A.Simonov

22,3K

подписчиков

86

подписок

🕑В инвестициях с 2019 года 🏆7х призер кубка РИЧ ('22-'26) 💼Управляю активами в Т с 2022 года 📝Пишу про инвестиции и спекуляции 🖐🏻Александр https://t.me/AbsolutBonds

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

A.Simonov
A.Simonov

25 сентября в 14:01

💰Миллионы кешбеков 😳На днях увидел пост у @Investor_Sergei , что тот на кешбеках и скидках заработал миллион за 5 лет. ❇️Решил тоже снять статистику в Т-банке за 10 лет, именно тогда я открыл счет. 🕐Открывал карту по наитию, без какого либо расчета. Сейчас я редко открываю новые счета, только под конкретную покупку если найду привлекательные условия в Поиск Яндекса по финансам На короткой дистанции кажется ерундой, держать несколько карт, что бы одной оплачивать покупки в Пятерочке, а другой кроссовки в Спортмастере, но на длинной дистанции результат может быть впечатляющий. ⚠️За 10 лет в Т-Банке получил: ➖Кешбеками и бонусами - 2,437 млн руб.; ➖Крупные кешбеки связаны с ремонтами квартир или покупкой авто; ➖Крупные бонусы прилетают за покупки у партнеров, их тоже важно отслеживать; ➖Ну и участие в акциях (Не на Мосбирже). ➡️Так же важна дисциплина, оплачивая покупки или услуги я всегда проверяю по карте какого банка у меня будут лучшие условия. Но как правило и так в течение месяца помню где какие кешбеки. 😁Кто сколько смог выжать от сотрудничества с банком? $T
Card image 1
50
51
A.Simonov
A.Simonov

24 сентября в 13:15

⚡️Песков отказался комментировать проект бюджета ❤️В целом я с ним соглашусь - это сложно как то комментировать. Учитывая тот факт, что еще в начале месяца пресс-секретарь президента утверждал: ВОПРОСА ПОВЫШЕНИЯ НАЛОГОВ ИЗ-ЗА БЮДЖЕТНЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ НЕТ НА ПОВЕСТКЕ. ПОКАЗАТЕЛЬ ДЕФИЦИТНОСТИ БЮДЖЕТА - ЦИФРА ПОДВИЖНАЯ И НЕ ДОЛЖНА ВЫЗЫВАТЬ ОПАСЕНИЙ ⚡️И тут как гром среди ясного неба МинФин со своими предложениями: ➖Включить в основную налоговую базу пассивные доходы; ➖Ввести НДС для иностранных товаров, приобретенных онлайн; ➖Установить для ПИФов обязанности по уплате налога на прибыль с получаемых пассивных доходов по ставке 15% ➖Ввести налог для отдельных добывающих организаций в размере 30% от дополнительного дохода (по золоту – 20%). ⚠️Ничего не напоминает? Хотя с другой стороны меры ожидаемые, или кто-то считал, что покрывать дефицит бюджета будем флоатерами? ⁉️Но вопросы все равно остались: ➖Почему вводные меняют на ходу, иногда противореча самим себе. Это подрывает доверие к финансовой системе и удорожает капитал для всех; ➖Почему мы просим о срочном снижении ключевой ставки, что бы задыхающийся бизнес начал зарабатывать, но тут же готовы забрать часть прибыли? Понимая это бизнес теряет интерес к инвестициям; ➖Регулятор ужесточает ДКУ ради борьбы с инфляцией спроса, но МинФин новыми предложениями побудит население потреблять, а не сохранять; ➖Мы давно обсуждаем, что нужно развивать доверительное управление, что бы упростить вход для розничного инвестора, но сами же усложняем налогообложение фондов. ➡️Опять же, все ожидаемо, но осадок остался. Впереди нас ждет индексация ЖКУ и Утильсбор. $PLZL $GMKN $PHOR $RUAL
Card image 1
54
55
A.Simonov
A.Simonov

