Хэштег #миллионвкредитнаакции | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

Часть 1. Ретроспектива Прежде чем подводить финансовые итоги текущего года и ставить цели на следующий хочется вспомнить куда я двигаюсь последние лет 5 и на сколько успешно получается достигать поставленные ранее цели. Краткий результат прикрепил картинкой, далее чуть подробнее: 2️⃣0️⃣ год В марте делаю свою первую покупку - акции Тинькофф на 100 т.р., через 1.5 года 🚀 продаю их за 800 т.р. Попал на рынок потому как всё окружение говорило мне забирать все свои деньги из банка, который вот-вот лопнет🤔. Я изучил отчетность, понял что успешнее банка в стране просто нет, посмотрел на котировки и не смог удержаться чтобы не купить акции по такой низкой цене. Похоже, что широкое окружение чаще всего принимает решения на основании эмоций. В апреле случился локдаун, на работе заморозили премии, в этот момент моё сознание переключилось с модели потребления на модель сохранения - вместо мысли “где взять денег на новый Volvo XC60” я стал думать “куда бы грамотно вложить деньги” и “зачем мне Volvo, если и Mazda вполне устраивает”. К сентябрю за полгода вкладывая по 100 т.р. в месяц я увеличил портфель более чем в 1.5 раза до 1 млн. и мне это так понравилось, что я решил добавить к собственным средствам заемные, променяв покупку мебели в квартиру на закупку акций… я правда рефинансировал ипотеку чтобы обставить новый дом мебелью, а в итоге все вложил в акции - у меня до сих пор в прихожей только вешалка 🫤 Не скажу что на этом я заработал что-то кроме опыта. Чем закончилась история с первым займом моожно отследив эксперимент по хештегу 2️⃣1️⃣ год Хочу получить статус квалифицированного инвестора. Что-то идет не так и для получения нужно нарастить портфель до 6 млн. Денег нет, кредиты по приемлемой ставке не дают. В итоге удается занять у знакомых “на три месяца под ставку депозита”. За первые три месяца доходность моих инвестиций взлетает до более чем 80% годовых, так что я переигрываю условия, отодвигаю условия по возврату займа и продолжаю все вкладывать в рынок. Спустя год инвестиций, уже взятых ~8 млн заемных средств я наконец-то формирую понимание своей инвестиционной стратегии. Отследить формирование стратегии можно по тегу - только отмотать надо до марта-апреля 21 года. Вторая половина года для меня проходит не так удачно и в итоге доход за год не покрывает даже процентов по кредитам и займам. 2️⃣2️⃣ год С финансовой точки зрения - год отрезвления и закалки. После шокового состояния в марте к лету сознание возвращается. Акции на дне, я оформляю очередной кредит на 6,5 млн. и к 19 сентября закупаюсь на все… 21 числа мобилизация, рушится российский рынок, а затем и Китай. У меня 15 млн займов, портфель в ликвидной части едва превышает 10 млн, а ведь в него вложена ещё и куча собственных средств. Стратегия кричит “пора брать Китай”, но я уже ничего не могу. Да пошло оно всё… не работает, “я дурак”. Но повезло, апатия длилась недолго - буквально за 2 месяца выстреливает Китай и мой портфель отрастает, давая шанс на вторую жизнь. Год закрывается около нуля, проценты по кредиту снова съедают весь доход. 2️⃣3️⃣ год Я концентрируюсь на работе. В инвестициях все идет по плану. ЦБ повышает ключевую ставку и пока ещё не поздно я беру займ на ~8 млн под 4,1% годовых. Не то чтобы мне действительно надо, но разве можно упускать такую возможность когда дают? Объем займов вырастает до 24 млн, но далеко не все из них идут на фондовый рынок, существенная часть откладывается в фонды денежного рынка. Год закрываю четко по стратегии. 2️⃣4️⃣ год После провального результата 23 года на работе, я ещё больше в неё ухожу. В инвестициях все идет по плану. Во второй половине года очень даже кстати приходится “заначка” из прошлогоднего кредита. Я оформляю заявку на ещё один кредит на 6 млн под 6% годовых… но отказываюсь его брать, потому как разрыв между стоимостью жилья на первичке и на вторичке уже превышает 50% от стоимости вторичного жилья. to be continued…

