Инвестирование в облигации и акции для получения стабильного дохода

! Ну вот, первая полноценная торговая неделя позади. Год начался с печали – тинек содрал налоги в пользу государства, и даже на одну тысячу больше, чем я предполагал (а я даже отчет скачивал предварительный!). По итогу, что на брокерском счету, что на ИИС по кешу был голяк. С последним мириться было решительно нельзя, поэтому годовая премия ушла на пополнение ИИС, благо начался новый год и можно занести новые «зачетные» финансы. Там всё просто – еще в начале года я решил, что наберу напополам ОФЗ и корпоратов, по ОФЗ очень привлекательно выглядела 26238 (купон еще маленький, доходность 12+% - в общем, взял), а вот с корпоратами сильно сложнее – я за галопирующие (для меня) ноябрь-декабрь выпал из облигационного инфопространства, и еще не успел вдумчиво почитать и принять решение, кому же из наших отечественных контор дать в долг. В общем пока положил в фонд LQDT, предварительно – думаю закуплю замещайки Газпрома, пока бакс припал. Квазивалютная диверсификация всё же нужна. Ну и в целом по ИИС останется только один вопрос на это год – но жирный вопрос. Погасит ли Роснано свой 4й выпуск 24 марта? Уверен, что да, но обеспокоенность имеется. В остальном ИИС будет вариться своей облигационной скучной жизнью. Вернусь к брокерскому счету. Были у меня сомнения по поводу необходимости удерживать ПИК в портфеле, а тут как раз кеш опустел после налогов! В итоге продал на первом же скачке по 709,5р ну и на вырученные средства немножечко в горки-ямки поиграл – с Сегежей и Газпромом (ну вот хочется мне их в плюс вывести!). Играл очень аккуратно, по полпроцентика. По итогу да, я молодец, сократил убыток по ГП с -127к до -112к, а по Сегеже с -81к до -56к. Нынешний мой выглядит так: Газпром ушел на второе место (первое теперь держит МВидео3 с -115к), далее Сегежа, Норникель без изменений (-25к), ВК сильно сократил убыток с -24к до -10к, за счет роста цены. Несчастный ПЮДМ подрос, и сейчас в данный момент показывает убыток в два рубля пятьдесят семь копеек. Правда это с учетом НКД, так то по телу -1094р... Ладно, доведем до уверенного зеленого, и потом продам. По МВидео3 тоже сумбурные мысли. Сама компания убыточная, покупателя на нее уже два года Гуцериев найти не может. С другой стороны банки по-прежнему кредитуют, значит видят смысл. Да и ЭсЭФАй (блин, придумают же название) Гуцериевский вроде на хорошем счету. В общем пока план - держать до погашения в 2025, думаю выплывут. Докупать не буду, плохая идея. По акциям – в долгосрок покупать СЕЙЧАС пока воздержусь, есть предположение что ждет нас небольшая коррекция на горизонте месяца, там и наберу. Ну или ситуативно/импульсивно куплю, если нервы не выдержат 😊 Хотя нет, я ж забыл, что ПИК был продан из пула долгосрока, надо заместить. Тогда надо добавить Яндекс/Х5, как компании роста (но надо помнить про «навес» при переезде), или всё же взять ПолюсЗолото (благо Полиметалл выпилен из портфеля, а у золота очень неплохие перспекивы)? Или Новатэк, ща аккурат новая пачка санкций на него свалилась? А он и дешев и долю Шелл в проекте Сахалин-2 забрал. Понятно, что всё перечисленное достойно быть в моем(подчеркиваю!) портфеле, вопрос времени входа и объема. Буду думать. – пересчитал по-честному, 4197р/день купонов, и 2514р/день дивов (всех видов, включая гипотетические), 6710р в сумме. Что важно – я во второй половине 2023 постепенно начал переливать купоны в акции. Две причины: облигаций стало очень много, почти 50%, а еще предстоит пополнить ИИС жены, т.е. будет еще больше. Вторая – российский рынок акций очень дешев (у газпрома Р/Е – 1.8, сбера – 5.5 когда такое было?), лет через 10-15 оглядываясь назад многие будут губы кусать. Не, ну может, конечно, сработать и другой вариант, где будем поправлять бронежилет поудобнее и вспоминать с ностальгией времена, но это всё-таки форс-мажор. