Март

. Итоги эксперимента #миллионвкредитнаакции В ноябре 2020 года я взял миллион в кредит на 3 года под 8,2%, приобрел на него акции и смотрю что получается. Произошедшие в конце февраля события завели портфель по данному эксперименту в минус. Согласно стратегии в течении марта я должен был распродавать 🇨🇳 китайские активы из-за их высокой доли в портфеле, а также продавать 🇺🇲 акции США из-за их роста в результате валютной переоценки. При этом у меня не было времени на анализ ситуации - все сделки я делал буквально на ходу - например, по дороге на обед. В результате я несколько увлекся и на текущий момент портфель совершенно не соответствует стратегии, в рамках которой я стараюсь соблюдать пропорцию 40% РФ, 40% США и 20% Китай. Зато результат по экспериментальному портфелю радует: 💼 размер портфеля: 683 031 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 585 873 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 85 874 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 183 031 ₽ ✂️ НДФЛ: 23 794 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 текущий доход 63 593 ₽ за 17 месяцев эксперимента доход за месяц составил 97 856 ₽, более 16% к размеру портфеля за месяц Обращаю ваше внимание что на момент старта эксперимента ставки по кредитам были в районе 8%, брать кредит для торговли в текущей экономической ситуации без серьезного опыта в маржинальной торговле равносильно финансовому самоубийству. За прошедший месяц портфель вырос даже не смотря на необходимость уплаты процентов и очередного платежа по кредиту. Доход до оплаты процентов показывает максимальный уровень за время эксперимента - если бы я торговал на свои, то текущий размер портфеля достиг бы своего максимума. При этом резонно возникает вопрос - а почему же мой основной портфель не показывает таких результатов? Ответ прост - данный эксперимент составляет всего 5% от итогового портфеля. И мне не страшно совершать сделки для следования стратегии эксперимента. Да и месяц назад ситуация по эксперименту была патовая - тут либо пан, либо пропал. Вывод - в кризисных ситуациях инвесторам стоит следовать своей стратегии. Увы, в основном портфеле я этого сделать не смог - текущие уровни по акциям и облигациям мне показались не достаточно интересными, а наличие комиссии в 12% в совокупности с рисками словить заморозку валютных активов останавливают меня от слепого следования стратегии по всем портфелям. Время покажет кто был прав - математика и стратегия, или всё же излишняя осторожность и чуйка. Что я сделал в рамках эксперимента за месяц: Продал или полностью сократил позиции в большинстве валютных активов: •Закрыл $BTI, так как считаю что европейскому рынку скоро будет туго. •Сократил более чем на 50% доли в $CI и $ET - большую часть успел вывести по курсу 120₽ за 1$, что составляет хорошую прибыль в ₽. •На 50% вышел из $BABA несмотря на фиксацию убытка даже с учетом разницы валютных курсов. •Полностью закрыл позицию по $JD - вполне удачно, удалось поднять 10% в валюте и ещё 30% за счет валютной переоценки. Пока рос курс $ - регулярно продавал его за рубли. Как только курс начал снижаться - стал выводить его на вклад под 8% годовых. Открыл небольшую позицию в $ASAN по 35$ - думал буду докупать лесенкой, но не успел до того, как курс пошел вниз. Добавил немного {$YNDX} по 2099₽, так как лежащий в портфеле кэш на растущем рынке начал давить на мозги. Весь рублевый кэш в рамках эксперимента припарковал в ОФЗ 26211 ( {$SU26211RMFS1} ) и ОФЗ 26220 ( {$SU26220RMFS2} ) - данные позиции составляют 20% от портфеля. Остаток валютного кэша в 10% от портфеля пока ещё лежит... в случае роста валютного курса - конвертирую на рубли для погашения кредита, а в случае коррекции на американском рынке будет на что докупиться. Для следования стратегии далее мне нужно фиксировать прибыль в российских активах или продавать ОФЗ, а на вырученные средства покупать валюту и заходить в рынок США и Китая. Для захода в США жду отмены 12% комиссии, а по Китаю нужен прямой выход на Гонконг.