Dinara78

2,7K

подписчиков

158

подписок

Прогнозов не даю, графики не курю, все записи делаю для себя, чтобы потом над собой же поржать. Последнее время в основном беру облигации.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Dinara78
Dinara78

17 октября в 9:43

Перекраиваю портфель Сидеть с 80% ликвида неплохо, конечно — неважно, что там с кем случилось, что написал Трамп, что придумали наши власти, 500р в день просто капают на счет 🤣 Но, безусловно, на одном ликвиде далеко не уехать. Месяц думала, что делать, решила пока побыть в шкуре нормального старого консерватора. Пропорции - до 30% в ОФЗ (пополам ПК и ПД) - до 20% в твердых корпоратах - до 10% в золоте - до 10% в акциях - до 30% остается в ликвиде Обоснования и примечания - С ОФЗ я думаю объяснять ничего особо не нужно, это база и она просто должна быть. Я предпочитаю длинные, но не потому что собираюсь сидеть с ними до погашения, мне просто нравится фиксануть хорошую доходность в ПД и параллельно застраховать повышение ставки через ПК. Основные инструменты прежние: $TSAV для зоопарка флоатеров ОФЗ 254, 238, 246, 31 Для добора жду октябрьского заседания по ставке и прогноза. Прогноз как обычно важнее текущей цифры (скорее всего ее не тронут). - Корпораты добавят денежного потока ежемесячно, потому что новых денег я сейчас в портфель не несу (но и из него ничего не вынимаю), ну а 5-7 тыс в мес всегда пригодятся. Стараюсь брать эмитентов, с которыми более или менее спокойно, из последних приобретений: $RU000A10GDM4 - ММЦБ, фикс 20%, ВВВ- $RU000A10GDP7 - Софтлайн, ПК+4, квал, А- С удивлением смотрю на размещение Перекрестка под ставку ниже, чем дают ОФЗ 🤣 Ребят, я все понимаю, но воображать себя надежнее государства — это, конечно, ппц как смело 😅 - Золото, конечно, прямо сейчас на ниспадающем тренде идея спорная, но все классические портфели его требуют. Так что ладно, пусть немного будет. В принципе золото выполняет роль стабилизатора шухера (весь мир в труху — значит золото вверх 😄) и защиты от девальвации (поскольку номинировано в долларах). По-хорошему для последнего надо бы еще добавить замещаек, но я тут покурила доходность фондов по замещайкам за последние 5 лет и чет загрустила. Ну, я не знаю, кого устроит 40% за пять лет. Но может чуточку и возьму потом. Золото беру через $GOLD , потому что в $TGLD@ зверские комиссии, а $GLDRUB_TOM требует подачи декларации в случае продажи в плюс ранее 3 лет. Нафиг эти приколы. -Акции Вот это самый сложный для меня пункт, если честно, потому что сейчас мне просто кажется лучшей идеей будет грузануть сразу все в $SBER 😅 Ну на крайняк взять немного $GAZP как главный миркоин. Не знаю, хожу сомневаюсь, взять любой индексный фонд можно, конечно, но весь индекс мне точно не нравится… пока в раздумьях, вызываю пояснительную бригаду в вашем лице. Понятно что небольшую долю акций в портфеле уже надо иметь, мир может настать совершенно внезапно (а может и не настать, ахах). - Ну а значительная доля ликвида $LQDT $TMON@ дает возможность в случае чего выкупить то, что сильно свалится. Не забываем где живем, да 😅 Пару дней назад Т подтвердил мне квала по ЦФА, так что теперь я дважды квал, ахах. Но если первый квал мне не раз пригождался, чтобы брать интересные выпуски облиг, то ЦФА-квал пока черт знает зачем вообще нужен. Ничего прямо интересного в размещениях ЦФА не вижу, зато багов в этом разделе безумное количество, чуть ли не руками надо перепроверять все, что они там начисляют. Подожду пока разберутся с этим зоопарком)) Ну и собственно собирать всю эту идиллическую картину я явно буду не быстро, до конца года точно. Так что ваши замечания, предложения и критика очень приветствуются, возможно что-то скорректирую. Всех обняла, всегда ваша, Ди.
Card image 1
99
100
Dinara78
Dinara78