Когда покупать акции, а когда продавать? Этот вопрос для себя давно закрыл, зашив в личную стратегию такие правила: 1️⃣ В начале года установить план по росту капитала; 2️⃣ Если портфель отстает от плана - покупать активы. 3️⃣ Если портфель превышает план - продавать активы. Мне доступны льготные кредиты - ставка по разным кредитам колеблется от 4,7% до 8,3%. Поэтому, когда портфель сильно отстает от цели - я докупаю активы в кредит. Когда портфель сильно превышает цель - я вывожу деньги и сокращаю кредит через досрочное погашение. Когда беру кредит - я рассчитываю выплачивать его исключительно с зарплаты и ни коим образом не планирую какие-либо доходы с биржи. Был у меня один эксперимент - - когда я кредит планировал гасить с доходов с фондового рынка - ожидаемо эксперимент провалился - мой портфель уже обнулился, а я ещё остался должен банку и до конца года продолжаю выплачивать кредит. Если 22 год был годом когда я брал кредиты и наблюдал за краснотой портфелей, то текущий год - год фиксации прибыли. За последнюю неделю рублевые акции в моем основном портфеле выросли на 5%. Пора выбрать те из них, по которым планирую фиксацию прибыли. Принцип выбора акций для фиксации прибыли: •по активу должна быть прибыль (я не тот, кто режет лосей); •я на готов купить актив по текущей стоимости. Следующие активы Я пускаю под нож целиком, либо сокращаю долю частично: •{$FIVE} - брал в апреле 22 как защитную историю от высокой инфляции, которой не случилось. Также не забываем что у нас торгуются расписки, сами акции стоят ~11$, то есть ~900 рублей на внебирже. • - брал в ноябре 22 в расчете на рост в виду ограничений на покупку иностранных активов для неквалов, Идея отработала, однако от мартовских пиков цены отъехали на 11%, котировки второй месяц в боковичке, так что позицию сокращаю лишь частично. • - покупал в апреле 22 под идею увеличения объемов перевалки нефти на фоне вводимых санкций. Идея вот только отработала, не исключаю дальнейший рост, но по 20% от имеющейся позиции все же зафиксирую прибыль. • - приобретал всё также в апреле 22 как защитную историю от инфляции. Капитализация восстановились на уровень 17-18 года, но при этом компания вероятно накопила дополнительный объем наличности из-за чего по идее стоимость акций должна ещё вырасти на 25-50%. Однако отчетность компании скрыта, что там с финансами пока не ясно, так что я решил сократить до трети от имеющейся позиции. •{$GLTR} - до событий прошлого года наращивал долю под дивиденды, однако теперь эта история пока на стопе. Последний раз брал в январе этого года в связи с серьезной недооценкой бизнеса - с тех пор бумаги выросли более чем на 50%. Закрываю эту спекулятивную сделку, оставляя бумаги купленные до СВО и продолжаю следить за ситуацией. Напоминаю, что это расписки, а акции торгуются на внебирже по ~3$... думаю как вопрос с дивидендами разрешится в пользу владельцев торгующихся бумаг, котировки пойдут вверх вплоть до 800₽ за бумагу, а пока же возникает вопрос - зачем покупать по 450₽ то, что можно спокойно купить за 300₽? • - приобретал регулярно в течение последнего года, всё ещё жду роста... однако в портфеле накопилась серьезная позиция, пожалуй пришло время немного сократить её. В стратегии Магнит продолжаю удерживать, а вот ИРАО и Globaltrans подсокращу, нарастив долю кэша. Кэш в стратегии буду тратить на выкуп бумаг после дивидендных гэпов. PS: Надеюсь открытие торгов расписками на СПб Бирже с понедельника не сильно повлияет на котировки, а то придется волосы рвать из-за того, что не успел зафиксировать прибыль и вместо продажи бумаг придется наоборот наращивать долю в квазироссийских бумагах вроде упомянутой Пятёрочки и Глобалтранса.

