#kyc
Менее 10 публикаций
🚦 Банковский "светофор" для бизнеса: как избежать красного сигнала?
Недавно мы обсуждали ужесточение контроля за операциями физлиц, но юрлица с 2022 года живут под еще более строгим надзором — системой банковского "светофора".
Как это работает?
Банки присваивают бизнесу один из трех статусов:
✅ Зеленый — полная свобода операций
🟡 Желтый — дополнительные проверки, блокировка части платежей
🔴 Красный — полная заморозка счетов и принудительная ликвидация
На что смотрят банки:
• Уставный капитал, учредители и штат
• Количество счетов и характер операций
• Соответствие деятельности заявленным ОКВЭДам
Почему это серьезно?
7-8 лет назад многие сталкивались с "черными списками", откуда было почти невозможно выйти. Сейчас система стала прозрачнее, но риски остаются.
Как защитить бизнес:
1️⃣ Следите за актуальностью данных в ЕГРЮЛ/ЕГРИП и своевременно уведомляйте банк об изменениях
2️⃣ Держите расчеты в чистоте — один активный счет, четкие назначения платежей, налоги и зарплата с одного счета
3️⃣ Избегайте подозрительных операций — не дробите бизнес, минимизируйте наличку, проверяйте контрагентов
Если попали под "красный":
У вас есть 6 месяцев** на оспаривание:
1. Обращение в комиссию ЦБ
2. Подача иска в суд
При выявлении ошибки банка счета должны разблокировать за 1 рабочий день.
Бизнес и так непрост — не дайте банковскому контролю усложнить его еще больше.
#Бизнес #Банки #Финансы #KYC #115ФЗ #Пульс
13
Нравится
5
Делитесь опытом в Пульсе
Как больше зарабатывать и эффективнее тратить
🚨 Внимание, криптосообщество! 🚨
На прошлой неделе произошел инцидент, который привлечет внимание к вопросам безопасности личных данных в мире криптовалют. Сооснователь Solana Радж Гокал стал victim'ом хакеров, которые сделали попытку шантажа, требуя 40 биткоинов (около $4,38 млн). Злоумышленники взломали account популярной рэп-группы Migos в Instagram и выложили личные данные Гокала, включая его паспорт и номер телефона.
Посты содержали призыв «заспамить» сооснователя Solana за отказ от выплаты. Гокал ранее предупреждал о попытках злоумышленников получить доступ к его электронной почте и социальным сетям. Информация о его личных данных появилась в пространстве более часа, прежде чем была удалена.
Этот инцидент подталкивает обсуждения о том, как криптовалютные биржи хранят данные KYC (знай своего клиента) и возможные недостатки в защите личной информации.
Следите за обновлениями и оставайтесь в безопасности!
#криптовалюта #Solana #безопасность #шантеж #Migos #хакеры #KYC #биткоин #новости
1
Нравится
Комментировать
Полгода не прошло и снова в эфире новости #Клирстрим & #Евроклир. Уверен, вы уже открыли шампанское под аккомпанемент @T-Investments \^_^/ . Так вот, дамы и господа: закрывайте!
Скорее всего, для разблокировки (авт.: и это будут откровенно не все брокеры...) клиентов достопочтенного #НРД обяжут пройти жуткие экзекуции под названием: #Due_Diligence + #KYC [в максимально ужесточённом формате, в крайне сжатые сроки].
Точно необходима банковская рекомендация. Иже письмо на фирменном бланке, в коем подтверждается, что горе-акционер является клиентом на протяжении длительного срока, его отношения с финансовым учреждением протекали без явных нарушений. Допускаю, что европейцы запросят не одно такое письмо, а так же [условную!] "справку по не_наличию" 115ФЗ-кейсов, просрочек уплаты кредитов и/или налогов.
Плюс, скверная мысль - относительно лиц российского подданства, НЕ являющихся долларовыми олигархами [в дем-законе]. А именно: вероятно требование некоего формального заключения от службы #AML из надзорной организации страны Евросоюза. Теоретически, услугу могут оказывать международные брокеры... Но, при любом раскладе, ценник за энное "сопровождение" будет дьявольски не гуманным и станет, по сути, запретительным барьером на 95% "обособленных".
Всех с наступающим Крампус-ралли! И зло пожаловать в реальность =^_~= .
#Clearstream #Euroclear #санкции #вне_биржевые_активы
20
Нравится
13