13 октября в 13:34

Про распределение активов Находясь на бирже и читая блоги разных там товарищей «от 10 млн», легко забыть, что вообще-то отнести на биржу все, что у тебя есть, до копейки — это самое жесткое из всех возможных нарушений риск-менеджмента. Конечно, это ИМХО, и конечно многие могут с ним не согласиться. Я, как обычно, говорю только за себя. В моей семье на 4 человек — 6 квартир: в трех мы живем, еще три — это инвест, аренда, заначка на черный день. Вот это и есть наша основная инвестиция: то, над чем работали десятилетиями, отказывая себе в отпусках и не успевая зайти к врачу, даже когда было уже необходимо. По наследству досталась единственная однушка в очень далеком пригороде Питера, она и до сих пор с нами; остальное делали сами. Кто-то инвестирует в землю: я б тоже с радостью, но покупать ее абы где не хочется, а там где я хочу — она стоит по весу золота. Менять одну из квартир на дачу никто из нас пока не готов, возможно это изменится, когда появятся внуки. Бетон и земля для меня — основа всех инвестиционных основ. Возможно, это привет из голодных 90-х, из тех времен, когда на ужин дома было только то, что ты вырастил на огороде. Возможно, сейчас все уже по-другому, но меня уже не изменить. Ни одна сила в мире не заставит меня продать квартиру и прийти с этой суммой на биржу. Потому что во мне всегда будет сидеть этот код: квартира — вечное и нужное, все остальное — по возможности и без напряга. Получится — хорошо, нет — ну да и бог с ним, основа есть, без крыши над головой не останемся, на еду всегда заработаем. Ну а что еще надо для счастья? Здоровья немного, и все )) Поэтому когда я смотрю на депозиты в 20-50-100 млн, которыми люди периодически тут хвастаются, выкладывая скриншоты, меня всегда в первую очередь мучает вопрос: а что будет, если реализуется какой-то совсем уж катастрофический сценарий? У вас еще столько же есть в активах, которые значительно сложнее обнулить? Соотвественно строится и моя стратегия здесь. Я не гоняюсь за ракетами, стараюсь не бахать фул депо в риск, я даже не следую великим заветам «каждый месяц надо добавлять на счет новых денег». Сложный процент на 1.5 млн за неполный год довел счет до 1.67 — не идеально, но и не совсем провал. Рискнуть — могу, ставить все на зиро — никогда)) Сейчас потихоньку перевожу ликвид в ОФЗ, добавила для лесенки немного $SU26246RMFS7 — опять же, докупать буду при падении, а оно явно еще не закончилось. Интересны ваши стратегии и ваши мысли по рынку. Очередной психоз Трампа привел к тому, что снова все растет, жаль шортистов, аплодирую лонгам, сама пока все равно никуда не полезу 🤣 Всех обняла, всегда ваша, Ди. P.S. На картинке — избушка моей мечты :)
Card image 1
132
133
Dinara78
Dinara78

10 октября в 11:05

Девчонки на бирже Отвлеку вас сегодня от танкера с дизелем, уже почти плывущего в сторону Штатов, рывка в нефтяниках и $IMOEXF на 2400 (надеюсь никто из вас вчера не шортил 🤔). Давайте в честь выходных немножко про нас, любимых 🤣🥰 За последний год в Пульсе стало ощутимо веселей, вы заметили? А ведь после великого очищения 2022 года, которое пережили не только лишь все местные блогеры, тут оставалось реально выжженное поле. Блоги вели только экспертные эксперты с аналитикой, которую без поллитры читать невозможно, и великие рисователи стрелочек по ТА. Нет, они конечно никуда не делись и сейчас, но стало куда больше нормальных живых людей, с которыми можно поговорить про рынок по-человечески. За что отдельное спасибо команде @Pulse_Authors 👍 Кого я сама читаю из девчонок: @Katya_premudraya Катя покупает. Это аксиома. Катя покупает всегда и никогда не продает. Я не знаю, что из этого выйдет в итоге, но есть ощущение, что Катины дети будут богаче Ротшильдов. В общем, когда вы продаете акции (особенно $SVCB ), их у вас покупает Катя 🤣. Люблю Катюшу за смелость идти поперек толпы, оптимизм и веру в светлое будущее ❤️❤️❤️ @sirotanya Таня топит за облигации рейтинга не ниже А-. Изобрела термин «флошка» 🤣. Каждый пост — лонгрид в 2-3 частях (зумеры, держитесь!). Умная, сдержанная, последовательная, понятная. Последнее время пишет не так часто, как мне бы хотелось. Таня, не пропадай, с кем я буду обсуждать сделки $TBRU@ и инвестиции в недвигу?? @Anna__Bar Аня тоже любит облигации, но профиль чуть более рисковый, чем у Тани. Делает разборы эмитентов, с которыми обычно становится понятно, что ниже рейтинга А брать ничего не надо 🤣. Любит бескупонки и подкидывает всякие интересные штуки вроде «а знаете ли вы как пошортить мосбиржу без комиссии» 😱 @koluch4a @nuuuu.nu @Xmayana — на самом деле умных и интересных девчонок на рынке сейчас довольно много. Я стараюсь подписываться на интересные профили, просто глядя в комменты)) Если кого-то из вас пропустила, пожалуйста, не стесняйтесь, напишите и я приду ☺️ Мужчины, к вам это тоже относится! Список любимок среди мужчин тоже как-нибудь составлю 🤓 P.S. экспертные эксперты и прочий премиум-контент в этот список не попадает, это другое. Там для дела, тут в основном для души, обсуждений и сверки компаса. И так понятно, что примерно весь Пульс подписан на Баффетовну и читает бесконечные обзоры того, кто и сколько даст дивидендов в ближайшие сто лет 😆 Ну и советы у экспертов все чаще как на приложенной картинке 🤣 Всех обняла, всегда ваша, Ди.
Card image 1
89
90
Dinara78
Dinara78

