Хэштег #akme | Тинькофф Инвестиции Пульс

Итоги за 36 месяцев: 🥇 -9,1% 🥈 -13,7% 🥉 -48.6% 😺Фелинологический Бихевиоризм -27,7%. В стратегию вложена 201 тыс. Уплачено комиссий 8741 р. 3 года соучастия в стратегии. Хороший повод вспомнить, как всё начиналось, и понять, куда пришло. Цель - собрать капитал в 1 миллион рублей. Срок - формально не заявлен. В первом ролике на YouTube про стратегию, был расчет срока достижения цели, исходя из доходности 35% годовых, - 6 лет. Цитата: "Почему 35% годовых? Потому что именно столько мне получается делать уже на протяжении многих лет. Можно ли сделать 90, можно ли сделать 100? Да, можно, но это не будет каждый год. Сегодня рынок позволяет зарабатывать такую доходность, но через год или через два таких возможностей не будет. Поэтому в своих консервативных расчетах я применяю 35% годовых". Далее был учет комиссий (за ведение 4% от стоимости портфеля в год и за результат 20% от дохода). Итоговая эффективная доходность снижалась до 24% годовых, а срок увеличивался до 7 лет и 1 месяца. Еще цитата: "По сроку инвестирования в эту стратегию: минимум это год для того, чтоб вы поняли, как это работает, дальше можете идти самостоятельно. Можно чем дольше, тем лучше с точки зрения наглядности того, как устроен сложный процент и как из маленьких сумм создается большой капитал." За эти 3 года (c 1.09.2023): - MCFTR c отметки 7154 рос и падал (по 18 зеленых и красных свечей), сходил на 8243 (+15%) и на 5421 (-24%), а сейчас на 5975 (-16%). - Сперва я взял два индексных фонда, но потом заменил EQMX на LQDT, получив условный "депозит", и сейчас у меня весь спектр бенчмарков - индекс (через фонд TMOS), активный фонд (AKME), депозит (LQDT) и моя любимица - Сферическая Стратегия в Вакууме с линейной доходностью 35% годовых. - Три раза в стратегии была комиссия за результат (3.02.24 списали 303р, 3.03.24 еще 246р, 3.04.24 - 1766р), что совпадает с первым пиком MCFTR. Но к следующему его пику в феврале 2025 стратегия была уже в ощутимом минусе. - Самый мощный рост за месяц в стратегии был почти +20% в марте 2024, другой двузначный рост +16,9% всего месяц назад. Двузначных просадок было гораздо больше, самая глубокая -16,6% в мае 2026. - Брокер снизил комиссию за следование вдвое. - Автор снизил прогноз по своей стратегии с 35 до 20% годовых в среднем. С поправкой на комиссии (2 за следование и 20*0,2=4 за результат) эффективная доходность по прогнозу составила 14% годовых, что соответствует средней доходности портфеля 50/50 за последние 23 года (согласно таблице УК Доходъ). За 3 года 5000 обесценились на 25%. Уже тогда они составляли только часть моих ежемесячных инвестиций. С постепенным ростом дохода вне биржи и ростом нормы сбережений доля в общем инвест-котле постоянно снижается. Сейчас понятно, что данная стратегия - это рулетка в особом казино, где ставки на не выпавшие числа остаются на столе, пока игрок не сдался и не вышел. Мы выбрали свои три числа. Пускай за этим выбором стоит некий анализ и фундаментальные причины для веры в будущий рост выбранных акций, но это - ставка, и теперь мы просто ждем, когда в нужной ячейке остановится шарик, брошенный крупье, потому что гравитация, сила трения, сопротивление воздуха и теорвер. Рано или поздно рынок переоценит российские компании и случится разворот. Возможно, он переоценит и компании в стратегии. Возможно даже больше, чем прочие, и тогда зеленый график триумфально проткнет снизу вверх все остальные. Или нет. Только время покажет.