В ноябре 2020 года я взял миллион в кредит на 3 года под 8,2%, приобрел на него акции и смотрю что получается. После февральского падения я было хотел сдаться, но решил - буду вести эксперимент до тех пор, пока размер портфеля не опустится на 20% ниже остатка долга по кредиту. Между 'умереть сразу' и 'немного помучаться' я выбрал второе. C ноября 2020: 🇷🇺 индекс Мосбиржи полной доходности похудел на 22%; 🇨🇳 китайские активы, входящие в состав , подешевели на 55%; 🇺🇲 американский S&P500 total return в переводе на рубли тоже похудел на 7%. Сейчас-то понятно, что входить либо не стоило, либо нужно было в июне 21 года фиксировать прибыль. Вот текущий результат эксперимента : 💼 размер портфеля: 430 254 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 446 627 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 101 558 ₽ //большую часть кредита уже погасил ежемесячными платежами 💸 доход до оплаты процентов: 84 329 ₽ //ого - если бы не проценты по кредиту - этот портфель был бы даже в плюсе! ✂️ НДФЛ: 10 963 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 11 312 ₽ 💰 текущий убыток всего 40 828 ₽ за ~20 месяцев эксперимента Топ ошибок в ходе инвестирования этого кредитного миллиона: 1️⃣ Alibaba - зарезал лося на 944$. Cредняя цена покупки 197,23$, средняя цена продажи 157,19$, окончательно зарезал лося на 106$ и на 100$. В рамках эксперимента ещё удачно вышел... в основном портфеле переложился на Гонконг в , продолжаю усреднять и держу в объеме до 5% от портфеля... А ведь лось в 944$ это больше чем весь убыток по портфелю, если бы не заходил в был бы сейчас в плюсе. Надо, очень надо, научиться оценивать китайские активы, либо не лезть в них вовсе... а я зачем-то затарил основной портфель на 30% китайскими активами, в которых ни черта не разбираюсь 🫤 2️⃣ VK Company - пасу лося на 38 625₽. Средняя цена покупки 1 983₽, цена упала на 78% с момента входа. Помню ещё до эксперимента хотел сыграть на включении в индекс MSCI Russia - взял под ребалансировку, но котировки на включении вообще не выросли - уже было понятно, что раз на входе в индекс роста нет - что-то не то с компанией. Её пиарили из каждого утюга, в том числе на шоу Деньги не спят, вот я и повелся... Василий умный, но для себя сделал вывод - брать от него стоит прежде всего соображения по глобал макро, а конкретные компании лучше стороной обходить. Тут я сам виноват, нечего на других пенять. Я же изучал бизнес, поверил что есть перспектива. Да, она пожалуй есть, но от текущих уровней, а я же заходил по 1 9823₽. 3️⃣ Обувь России (OR Group) {$ORUP} - зарезал пол-лося, текущий убыток 34 175₽. Средняя цена покупки 31₽, средняя цена продажи 23₽, текущая цена 5₽... это я ещё удачно лося зарезал, зря не целиком. Тот момент когда со всех сторон говорят - компания на грани дефолта, а ты со всего мира собираешь по крохам доказательства своей правоты - веришь что она после ковида стрельнет и улетит на 150₽. Но ведь после ковида первый же отчет показал - нет ни какого выстрела, всё только хуже стало. Масса западных компаний подобного рода выстрелила в космос, но эта нет... Надо было сразу ещё год назад резать не половину лося, а целиком. Но нет, я не смог побороть психологический барьер и зафиксировать убыток и даже докупал облигации в портфель на ИИС - в итоге лось по общему портфелю составил 700 тысяч ₽. Когда всё вокруг говорит что у компании дела дрянь - скорее всего так оно и есть. Если спорите в такой ситуации - обязательно определите критерий для подтверждения своей гипотезы. Если критерий не наступает - выходите из позиции с любым лосем. Год назад я мог зарезать лося в 150 тысяч ₽, но в итоге не стал и словил 700 тысяч ₽. Что сделал за последние 2 месяца с момента прошлого отчета по этому эксперименту - вынес во 2 часть поста.

