты и без риска блокировок или сложных переводов. Что это такое? • Фьючерс — это контракт, по которому вы соглашаетесь купить или продать актив (в данном случае — акции фонда, который отслеживает цену биткойна) по заранее известной цене в будущем. • Новый фьючерс основан на акциях фонда iShares Bitcoin Trust ETF (тикер IBIT), который создан крупнейшей мировой компанией BlackRock и следует за ценой биткойна. • Котировки фьючерса — в долларах, но все расчёты происходят в рублях, что удобно для российских инвесторов. • Доступен только для квалифицированных инвесторов (получить этот статус можно через брокера). Почему это удобно? • Не нужно покупать сам биткойн или открывать криптокошелёк — все операции проходят через привычного брокера. • Можно зарабатывать как на росте, так и на падении курса биткойна (шортить). • Нет риска блокировки средств или проблем с переводами за границу — инструмент полностью легален в России. Кому это подходит? • Тем, кто хочет попробовать заработать на курсе биткойна, но не хочет разбираться в криптобиржах. • Инвесторам, которые уже имеют статус квалифицированного инвестора или готовы его получить. Важные параметры: • Торговый код: IBIT • Лот: 1 акция фонда • Котировка: в долларах США • Расчёты: в рублях • Ближайшее исполнение: сентябрь 2025 года 
#биткойн #фьючерсы #инвестиции #ТИнвестиции #криптовалюта #биржа #bitcoin #crypto #финансы #новинки Теперь инвестировать в цифровое золото можно легально и просто — через Т-Инвестиции и новый фьючерс на акции фонда, который следует за ценой BTC. Без кошельков, без сложностей — только привычный брокер и рубли. Понравился инструмент? Пиши вопросы в комментариях! Mr. Cagey
Card image 1
1
2
icagey
icagey

5 июня 2025

Портфель из народа! Народный портфель частных инвесторов: актуальная структура на 06.06.2025 Структура и тенденции В мае 2025 года интерес частных инвесторов к фондовому рынку России продолжает расти: объем вложений в ценные бумаги на Московской бирже увеличился на 33% по сравнению с маем прошлого года и достиг 156,2 млрд рублей. В акциях сосредоточено 25,6 млрд рублей, а в облигациях — 113,8 млрд рублей. Доля физлиц в торговле акциями и фондами составляет 74%, в облигациях — 33%. Топ-10 бумаг народного портфеля на июнь 2025 года. Самые популярные акции среди частных инвесторов по итогам мая: • Сбербанк $SBER / $SBERP (обыкновенные — 38,4%, привилегированные — 7%) • ЛУКОЙЛ $LKOH (14,8%) • Газпром $GAZP (13,3%) • Т-Технологии $T (6,7%) • X5 (5,7%) • Яндекс $YDEX (5,6%) • Роснефть $ROSN (5,6%) • Сургутнефтегаз $SNGSP (привилегированные — 5,3%) • ВТБ $VTBR (4,6% — впервые за кварталы вытеснил НОВАТЭК $NVTK) Динамика и изменения • В мае ВТБ впервые вошёл в «народный портфель», сместив НОВАТЭК. • Доля акций Сбербанка продолжает расти, закрепив лидерство. • X5 удерживает позиции благодаря высокой дивидендной доходности. • Интерес к БПИФам (биржевые фонды) начал восстанавливаться после оттока в начале года: в мае вложения выросли на 16,8 млрд рублей. Общее число инвесторов и активность • Число частных инвесторов достигло 36,9 млн (+287 тыс. за май). • Открыто 68,8 млн счетов, из них 6,08 млн — индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). • Торговая активность остаётся умеренной: сделки совершали 3,6 млн человек. Вывод «Народный портфель» частного инвестора в России на июнь 2025 года остаётся консервативным: в нём доминируют крупные и хорошо известные эмитенты из банковского, нефтегазового и технологического секторов. На фоне геополитической неопределённости и волатильности инвесторы делают ставку на стабильные дивиденды и узнаваемые бренды. Mr. Cagey
Card image 1
4
5
icagey
icagey