Итоги за 35 месяцев: 🥇 -6,3% 🥈 -11,6% 🥉 -49.5% 😺Фелинологический Бихевиоризм -27%. Внесено в автоследование 196000. Стоимость портфеля стратегии 98916 на конец месяца. Суммарная комиссия за следование 8562. "It's been emotional" Интересная динамика в июле: • стратегия +16.9% за месяц - за первые 18 дней упала на 7% и за следующие две недели отросла от нижней точки более чем на 32%; • AKME +1.2%, сначала снижение на 13%, потом рост на 16%; • TMOS -1.3%; снижение на 17% и затем рост на 18%. У кота тоже всё неплохо. Долгосрочный инвестор должен исповедовать дзен-стоицизм: принимать текущий момент, но смотреть на перспективу, радоваться малому, но не пускать эмоции в процесс принятия решений. Сейчас испытаю просветление от осознания сиюминутных темпов роста и апатично пополню счёт (зачем ждать понедельника, если можно начать его в субботу). Через месяц ровно три года эксперименту по непрерывному регулярному инвестированию в акции через автослед, "психологически важная отметка", как принято говорить. Будут промежуточные итоги. PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. Контрольная линия (зеленый пунктир) - Сферическая Стратегия в Вакууме с непрерывной доходностью 35%. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).

Пополнил счет Копим на квартиру. Очередные 30 000 размещены в паях SBMX. Купил, точнее сегодня куплю, новый активно управляемый фонд на российские акции от Альфа Капитал. Он торгуется на бирже с тикером AKME. Покупаю по старой схеме. 2 сентября 2024 года пай этого фонда стоил 156р, получается на 100 000 можно было купить 641 пай (один оставляем на комиссии) итого будет куплено 640 паев. Теперь кроме индексных фондов будем наблюдать за ростом фондов управляемых профессионалами. Да, в них высокие комиссии, но какая нам разница, если они показывают доходность выше индекса. Итак, уже 2 таких фонда в списке: от УК Первая, можно приобрести в приложении СберБанк (инвестиции -> Инструменты -> Фонды -> Фонды роста -> Фонд российские акции), плата за продажу, если продать раньше чем через 2 года владения. от Альфа Капитал торгуется на бирже тикер AKME. На данный момент, за полтора года наблюдений, оба фонда обогнали индексные по доходности. Будем вместе следить за динамикой. На рынке есть ОПИФы от других управляющих компаний. Но их покупка/продажа не такая простая и удобная. Есть интерес? Стоит добавлять их к отслеживанию? ТОЧКА ОТСЧЕТА СЕНТЯБРЬ 2024 ГОДА. Индекс Мосбиржи от Сбера 100 000 за год 121232 (+21,12%) минимум 106285 (+6,28%) сегодня 121998 (+22,0%) Индекс Мосбиржи от Т @ 100 000 за год 120393 (+20,39%) минимум 106195 (+6,19%) сегодня 121476 (+21,47%) Индекс Мосбиржи от ВТБ 100 000 за год 120028 (+20,08%) min 104232 (+4,23%) сегодня 120755 (+20,75%) Акции средней и малой капитализации от Сбера 100 000 за год 110190 (+10,2%) минимум 92912 (-7,08%) сегодня 102145 (+2,14%) Голубые фишки от Сбера 100 000 за год 121362 (+21,36%) минимум 107518 (+7,51%) сегодня 124665 (+24,66%) Портфель из акций: 200 000 за год 225300 (+12,65%) минимум 199164 (-0,4%) сегодня 225590 (+12,75%) Акции робот-советник от ВТБ 100 000: за год 116941 (+16941 + 16,95%) минимум 108900 (+8,9%) сегодня 116372 (+16,37%) Фонд российских акций от УК Первая 100 000 (ОПИФ, не торгуется на бирже) сегодня 131525 (+31,52%) Фонд российских акций от Альфа Капитал (торгуется на бирже) 100 000 сегодня 128550 (+28,55%) на квартиру с декабря 2024 ежемесячные внесения по 30 000 внесено в общем 890 000 сегодня 959575 (+69797 +7,84%) Денежный рынок ВТБ 100 000 за год 121708 (+21,7%) сегодня 132228 (+32,23%) Денежный рынок Т @ 100 000 за год 121194 (+21,2%) сегодня 130952 (+30,95%) Индекс Мосбиржи: IMOEX: 2854,11 -> 2780,6 IMOEX2: 2858,01 -> 2783,39 Ставка ЦБ: 18% -> 21% -> 16% Курсы: Доллар: 91,186 -> 79,15 Юань 12,015 -> 11,44 евро 100,762 -> 91,84 Топливо на заправке: АИ95 59,16 -> за год 64,46 (+8,9%) -> сегодня 71,58 ДТ 72,82 -> за год 76,39 (+4,9%)-> сегодня 85,97 Электроэнергия: 3,48р кВт/ч ->3,92 (+12.,6%) -> 3,98 (14,36%) мрот 19242 -> 24500 р. (+27%)->27093(+40,8%) К 2030 году МРОТ 35000 р. Мишустин июль 2025г. Военная пенсия 33342,46 -> 36510,13 (+9,5%)->39285,79 (+17,8%) Итоги первого года эксперимента здесь: Начало, с объяснениями: .

