#подписчики #пульс #пульс_2024 камрады подтягиваются. Скоро будет боинг 747. 4 чел осталось добрать на борт. Наверное надо уже начинать надувать щёки и учить камрадов как правильно торговать и не повторять мои ошибки. Я не знаю как надо, но как не надо я точно смогу рассказать. Все шрамы на мне.

По прохождении второго модуля выдали награду имени Питера Линча!.. Тут же я стала про него добывать информацию. 🙃 Тоже наш американский современник - родился 19 января 1944 г. Рос в неполной, малообеспеченной семье. В 10 лет устроился на работу. Свои первые акции - Flying Tigers Airlines - приобрёл в 19 лет за 7 $, через год они стоили - 32.75$. За счёт этих вложений Линч впоследствии оплатил учёбу МВА в Уортонской школе бизнеса Пенсильванского университета. После армии поступил в фонд Fidelity Investments, впоследствии (1974г) стал там директором исследовательского отдела фонда. Уже в 1977 г по 1990 г. Линч становится руководителем фонда Magellan. За это время доходность фонда составила 29.2% годовых, объем активов увеличился с 18 $ млн до 14 $ млрд❗Этот фонд стал самым крупным в мире!!! В возрасте 46 лет Питер Линч стал заниматься благотворительностью, отошёл от активных дел.👏👏👏 Все эти вехи Пути наглядно показывают этапы становления Питера Линча и, что добиться успеха в инвестировании может человек с любым достатком. Правила Линча: 1. Ваше преимущество как инвестора заключается не в том, чтобы следовать советам профессионалов с Уолл-Стрит. Преимущество - в хорошем знании компании или отрасли, в которую вы инвестируете. Благодаря этому вы можете превзойти профессионалов. 2. Никогда не инвестируете в компанию, если не знаете её финансовое состояние. Именно бумаги фирм с плохим финансовым положением ведут к рекордным убыткам 3. Следует иметь представление во что вы инвестируете и почему. Соображения вроде: "Эта акция вырастет, её порекомендовал Черных в блоге" здесь не подходят. Стреляя на удачу, вы почти всегда промахнетесь. 4. В каждой отрасли и в каждом регионе наблюдательный непрофессионал может найти великолепно растущие компании задолго до того, как их обнаружат профессионалы. 5. У каждого из нас достаточно ума, чтобы зарабатывать на фондовом рынке. Но не у каждого достаточно выдержки. Если вы склонны к панической продаже, вам лучше обойти стороной и акции, и взаимные фонды, инвестирующие в акции. Вот такой вот интересный человек Питер Линч. Человек self-made, как говорят на Западе про таких - сделал себя сам! Всем, кто дочитал, профита!!!☘️💸☘️ 🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀 #пульс_оцени #пульс #пульс_2024 #хочу_в_дайджест #новичкам #учу_в_пульсе #Питер_Линч

Adaptive Asset Allocation Адаптивное распределение активов Уильяма Шарпа - что же это такое?.. 🧐 Все, конечно, знают, чтобы портфель приносил прибыль и не давал просадок, его необходимо диверсифицировать. По русски говоря, взять активы разных классов с учётом своего риск профиля и целей. Наиболее известная диверсификация 60/40, где 60% и 40% облигаций. Вместе с тем, многочисленные исследования доказывают, что 60% акций порою могут давать волатильности на 80-90%, вызывая просадки в портфеле. С 2009 г Шарп активно поддерживает стратегию "адаптивное распределение активов". По ней очень мало обзоров и, в целом, информации. Приведу здесь то, что пока нашла, а потом буду дополнять пост😉 В этой стратегии стремятся использовать последние рыночные тенденции для оптимизации распределения активов. И, таким образом, максимизировать доходность и уменьшить волатильность. Данная стратегия позволяет получать более высокую доходность и снижать риск по сравнению со стратегией "покупка и удержание" (очень рискованна на нашем рынке, где компании могут попасть под санкции, национализацию, дефолт и прочее) и "распределением основных средств" (к примеру, 60/40). Принципы этой стратегии: 1. Анализ рынка, поведения акций; 2. Коррекция портфеля, чтобы компенсировать меняющиеся рыночные условия; 3. Не использовать фиксированные числа по соотношению числа активов в портфеле, а регулярно корректировать веса портфеля на основе максимизации или минимизации определенног показателя эффективности (волатильности, дисперсии, либо - коэффициента Шарпа). К примеру, иногда можно оставаться в 1 активе. Так, во время обвала фондового рынка США в 2008 г % в акциях и фондах упал до 0%, а фонд облигаций вырос до 100%. Или, когда рынок стремительно растёт, зачем сохранять менее ликвидные фонды в своём портфеле? Шарп утверждает: раз портфели динамичны, будет разумным изменять веса активов в структуре с учётом глобальных изменений на финансовых рынках. Мы наблюдаем за фактической волатильностью каждого актива в портфеле за последние 60 дней. И корректируем распределение ежемесячно так, чтобы каждый актив вносил одинаковый вклад в ежедневную волатильность портфеля в размере 1%, max до 100%. Как я и говорила выше, адаптивное распределение я только начала изучать, на практике его пока не успела применить. Да и этот подход требует много времени и профессионализма от инвестора. Недаром Уильям Шарп создал свою Компанию, чтобы оказывать консультационные услуги на фондовом рынке. 💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸💸☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️☘️🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀🍀 #пульс_2024 #пульс #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #новичкам #обучение #адаптивное_распределение #диверсификация #Шарп