В ноябре 2020 года я взял миллион в кредит на 3 года под 8,2%, приобрел на него акции и смотрю что получается 😇. 👉 Этот пост есть "Часть 2. Продолжение." В 1 части опубликовал текущий результат и топ-3 ошибок - рекомендую к прочтению начинающим инвесторам - сегодня он будет первым в ленте моего профиля. Итак, не смотря на то что все рынки с ноября 2020 в пересчете на рубли просели (🇺🇲 на 7%, 🇷🇺 на 22%, так и вовсе на 55%), мне удалось заработать 84 329₽ 💪. Однако проценты по кредиту, страховка, комиссии брокера и налоги съели существенно больше и на текущий момент я в минусе, но все ещё не смертельном. После мартовского обвала я принял решение продолжать мучаться и не сдаваться. За последние 2 месяца с момента последнего отчета я сделал следующее: 1️⃣ Полностью закрыл позиции по ОФЗ ( {$SU26211RMFS1} и {$SU26220RMFS2} ), так как нужно было где-то брать средства на ежемесячные платежи по кредиту. Сами ОФЗ я удачно приобрел в конце марта на вырученные от продажи валютных активов средства, когда понял что далее ставку будут только снижать, а доллар расти уже не будет. 2️⃣ Продаж ОФЗ не хватило для полного взноса за август и пришлось продать часть {$USDRUB} по 60₽ с копейками... ещё думал может не стоит по такой цене сдавать баксы, но выбор был - либо продать баксы, либо продать акции или {$YNDX}, либо резать лося. Лосей резать рука не поднимается, я рост Яндекса и Тинькофф верю больше чем в рост бакса, поэтому был вынужден продать баксы. Но не все. 3️⃣ Основную часть имеющихся баксов вложил Mativ Holdings , которые до этого успели полежать в Walt Disney , но по которой я закрыл позицию когда S&P вырос выше 4200 пунктов, забрав свои 20% профита по сделке. Всё жду когда же Disney снова к 100$ упадет, чтобы вновь войти в эту позицию, не факт что дождусь... вот и посмотрим на сколько удачным было решение променять одно на другое. 4️⃣ Была и покупка акций моего любимчика - Energy Transfer LP , чьи акции я добавил в экспериментальный портфель одними из первых и несмотря на небольшую долю смог в рамках эксперимента заработать на них уже 1 708$ 🥳. 15 августа я пробовал нарастить долю в портфеле и планировал взять ещё 50 акций в экспериментальный портфель по цене в 11.49$, но пожадничал с ценой и смог урвать только 23 штучки. 24 августа эти акции я уже продал так как цена на актив дошла до сопротивления, а рынок продолжал снижаться. Сейчас бы с удовольствием вновь добавил их обратно в портфель по 11.50 в основной портфель - и такая возможность была на этой неделе, но я её пропустил по состоянию здоровья - меня вновь скосил ковид, хотя на этот раз обошлось без вызова скорой и госпитализации - всего-то пару дней поколбасило, но за эти 2 дня цена уже отросла выше желаемого уровня. ⏬ Текущий состав экспертментального портфеля во вложении. ⏬

В ноябре 2020 года я взял миллион в кредит на 3 года под 8,2%, приобрел на него акции и смотрю что получается. C тех пор индекс Мосбиржи похудел на 22%; китайские активы, входящие в состав подешевели на 44%; американский S&P500 в переводе на рубли тоже убавил 8%. Сейчас уже понятно, что входить не стоило, либо нужно было вовремя - ровно год назад - фиксировать прибыль. Я почти забросил данный эксперимент, но помню что обещал продолжать его до полной выплаты кредита, либо до момента, когда размер портфеля станет меньше кредита на 20%. Решил сегодня подвести промежуточные итоги... и... на удивление пациент все ещё жив - спасло то, что при взлете бакса в феврале-марте я продал существенную часть валютных активов и переложился в ОФЗ, за счет которых пока удается производить ежемесячные платежи. Вот текущий результат эксперимента : 💼 размер портфеля: 443 372 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 503 537 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 95 973 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 35 808 ₽ //ого, если бы не кредит этот портфель был бы даже в плюсе несмотря на падение всех рынков! ✂️ НДФЛ: 4 655 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 11 312 ₽ 💰 текущий убыток всего 77 457 ₽ Ну что же, продолжу следить за портфелем, но уже не планирую в нем серьезных перестановок - почти все позиции в экспериментальном портфеле в глубоком минусе (кроме 5 - глобалтранс, лукойл, ET и двух ОФЗ), а резать лося при текущих ценах я не смогу. Как думаете, сколько ещё портфель сможет продержаться до того, как размер портфеля станет менее 80% от размера кредита? Месяц, два или продержится все три? 🤨