21 сентября в 12:20

❇️ Кредитный поток 7.0: секьюритизация продолжается Т-Банк выходит на рынок с очередным выпуском секьюритизации потребительских кредитов. Эмитент — ООО «СФО ТБ-11», старший транш класса А1. 🔢Параметры размещения: ➖Рейтинг: eAAA(ru.sf) от АКРА; ➖Объем: 30 млрд руб.; ➖Купон: до 16,5% годовых, ежемесячный; ➖Доходность: до 17,79%. 🔹Эмитент специальная финансовая организация ООО «СФО ТБ-11» — классическая схема для секьюритизации. Банк юридически отделяет портфель кредитов от своего баланса, что напрямую улучшает норматив достаточности капитала (Н1.0) и позволяет выдавать новые кредиты, не нарушая требования регулятора. ✅Рейтинг здесь eAAA(ru.sf), это нормальная ситуация для секьюритизации, потому что он присвоен старшему траншу выпуска, а не эмитенту как таковому. А все из-за структуры выпуска: ➖Резервный фонд — до 10,67% от объема выпуска; ➖Избыточный спред — не менее 18% годовых; ➖Переобеспечение — портфель кредитов на 167% превышает объем облигаций. 🔄Так же у выпуска предусмотрен револьверный период - год, который защищает нас от слишком быстрой амортизации выпуска и риска реинвестирования, в случае досрочных погашений кредитов в портфеле. Хотя в текущей ситуации это скорее плюс, кто знает, что будет через год. 📌Особенность секьюритизированных облигаций в том, что вы получаете премию к доходности ОФЗ при рейтинге eAAA, понимая механику секьюритизации. При начальных параметрах и структуре защиты выпуск выглядит интересным, учитывая как лихорадит рынок, а статистика по сделкам секьюритизации потребов показывает отсутствие дефолтов по старшим траншам за всю историю рынка. Обычно торги стартуют выше номинала, поэтому подал заявку на первичку, благо комиссий нет. $T
Card image 1
24
25
A.Simonov
A.Simonov

17 сентября в 12:12

🔻Падение Самолета 💢У нас рынок так устроен - сначала актив делает движение в течение нескольких дней +-15%, а потом подвозят слухи, а по факту происходит фиксация самых осведомленных. 💬Пошли слухи, что Сбер может получить управление в самолете. Так сказать перехватить штурвал: ➖Реструктуризация кредитов под залог активов бенефициаров (Если они есть); ➖Вхождение в капитал дочерних структур Самолета, которых финансирует Сбер. ➡️Насколько будут соблюдены права и интересы акционеров и облигационеров вопрос. Первых скорее всего размоют, а вторых.. 📌А вообще любопытно наблюдать, что из всего того, что выходило на IPO в последние годы либо кануло в лету либо штурмует исторические минимумы. И все эти истории с КЛВЗ, МГКЛ, Джетленд, ЕвроТранс и прочие Самолеты не прибавляют веры в фондовый рынок. Учитывая административные дела за инсайдерскую торговлю у каждого из перечисленного. 📈На графике Тенге сделал +10% до верхнего лимита коридора цены, на фоне выхода Казахстанского акционера из капитала (Шутка) $SMLT $MGKL $SBER $EUTR $KZTRUB_TOM
Card image 1
36
37
A.Simonov
A.Simonov

15 сентября в 11:52

📉Обзор рисков финансовых рынков Вчера Банк России выложил очередной обзор рисков финансовых рынков за август. ⚠️В котором впервые добавил раздел с объемом реализованных ценных бумаг за месяц по РАЗРЕШЕНИЮ. ✳️Все сразу возбудились и бросились упрекать свидетелей отсутствия навеса и присутствия структурного дефицита ликвидности! (Читаем пресс-релиз от пятницы) Так вот несколько личных наблюдений: ➖Общий объем продаж по разрешениям за 3 летних месяца ~1,06 млрд руб., что ничтожно мало в общем объеме торгов (см. картинки); ➖В то же время в августе нерезиденты выступили нетто-покупателями акций на сумму – 1,25 млрд руб. ✅При этом в июле нерезиденты купили акций на 15,3 млрд руб. Правда сейчас они пытаются выйти в стакане Самолета. ⚠️Ну и не забываем, что в начале сентября закончился прием заявок на конвертацию ИПЦ на акции Сбера по рыночной цене. Кулуарно ходят слухи о сотнях млн долл на обмен. Но пока это подвешенный вопрос, который сдвигается вправо. ❇️Но есть и отличные новости для рынка - с 1 октября начнется сбор заявок на выкуп паев фондов FINEX. Все из-за решения суда Ирландии о ликвидации структур FINEX. Выручка от продажи активов FINEX поступит на специальный счёт Teneo Asset Solutions (TAS), минуя стандартную цепочку Euroclear — НРД и должна быть распределена между инвесторами, не подпадающими под санкции. 🔶Лично знаю кабанов с Finex на млн долл сидящие больше 4 лет. Надеюсь выкуп пройдет успешно и высвобожденная ликвидность пойдет в Сбер. Обещают до конца года провести сделки. 📌В остальном объем торгов продолжал снижаться. Мосбиржа пытается увеличить объем торгов за счет увеличения основной сессии и даже обещает, что 20% денег в дополнительный час будут новые. Ну и основную поддержку рынку акций снова оказывали розничные инвесторы. $MOEX $SMLT $FXGD $FXCN @Cocklomax
Card image 1
Card image 2
Card image 3
25
26
A.Simonov
A.Simonov