29 мая 2025

Опыт - лучший учитель! Когда я принял решение вложиться в облигации ТГК-14 серии 001Р-07, казалось, что всё складывается неплохо: компания обеспечивала энергоснабжение двух регионов, работала по крупным программам модернизации, а купонная ставка в 21,5% годовых выглядела очень привлекательно. Объём выпуска увеличили с 1 до 6,5 млрд рублей, что говорило о доверии инвесторов и планах компании по развитию. Но буквально в день начала торгов по новому выпуску пришли новости о задержании председателя совета директоров Константина Люльчева и ещё одного топ-менеджера по подозрению в мошенничестве. Рынок тут же отреагировал резким падением котировок: цена облигаций в первый же час торгов упала почти на 20% от номинала, а доходность взлетела до 32,5%. Для меня это стало неожиданностью — обычно такие резкие движения бывают только у совсем рискованных эмитентов, а тут речь шла о компании с рейтингами от ведущих российских агентств. Сейчас мои вложения потеряли заметную часть стоимости, но процент от всего портфеля достаточно низкий чтобы рубить с плеча. Компания заявляет, что работает в штатном режиме, но риски реструктуризации долга и даже возможной национализации уже обсуждаются в прессе. Инвесторы массово продают облигации, и давление на рынке не ослабевает. Пока жду развития событий, но понимаю, что ситуация с ТГК-14 — хороший урок: даже у крупных инфраструктурных компаний бывают внезапные корпоративные риски, и высокий купон не всегда компенсирует потери от падения цены. $RU000A10BPF3 Мой выбор - стратегия дозакупки. Которая требует осторожности и грамотного оценивания рисков! Стоит дозированно добавлять бумаги в портфель, мониторя выполнение инвестиционной программы и платёжеспособность эмитента. Mr. Cagey
Card image 1
5
6
icagey
icagey

22 мая 2025

Дивиденды — дивы дивные… Пришло время первых дивидендов моего портфеля! Расчеты выплат дивидендов и купонов дали течь, и был просчет в сроках покупки корпоративной облигации «Селигдар 001Р-03», купоны которой должны были открыть сезон выплат. Но первыми стали дивиденды компании НОВАТЭК — 3,59% ~ 46,65 руб. на акцию. Дивидендный доход составил 1399,5 руб. $NVTK Однако, «dividend season» только набирает обороты. Май–июнь — самое желанное время для большинства инвесторов. Всё ещё впереди! Хочу также поделиться мнением касательно того, куда и как реализуются все пришедшие выплаты. Я выбрал реинвестирование. Заблаговременный анализ ФА и ТА, а также МАКРОэкономические факторы — неотъемлемая часть процесса. Коллеги! Желаю Вам внушительных выплат, множества купонов и приятной торговли! Mr. Cagey
Card image 1
1
2
icagey
icagey

13 мая 2025

Как жидкость, которой 50-350 миллионов лет, влияет на мировую экономику? Современное человеческое общество практически невозможно представить без повсеместного использования энергетических ресурсов, одно из ведущих мест среди которых принадлежит нефти и продуктам ее переработки. Однако нефть — это не только энергетический ресурс: она находит свое применение в производстве многих видов пластмасс, лекарств и других химических продуктов. Многие из современных продуктов невозможно было бы производить без использования нефти. К сожалению, нефть является исчерпаемым и весьма ограниченным ресурсом (по некоторым оценкам, ее хватит на 50-80 лет), и значительная ее часть сжигается в двигателях транспортных средств и котлах тепловых электростанций Mr. Cagey #BRENT
Card image 1
1
2
icagey
icagey

8 мая 2025

80 лет назад 9 мая 1945 в 00:43 года по московскому времени (8 мая 22:43 по центральноевропейскому) был подписан Акт о безоговорочной капитуляции Германии. Этот момент стал финальной точкой самой страшной войны в истории и символом несгибаемой воли нашего народа. Сегодня мы вспоминаем героев, отдавших свои жизни за свободу и мир. Благодаря их мужеству мы можем жить, мечтать и строить будущее. Пусть память о Победе всегда остаётся в сердце каждого. С праздником!🥁 Mr. Cagey #SmartLab
1
2
icagey
icagey

8 мая 2025

Доброго времени суток! Планировал посвятить дебютную публикацию в «Пульсе» первой 1.000$ на счете, но настолько проникся инвестициями, что активы уже перевалили за эту отметку..) 2025 год - год рождения моей финансовой империи Желаю всем успешных инвестиций, выгодных сделок, наращивания капитала, и самое главное - удовольствия от всего этого! Mr. Cagey
2
3