Итоги за 24 месяца: 🥇 +14.3% 🥈 +5.9% 🥉 -28.5% 😺Фелинологический Бихевиоризм -17%. Внесено в автоследование 141 000. Стоимость портфеля стратегии 100 826 на конец месяца. Традиционно добавляем 5000 в начале нового месяца. Незаметно пролетели два года. За это время (с открытия 1 сентября 2023 по закрытие 29 августа 2025): Индекс Мосбиржи спустился с 3230 на 2899 и дал -10%. MCFTR с 7154 ушел на 7638, +6,7% (спасибо за поправку в комментариях - надо же, кто-то читает!) Фонд , который, как указано в его описании, "повторяет индекс Мосбиржи" с 6.38 пришел на 6.67 с результатом +4%. Интересно. Всё росло в августе на фоне встречи ВВП и ДДТ, но потом стратегия откатилась назад, в то время как и сумели сохранить эрекцию своих графиков. Меж тем бестолковые инвестиционные рекомендации кота внезапно дали всходы. Рынок вообще крайне непредсказуем. Можно полгода фиксировать закономерности, и кажется уже, что вот оно, понимание, а потом - раз! - и лужа в углу, а лотки чистые. PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).

Итоги за 23 месяца: 🥇 +7.9% 🥈 +0.7% 🥉 -29.4% 😺Фелинологический Бихевиоризм -32%. Внесено в автоследование 136000. Стоимость портфеля стратегии 96032 на конец месяца. Традиционно добавляем 5000. Я решил отстранить EQMX от дальнейшего участия. Вначале было любопытно сравнить разные фонды на один индекс, сейчас - нет. Теперь будет три участника на три места на пьедестале: - стратегия - пассивный фонд на индекс мосбиржи в лице TMOS - активный фонд в лице AKME Для удобства визуальной оценки еще три линии: - вложения (серая линия - номинальный 0 доходности без учёта инфляции) - (голубой пунктир - условный 0 доходности с учетом инфляции) - ССВ.35 (зелёный пунктир - Сферическая Стратегия в Вакууме с доходностью 35% годовых). Котировки LQDT за прошедшее время взяты по ценам открытия с месячных свечей. Линия ССВ.35 посчитана от вложений с ежемесячным ростом на 2,532405%, т.е. 35% годовых. Она же сферическая в вакууме. По мере снижения ставки линия LQDT будет загибаться ближе к серой, и со временем можно будет увидеть, насколько продолжительным окажется эффект высокой КС. А вот когда LCM пересечет ССВ.35, загремят барабаны и завоют трупы. Или трубы. PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).