Апрель. Итоги эксперимента В ноябре 2020 года я взял миллион в кредит на 3 года под 8,2%, приобрел на него акции и смотрю что получается. С тех пор индекс Мосбиржи похудел на 32%; китайские активы, входящие в состав подешевели на 44%; американский S&P500 прибавил 18% с учетом валютной переоценки. В итоге портфель составленный из 40% российских, 40% американских и 20% китайских активов потерял за это время 14,4% вместо ожидаемого роста выше уровня ставки по кредиту (12,3% за это время). Если бы я просто вложился в индексы и ни чего не делал, то давно бы уже вылетел в трубу, но пока что мне удается как то держаться на плаву... хотя со стороны это больше похоже на какую то мышиную возню без результата. Однако это не так - когда индексы росли - моя доходность росла выше индексов. Сейчас индексы снижаются - мой портфель падает не так быстро. Если не случится глубокой рецессии, то моя "мышиная возня" должна окупиться. Какие действия были совершены в апреле в рамках эксперимента: Я приобрел Micron Technology и Sony на 5% экспериментального портфеля, а чуть позднее удвоил позицию в Micron. Возможно поторопился, в целом я верю в и то что смогу продать его дороже текущей цены, но не исключаю что при коррекции рынка цена на акции может упасть вплоть до 50$... в целом по основному портфелю в таком случае я смогу ещё раз удвоить позицию, но в рамках эксперимента усреднять будет не на что. Что же касается Sony, то цена в 90-100$ мной оценивается как справедливая, сам для себя пометку делал что покупать стоит от 75$, но зашел раньше - хотел сыграть от уровня, но не судьба - цена пошла ниже. Мой портфель сильно отклонился от целевых пропорций, поэтому для их восстановления мне надо что-то покупать, выбор пал на Sony. Также я полностью сократил позицию в Cigna и Alibaba - по вышел вблизи сопротивления с целью перезайти позже от 220$ если дадут, а по испугался блокировок и/или делистинга, буду перекладываться на Гонконг (в основном портфеле так и сделал, в экспериментальном сделаю это в июне после того, как Тинькофф предоставит соответствующий доступ через СПб Биржу). Также вчера наступил очередной этап платежа по кредиту, по этой причине пришлось распродать часть ОФЗ. За прошедший месяц в целом почти все активы подешевели, за исключением ОФЗ, и - их я, к слову, по чуть-чуть добавлял в свой основной портфель в течении месяца. Вон уже Яндекс продаёт Новости и Дзен VK (хотя я покупал до этих новостей), а ГТМ уже давно объявил о трансформации из логистической компании в экспедиционную платформу, чему текущая ситуация (в плане снижения конкуренции) должна поспособствовать. Ещё я много тикеров использовал в сообщении - если это раздражает - дайте знать. Исправлюсь. Ну и результат эксперимента на текущий момент: 💼 размер портфеля: 558 781 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 558 222 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 89 019 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 89 579 ₽ ✂️ НДФЛ: 11 645 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 текущий убыток всего то 20 856 ₽ за 18 месяцев эксперимента убыток за месяц составил 84 674 ₽, что составляет 15% от портфеля на начало месяца для сравнения целевой портфель (40% РФ, 40% США, 20% Китай) за месяц похудел на 18%, а в мои 15% входит в том числе уплата процентов по кредиту

