ПРОСТАЯ МАТЕМАТИКА

Отличный пост про Asset Allocation от @smfAnton https://www.tbank.ru/invest/social/profile/smfAnton/616efcdb-d003-41d2-beb6-889de9e5d67f?author=profile&channel=sharing

**Преимущество Asset Allocation, которое можно понять только пережив в реальности** Я инвестирую во все классы активов по своей формуле независимо от состояния рынков акций, облигаций, золота, валюты, ставок в банках и т.д. Когда рынок падал, я знал, что у меня все в порядке и все налажено. Если и есть какое-то негативное влияние, то просто в виде снижения темпов роста. Сейчас индекс все чаще подает сигналы и надежды к росту. И что в этой ситуации я? Я понимаю, что у меня все налажено и сформировано. МНЕ НИЧЕГО НЕ НАДО МЕНЯТЬ. Я рад росту, я не боюсь падения. Мне всегда хорошо. Рост меня коснется, но не касалось падение. IMOEXF TMOS@ TBRU@ TGLD@ TOFZ@ TLCB@ TPAY TMON@

**ВО ЧТО Я ИНВЕСТИРУЮ САМ?** Давно я не писал про свою генеральную формулу Asset Allocation по всем брокерам. В общем вот, во что я инвестирую на данный момент и какого алгоритма придерживаюсь, строжайше. В структуре 2 равных по пополнениям, но не сообщающихся между собой портфеля: I. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ 1/6 Сверхриск (стратегии) 1/6 Акции (фонды) 1/6 Недвижимость ЗПИФН (пока копится кэш) 1/6 Золото (фонды) 1/12 Замещайки (фонды) 1/12 Облигации (фонды) 1/12 ОФЗ 29010 + ОФЗ 29026 1/12 Денежный рынок + Флоатеры (фонды) II. КОНСЕРВАТИВНЫЙ 1/6 Вклады на год через квартал (4 вклада, не более 2-х в одном банке) 1/6 Денежный рынок + Флоатеры (фонды) 1/12 Облигации (фонды) 1/12 Замещайки (фонды) 1/6 Золото (фонды) 1/12 ОФЗ ПД долгосрок (10+ лет) 1/36 Облигации ПД около 5 лет (3% от субсчета на эмитента) 1/36 Облигации ПД около 3 лет (3% от субсчета на эмитента) 1/36 Облигации ПД около 1 года (3% от субсчета на эмитента) 1/12 ОФЗ ПК долгосрок (10+ лет) 1/36 Облигации ПК около 5 лет (3% от субсчета на эмитента) 1/36 Облигации ПК около 3 лет (3% от субсчета на эмитента) 1/36 Облигации ПК около 1 года (3% от субсчета на эмитента) В каждой строке у меня также свои инструкции наполнения с величайшей диверсификацией. Это лишь общий план. Докупка идет исключительно по этой формуле, только тех активов, которые уменьшили свои динамические доли. Никаких «хочу» и «а вон чо вышло». Введение новых категорий формулы происходит постепенно после долгого наблюдения (обычно я изучаю около года новые инструменты). Подробно распишу каждую строку в своем закрытом канале в Пульсе @DOROGA_K_KAPITALU на этой неделе. Напишу об этом пост отдельно. В общем и целом с таким портфелем мне никакие просадки не страшны, дефолты технические или натуральные, делистинги и прочие радости точечно покупающих на большие доли инвесторов и потом плачущих «я всё прос*ал, но я всё же верю в компанию (мяу)». В общем можно спокойно копить и расти. Никаких там кривых портфелей из онли акций или онли облигаций, или пополам акции/ОФЗ – это все не годится. Выше мой подробнейший пример личного Asset Allocation. Другого я не приемлю и буду в дальнейшем только сильнее диверсифицироваться, добавляя новое, не отказываясь от старого. Дальше я двигаюсь в алготрейдинг. От акций я никогда ждать дохода не буду в качестве движка (лишь кусочек портфеля). Но это уже совсем другая история. База указанная тут будет основой. IMOEXF TMOS@ TBRU@ TLCB@ TGLD@ TPAY TMON@ TOFZ@ SU26248RMFS3 SU29026RMFS0 #мой_портфель #пульс_оцени