Итоги за 22 месяца: 🥇 +7.4% 🥈 +1.2% 🥉 +0.4% -33.7% 😺Фелинологический Бихевиоризм -40%. Внесено в автоследование 131000. Стоимость портфеля стратегии 86836 на конец месяца. Традиционно добавляем 5000. Вчера на мой шуточный комментарий под постом об ошибках расчета доходности, что пульсу надо показывать доходность "+35% в год" (прямая цитата из описания стратегии), поправил, что надо говорить "среднегодовая" и что из стратегии надо было выходить, когда среднегодовая доходность была 38%, а я сам не вышел. У меня все ходы записаны, так что я посмотрел: наибольшая доходность у меня была по итогам марта 2024, когда на вложенные 41000 портфель стратегии стоил 52581, то есть после 7 месяцев. А это, на минуточку, 53% среднегодовая, если считать ее как (1+доход%)^(365/число дней)-1. Но как по мне "среднегодовая доходность", XIRR, CAGR и прочие аббревиатуры - это жонглирование цифрами. Я сравниваю было и стало, вложили и получили. Но 52 тысячи - это не миллион, зачем же выходить? PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).

ФАЛЬКОНРИ®-РЕЙТИНГ: БПИФы АКЦИЙ (Июнь’25) 📉На фоне первого квартального спада ВВП, стонов бизнеса на форумах разного масштаба об уже наступившей или наступающей рецессии, уверений чиновников в “контролируемом охлаждении” для борьбы с инфляцией и де-факто разворота денежно-кредитной политики российский рынок акций все же начинает готовится к фазе роста. Это нормально, так как фондовые рынки начинают расти/снижаться на опережение, следуя ожиданиям участников, а не экономической статистике. Сегодняшний рейтинг БПИФов акций покажет нам лучшую УК на падающем рынке в период с 07.03-27.06.25 И первый приз получает…. 🏆🥇УК “Атон-менеджмент”🏆🏅 Поздравляю коллег, которым удалось меньше всего потерять денег пайщиков в сложных рыночных условиях! Действительно выдающийся результат! А, в целом, ТОП доходностей, а точнее убытков, БПИФов оказался следующим: 1️⃣🔝“АТОН-Российские акции +”, УК Атон-менеджмент, AMRE - (минус) 5,32% (вознаграждение УК - 0,8%, стоимость чистых активов, СЧА - 341,4 млн.руб) 2️⃣“Первая - Фонд Топ российских акций”, УК Первая, SBMХ - 9,55% (вознаграждение УК - 0,8%, СЧА - 17,4 млрд.руб) 3️⃣“Альфа - Управляемые акции”, УК Альфа-Капитал, AKME - 9,91% (2%, 17,7 млрд.руб) 4️⃣“Т-Капитал Индекс Мосбиржи”, УК “Т-Капитал, TMOS - 10,12% (вознаграждение УК - 0,7%, стоимость чистых активов, СЧА - 10,9 млрд.руб) 5️⃣“ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций”, УК “Доходъ”, DIVD - 10,48% (0,5%, 979,8 млн.руб) 6️⃣“Индекс Мосбиржи”, УК ВИМ, EQMX - 10,49% (0,5%, 10 млрд.руб) Буду рад Вашим комментариям! И может есть какой БПИФ акций, который стоило бы добавить в подборку? Какую категорию фондов сравним в следующий раз? Следите за Фальконри®-рейтингом БПИФ❗️