14 сентября в 12:39

⛔️Неудобные рейтинговые агентства. 💰Вот вы говорите, что кто платит, тот и заказывает песню, а Рейтинговые агентства получая деньги от эмитента ангажированы по отношению к последним. И тут как гром среди ясного неба: «ЭКСПЕРТ РА» ПОНИЗИЛ КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ ПАО «МГКЛ» ДО УРОВНЯ RUB ЭКСПЕРТ РА 11 СЕНТЯБРЯ, 13:11 🔻Рейтинг срезали сразу на 2 ступени до ruB. Причины все те же, что и беспокоят последнее время АВО и частных инвесторов: ➖Непрозрачные сделки M&A; ➖Займы за периметр Группы; ➖Высокая долговая нагрузка; ➖Инсайдерская торговля. 💬После чего МГКЛ опубликовал свою позицию касаемо рейтингового события: ➖Если коротко то: вы все не правильно поняли, мы все исправили, но на всякий случай сотрудничество с Эксперт РА прекратим. ⁉️При этом так и не был дана ни оценка экономической обоснованности цены сделки, ни опровержения аффилированности продавца Аквамарина. ⚠️Отзыв рейтинга по инициативе эмитента не новое событие на Российском рынке. В этом году: ➖ТрансФин-М - в марте Эксперт РА отозвало рейтинг по инициативе компании, а ранее, в октябре 2025 года, это же сделало АКРА; ➖ЕвроТранс - в апреле расторг договоры с тремя рейтинговыми агентствами (НРА, НКР, "Эксперт РА"); ❌ Сам по себе отказ от услуг РА сразу после понижения рейтинга не является 100-процентным предвестником дефолта, но дает сигнал, что компания пытается скрыть от рынка свое истинное финансовое положение. ➡️ У МГКЛ остаётся действующий рейтинг от НРА на уровне BB|ru| со стабильным прогнозом. Он не пересматривался с осени прошлого года. Теоретически НРА может понизить его — у агентства есть доступ к той же отчётности, что и у Эксперт РА. Но на практике НРА часто более лояльно и пересматривает рейтинги реже. Следующий плановый пересмотр — вопрос открытый. 💬Кстати по поводу действия РА и МГКЛ не так давно дискутировали с коллегой Kot.Finance пару недель назад. @Kot.Finance $MGKL $MGKLCO1 $MGKL1P1 $MGKL1P2
Card image 1
34
35
A.Simonov
A.Simonov

14 сентября в 9:40

ХАЛЯВНЫЕ АКЦИИ! Сможете предсказать, по какой цене в среду откроются торги акциями Т-Технологий? Вместе с @Pulse_Official запустили конкурс. Хотим проверить, кто точнее всех сможет спрогнозировать цену открытия одной из самых обсуждаемых бумаг на российском рынке. —————————— ✍️ Что нужно сделать • Перейдите на страницу акции Т-Технологий. Перейти → https://www.tbank.ru/invest/stocks/T/?commentId=55da0433-a300-47ef-9b7d-6b86f0882a3d • Определите, какой будет цена открытия на торгах в среду. • До 23.59 15 сентябя оставьте под бумагой https://www.tbank.ru/invest/stocks/T/?commentId=55da0433-a300-47ef-9b7d-6b86f0882a3d свой прогноз с хештегом #вангую в ответ на первый комментарий с точностью до копеек. Например: 260.20 ₽, #вангую. 🏆 Как определим победителя В среду утром сравним ваши прогнозы с фактической ценой открытия акции Т-Технологий во вторник. Автор прогноза, который окажется наиболее близким, получит подарочные акции Т-Технологий на сумму до 4 000 ₽. Если несколько участников дадут одинаково точный прогноз, победит тот, кто оставил его раньше. Юридические условия участия смотрите по ссылке → https://cdn.tbank.ru/static/documents/promo-contests-in-pulse.pdf —————————— 🔥 Ну что, вперед проверять свою интуицию?
Card image 1
21
22
A.Simonov
A.Simonov