8 октября в 14:21

Беги, Лола, беги Ощущения у меня сейчас, как у героини этой старой короткометражки. Только вышла из всех застройщиков — упал $SMLT . Вернее, начал пикирование, еще серий 200 будем его наблюдать, судя по всему. В сегодняшней серии у нас снижение рейтинга до ВВВ с негативным прогнозом и обещания Сбера, что все будет хорошо (с кем именно все будет хорошо, остается только догадываться). Рынок обещаниям не поверил, доходности в облигациях все еще космические. Позавчера продала последнего завалявшегося в портфеле коллектора $RU000A10EV60 — тут же посыпался Лайм, которому налоговая блокнула счета. Лайм, мой любимчик, которому я доверяла миллион в лучшие годы, из сектора, который все это время стоял, как последний бастион ВДО!! Бастион пока не пал, но осада началась: по цепочке тихо падает все, что связано с МФО. Видимо, если я завтра решу продать все ОФЗ — случится госдефолт. Но я пока держусь 🤣 любуюсь на ежедневно падающий $RGBIF и даже понемногу добираю. Фиксы уже 10% портфеля, в основном $SU26254RMFS1 и немного $SU26238RMFS4 . Докупаю флоатер 31, через фонд $TSAV доберу остальных — еще до 10%. На этом мысли по рынку заканчиваются, потому что я реально не понимаю, какие и зачем нужны корпоративные бумаги, если у нас текущая купонная доходность по ОФЗ уже 15.5% 🤔 Текущая! Не ytm, который еще бог знает когда реализуется! Не рынок, а просто ядерное поле какое-то. Причем самое бесячее, что негатив прилетает каждый день — понемногу и отовсюду. Давайте уже резко жахнем на 1600 по индексу, а? И РГБИ на 92, слабО?! Лучше ужасный конец, чем ужас без конца!!! Злая как черт, но всегда ваша, Ди 😥
Card image 1
107
108
Dinara78
Dinara78

6 октября в 10:43

Итоги ипотечного опроса Неделю назад мы тут обсуждали с вами, что будет значить фактическая отмена льготной ипотеки для наших застроев, и я попросила вас пройти небольшой опрос. Что же, итоги у него… скажем так, немного неожиданные. Я думала, что вариант ответа «не буду брать льготку теперь!!!» выиграет с разгромным счетом, но я ошиблась. Именно такой вариант, без вариаций и уточнений, выбрал всего один человек 😱 Вариант «все равно возьму» — 4 ответа. С интересными комментами: кто-то теперь выбирает дом (потому что там осталось 6%), кто-то считает, что 12% это все еще норм, кому-то просто уже очень нужна квартира и надо расширяться в любом случае. Ну а все остальные 100+ комментаторов выбирали либо варианты «не нужна», «не рассчитывал на нее никогда», либо писали свои рассуждения. Я все прочла, прогнала через ии, обдумала, переписала промт, снова обдумала… и вот он, главный вывод, в котором человек (я) солидарен с Алисой (ии): Процент по льготке не так важен, как цена квартиры Люди берут под 12, берут под 18, берут даже под больший %, но только если стоимость квартиры не заходит за рамки вменяемости. А она за эти рамки вышла, и вышла существенно. И это значительно более важная проблема, чем отмена 6%. Таким образом, основное, что может затронуть наших застроев — это не резкое падение обьемов ипотечных кредитов из-за урезания льгот. Застроям больше некуда повышать цены. История с «вложился на котловане, через 3 года продал на 50-100% дороже» умирает, просто потому что цены уже в космосе. Данные по падающим продажам и росту нереализованных метров этот вывод подтверждают. Некоторые комментаторы так и писали: подожду года 3-4 и куплю вдвое дешевле. Ну, не уверена что вдвое, но в целом есть о чем подумать)) Ну и самый неожиданный вывод напоследок (бонус для тех, кто читает длинные посты до конца ахахах): Девушки! В Пульсе каждый двадцатый мужчина — не женат и у него есть квартира! 😆😆😆 $SMLT $PIKK $LSRG $GLRX $APRI Всех обняла, всегда ваша, Ди.
Card image 1
71
72
Dinara78
Dinara78

