Хэштег #инвестистории | Тинькофф Инвестиции Пульс

Выбор времени - это главное. "Американские горки" серебра Накануне Дня благодарения в Далласе в клубе Petroleum Club я встретился с Банкером Хантом, который на тот момент был самым богатым человеком планеты. Бад Диллард, мой друг и клиент из Техаса, занимавшийся нефтяным бизнесом и крупным рогатым скотом, познакомил нас за пару лет до этого, и с тех пор мы периодически обсуждали состояние экономики и рынков и особенно инфляцию. За несколько недель до нашей встречи исламистские студенты и ополченцы захватили американское посольство в Тегеране и взяли в заложники 52 гражданина США. На заправках повсюду толпились длинные очереди, а рынок стал крайне волатильным. Признаки кризиса были налицо: общество оказалось в растерянности. Банкер расценивал риски долгового кризиса и инфляции примерно как я. На протяжении последних нескольких лет он стремился вывести свое состояние из ценных бумаг и активно скупал сырьевые товары, в частности серебро, которое он начал приобретать по цене 1,29$ за унцию, чтобы застраховаться от инфляционных рисков. Он продолжал покупать серебро, пока инфляция и цены на него шли вверх, и наконец монополизировал рынок. На тот момент серебро торговалось по 10$ за унцию. По моему мнению, было самое время начать от него избавляться, так как политика ФРС вела к инверсии кривой доходности, то есть процентные ставки по долгосрочным долговым инструментам становились более низкими, чем по краткосрочным долговым инструментам с аналогичными кредитными рейтингами. Каждый раз, когда это происходило, стоимость активов для хеджирования инфляции и показатель экономического роста шли вниз. Я говорил об этом Банкеру, но он также занимался нефтяным бизнесом, а производители нефти на Ближнем Востоке все еще были обеспокоены обесцениванием доллара, поэтому они тоже начали скупать фьючерсные контракты на серебро для хеджирования против инфляции. Банкер продолжил свою линию, ожидая дальнейшего роста цен на серебро. Я вышел из игры. К началу 1980 года цена за унцию серебра выросла почти до 50$, и, хотя Банкер и так был небедным человеком, его состояние значительно увеличилось. Конечно, я хорошо заработал на росте цены на серебро до 10$, но кусал себе локти, что упустил возможность, пока цена за унцию росла до 50$. По крайней мере, выйдя из игры, я не потерял деньги. В карьере любого инвестора бывают такие беспокойные времена, когда его ожидания не совпадают с тем, что происходит на самом деле, и он не знает точно, наблюдает он огромные возможности или катастрофические ошибки. Поскольку я заметил, что в большинстве случаев оказывался прав, но с небольшим опережением событий, то был склонен считать, что окажусь прав и в этом случае. Так и вышло, но считаю для себя непростительным то, что я не дождался повышения до 40$. Когда падение произошло, а это случилось в марте 1980 года, цена на серебро опустилась ниже 11$. Хант был разорен, при этом он чуть было не обрушил всю экономику США. ФРС была вынуждена вмешаться, чтобы контролировать волновой эффект. Из этой ситуации я усвоил одно непререкаемое правило: выбор времени – это главное. Я испытывал облегчение, что меня это не коснулось, но мне было безмерно грустно наблюдать за крахом самого богатого человека на планете, к которому я относился с симпатией. Фрагмент из книги Рэя Далио. Принципы. Жизнь и работа. Рекомендую к прочтению.

🤷‍♂️Как за несколько часов игры на бирже я потерял более 2,5 миллиона рублей и чему это меня научило. 🗣️В этой статье я расскажу о своём личном опыте трейдинга, а также о том, что нужно делать, чтобы не прогореть в этом рискованном деле 👨‍🎓2006-ой год. Я только что закончил школу и собираюсь уехать учиться из моего родного маленького городка в большую и ещё неизвестную мне Москву. За несколько дней до отъезда моя бабушка сказала, что продала свой 2-ой дом за 1,5млн руб и хочет отдать эти деньги мне. И не смотря на мои всяческие отказы принять эту сумму, она всё-равно настояла на своём и таки уговарила меня взять эти деньги. 🏙Уже в Москве, учась на 2-ом курсе, я не на шутку увлёкся трейдингом. В начале я торговал своими скопленными до студенчества деньгами и за первый же год смог приумножить свой капитал в 2 раза. Такая высокая доходность разбудила во мне азарт и я решил вложить подаренные бабушкой деньги. С тех пор прошло 3 года, за которые мне удалось заработать больше миллиона рублей. В тот момент я чувствовал себя круче любого трейдера на Уолл-стрит.😎 Мне настолько сильно вскружило голову, что я начал заключать сделки с плечом 1:500. Что конечно же, привело к ужасным последствиям 💥Крах Утром, в самый обыкновенный торговый день, я сел торговать валютной парой евро/доллар. Проведя не точный анализ, я поспешно поставил против евро, но вопреки моим ожиданиям цена резко взлетела и уже через несколько минут я зафиксировал убыток в 900тыс руб. 🙍Сказать, что я был в шоке – ничего не сказать. Мне просто не верилось, что за полчаса сгорело практически половина моего капитала. Движимый желанием отыграться я на эмоциях совершил ещё одну необдуманную сделку, которая стала для меня настоящим адом. В начале всё шло хорошо, и я даже мог зафиксировать неплохой профит, но проснувшийся во мне азарт не дал мне этого сделать, после чего цена пошла в низ. 📉 И хотя я и мог закрыть эту злосчастную сделку, сведя свой убыток к минимуму, я так и не сделал этого, надеясь на то что цена в скором времени развернётся (думаю, каждый кто бывал в такой ситуации поймёт меня). В результате после нескольких часов отчаяния и слёз, сделка была принудительно закрыта моим брокером. В итоге всего за 1 день я умудрился потерять более 2,5 миллионов рублей, но самое обидное было не то, что я потерял такую существенную сумму, а то, что больше половины этих денег отдала мне моя бабушка, которая продала дом, к которому она была очень сильно привязана. И всё ради меня, ради того, чтобы я мог не работать во время учёбы. После того как я ей всё рассказал, она взяла мою руку и сказала, что в жизни бывают ошибки, и смысла корить себя за них нет, лучше запомнить их и впредь больше никогда не допускать. 📝И вот какие выводы я сделал •Нельзя совершать сделки в период переживания сильных эмоций. •Нужно всегда ставить уровень стоп лосс (ограничение убытков) и тейк профит (ограничение прибыли). Если бы я тогда воспользовался этими ордерами, мне бы удалось сохранить как минимум половину потерянной мной суммы. • Использовать большие кредитные плечи, только если обладаешь большим багажом знаний и опыта На этом моя история подходит к концу, надеюсь вы не повторите моих ошибок и сделаете свои выводы насчёт этой истории 🍀На этом всё, удачи в инвестициях! 😉