8 сентября в 11:03

⚡️Заседание ЦБ ⚠️В эту пятницу пройдет очередное заседание по ключевой ставке. Консенсус — за сохранение ключевой ставки на уровне 14%. Интриги нет. ❇️При этом часть аналитиков допускает снижение на 25 б.п. — до 13,75%, а кто-то даже до 13,5%. Повышения не ждет никто. 🔺На одной чаше весов: ➖ Базовая инфляция ускорилась. Ослабление рубля, ситуация на топливном рынке, неопределенность с параметрами бюджета — всё это аргументы за паузу. 🔻На другой чаше весов: ➖ Замедление экономики. Рост ВВП в июле 2026 года замедлился до 0,6% в годовом выражении с 1,7% в июне. Промпроизводство в августе выросло всего на 0,4% против 0,7% месяцем ранее. Риск переохлаждения экономики. 🔄Заседание промежуточное — обновленного среднесрочного прогноза мы не увидим. Если исходить из июльского прогноза ЦБ: ➖ Средняя ключевая ставка на 2026 год — 14,5–14,6% ➖ На 2027 год прогноз — 10,5–12,5% То есть даже по базовому сценарию ЦБ ставка до конца года останется высокой, а смягчение будет очень плавным. Но даже при продолжающейся высокой ключевой ставке дополнительную прибыль получают компании с огромной денежной кубышкой, например: ❇️ Интер РАО исторически накопила многомиллиардную кубышку. ❇️ У Лукойла отрицательный чистый долг, высокая ставка = высокий процентный доход на остатки. ❇️ Компании финансового сектора, например Мосбиржа получает дополнительный доход от клиентских остатков. Но уже не в той мере как раньше. 📌 Даже если ставку чуть снизят, она останется двузначной и поддержит компании с отрицательным чистым долгом. Главное следить, что бы кубышка не таяла после распределения дивидендов как у ИКС5 или Циана, или не распределялась на поддержку чужого капитала как у Транснефти с покупкой доли в Газпромбанке. $MOEX $IRAO $LKOH $CNRU $TRNFP $X5
Card image 1
43
44
A.Simonov
A.Simonov

7 сентября в 18:18

✅IR-премии Московской биржи «Рынок выбирает Кстати, сегодня Московская биржа подводит итоги конкурса "Рынок выбирает". ➡️Цель премии, которую учредила Московская биржа, – ежегодно отмечать публичные компании с наиболее конструктивным и плодотворным диалогом с инвесторами. Оценка проводится по множеству критериев: ➖Финансовая отчетность ➖Презентации ➖Публичное взаимодействие ➖Онлайн активность В голосовании могли принять участие крупные российские институциональные инвесторы, в том числе управляющие инвестиционными портфелями в управляющих компаниях и аналитики инвестиционных банков и брокерских компаний. Ну и я, тоже поучаствовал, отдав голос в пользу Озон Фармацевтика: ➖1-е место в номинации Лучшая IR коммуникация компаний с капитализацией 40-200 млрд руб.; ➖ 2-е место в номинации Выбор розничных инвесторов. 🎉В целом заслужено, иногда представителю какого-нибудь самолета вопрос пишешь, а отвечают тебе примерно через неделю, а то и две, зато с блогерами отлично сотрудничают. А вот в ОФ команда всегда на прямой линии, готовы прокомментировать или предоставить данные даже обычному частному инвестору как я. ✂️Любопытно, что на первом месте оказался СБЕР. Как по вашему, кто лучше всех взаимодействует с рынком? Ну кроме нефте- и золото- трейдеров.. $OZPH $SBER @OZON_Pharmaceuticals
Card image 1
20
21
A.Simonov
A.Simonov