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Работы много, фонда пампит третьи эшелоны, а проклятый Сбер никак не ракетит 🤔 Чисто теоретически, я уже могу его продать и закрыть маржиналку в ноль. Но жадность, жадность… Я же знаю, как только я продам, мгновенно пойдет рост, «…и опять на стропах запасного парашюта вместо нас будет кто-то другой» (с) Главное событие прошедшей декады было, конечно, погашение Сегежи5 и выплата последнего купона. Пока положил всю сумму в ТМОН (за 8 дней набежало полторы тысячи, кста). Думаю, стоит поучаствовать в размещении АФК или ВИС-Финанса, но я еще подумаю, несколько дней на это есть. Есть еще ВДОшка, АйДи Коллект, но у меня есть их 4й выпуск, а много в ВДО вкладывать – ну такое себе. В синем брокере ежедневно выставляю заявку на покупку Парус-ЗОЛЯ по 900р, пока есть паи в продаже от УК. Надо, наверное, сдаться, и купить по 903, но мы бьемся за разницу в 351 рубль! Стаканчик кофе на заправке Лукойла. Но проиграть - неспортивно как-то будет. С другой стороны, можно просто минусовые позиции облиг подтянуть, а не смотреть на РЕИТы. С другой – многократно писал, что фонды недвижки недооценены, и по общему процентному доходу кроют облигации, не сильно уступая в надежности. По акциям – пока не вижу поводов для сильного роста. Закрыть бы маржиналку, и я бы про акционный счет забыл на некоторое время… Впрочем, я повторяюсь. #радостькаждыйдень относительно 4 февраля – 6670р (+38р), доходность 12,38% (+0,01%). Казалось бы, прирост за 16 дней не особо, но надо учитывать, что отсюда вырвана пресловутая Сегежа5, которая ща в виде кеша. Реинвест даст приблизительно плюсом 300р+ пассивки, так что пока идем в рост на собственном топливе. Интересно, пробью 7к в день? Или топливо кончится раньше? 🤔 В личном всё непонятно. Я отвоевал свою жену назад (отбил у дочери). Осталось вернуть кошку (от дочери же), и задолбать техподдержку курьерской доставки яндекса, чтобы наконец нашли потерянную посылку, и т.д. и т.п. Как говорится – «еще десять тысяч вёдер, и золотой ключик наш». Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник #рантье! Ну вот, закрывается огромнейшая страница моего портфеля – подал на оферту облигации Сегежа5. Да, они выставили купон в 25% на два года вперед, но я слишком много и слишком долго выводил их из глубочайшего минуса, так что наши пути расходятся. Хотя… ЕСЛИ, подчеркну ЕСЛИ – после оферты они упадут скажем до 900р и ниже, то мб рискну снова войти. «Но это будет уже совсем другая история» (с)Каневский 😊 Цифры: купонов за все время пришло 144к, погашение даст 133к (средняя 835,4р), общая чистая доходность вышла в 20,37%. Не самый выдающийся результат, но надо понимать, что этот выпуск облигаций составлял 4,61% всего портфеля, больше доля только у ОФЗ 26241. Что еще приятно, я еще не знаю, во что я инвестирую, но что бы это ни было, купон явно будет выше старых сегежевских 10.75%. А это значит, что пассивная доходность еще подрастет, хотя общая, вероятно снизится – ща нет хороших активов с доходностью выше 20%. Но меня такой размен устраивает, надежность бьет удачу на длинном горизонте. Еще два удивительных открытия – давно не смотрел, а оказалось приятные новости. Фонд недвижки Сбер7 пошел вверх, достиг 106к при вложениях в 80к за пай. А они еще и платят дивы, оказывается 💪 49% виртуальной прибыли — это перекрыло даже Паруса! И это еще даже не рядом с СЧА - 125к, есть куда расти еще. Второе открытие – залез посмотреть, как чувствуют себя мои китайские вложения (точнее – гонконгские). Они в отдельном портфеле, последняя операция – июль 2023. С тех пор всё цветет и зеленеет, Ксяоми выросли ваще на 220% - с 11 до 36 ихних долларей, а какой-то аналог Русала с невоспроизводимым именем (код 1378) вообще почти на 400%. Общая доходность по росту портфеля – почти 30%. По дивидендам – прикидочно за 2025 год должно было быть около 3000 hkd (ну или 30к рублей), доходность 10% примерно, интересно, где и кто крутит мои деньги? Воистину «бай энд холд» в чистом виде, ведь ни купить, ни продать эти акции нельзя, и хз, когда смогу. Ладно, пора работу воркать. Всем мира, добра и удачи.