Что такое диверсификация в портфеле инвестора
? Диверсификация – это распределение капитала между активами с разной природой доходности, с целью снижения совокупного риска портфеля при заданной ожидаемой доходности. Что реально дает диверсификация? 1. Снижение волатильности портфеля. 2. Сглаживание доходности. Разные источники дохода работают в разные фазы цикла. 3. Снижение несистемного риска (риска отдельной компании/отрасли). Уровни диверсификации: 1. Внутри класса активов - разные эмитенты. - разные кредитные рейтинги. - разные бизнес-модели. 2. Между секторами - циклические (металлы, транспорт). - защитные (потребительский сектор). - рост (IT). 3. Между классами активов - акции (рост, риск). - облигации (стабильность, кэшфлоу). - альтернативные активы. Пока, что в моем портфеле как таковой диверсификации не наблюдается. :) Единственное, на одного эмитента стараюсь не выделять больше 10% средств. Исключение – Селигдар (15% +). Вот такой миниобучающий пост :/ $RU000A10B933 $RU000A10C5L7
8
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Легенды Пульса
Популярные авторы, которым доверяют
Ястребиные протоколы ФРС и разочарование OpenAI: главное за неделю в неоактивах
Обзор
|
Сегодня в 16:00
GaStudent
78 подписчиков • 50 подписок
Портфель
до 500 000 ₽
Доходность
+5,79%
Еще статьи от автора
10 августа 2026
Изменения в портфеле
Сейчас структура портфеля выглядит так:
Облигации - 65%
Фонды - 27%
Акции - 8%
После небольшого роста рынка сократил позиции в акциях и облигациях.
Полностью выходить из них не стал - пока непонятно, продолжится ли рост дальше. Поэтому часть позиций оставил на случай продолжения роста рынка.
IRAO SVCB SNGS TRNFP
RU000A10FG84 RU000A10CC32
RU000A10FTR1 RU000A10F7V9
31 июля 2026
Приветствую, инвесторы!
Подвожу итоги поступлений за июль. Посадка по рынку была довольно серьезной, но портфель постепенно восстановился, а денежный поток продолжает работать независимо от движения котировок.
Поступления за июль
Купоны:
- АФК Система — 934,7 ₽
- ТрансКонтейнер — 339 ₽
- Борец Капитал — 656,55 ₽
- Эталон-Финанс — 493,2 ₽
- Балтийский лизинг — 203,06 ₽
- АЛИУМ — 647,1 ₽
- Полипласт — 501,9 ₽
- Синара Транспорт — 440,1 ₽
- ГТЛК 002Р-13 — 393,3 ₽
- РОЛЬФ 001Р-09 — 480,9 ₽
- Балтийский лизинг — 411 ₽
Дивиденды:
- Совкомбанк — 385 ₽
- МТС — 2 450 ₽
- Сургутнефтегаз — 850 ₽
Итого за июль
- Купоны: 5 500,81 ₽
- Дивиденды: 3 685 ₽
- Общая сумма поступлений: 9 185,81 ₽
MTSS RU000A10FA72
SVCB RU000A10DUQ6
SNGS RU000A10F7V9
21 июля 2026
Как себя чувствует мой портфель облигаций?
За последний месяц облигационный портфель заметно просел по рыночной стоимости. Сейчас его объём составляет около 368.000₽, при этом он продолжает приносить примерно 5.000₽ купонного дохода каждый месяц.
Пока не вижу причин переживать из-за снижения цен. Для меня это скорее возможность постепенно увеличивать позиции по более привлекательным ценам. Купоны продолжают поступать, а если держать облигации до погашения, то краткосрочные колебания стоимости сами по себе не имеют большого значения.
За июль ожидаю получить ещё около 5.500₽ (с учётом дивидендов), а в августе — примерно 10.400₽ без учёта налогов. Все эти деньги планирую полностью реинвестировать в облигации.
Покупку акций пока ставлю на паузу. По фондовому рынку у меня сейчас сохраняется неопределённость, поэтому на данном этапе предпочитаю наращивать именно облигационную часть портфеля.
RU000A10FG84 RU000A10FA72
RU000A10DUQ6 RU000A10FC96
RU000A10F801 RU000A10F850