💸Как одной сделкой обвалить валюту целой страны и зароботать $300млн❓ 📜История Энди Кригера, наверное, самого крутого трейдера, которого когда-либо видел фондовый рынок ------------------------------------------------------------- Успешные трейдеры обычно очень знамениты, про них пишут книги и снимают фильмы, сами они ходят на многочисленные интервью, где рассказывают свою потрясающую историю, но Энди Кригер не входит в их число. 34 года назад он всего-лишь одной сделкой обрушил валюту Новой Зеландии, нанеся ей ущер на миллиарды долларов, и зароботал $300млн 👶Интерес к акциям Энди начал проявлять ещё с 4х лет. Сам Кригер говорит, что в детстве любил две вещи: бейсбольную статистику и котировки акций. 👨‍💼В 30 лет он устраивается на работу в Bankers Trust, один из крупнейших банков США XXв. И уже к концу первого года работы он управлял счётом на $750млн, в то время как среднестатистическому трейдеру доверяют $50млн. Вскоре, после года работы в Bankers Trust Энди совершил ту самую сделку. Это произошло во время "Чёрного понедельника" когда индекс Dow Jons упал на 22,6%. Американский доллар упал вслед за Dow Jones, что вынудило инвесторов продавать его и искать защитные активы, покупая валюты других стран. Энди один из первых понял, что скоро они в силу своей переоценённости рухнут, и после долгого анализа открыл огромную короткую позицию против новозеландской валюты(киви). 💵Впоследствии было подсчитано, что реальных денег было использовано всего около $40 млн, но за счет ошеломляющего кредитного плеча 400:1 сумма сделки выросла до $15 млрд. Размеры «шорта» Кригера попросту превзошли всю денежную массу небольшой страны. 💥📉Сделка Кригера едва не обернулась международным скандалом. Через несколько часов курс «киви» снизился на 5% к американскому доллару. Причем в течение дня курс новозеландского доллара падал вплоть до 10%. В результате сделки Кригер заработал для Banker Trust около $300 млн. Потери Новой Зеландии оцениваются где-то в $3-4 млрд — ведь вслед за Кригером другие трейдеры тоже открыли «шорты» против «киви». Убытки страны могли быть и больше — ходили слухи, что то ли главе новозеландского Центробанка, то ли министру финансов пришлось срочно звонить боссам Banker Trust и угрозами требовать, чтобы те оставили «киви» в покое. Сам Кригер якобы высокомерно заявлял, что Новая Зеландия — слишком маленькая страна, чтобы справиться с объемами торговли, которые могут себе позволить в Bankers Trust, чем спровоцировал еще большее недовольство.😎 Сам Кригер получил за эту операцию всего 1% от прибыли Banker Trust ($3 млн). Его это оскорбило — Энди впоследствии назвал это «ничтожно маленькой суммой». В 1988 году он объявил об уходе из банка в Фонд Джорджа Сороса, где проработал несколько месяцев, после чего уехал путешествовать по Азии. Через некоторое время он вернулся домой и основал собственное аналитическое агентство Capital Holding Corporation, которое консультировало клиентов и управляло активами на сумму $500 млн. Среди его клиентов был миллиардер и экс-кандидат в президенты США Росс Перо, а также транснациональные компании вроде Anheuser-Busch и Tiffanys Сейчас он обучает трейдингу и по-прежнему торгует на валютном и сырьевом рынках, но делает это анонимно. Энди утверждает, что всего дважды за последние 30 лет уходил в убыток по итогам года. К примеру, доходность его сделок в 2007 году превысила 300%, а в 2008-м, в разгар кризиса — 81%. По данным Wall Street Journal, фирма Кригера в 2019-м заработала $592 млн. P. S. Скоро выйдет пост про мультипликатор ROS (рентабельность продаж), не пропустите