О фонде Вечный портфель

#nyusha007_защитныйпотенциал Срез по моему супер долгосрочному портфелю в сравнении с выбранными бенчмарками. Не подводила итоги все лето, ужас🙈🙈🙈 Теперь уже сразу за 5 месяцев с 13 апреля по 14 сентября посмотрим🙂 Напомню, что я старалась создать максимально устойчивый портфель на все случаи в жизни, от плохих до хороших. И под черных лебедей и под белых🤪 И он не про то, чтобы всегда был рост и только рост, а про то, чтобы даже когда все падает, он бы в итоге падал меньше всех и быстрее всех восстанавливался. Ну а когда все растет, то он бы рос, опережая всех остальных😎 Про состав и логику портфеля пишу потихоньку по хэштегу выше🤗 Бенчмарки, выбранные для сравнения: 🔹Индекс Мосбиржи с доп сессией 🔹Фонд на индекс Мосбиржи от ВИМ $EQMX 🔹Вечный портфель от Т $TRUR@ 🔹Вечный портфель от Сбера $STME И что получилось за период с 13 апреля по 14 сентября: 🔸Мой портфель: - 1,21%🥉 🔸Индекс Мосбиржи с доп сессией: -13,71% 🔸Индекс Мосбиржи от ВИМ: -9,07% 🔸Вечный портфель от Т: -0,79%🥇 🔸Вечный портфель от Сбера: -0,95%🥈 Неожиданно переместилась с 1 на 3 место после вечных портфелей от Т и Сбера ☹️ Но отставание небольшое, надеюсь удастся догнать и обогнать в ближайшее время😎 Но это не точно🤷🏼‍♀️ С июня я счет больше не пополняю, после того как внесла на него 1000000р. Теперь он варится в собственном соку за счет приходов купонов и дивидендов. Как видно из отчета, за 5 месяцев купонами и дивидендами пришло 25500р. И все эти деньги пока припаркованы в денежный рынок, так как все активы сильно отрасли и покупать по текущим ценам пока не хочется. Буду ждать коррекции или ребалансировки, но пока плюс минус почти все в запланированных долях от общей суммы. Ребалансировка в фондах, как правило, происходит раз в квартал и, возможно, благодаря ей смогли так вырваться вперед вечные портфели от Т и Сбера. Так как в последнее время хорошо росло золото, валюта и с середины июля индекс Мосбиржи. По этим активам фонды могли частично пофиксить прибыль при ребалансе, а отстающие облигации подкупить. Но это, конечно же, только мои предположения😁 В любом случае мне, в целом, нравится, что мой портфель держится более менее устойчиво. И вносить коррективы в его структуру пока не хочется. План пока такой, что если что-то пойдет в большой перекос в выделенных долях, то буду проводить ребалансировку. Ну и по отдельным активам, если будет коррекция, то буду докупать но нужной доли. Следующий срез теперь по итогам сентября… Ниже прикрепляю все скрины) П.С. Глянула, кстати, какая была бы статистика, если бы я взяла период с 13 апреля по 11 сентября… И тогда мой портфель был бы на 2 месте после вечника от Т😃 То есть сегодняшний подскок создал такую разницу🙈 Но как есть…

Модельный портфель в цифрах Можно ли обогнать доходность вечного портфеля меняя веса в рукавах? Давайте узнаем. ИИ-система Investorum ведёт модельный исследовательский портфель — адаптивный «вечный портфель» $TRUR@ из четырёх рукавов биржевых фондов: российские акции, рублёвые облигации, золото и денежный рынок. Только лонг. Раз в неделю распределение пересматривается в жёстких рамках, каждый день фиксируется стоимость. Здесь — только агрегированные результаты: индекс стоимости (база 100) в сравнении с бенчмарками. Наблюдать за исследованием https://investorum.ru/research

Нед.37’Сентябрь’26 Делюсь своим «квестом» длиной в полгода с налоговым вычетом. Казалось, всё просто: заходишь в ЛК , данные все подтягиваются, жмёшь дальше-дальше, и готово. А потом, через 3 месяца — бац — отказ. И ты такой: «Да что не так?!» Главный подвох: ИИС‑3 — это не старые типы 1 и 2. Он идёт не под «Инвестиционный налоговый вычет» (ст. 219.1 НК РФ), а под «Долгосрочные сбережения граждан» ДСГ (ст. 219.2 НК РФ). В ДСГ входят: НПФ, ПДС и ИИС-3. То есть в декларации нужна совсем другая вкладка. Именно из‑за этого у меня и летели отказы — я просто подавал как обычный инвестиционный вычет. Второй момент, это взносы через работодателя в НПФ. Работодатель закрывает год декабрём и сдаёт 2‑НДФЛ, а сами взносы за декабрь уходят в НПФ только в январе. Из‑за этого справка о взносах и 2‑НДФЛ не совпадают — и налоговая видит расхождение. Заранее готовьте пояснения, это сильно ускоряет согласование. По бумагам: на очередное пополнение взял $TRUR@ #ИИС3