Первая – Фонд Консервативный смарт SAFE
Доходность за полгода
7,54%
О фонде Первая – Фонд Консервативный смарт
БПИФ Первая — Фонд Консервативный смарт
Биржевой фонд инвестирует в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов для максимизации доходности и сохранения капитала при минимальном уровне риска.
Валюта фонда — RUB.
Уровень риска — минимальный.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индекса Консервативный Смарт Индекс Россия — Russia Conservative Smart Index (SBSMCNRU). Полученные фондом доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.
Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 1,23% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 0,85% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0,38% в год).
Полное наименование фонда: Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Консервативный смарт». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 № 4431. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».
Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.
Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.
Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений.
При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб. Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.
Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
С комиссиями и расходами фонда можно ознакомиться на сайте Управляющей компании - https://www.first-am.ru/
Биржевой фонд инвестирует в инструменты денежного рынка, государственные и корпоративные облигации российских эмитентов для максимизации доходности и сохранения капитала при минимальном уровне риска.
Подробнее о фонде
Валюта фонда — RUB.
Уровень риска — минимальный.
Рекомендуемый срок инвестирования — от 3 лет.
Возможно взимание брокерской комиссии при покупке/продаже паев биржевых фондов АО УК «Первая» в зависимости от используемого клиентом тарифного плана на брокерское обслуживание.
Результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления оценивается относительно доходности индекса Консервативный Смарт Индекс Россия — Russia Conservative Smart Index (SBSMCNRU). Полученные фондом доходы по ценным бумагам реинвестируются по мере поступления, что может увеличивать стоимость активов фонда.
При владении паями от 3 лет вы освобождаетесь от уплаты НДФЛ с полученной прибыли (при ее наличии) при продаже паев, при этом максимальная сумма прибыли, которая освобождается от НДФЛ, составляет 3 млн рублей в год.
Совокупные комиссии за управление фондом и расходы фонда составляют не более 1,23% в год от стоимости чистых активов (комиссия за управление составляет не более 0,85% в год, инфраструктурные и прочие расходы составляют не более 0,38% в год).
Дисклеймер
Полное наименование фонда: Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Первая - Фонд Консервативный смарт». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 № 4431. Фонд под управлением управляющей компании АО УК «Первая».
Инвестиции сопряжены с риском. Заключаемый договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов в банках РФ», государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, Доход от инвестирования не гарантирован.
Риск-рейтинги продуктов рассчитаны АО УК «Первая» по единой методологии и позволяют вам сравнивать продукты друг с другом по уровню риска. Указанный риск-рейтинг основан на исторических данных и не гарантирует его неизменность в будущем. Продукт не имеет защиты капитала, поэтому вы можете потерять все или часть своих инвестиций. Стоимость портфеля с более низким риск-рейтингом может снизиться сильнее портфеля с более высоким профилем риска. Значение риск-рейтинга показывает, насколько вероятна потеря вложенных средств вследствие негативных рыночных движений либо невозможности Управляющей компании исполнить свои обязательства по продукту. Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений. Минимальный (1): 0-5% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Низкий (2): 5-10% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Высокий (5): 30-50% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев. Очень высокий (6): 50-70% — это возможный уровень потерь инвестиций на горизонте 1 года, который не будет превышен в 95% случаев.
Указан возможный уровень потери инвестиций в стрессовых рыночных условиях. В зависимости от ситуации на рынке потери могут быть выше указанных значений.
При условии наличия средневзвешенной цены паев фонда на Бирже на момент продажи паев. Льгота на долгосрочное владение ценными бумагами предоставляется клиентам, которые на момент реализации ценных бумаг являются налоговыми резидентами РФ. Ставка налога на доход физического лица (НДФЛ) резидентов РФ составляет 13% с налоговой базы равной или меньше 5 млн. руб. и 15% с превышения налоговой базы над 5 млн. руб. Допускается отклонение прироста стоимости пая фонда от прироста значений индекса не более 0,5 % за 20 рабочих дней и не более 3 % за 250 рабочих дней.
Указанные комиссии включены в стоимость пая. Более подробная информация о размере комиссий и расходов содержится в правилах доверительного управления каждого фонда, с которыми можно ознакомиться на сайте АО УК «Первая».
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг».
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «Первая», зарегистрировано Московской регистрационной палатой 1 апреля 1996 года. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12 сентября 1996 года.
Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления и иными документами можно по адресу: 121170, г. Москва, Пресненская набережная, д. 12, Башня Федерация Восток, 40 этаж, на сайте www.first-am.ru, по телефону 8 (800) 301 16 16.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления каждого фонда. Инвестиции сопряжены с риском. Государство, АО УК «Первая» не гарантируют получения дохода от доверительного управления. Денежные средства, передаваемые в доверительное управление, не подлежат страхованию в соответствии с ФЗ от 23.12.2003 №177-ФЗ.
Биржа торгов
Московская биржа
Интересное в Пульсе
Прочие фонды
Информация о финансовых инструментах
Рекордные покупки облигаций📋 ◽️Облигационные фонды с короткой дюрацией получили рекордный приток. Тренд на самые консервативные инструменты подтверждается. ◽️Деньги идут не только в фонды денежного рынка. Их получают и фонды, которые вкладываются в облигации с ближайшим погашением. ◽️История наблюдений за этими фондами пока короткая. Поэтому говорить, умные там деньги или глупые, мы можем только предположительно. ◽️Но факт остается фактом: за текущий месяц, который еще не закончился, в такие фонды пришло 75 млрд ₽. 📣В России деньги есть, но все, что дальше горизонта в один день, уже выглядит рискованным $SAFE $SBFR
Отчёт за 3-й квартал 2026 года по портфелю «Золотой Резерв» | Портфель «Золотой Резерв» ▫️Соблюдение стратегии: Цель: Облигации 60% / Акции 30% Металлы 5% / Фонды 5% Факт: Облигации 43,17% / Акции 35,14% Металлы 10,32% / Фонды 11,37% ▫️Результаты и доходность Капитализация: 96 987₽ Денежный доход: купоны/дивиденды +3 483₽ Общая доходность за квартал: +3 552₽ (+4,07%) ▫️Анализ сделок Продал паи фонда от УК Первой ▫️Резюме квартала: Портфель частично восстановился после просадки во втором квартале. Была возможность продать паи фонда золота, но я её упустил — попал в ловушку, с которой сталкиваются многие инвесторы. Сейчас сижу в минусе по этому фонду на –17%, и это мешает провести полную ребалансировку. Это урок: нужно было выходить в ноль, когда была возможность. Теперь моя задача — закрыть эту позицию при первом удобном случае и двигаться дальше. Спасибо тем кто читает хорошего 4-го квартала $SAFE $TGLD@
Как инвестировать в самый популярный инструмент и получить бонусом до 5 500 рублей? Фонды денежного рынка продолжают бить рекорды - число владельцев паёв фондов ликвидности превысило 3 млн. человек. При этом суммарный объем инвестиций в денежный рынок составил ₽2,2 трлн (+36% с начала года). Интерес к фондам понятен - удобный инструмент, по сути аналог вклада. При этом деньги остаются мобильными, нет необходимости, как на вкладе, держать деньги на счету строго оговорённое время. Одним из самых популярных фондов у инвесторов является фонд денежного рынка от ВИМ Инвестиций $LQDT (ранее принадлежал ВТБ, сейчас выделен в отдельный бизнес). На долю LQDT приходится 44,6% инвестиций в денежный рынок. Любимые БПИФ российских инвесторов Фонды денежного рынка (в сумме 84,9%): ✔️ $LQDT: 44,6% ✔️ $AKMM: 18,7% ✔️ $SBMM: 17,2% ✔️ $BCSD: 2,5% ✔️ $AMNR: 1,9% Фонды облигаций и смешанные стратегии (в сумме 15,1%): ✔️ $SBFR (облигации с переменным купоном): 4,2% ✔️ $AKFB (облигации с переменным купоном): 4,2% ✔️ $SAFE (денежный рынок и облигации): 3,2% ✔️ $AKMB (активно управляемый фонд облигаций): 1,8% ✔️ $SBRB (корпоративные облигации в рублях): 1,7% 📌 В целом интерес к фондам денежного рынка понятен. Отличный инструмент, который появился на рынке не так давно, и однозначно имеет ряд плюсов перед классическим вкладом или накопительным счётом. Кстати, через фонды удобно покупать замещающие облигации, номинал которых "кусается") Правда надо не забывать, что фонды берут комиссии за свои услуги и при выборе фонда на это надо обращать внимание. Если полезно, ставьте ♥️