3 октября в 15:03

Заглянула сегодня во вкладку будущих размещений, посмотреть что нам дорогой $T заботливо отобрал из всей массы первички (ни для кого же не секрет, что в первичные размещения к нашему любимому брокеру могут попасть не только лишь все подряд эмитенты, но избранные и самые-самые, как-то: Балтлиз, Полипласт, Делимобиль 🤣). Смотрю — А7. Я про них знала только, что это платежная сеть для обхода санкций. Решила поближе посмотреть. Первые данные о компании прям супер: рейтинг АА, обрабатывают под 20% внешнеторговых операций РФ, 49% принадлежит Промсвязьбанку. Чистая прибыль около 6млрд в первом полугодии, ну не компания — конфетка! И купон 17.5%. У компании рейтинга АА это прям ух ты, с чего такая щедрость? Гуглим дальше и становится понятно :) Пристегнитесь, господа! Бдыщ 51% компании принадлежит некоему Илану Шору, осужденному в Молдове за хищение 1 млрд долларов 😱 Бдыщ АА был присвоен без анализа собственной кредитоспособности компании. Его дали только потому что "за спиной" А7 стоит ПСБ с его ААА (за уточнение спасибо @Anna__Bar). Бдыщ 1 октября 2026 года Минфин США включил сеть A7 в SDN-список как «транснациональную преступную организацию», а FinCEN предложил блокировать переводы с участием ее субагентов 😡 (на месте ПСБ, который впрочем и так под санкциями, я бы сейчас постаралась максимально дистанцироваться от этой истории) Вопросы «а чей-та вдруг так роскошно для АА», я думаю, сняты 🤣🤣🤣 Поучаствовать в работе «транснациональной преступной организации» я бы может даже и согласилась (как говорится — «да, он сукин сын, но он НАШ сукин сын»), но давать денег дяде, который уже где-то умыкнул миллиард баксов, я пас 🤣 P.S. вообще не исключаю, что бумага может оказаться даже в апсайде и все с ней будет хорошо, как минимум первое время. Но по факту перед нами никакой не АА, а чистое ВДО, и вариант "купил-забыл" тут вряд ли возможен. Всех обняла, всегда ваша, Ди
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
126
127
Dinara78
Dinara78

1 октября в 18:36

Внезапно для себя самой оказалась сегодня на онлайн-встрече с управляющими фондами облигаций в $T, за что конечно отдельное спасибо @T-Investments 😊 Из рассказа о фондах больше всего меня впечатлило определение $TBRU@ — он у них, оказывается, "агрессивный". Ох, ребят! Вы мой портфель месяц назад не видели, агрессивные вы мои… Сама презентация про фонды вас вряд ли заинтересует, но вот сессия вопросов-ответов была чистый огонь. Ну конечно же всех интересовало примерно два основных вопроса: "че теперь с Самолетом" и "зачем вы купили и продали Балтлиз" 😆 Ну и всё в таком духе. Выжала вам коротко лучшее, в скобках — мой комментарий. Че с Самолетом?! "Эмитент не нравится, не покупаем даже на проливах. Покупка Сбером — это минус. В головной компании могут просто не оставить денег на выплаты по долгам" (ну, это мы и так знали, спасибо кэп) $SMLT Эталон "Держим на микроскопическую долю в одном из портфелей. Эмитент не нравится. АФК могут не спасти" (спасут… не спасут… плюнут… поцелуют… тоже ничего нового) $ETLN Полипласт "Не держим. Видим риски ликвидности. Эмитенту сокращают кредитные линии" (о как, интересно) $RU000A10G122 Балтийский лизинг "Покупали спекулятивно. Быстро разгрузили. Заработали 30% годовых. Долгосрочно держать не готовы" (однако отмечают что ближайшую оферту эмитент скорее всего пройдет, наверное, может быть, скорее всего, ну вы поняли, не ИИР) $RU000A10A3W1 Длинные ОФЗ "Ждем доходность выше" (это если коротко. Развернуто см. картинку) $SU26253RMFS3 Есть вообще хоть что-то, что вам нравится?! "Секьюры!!! Секьюры топ, недооценены и рулят!!!" (в этот момент мне очень хотелось спросить, смотрели ли уважаемые господа фильм "Игра на понижение", но я сдержалась 😆) $RU000A10FZF3 $RU000A10DNX7 Комисси на фонды понизить не хотите?)) "Мы думаем на эту тему. Повышать точно не будем" (ээээ… ну как бэ… ну спасибо, типа) В итоге — встреча мне понравилась, но что делать дальше, понятнее не стало. Про то, что ОФЗ еще присядут, я и так догадываюсь, поэтому докупаю их совсем понемногу. Секьюры у меня уже есть и долю их увеличивать сильно не хочу. Пойду посмотрю еще парочку красивых машин, видимо 🥹🤥🤣 #Пульс_Толкс
Card image 1
Card image 2
88
89
Dinara78
Dinara78