Март. Итоги эксперимента В ноябре 2020 года я взял миллион в кредит на 3 года под 8,2%, приобрел на него акции и смотрю что получается. Произошедшие в конце февраля события завели портфель по данному эксперименту в минус. Согласно стратегии в течении марта я должен был распродавать 🇨🇳 китайские активы из-за их высокой доли в портфеле, а также продавать 🇺🇲 акции США из-за их роста в результате валютной переоценки. При этом у меня не было времени на анализ ситуации - все сделки я делал буквально на ходу - например, по дороге на обед. В результате я несколько увлекся и на текущий момент портфель совершенно не соответствует стратегии, в рамках которой я стараюсь соблюдать пропорцию 40% РФ, 40% США и 20% Китай. Зато результат по экспериментальному портфелю радует: 💼 размер портфеля: 683 031 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 585 873 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 85 874 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 183 031 ₽ ✂️ НДФЛ: 23 794 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 текущий доход 63 593 ₽ за 17 месяцев эксперимента доход за месяц составил 97 856 ₽, более 16% к размеру портфеля за месяц Обращаю ваше внимание что на момент старта эксперимента ставки по кредитам были в районе 8%, брать кредит для торговли в текущей экономической ситуации без серьезного опыта в маржинальной торговле равносильно финансовому самоубийству. За прошедший месяц портфель вырос даже не смотря на необходимость уплаты процентов и очередного платежа по кредиту. Доход до оплаты процентов показывает максимальный уровень за время эксперимента - если бы я торговал на свои, то текущий размер портфеля достиг бы своего максимума. При этом резонно возникает вопрос - а почему же мой основной портфель не показывает таких результатов? Ответ прост - данный эксперимент составляет всего 5% от итогового портфеля. И мне не страшно совершать сделки для следования стратегии эксперимента. Да и месяц назад ситуация по эксперименту была патовая - тут либо пан, либо пропал. Вывод - в кризисных ситуациях инвесторам стоит следовать своей стратегии. Увы, в основном портфеле я этого сделать не смог - текущие уровни по акциям и облигациям мне показались не достаточно интересными, а наличие комиссии в 12% в совокупности с рисками словить заморозку валютных активов останавливают меня от слепого следования стратегии по всем портфелям. Время покажет кто был прав - математика и стратегия, или всё же излишняя осторожность и чуйка. Что я сделал в рамках эксперимента за месяц: Продал или полностью сократил позиции в большинстве валютных активов: •Закрыл , так как считаю что европейскому рынку скоро будет туго. •Сократил более чем на 50% доли в и - большую часть успел вывести по курсу 120₽ за 1$, что составляет хорошую прибыль в ₽. •На 50% вышел из несмотря на фиксацию убытка даже с учетом разницы валютных курсов. •Полностью закрыл позицию по - вполне удачно, удалось поднять 10% в валюте и ещё 30% за счет валютной переоценки. Пока рос курс $ - регулярно продавал его за рубли. Как только курс начал снижаться - стал выводить его на вклад под 8% годовых. Открыл небольшую позицию в по 35$ - думал буду докупать лесенкой, но не успел до того, как курс пошел вниз. Добавил немного {$YNDX} по 2099₽, так как лежащий в портфеле кэш на растущем рынке начал давить на мозги. Весь рублевый кэш в рамках эксперимента припарковал в ОФЗ 26211 ( {$SU26211RMFS1} ) и ОФЗ 26220 ( {$SU26220RMFS2} ) - данные позиции составляют 20% от портфеля. Остаток валютного кэша в 10% от портфеля пока ещё лежит... в случае роста валютного курса - конвертирую на рубли для погашения кредита, а в случае коррекции на американском рынке будет на что докупиться. Для следования стратегии далее мне нужно фиксировать прибыль в российских активах или продавать ОФЗ, а на вырученные средства покупать валюту и заходить в рынок США и Китая. Для захода в США жду отмены 12% комиссии, а по Китаю нужен прямой выход на Гонконг.