Чем хороши БПИФы? 🤔 🧐 Многие российские частные инвесторы приходят на фондовый рынок, не располагая достаточным капиталом и не имея возможности для глубокой диверсификации своего портфеля. И решить эту проблему могут коллективные инвестиции. В России, как известно, их реализуют паевые инвестиционные фонды (ПИФы), и их паи можно приобрести непосредственно у управляющей компании (УК). Некоторые из ПИФов размещают в свободном обращении на бирже - такие фонды называют биржевыми (БПИФ), и именно о них я хочу сегодня с вами и поговорить. ❓Что такое БПИФ? 📚 БПИФ представляет собой вариант коллективного инвестирования, когда его участники вкладывают свои средства путём покупки ценных бумаг фонда (паёв) на биржевых торгах. Вырученные от продажи паёв средства управляющая компания вкладывает в набор активов, с целью получения дохода за счёт роста их стоимости и (или) процентных выплат. С ростом стоимости активов фонда растет и стоимость каждого пая, что в итоге приносит доход инвестору. Одни из самых популярных БПИФов на российском рынке предлагает Альфа-Капитал, давая инвесторам на выбор целую линейку разных продуктов, среди которых особенно хочется отметить следующие: 🔸 «Альфа-Капитал Денежный рынок» () - ставший очень популярным в последнее время фонд денежного рынка, который даёт хорошую возможность прокатиться по высокой ключевой ставке. Фонд размещает средства на рынке РЕПО, доходность которого напрямую следует за ставкой ЦБ. Доход начисляется в фонд ежедневно, поэтому деньги в нём можно разместить на любой срок, не боясь потерять накопленные проценты. 🔸 «Альфа-Капитал Золото» () — продукт специально для тех, кто хочет вложить часть своих средств в золото. Причём в этом биржевом фонде лежит реальное золото, которое хранится в НКЦ, и можно даже не беспокоиться о сохранности слитков или спредах при покупке и продаже, всё находится в периметре РФ. 🔸 «Альфа-Капитал Управляемые акции» () - фонд для желающих обогнать инфляцию и потенциально получить более высокий доход на длинном горизонте, ведь исторически рынок акций обходит другие классы активов. А этот БПИФ даже умудрился с момента формирования обогнать индекс полной доходности МосБиржи почти в пять раз (+70% против +15%)! В общем, рекомендую присмотреться к нему повнимательнее. 🔸 «Альфа-Капитал Управляемые Облигации» () — ну а это классический облигационный фонд, который позволит вам сбалансировать риски портфеля и заработать на переоценке облигаций, когда ЦБ перейдёт к снижению ключевой ставки (когда-нибудь же это случится?). Как мы видим из еженедельной статистики Росстата, инфляция в РФ постепенно стабилизируется, а значит иметь в своём портфеле бонды тоже нужно! 👉 Надеюсь, этот ознакомительный пост оказался для вас полезным, и вы теперь точно знаете, что такое БПИФ и с чем его едят. Ещё раз подчеркну, что приобретение БПИФа - это фактически покупка акций и облигаций, только завёрнутая в готовый продукт, где вам не надо думать о регулярной перекладке между секторами и компаниями, а также о реинвестировании купонных доходов и дивидендов - за вас это автоматически сделает управляющая компания. Ну а Альфа Капитал я взял в качестве хорошего примера, т.к. доходность по паям у них действительно выдающаяся и хотелось их отдельно отметить с хорошей стороны. Надеюсь они мне когда-нибудь скажут спасибо за это :)) 🗣️ Инвестируй или проиграешь

Сегодня первое число - пора всыпать. Итоги за 11 месяцев: 🥇 +4.9% 🥈 +2.6% 🥉 -2.7% -3.1% 😺Фелинологический Бихевиоризм +2.8% Внесено в автоследование 71000. Перед открытием сегодня на счету 72840. Добавляю 5000. В этом месяце уезжал в отпуск, оставлял кота под присмотром. Кот обиделся, ведёт себя неадекватно. Все ранее выявленные закономерности перестали работать: спит не там, не в той позе, фекалии в лотке не образуют знакомых паттернов, а чаще просто лежат где-то в углу одной из комнат. А может это просто рынок такой, не знаю. Все просели за июль. Больше всех фонд от Альфа-Капитал, меньше всех Мини и ВИМ. Самое забавное, что кот формально умудрился втиснуться между 1 и 2 местом. Эх, не могу удержаться и не набросить известной субстанции на вентилятор 😉: вторая табличка показывает, что было бы при покупке паёв на те же суммы на открытии рынка в дни пополнений стратегии. (Речь, конечно, не о том, что так будет всегда. В апреле-мае стратегия давала результаты гораздо выше, и рано или поздно премия за риск будет, но пока вот так) PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).