29 сентября в 19:51

Гляжу я на все происходящее и все четче понимаю: кажется, надо больше консерватизма. Угу, это я вам говорю как человек, у которого почти 80% портфеля до сих пор в $LQDT . Еще консервативнее 😡 Но как?! Текущая моя стратегия потихоньку скупать ОФЗ под проседающий ежедневно $RGBIF — это уже более чем консервативно, но как-то пахнет безысходностью. Заимствований государство будет делать только больше, оно этого и не скрывает, так что тут два вывода: 1. Доходность по ОФЗ будет расти и дальше, срок — неопределенный; 2. В конце концов государство просто включит печатный станок. Не надо вкладывать в государство, надо в бизнес? Ну да, ну да. Я так и вижу, как на фоне дающих 17% госбумаг наш бизнес бодро начнет расшвыриваться дивидендами под 20-30% годовых))) где их взять-то, если уж у нас вон компании А-грейда жалких 2.5 млрд на погашение мелкого выпуска облиг ищут с факелами (да, я про факап $SMLT ). В общем, настроение у меня после чтения сегодняшних постов и комментариев и рефлексирования ситуации, как видите, так себе. Семья предлагает в качестве максимально консервативного вложения и для повышения уровня моего оптимизма… купить машину 😂 Аргументируя тем, что «ее хоть потрогать можно, а эти твои ОФЗ — нет» 🤣 В качестве первого варианта предложили посмотреть одну китайскую модель, про существование которой я вообще не догадывалась и название которой не могла запомнить. Пришлось выучить стишок: Не плачь, не бойся и не сцы! Продай свой мерс, купи хунцы! Hongqi hs5, познакомьтесь)) внутри выглядит как НЛО после моей старенькой Витары. Весит под 2 тонны. Колеса 20. Автомат. 245 лошадей. Рулится неплохо. Но как я в лес на ней поеду, она ж на первой же кочке поди скажет «ой» и умрет 🤔 И вообще, что это за вложение, которое за 3 года теряет 30-40% цены?! И какого лешего китаец стоит 4 млн?! Все, я выговорилась, всем спасибо кто прочел 🤣 Вопрос про консервативные инвестиции так и висит в воздухе. Ответа у меня нет. Подсказывайте))
Card image 1
105
106
Dinara78
Dinara78

26 сентября в 9:47

Ипотека Шредингера Больше всего после новостей про льготную ипотеку мне интересен вопрос, что теперь будет с нашими застройщиками. Мне кажется, что ничего хорошего. А вот мой агент по недвижимости уверяет, что вообще ничего: отобьются субсидированными ставками, рассрочками и т.п. Звучит не слишком убедительно. Но я придумала как проверить 🤓 Давайте внутри нашего пусть крохотного, но живого сообщества проведем опрос. Три варианта ответа, ваш вариант действий в ближайшие 3 года: 1. Хотели брать семейную, теперь не будем; 2. Хотели брать семейную, все равно возьмем; 3. На семейную и не рассчитывали никогда. 4. Свой вариант В комментариях просто пишите сначала цифру, ну и если есть желание — обоснование. Если окажется что вариант 1 идет с отрывом от всего остального — значит проблемы у застроев явно будут. $SMLT $PIKK $LSRG $GLRX $APRI *** Для тех кто новости на неделе не читал: льготную семейную ипотеку сделали дифференцированной, теперь не просто 6% для всех, а лесенкой: - 1 ребенок — 12% - 2 ребенка — 10% - 3 ребенка — 8% - 4 ребенка — 6% - 5 и более — 4% Это цифры для Москвы, Питера и их областей. По России цифры на 2% ниже. Срок субсидии сократили до 15 лет. *** Для меня лично это вариант ответа 3. Сын давно вырос и квартира у него есть. Но вот если он решит завести ребенка… на мой ему вопрос — а ты будешь льготку под 12% брать чтобы расширяться? — ответил «ма, спроси лет через 10» 🥹🤣 Всех обняла, всегда ваша, Ди.
Card image 1
64
65
Dinara78
Dinara78