Итоги 16 месяца эксперимента В ноябре 2020 года я взял миллион в кредит на 3 года под 8,2%, приобрел на него акции и смотрю что получается. Согласно стратегии в течении февраля я должен был распродавать Китайские активы и высвобождать деньги под очередной платеж по кредиту. Китай распродать не смог, зато продал активы США: •Закрыл позицию в Bristol-Myers Squibb - да это хорошая дивидендная история и подобные компании отлично приобретать когда рынок находится на хаях, чтобы продать по хорошей цене при коррекции рынка и взять просевшие активы. Собственно это я и сделал - сначала по тейк-профиту где биржа не отклонила заявки приобрел активы, а потом уже продал $BMY. •Закрыл позицию в Coterra Energy Inc. {$CTRA} даже чуть выше текущих максимумов - сделал это ещё в начале февраля, так как не верил в войну... расчет был на то, что ситуация с РФ уляжется и цены на нефтегаз пойдут вниз. Увы, но всё же дело дошло до войны... •Сократил позицию в Energy Transfer LP по тем же соображениям, что и по {$CTRA} 11 февраля когда бакс улетел снова выше 76 - я продал часть высвободившихся баксов чтобы сформировать запас на выплату очередного платежа по кредиту. 24 февраля на падении рынка по тейк-профиту удалось взять ЛУКОЙЛ по 4000₽ и TCS Group лесенкой со средней по 2470₽. К сожалению большинство сработавших заявок на покупку по сверхнизким ценам были отклонены биржей (?из-за режима дискретных торгов?). Увы, в рабочее время я не могу следить за рынком, и делаю покупки либо по отложенным заявкам, либо уже после работы беру по рынку. По рынку удалось перехватить немного акций Сбер Банк по 112₽. К слову, ещё до серьезного обвала переложил в - обратите внимание - обычка стоит дешевле префов. По стопам не выходил - всё время был в рынке, какое-то время объем маржинальных позиций вырос до 15% от основного портфеля, по этой причине вчера пришлось сделать ряд продаж для закрытия маржиналки. Сейчас не то время чтобы сидеть с плечами да ещё и на кредитные деньги. Теперь за цифры - итого за февраль: 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR провалился на 30,02%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return немного присел, потеряв всего 1,9% в долларах (но за счет девальвации в рублях мы видим рост на 5,12%); 🇨🇳 стоимость чистых активов фонда FXCN в пересчете на одну бумагу за месяц просела лишь на 0,99%; К слову, прилично так снизился... есть разные мнения что именно произошло - не буду поддерживать те или иные слухи, но ситуация однозначно должна привлечь спекулянтов. Портфель, состоящий из 40% акций РФ, 40% акций США и 20% Китайских активов за месяц показывает снижение на 10,16%. Мой экспериментальный портфель за февраль движется чуть лучше индексов, похудев за месяц 9,67% с учетом выплаты процентов по кредиту. Результат по экспериментальному портфелю на текущий момент с учетом выплаты очередного платежа за февраль: 💼 размер портфеля: 596 707 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 612 650 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 81 713 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 65 770 ₽ ✂️ НДФЛ: 8 550 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий убыток 34 263 ₽ за все время эксперимента убыток за месяц составил 57 679 ₽ за время эксперимента: ➕ 1 месяц 22 года и 29 недель предыдущих периодов завершились в плюсе ➖ 1 месяц 22 года и 29 недель предыдущих периодов закрылись в минусе При ставке кредита в 4,75% годовых аналогичная торговля имела бы плюсовую доходность. А если бы я торговал не на кредитные, а использовал маржиналку - давно бы уже словил маржинколл - первый ещё в ноябре, но там был шанс выкрутиться, а текущий точно бы обнулил меня. Так как я использую всё-таки обеспеченный кредит, то пока ещё жив. Продолжаю эксперимент до снижения размера портфеля ниже 80% от остатка по кредиту, либо полного погашения кредита. Надеюсь Китай не пойдет на Тайвань - в этом случае эксперимент закончится довольно быстро.