7 сентября в 16:24

❇️ Выкуп акций и облигаций МКГЛ ⚠️В четверг МКГЛ объявил, что сегодня начнет покупки своих акций и облигаций для поддержания котировок и уменьшения волатильности. МГКЛ НАЧНЕТ ВЫКУПАТЬ ОБЛИГАЦИИ И УСИЛИТ ВЫКУП АКЦИЙ С 7 СЕНТЯБРЯ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ ВОЛАТИЛЬНОСТИ. 🔻Но котировкам это не помогло и облигации снижались. При этом продавцов было больше (Это те кто удаляют ликвидность из стакана). Ну и роботов на покупку тоже не увидел в течение сессии. ❤️Что-то это мне все напоминает. Ждем байбека с нетерпением! $MGKL $MGKL1P3
Card image 1
31
32
A.Simonov
A.Simonov

7 сентября в 8:33

🔺Юаней дайте. ⚠️Сегодня ставки индекса денежного рынка в юанях RUSFAR CNY подскочили до уровня 3,5%. При этом долгое время ставки лежали где то на дне ниже 1%. ➡️У некоторых брокеров под это дело давали возможность покупать ОФЗ с фиксированным купоном с юаневым фондированием. Интересно как там ребята поживают. Но на деле лучше хеджировать сделки фьючерсом, или заменяя ОФЗ на квазивалютные облигации, правда последние не всегда берут в обеспечение. Схема такая: ➖Покупаешь ОФЗ; ➖Отдаешь в обеспечение; ➖РЕПО с ЦК с КСУ в юанях; ➖Продажа CNY; ➖Хедж в квартальнике CNY Наблюдаем. Из Юаневого на этой неделе только Роснефть002Р-12. Среднесрочно все равно жду коррекции в валюте. $CNYRUBF $CNYRUB $RU000A1057S2
Card image 1
25
26
A.Simonov
A.Simonov

4 сентября в 12:54

❇️Промомед итоги 1П2026 по МСФО ➖Выручка: 22,8 млрд руб. (+76% г/г); ➖EBITDA: 7,7 млрд руб. (+76% г/г); ➖Чистая прибыль: 2,6 млрд руб. (+83% г/г). ✅ Впечатляет. Выручка растет в 5 раз выше темпов как всего фармрынка, так и быстрее публичного коллеги - ОзонФармы, у которого скромный рост выручки (+12% г/г) связан с ценовым фактором. Основным драйвером выступили препараты эндокринологии (Тризетта, Велгия) с долей в структуре выручки - 71% (!). 🍔 Всегда считалось, что ожирение это не наша национальная ценность, но именно она перформит лучше всего портфель Промомеда, и это не смотря на уход Макдональдса из страны. 🔹Все что ниже тоже растет двузначными темпами. Драйверы те же, что и у ОзонФармы: ➖Рост доли дорогих инновационных препаратов; ➖Пока рубль крепкий расходы на сырьё растут медленнее выручки; ➖Прямые контракты с производителями. ⚠️Расходы на рекламу и маркетинг взлетели до 3,5 млрд руб. — это 15,4% от выручки. Это основная статься расходов. У того же ОзонФармы все коммерческие расходы не превышают 10% (!) За лидерство и узнаваемость нужно платить. Все же видели рекламу Тирзетты у Лебедева и других крупных блогеров? Но результат есть Тирзетта — самый продаваемый препарат в российских аптеках в 2026 году. 🔻Остальные сегменты просели. Онкология 2,6 млрд руб. (-39% г/г), но тут то же самое и у конкурентов, все из-за госзакупок, которые проводятся в основном во 2П. ➖Чистый долг: 33,3 млрд руб. (+33% г/г); ➖ND/EBITDA: 1,79х 🔲 Долговая нагрузка выросла, но остается в рамках целевого ориентира <2,5х. 90% долг под плавающую ставку, ситуация схожа с ОФ, снижение ключевой ставки помогает. ❇️Менеджмент подтвердил прогноз по росту выручки +60% и рентабельности в 45%. Если по выручке сомнений нет, то на маржинальность давят затраты. Посмотрим, во втором полугодии все обещают ускорение госзакупок, а онко-препараты более маржинальные. 🔢 По мультипликаторам (LTM) Промомед стоил всегда дороже ОзонФармы. Все из-за ставки на взрывной рост: ➖P/E: 9.9x ➖EV/EBITDA: 6x 📌При выходе на прогнозные показатели Промомед станет сравним по мультипликаторам с ОФ. Сектор показал свои защитные свойства, обе компании у меня в портфеле есть. $PRMD $OZPH &Absolut Stocks @PROMOMED
Card image 1
Card image 2
Card image 3
29
30
A.Simonov
A.Simonov