24 сентября в 9:29

Налог на богатых Утро на бирже не бывает добрым 🤣 Вот и сегодня оно началось с обсуждения проекта бюджета, в котором предлагается суммировать все «пассивные» доходы по единой шкале, которая до сего момента действовала лишь на зарплаты. Ну то есть теперь налог с зп, инвестиций, вкладов, аренды, продажи квартир и т.п. будет суммироваться в единую сумму. Ну естественно никому это не понравилось и тут же поехали вниз и $IMOEXF и $RGBIF Я сейчас выступлю немножко в роли адвоката дьявола, но давайте чуть глубже копнем. Как выглядит сейчас эта лестница дохода, напоминаю: 1. Доход в год до 2 400 000 рублей — 13%. 2. Доход в год от 2 400 000 до 5 000 000 рублей — 15%. 3. Доход в год от 5 000 000 до 20 000 000 рублей — 18%. 4. Доход в год от 20 000 000 до 50 000 000 рублей — 20%. 5. Доход в год от 50 000 000 рублей — 22%. Несложно посчитать, что планируемые изменения коснутся непосредственно лишь людей с месячным доходом выше 200 тыс, а прям больно будет тем, у кого сильно больше. Ну и много у нас тут таких? 🤣 Так что я бы подождала еще если вдруг нам эту лестницу поменяют и срежут вдвое, вот тогда будет прям больно. Или отменят ЛДВ на владение, после которого можно продавать без налога, тут тоже жесть. А так, ну ок, богатые тоже плачут, какая жаль 😝😅 Вот что мне реально не нравится в проекте, так это доп налоги на некоторые наши компании. Им и так тяжко, хоть чуток жирка поднабрали на всех этих перекрытых Ормузах — а теперь вынь да положь все в бюджет. А могли бы в дивиденды для нас с вами. И это грусть и печаль, потому что ну вот нафига вкладывать в наш рынок, если ничего с него не получить ((( ОФЗ красиво попадали, подбираю потихоньку, все равно собиралась. Но так, лайтово, основного падения я пока жду и принесет его имхо совсем другое событие… Всех обняла, всегда ваша, Ди. UPD Еще и ПИФЫ на акции обложат налогом. Те самые, в которых мы пока платили только комиссии, а отсутствие налога подавалось как огромный плюс. Ну что я могу тут сказать… $TMOS@ держись, брат. Комиссии придется понизить 🤓 $SU26242RMFS6 $SU26246RMFS7 $SU26242RMFS6 $SU26250RMFS9 $SU26253RMFS3 $SU26243RMFS4
Card image 1
63
64
Dinara78
Dinara78

22 сентября

Риск OFF Я окончательно привела портфель к удобному для меня сейчас профилю с околонулевым риском. Какой же кайф видеть что его не шмаляет из стороны в сторону и он теперь не реагирует ни на $IMOEXF, ни на общую облигационную жесть)) Нынешний состав: - 80% в фондах денежного рынка $LQDT $TMON@ - 6% ОФЗ, 4 разных выпуска, максимум в $SU26254RMFS1 - 14% в корпах уровня $RU000A10G5H1 $RU000A10FX26 $RU000A10DQK7 , секьюрах $RU000A10FQV9 и т.п. Кому интересно, см. скрин, почти все влезло. Ни у кого нет более 1.2%. Да, это консервативно просто до уровня советской тушенки, но мне хочется спокойно пожить хоть месяц. Темки с ВДО оставляю тем, кто любит риск. Я его иногда тоже люблю, но лучше фьюч на мамбу погоняю, если почувствую нехватку адреналина. Или Совкомбанк куплю за пол-капитала 🤣 Что дальше — пока не придумала, будем посмотреть. Пока я от стаканов по Балтлизу и Самолету реально охреневаю, по-другому это не назвать. Вот если эти двое как-то выживут, тогда можно считать, что ситуация стабилизировалась. Ну а пока у нас по выпуску Самолета $RU000A10CZA1 цифры доходности выше 120%, лезть в это совсем неохота. Ладно, не буду лукавить: конечно, руки сами тянутся нажать кнопку купить 🤣, но тут включается мозг. И мозг говорит: але, ну давай посчитаем, откуда эта цифра? Дано: стоимость бумаги около 990, остаток купона 3р, при погашении еще 10р, то есть через неделю мы получим 13р на каждые вложенные 990. Ииии??? Чтобы это превратилось хоть в какую-то интересную сумму, сколько бумаг надо купить? Ну хотя бы тысячу, почти на миллион, чтобы получить выхлопа на 13 тысяч! Аж 13 тыс прибыли, рискуя миллионом?! Отказать. Даже при том что выпуск скорее всего будет погашен. Вот как-то после таких расчетов становится спокойнее. Ну, пройдет мимо часть прибыли, и ладно. Всем, кто не боится рисковать, мое почтение, ребят, вы круты ❤️ Всех обняла, всегда ваша, Ди.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+4
82
83
Dinara78
Dinara78

