‎🌵Риски в облигациях и как уберечь свой портфель от неожиданностей. ‎ ‎📌 Мы выяснили, в чем риски высокой доходности, и вы, наверное, уже решили, какой себе соберете портфель. В 3-й серии выпусков хотел бы рассказать о тех неписаных правилах, которые должен соблюдать инвестор, чтобы, если не оградить себя от неприятностей на рынке, то хотя бы сделать их маломальски контролируемыми самим инвестором. ‎ ‎К чему же я привел пример из собственного опыта? ‎ ‎3 ЧАСТЬ ‎ ‎1️⃣ У инвестора всегда должны быть свободные средства, чтобы докупить хорошие бумаги на просадках, даже если эти просадки не предвидятся. Средства могут лежать на вкладе или же в фондах денежного рынка, но определенный процент от портфеля должен быть зарезервирован всегда. Лучше лишний раз не купить какой-то интересный для вас актив, а отложить на "черный день", чем когда этот день наступит, у вас не будет ничего для докупки хороших вариантов. Этот фонд можно сделать сразу, когда собираете портфель облигаций (что в идеале), или же формируйте его пополнениями брокерского счета и купонными выплатами, особенно если ежемесячно выделяете на пополнение брокерского счета N суммой средств. ‎ ‎2️⃣ Определите, какой комфортный для вас процент от портфеля может быть в одном эмитенте. Выпусков у эмитента может быть один, два или двадцать два, поэтому, независимо от количества выпусков, разбейте этот процент на те, которые хотели бы приобрести. Это убережет вас от сильных просадок по одному эмитенту, и не так жалко будет скинуть актив и переложить средства в другой. Сам грешу этим правилом, так как, если посмотрите мой портфель, 34% всего портфеля лежат в одном эмитенте, что не очень хорошо и сильно повышает риски. Но так получилось, чему я не особо рад, хотя и знаю, при каких сценариях эти риски буду уменьшать. ‎ ‎3️⃣ Проверяйте отчетность эмитентов, которые у вас уже в портфеле или которые планируете купить. Есть ли развитие компании и зарабатывает ли она средства, или же живет от кредита до кредита, чтобы рассчитаться по старым долгам. Смотрите на их долги и как легко они их могут выполнить. Это очень важно, особенно в эпоху высокой ключевой ставки. Сам в начале облигационного пути не всегда проверял отчетность. До сих пор есть в портфеле довольно шаткие, как по мне, компании, которые брал еще с их размещения, но долю в портфеле я уменьшил. Риски хоть и остаются, но, как по мне, они тоже контролируемые. ‎ ‎4️⃣ Во второй серии я писал, что переложил активы в фикс-купоны. Это произошло потому, что я ожидал начало снижения ключевой ставки, а так как все средства были в облигациях с плавающим купонным доходом, я решил зафиксировать хорошую доходность. ‎ ‎Раз уж пришли на биржу, хотите или нет, вам придется следить за рынком и событиями. Вы должны четко понимать, когда стоит покупать облигации с фиксированным купонным доходом, с плавающим или же валютные облигации, и так же научиться ловко маневрировать в них. ‎ ‎⚠️5️⃣Никогда и ни при каких обстоятельствах не пользуйтесь кредитными средствами для покупки или усреднения ценных бумаг. А также, если эти деньги, хоть и отложены, но не предназначены для использования на бирже. ‎ ‎❗Данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Статья — исключительно личный опыт автора, которым он делится. ‎ ‎Инвестируйте головой, а не эмоциями! С наилучшими пожеланиями, Ваш xKAKTYSx 💚 #Колючий_учебник #пульс_учит #пульс_оцени #знания #контролируй_риски #инвестируй_головой