Хэштег #индексный_портфель | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

- Что будете покупать? - предлагает поделиться Пульс. Вообще или сейчас? - Акции - самый прибыльный инструмент, - рекламируют брокеры. - Сделают иксы, - мечтают частные инвесторы. - "Вложиться в индекс" - очень не плохо, особенно новичкам, - пишут в методичках. Вообще спланировать "индексный портфель" несложно. Есть в интернете удобные онлайн-калькуляторы, позволяющие такой портфель рассчитать из заданной суммы. , например. Или (но там все ещё Пик присутствует, а Русагро ещё нет 😴). А все ли акции так уж нужны в долгосрочном "индексном портфеле"? Например, - бизнес у них работает, вклады мутятся, проценты крутятся - вопросов ноль. Брокерское приложение неплохое. , опять же. Но вот акции... Нет. Или - но он и так покинул "топ-46". Получается, без них портфель уже "не совсем индексный". Развивая эту мысль, можно на одни "голубые фишки" сделать чуть большую ставку, а на другие - чуть меньше. Ещё и во "втором эшелоне" что-нибудь найти интересное, и портфель выйдет "совсем не индексным". Есть Финуслуги, а в них есть FinGPT. Задал ему рассчитать "индексный портфель", и он выдал табличку. Выглядит надежно. Но потом, теста ради, попросил рассчитать ещё, но уже без компаний нефтегазового сектора - и он снова рассчитал. Но... в табличке присутствовали акции компании упомятого сектора! 🤖 ИИ, какой с него спрос? И тогда я решил заняться планировкой "долгосрочного портфеля акций", похожего на индексный, поупражняться в планировании. Интересно ж самому попробовать. Полез в Ексель и стал считать. Вводные: - Состав индекса мосбиржи, цены акций, вес в портфеле. - Планируемая сумма в рублях. - Коэффициент соответствия веса инструмента к весу в индексе. Позже добавл ещё и коэффициент соответствия для сектора. По умолчанию – 1. Может изменяться от 0 до бесконечности. - Количество уже купленных акций. Задачка: - Сколько каких лотов докупить, чтобы портфель соответствовал задаваемым пропорциям, "похожим на индекс"? Но цены у акций разные. От нескольких рублей до нескольких тысяч. Лотность, опять же (ее подсматривал на БКС). От 1 акции до 1000 в лоте. А как округлять? У ФосАгро - например, дорогая акция. А вес - не то, чтобы очень. Как быть? Онлайн-калькуляторы чаще ставят 0 в таких случаях (при малых задаваемых портфелях), и многие акции так и остаются не представленными. Я решил пойти другим путем. Классическое округление (в большую сторону, если дробная часть числа лотов >0.5). А если округляется до 0 - то 1 минимальная акция, "дать им шанс". Поэтому при планируемых 10000 вышел портфель аж за 60000. При 100000 - уже под 116000. Ну а при миллионе - 1000760. Чем больше портфель - тем меньше отклонение от задуманного. Вроде "калькулятор" работает 👀. И пока не самые простые условия склоняют частных инвесторов к покупке облигациций, а не акций - полно времени на планирование и заготовку дров, ой, то есть паев всякой там ВИМ-ликвидности к "сезону роста". Также есть простор для добавления в самопальный калькулятор акций "второго эшелона", но это уже на следующие выходные. Ах да, в Snowball есть возможность собрать "виртуальный тестовый портфель", и рассмотреть его со всех сторон - метрики, коэффициенты, обзоры входящих в него бумаг. И нельзя не не сказать про надстройку Cbond для Ексель! По отзывам в интернетах - очень полезная надстройка, но подписка дорогая. Уж посчитаю на коленке пока и без нее)

Добрый день! Сегодня решил немного пошевелить индексный портфель, а если точнее, пересмотрел свой подход к нему. Я пришёл к тому, что не стоит вкладывать в десятки разнообразных фондов на разные отрасли. В итоге они все равно не обходят фонды S&P500, причём доходность ниже в разы. Зачем изобретать велосипед и набирать большое количество менее доходных отраслевых фондов, когда можно взять ключевые высокодоходные. Тем более если последние будут падать, то первые полетят туда же, причем с более высокой скоростью. Небольшое отвлечение, удивительно что никто ещё не сделал фонд на продукты питания. Если без видеоигр люди проживут, то без еды и чистой питьевой воды долго не протянут, тем более с каждым годом тема все актуальнее. и на заметку😄 Итак, вернёмся к моему портфелю. Я вычистил практически все отраслевые etf, остались только на недвижимость и it сектор(TECH и FXIM). На первый посмотрю, он достаточно свежий и сложно судить, а it на данный момент дает хорошую доходность, решил пока не трогать. {$TSPX} купил 1 лот. Куплен от вырученных денег с продажи 2 лотов {$TGRN} . Фонд на зеленую экономику весьма хайповый, но постоянно красный. Причём на ИИС он у меня с самого открытия фонда и до сих пор в минусе. Было решено эти деньги переложить в S&P500. На данный момент в портфеле 3 фонда на него, выбор пал на Тинькофф из-за отсутствия комиссий на покупку/продажу и более низкая на обслуживание, а так есть долларовый аналог {$VTBA}, доходность у них примерно одинаковая. Фонд ВТБ проще покупать из-за более дешёвой цены на лот, но скорее всего продам и переложу в Тинькофф. Третий фонд от Финекс , его доходность выше примерно на 3%(29.66% против 26% и 25.6%), но он в рублях. Его оставлю как альтернативу. {$AKEU} куплен 1 лот. Очень мне нравится данный фонд, годовая доходность приближена к фондам на s&p500 и составляет за год 22.6%,проданный на Германию этим похвастать не может, а других хороших etf на Европу я вообще не нашёл. Плюс диверсификация в евро. {$AKCH} продал, сам фонд мне никогда не нравился, комиссии конские, доходность ниже чем у , но у последнего порог входа был высокий для меня. Падение Китайских акций продолжается, копить минус не интересно( VIPS меня уже научил), лучше когда ситуация нормализуется куплю etf от Финекс. Так же под чистку попали видеоигры и . Фондов на РФ осталось три, доходность примерно одинаковая, пока не решил что лучше с ними сделать, оставить все или переложить в два. По комиссиям {$VTBX} более выгоден 0.69%, против 0.79% у , но у последнего нет на покупку/продажу. FXRL в данном случае проигрывает обоим. Ну и пока без изменений остались фонды на глобальный рынок и , аналогов нет, цена лота копеечная, покупка на сдачу. и etf на развивающиеся рынки тоже в портфеле, альтернатив пока проверенных нет. Чистку я начал пару месяцев назад, сейчас продолжил. В индексном портфеле осталось всего 15 etf, возможно список ещё сократится. Давно этот портфель не анализировал и не пополнял, в этом году буду закидывать небольшие суммы на него, с акцентом на высокодоходные etf. Посмотрим как изменится доходность, так как до начала чистки она особо не радовала, в связи с чем и перестал в него вливать денежные средства. Всем хорошего настроения и позитива!