18 сентября

Риски облигаций превысили риски акций Если честно, происходящего сейчас на рынке вообще и в облигациях в частности я ждала после 20 сентября. Не то чтоб прямо 21, конечно, где-нибудь через месяц-другой. Но биржа, как обычно, плевать хотела на наши предположения. У нее своя жизнь и своя логика. История эта тянется уже не первый месяц. Первым звонком нынешней волны распродаж стал Евротранс. Эмитенты получили прекрасный урок: можно занять у физиков ХХ млрд, ничего не отдать и вам за это ничего не будет (уголовку потом может даже и навесят, но за то что мухлевали с бензином, а не за то, что обули несколько тысяч инвесторов). $RU000A10A141 Следом за ним выступил Ойл Ресурс, нарисовавший себе 4 триллиона на патентах и получивший пинка от АВО. Возможно, он и выжил бы, продолжая выпускать облигации и как-то перекредитовываться об нас с вами, но краник перекрыли и все умерло. Тут уже мы получили наглядный пример того, что когда компания существует только за счет постоянного входа новых выпусков на рынок — это так себе компания. На этом тут же начал пикирование вниз $MGKL1P2 . Спустя некоторое время к нему добавились примерно все финансовые зомби. А их на нашем рынке куда больше, чем нам всем кажется, в том числе с рейтингом А-. Ну и финальный звоночек дал Самолет $RU000A10BFX7 После новости о том, что контроль над компанией может получить Сбер (и в зависимости от формы этого контроля могут быть неприятные последствия в том числе и для держателей облигаций) каскадом посыпались вообще все застройщики: АПРИ $RU000A10A1P9 Брусника $RU000A10F6Y5 Эталон $RU000A10BAP4 и т.д. Где-то между этими событиями навел шороху Балтийский лизинг $RU000A10A3W1 с внезапной продажей части одного из закрытых выпусков новому держателю (фонду $TBRU@ , который из этого выпуска вышел уже целиком, так и не донеся до оферты), ну а дефолты мелкие типа $RU000A10DPJ1 я и перечислять не буду, они реально идут нескончаемым потоком. В итоге сейчас сыплется вообще все. Держатся только самые четкие корпораты с АА минимум. Возможно, сейчас реально хорошее время разбивать копилку и закупать облиги более-менее приличных компаний, в которых не редкость уже 40%+ доходности. Но уровень нервов должен быть стальным, а уверенность в завтрашнем дне — колоссальной. Итог: для меня рынок облигаций окончательно перестал быть тихой гаванью, где можно найти осторожное ВВ+ с 20%+ и посидеть годик-другой. Увы. Коллекторов типа $RU000A10EDV0 возможно оставлю из ВДО, и то уже ноль уверенности. На полном серьезе рассматриваю в перспективе 2-3 мес вариант вернуться к акциям. Когда акция крепкой компании падает, это чаще всего нормальная рыночная волатильность или нормальная российская действительность ахахах 🤣. Когда падает облигация, первая мысль — что, опять дефолт?! Надоело уже до тошноты, честно. Сейчас захожу только в около-госов либо работающих по госконтракту типа ВИС или Нацпроектстроя, сегодня как раз должны налить. Чувствую, в стакане и подешевле размещения можно будет взять, с таким-то рынком)) В общем, мое обычное философское "да лан, отрастет" сменилось на пессимистичное "пожалуй, без меня". Разумеется, не все, что за эти дни обвалилось, так и останется на дне. Многие вырастут обратно. Но я предпочитаю сохранить пока еще заработанные за этот год 10%, чем смотреть, как они тихо растворяются день за днем. Если мне захочется адреналина, зайду пониже, но это не точно 🙂‍↕️ А пока мешок ликвида и точечный выкуп максимально безопасных историй это мой выбор. Всех обняла, всегда ваша 😊
Card image 1
133
134
Dinara78
Dinara78

16 сентября

Финблогеры опасносте (почти ц) Вчера в Известиях промелькнула заметка о том, что ЦБ планирует регулировать деятельность финблогеров, и сегодня я уже вижу, как некоторые популярные товарищи в Пульсе начинают скрипеть зубами по этому поводу. Я считаю, регулирование нужно. Мне надоело уже сидеть и гадать, автор пишет потому что ему самому это важно и интересно, или потому что ему занесли. Примеров даже приводить не буду, все в курсе, какие компании скупают "независимые мнения" пачками, а мы потом продираемся сквозь болота этой по лекалу написанной нативки, снимая лапшу с ушей. Тебе заплатили за пост? Имей совесть, предупреди об этом своих подписчиков. Равно как и о том, что у тебя в портфеле, чтобы понятен был твой личный интерес! Другое дело, что мне теперь непонятен статус тысяч "недоблогеров" типа меня. Сто раз повторяла, что никаких советов по покупке не даю, повторять за мной не надо, я хоть и квал, но не какой-то там сертифицированный эксперт, а люди все равно подписываются. Я рада каждому, безусловно, но не потому что это новый "горячий лид", которому можно впарить "инвестиционную идею", а потому что люблю умных, думающих своей головой людей. Мне интересно общаться, смотреть на ваши сделки, мне не западло спросить вашего совета, я не строю из себя всезнайку, все эти 6 лет на бирже учусь и учиться буду всегда. Но при этом я не скрываю, что покупаю или продаю, это вот будет запрещено или нет? Могу написать про какие-то активы, которые мне нравятся — а с этим как быть? Участники дискуссии в Известиях пока жути не нагоняют, ну посмотрим. Самые на мой взгляд важные пункты статьи и мнения поскринила, можете сами ознакомиться. Одна ремарка про "доходность". Все уже наверное в курсе, но я лучше повторю: не надо смотреть на доходность, которую в Т рисуют прямо возле аватарки. Она далеко не всегда отображает реальное положение дел. Я вот на облигациях никакие 40% или сколько там у меня нарисовано годовых не делаю, дай бог 10% за 2026 получится, и то не факт.
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+6
47
48
Dinara78
Dinara78