4 сентября в 10:27

🔻Минфин уменьшит покупку валюты ▫️Итак, Минфин объявил объем операций на валютном рынке в рамках БП. С 7 сентября ежедневный объем операций составит 2,5 млрд руб. С учетом зеркалирования операций ЦБ 1,92 млрд руб. против покупок на 5,92 млрд руб. ежедневно в августе. 🔸В очередной раз параметры стали неожиданностью для участников рынка, которые следили за ростом мировых цен на нефть. Но фактические нефтегазовые доходы бюджета отстали от ожиданий на 45 млрд руб. и составили 424 млрд руб. (-16% г/г). 🔺Основная причина августовского недобора НГД  — это резкий рост выплат по топливному демпферу внутри России, увеличившийся на 84 млрд руб. до 197,3 млрд руб. Хотя некоторые связывают это и с выплатами экспортерам из РБ и Индии. Фактические объемы поставок не известны, но масштаб явно не тот, что бы оказывать давление на бюджет. 🕐При этом на сентябрь Минфин прогнозирует дополнительные нефтегазовые доходы в размере 100,7 млрд рублей. ➡️ Сегодня последний день покупок объемом в 5,92 млрд руб., а с понедельника этот спрос снизится. Так же на следующей неделе многие ожидают крупные потоки в связи с купонами и офертой у Роснефть002Р-12, но там непогашенный объем 4,5 млн лотов. или в рублях по текущему курсу ~59 млрд руб. и это при условии, что принесут весь остаток. Купон после оферты установили на уровне 6.5%. По остальным бумагам на неделе расчет либо в рублях, либо минимальный. 🕗Далее до ноября крупных событий не предвидится. Поэтому с этой стороны я бы тоже уже не ожидал давления на рубль. Аллокацию на валютные инструменты в портфелях закрыл (Сургут АП и TLCB) и подобрал 26254 на последних данных по инфляции, ВВП и безработице. ♥️Ждем новой недели, новых курсов и ключевой ставки (-25 б.п.). Всем удачных выходных! $CNYRUBF $CNYRUB $TLCB@ $SNGSP &Absolut Bonds &Absolut Stocks
Card image 1
36
37
A.Simonov
A.Simonov

3 сентября в 8:54

⚡️Шах и Мат АВО! МГКЛ НАЧНЕТ ВЫКУПАТЬ ОБЛИГАЦИИ И УСИЛИТ ВЫКУП АКЦИЙ С 7 СЕНТЯБРЯ ДЛЯ СНИЖЕНИЯ ВОЛАТИЛЬНОСТИ. 🔻Снова АВОшники уронили котировки несправедливо. Или просто хотели сами закупиться, а теперь продадут все в понедельник 7-го сентября, когда МГКЛ будет проводить байбек с рынка акций и облигаций. Ну хитрецы! 📌Думаю крепкие парни, верящие в светлое будущее эмитента, и не обращающие внимание на всякие Гудвиллы и Гудвинов держали бумаги не смотря ни на что и не продали с убытком! $MGKL $MGKLCO1 $MGKL1P1 $MGKL1P3 $MGKL1P2
Card image 1
47
48
A.Simonov
A.Simonov

3 сентября в 6:52

❇️Ну вот, а вы боялись! ПУТИН ЗАЯВИЛ, ЧТО ДЕФИЦИТ БЮДЖЕТА НЕКРИТИЧНЫЙ ТАСС  09:44 ❤️Судя по всему у Владимира Владимировича есть уточненные параметры бюджета. Ну и снова намекнул: ИНФЛЯЦИЯ В РФ СОСТАВЛЯЕТ 6,3% В ГОДОВОМ ВЫРАЖЕНИИ, ЦЕЛЬ ДОСТИГАЕТСЯ - ПУТИН ТАСС Все цели будут достигнуты! $RGBIF
Card image 1
32
33