В финансах наступает порядок, если рядом есть фин.советник! Константин (имя изменено), Казань, 43 года, работает по найму вахтовым методом, регулярный оклад с премиями 📍 Точка А (до консультации) Практически нулевая дельта при стабильной высокой зарплате и подработках во время пребывания дома после возвращения с вахты. Женат, двое несовершеннолетних детей. В активах - два банковских счета на общую сумму более 3 млн. рублей, которые играют роль и подушки безопасности и резерва для ведения бюджета, если расходы превысят доходы. Составить личный финансовый план, проработать финансовые цели и способы их достижения, выделить в отдельную статью подушку безопасности и начать инвестировать в другие инструменты. Цель - дать образование детям, купить автомобиль и сформировать капитал на пассивный доход к его 60 летнему возрасту. 🚀 Что было сделано 1. Составили ЛФП, проработали и оцифровали цели. 2. Внедрили регулярное ведение бюджета. 3. Проработали доходы/расходы, клиент увидел возможность увеличения дельты на 20%. 4. Выделили сумму, равную 3х месяцам расходов семьи в подушку безопасности из имеющихся денег и распределили ее в разные инструменты с хорошей ликвидностью и доходностью. 5. Так как клиент дисциплинированный - после его возвращения со следующей вахты, будем распределять оставшуюся на счетах сумму по различным финансовым инструментам из регулярной и активной корзин («Эволюция», ПИФы, «Эдвайзер DS»). Это инструменты с потенциально более высокой доходностью, чем банковские счета и которые позволят быстрее достичь поставленных целей. 🎯 Точка Б (результат) После оцифровки его бюджета и активов мечты превратились в четкую, понятную и достижимую цель. За время работы с клиентом у него увеличилась дельта, началась реализация плана по диверсификации капитала, выросла уверенность в завтрашнем дне. Работа с клиентом еще продолжается #кейс_лфп #кейс #личныйфинансовыйплан #финконсультант #финсоветник

Сегодня забрал оригинал моего свидетельства о квалификации.🔥 Можно еще раз меня поздравить.) #квал #финконсультант #свидетельство

ФИНАНСОВЫЙ КОНСУЛЬТАНТ это КТО?! Финансовый консультант — это советник, имеющий опыт эффективного управления финансами, которым делится с людьми, столкнувшимися с трудностями материального плана и с теми кто желает приумножить свой капитал. ⠀ Такой специалист поможет: ✅ спланировать бюджет (сократить расходы и структурировать доходы) ✅ составить личный финансовый план (далее по тексту - ЛФП, вы о нем еще не раз услышите от меня) и воплотить его в реальность ✅ создать капитал, который начнет приносить пассивный доход ✅ выстроить осознанность в управлении деньгами (например, долой эмоциональные покупки, и скажем «ДА» обретению умения узнавания мошеннических схем, и прочее подобное) ✅ организовать вашу финансовую безопасность, научиться управлению рисками Помощь финансового консультанта рассчитана на многое: они знают, как помочь человеку привести свои дела в порядок Финансовые советники, как правило, имеют за плечами сформированные портфели, активы, получают пассивный доход и используют инструменты для увеличения собственного капитала, вращаются в соответствующей среде, постоянно изучают различные инструменты и выбирают среди них надежные П р и м е ч а н и е - у меня это все есть и своим клиентам предлагаю те инструменты, которые эффективно использую сама! ⠀ Грамотность, как таковая (в любой сфере) - это одна из ступеней, которая преодолевается человеком в процессе контакта со специалистом, имеющим соответствующий опыт ⠀ В А Ж Н О ❗️ Функции финансового консультанта можно перечислять только после анализа потребностей клиента. Примеры приведу такие: ☑️ кто-то не может вылезти из кредитов, ☑️ кто-то не знает где взять сумму на собственное жильё, ☑️ кто-то имея на руках большую сумму денег - не знает что с ней делать и может спустить ее на мелкие покупки (шуба, дорогой телефон), а в итоге потом снова живет от зп до зп, или ☑️ клиент который хочет приумножить большую сумму денег, которая у него есть?! ⠀ Запросы у всех разные❗️ ⠀ Исходный результат зависит как от финансового консультанта так и от заинтересованности клиента в решении своего вопроса. П р и м е ч а н и е - в ряде случаев решение приходит не сразу, так как отдельные вопросы требуют длительного взаимодействия. #финансовыйсоветник #финсоветник #финансовыйконсультант #финконсультант ❓В О П Р О С К В А М❓ У вас появилось понимание кто такой финансовый консультант и какие функции он выполняет?