15 сентября

Миллион Кто меня давно читает, возможно помнит как весной я писала про то что собираюсь продать сад, который стоял без внимания лет 20 и превратился за это время в бурелом. Проблема с продажей была в том, что у сада кроме мажоритарного владельца (меня с 6 сотками) было еще два миноритария 🤣, каждому принадлежало по сотке и каждый хотел за свою сотку по миллиону, хотя стоимость всего участка — максимум полтора млн. Я не знаю, каким чудом, но агент сумела привести товарищей в чувство. Наверное, пригрозила им что выделит эти сотки, обнесет забором и пусть они их хоть по 10 млн продают ближайшие лет сто (но странно что они поверили, технически такие мелкие доли выделять запрещено). В общем, агент отработала на пять с плюсом. И вот у меня есть миллион. Теперь философский вопрос. И что делать с этим миллионом?! Ну, конечно, лучше с ним, чем без него, но: - машину не купить - квартиру — тем более - пропить не могу (не пью) 🤣 - во что вложить — неясно. Лежит пока отдыхает на вкладе под 13.5%, ну может потом отнесу в $TMON@ или $LQDT — но это же не решение. Вроде и сумма большая, а так вот оглянешься вокруг, и понимаешь, что от этого миллиона ни холодно, ни жарко. Пока склоняюсь к тому чтобы тупо $TGLD@ купить на него. Но золото и так высоко. Купить доллар? Так и он уже далеко не на дне. Или может в ОФЗ подлиннее типа $SU26254RMFS1 закинуть на отдельный счет и пусть себе варится. Для корп облиг у меня отдельный счет, увеличивать его не хочу. Как бы вы поступили? Идеи сделать из миллиона десять нет)) скорее просто не потерять в покупательной способности на длительное время. P.S. вариант «мне подари» рассмотреть не могу 😆
Card image 1
53
54
Dinara78
Dinara78

11 сентября

На ставку сегодня мне было максимально наплевать. Во-первых, потому что я заранее вышла практически из всего ВДО-блудняка, который реагирует на любой чих красной свечой вниз. Прощайте, АПРИ $RU000A10BM56 МГКЛ $MGKL1P2 Лифт $RU000A10EJR5 и Тальвен $RU000A10DSX6 . Позиции в Бруснике, Самолете и Эталоне сильно сократила. Пока 50% депо в ликвиде, далее — только устойчивые, скучные корпораты не ниже ВВВ, и только после личного изучения отчетов. Ну а во-вторых, в момент объявления ставки мне было вообще максимально не до биржи, потому что где-то в это время я сообразила что потеряла ключи от машины. Находясь в глухом лесу в 80км от Питера 😭🥹 Искать ключи в лесу, под дождем, в радиусе 5км — приключение такого уровня, с которым не сравнится даже шорт мамбы на фул депо в момент объявления перемирия. Честно говоря, это гиблое дело. Спасло меня только то, что через час безумного метания по лесу я заставила себя остановиться, выдохнуть и подумать, в какой момент они вообще могли выпасть. Девочки поймут, в какой 🤣🤣 мальчикам подсказка — вы для этого штаны даже не спускаете 😝🤣 В общем, нашла я их. Ключи. В лесу. Вернулась домой мокрая и абсолютно счастливая. Ставку не понизили? Вообще плевать ☺️🤣 Вот так и становится ясно, где настоящие ценности, а где… ну, такое))) Печаль только одна: теперь все это надо чистить 🤣 Всех обняла! Пусть нам всем везет, когда это критически необходимо. *** Календарь ставки, на память: 13 февраля — 15.5% 20 марта — 15% 24 апреля — 14.5% 19 июня — 14.25% 24 июля — 14% 11 сентября — 14% 23 октября 18 декабря
Card image 1
137
138