Итоги 15 месяца эксперимента В ноябре 2020 года я взял миллион в кредит под 8,2%, приобрел на него акции и смотрю что получается. По условиям эксперимента я ежемесячно произвожу выплаты с целью погасить кредит полностью за 3 года. Ранее отчеты формировал еженедельно, а с этого года перешел на ежемесячное подведение итого, так как доля всех активов в рамках эксперимента снизилась до 5-7% от общего размера портфеля. Результат эксперимента пока что слабый - по итогам последнего недельного отчета доход за все время эксперимента составлял 2 437 ₽... так себе результат. За январь: 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR провалился на 6,36%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return также рухнул на 6,02% в долларах (в рублях снижение составило 2,52%); 🇨🇳 фонд FXCN за месяц подрос на 4,5%; Портфель, состоящий из 40% акций РФ, 40% акций США и 20% Китайских активов за месяц показывает снижение на 2,65%. Мой экспериментальный портфель за январь показал доходность в 3,05% уже после уплаты процентов по кредиту. Что было сделано в январе: ▪️4 января я продал часть акций {$GLTR} по 641,95₽ с целью формирования запаса кэша на внесение очередного платежа по кредиту за январь. Позднее на просадке я выкупил их обратно по 540,10₽ но уже в основной портфель. ▪️5 января я продал часть акций {$CTRA} по 21,51$ также с целью формирования необходимого запаса кэша, практически сразу же обменяв доллары на рубли по 76,26₽ за $... тогда мне эта цена казалась весьма привлекательной. ▪️15 января после начала коррекции рынка РФ я частично фиксирую прибыль по , продавая доллары с целью докупить просевшие российские активы. ▪️Сегодня, 31 января, на вырученные от продажи средства я решил приобрести акции , тем самым выровняв доли активов США и РФ в портфеле. Раньше я увлекался тем, что шортил ПИК, но текущая ситуация мне показалась хорошей для того, чтобы переобуться. Деньги для февральского платежа планирую формировать за счет продажи китайских активов. В целом данный эксперимент меня уже несколько вымотал, но все же мне интересно посмотреть чем он закончится. Я планирую довести его до конца - до полной выплаты кредита (в случае успеха), либо до снижения размера портфеля на 20% ниже остатка по кредиту (в этом случае эксперимент будет провален). Результат за январь на удивление приятно удивил. Итого по портфелю за все время действия эксперимента: 💼 размер портфеля: 689 808 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 639 945 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 78 419 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 128 282 ₽ ✂️ НДФЛ: 16 677 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 23 416 ₽ за все время эксперимента доход за месяц составил 20 979 ₽ за время эксперимента: ➕ 1 месяц 22 года и 29 недель предыдущих периодов завершились в плюсе ➖ 29 недель предыдущих периодов закрылись в минусе при ставке кредита в 10,65% годовых аналогичная торговля привела бы к убыткам

Итоги 58 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR восстановился на 2,38%, но все же закрыл год ниже отметки в 1600 пунктов по РТС; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return закрывает год на очередных максимумах, добавив 0,87% за неделю (а в рублях рост составил 2,28%); 🇨🇳 фонд FXCN также показывает положительную динамику, из-за ослабления рубля плюс 2,01% за неделю; Портфель, состоящий из 40% акций РФ, 40% акций США и 20% Китайских активов за неделю показал рост на 2,27%. Под конец года я сделал ребалансировку данного портфеля, приведя доли к эталонным - зафиксировал прибыль по ряду активов, усреднил BABA и добавил в портфель JD. На момент ребалансировки активов США и РФ было по 40%, Китай стал занимать 20%. К моменту отчета доли несколько изменились за счет роста котировок китайского теха. За год с небольшим ведения данного эксперимента мой интерес честно сказать уже несколько подостыл, так что впредь я буду выкладывать отчеты по этому эксперименту раз в месяц, а освободившееся время направлю на подготовку нового и, надеюсь, более полезного контента. Итоги по экспериментальной части портфеля за все время действия эксперимента: 💼 размер портфеля: 692 102 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 666 950 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 74 426 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 99 578 ₽ ✂️ НДФЛ: 12 945 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 2 437 ₽ за все время эксперимента доход за неделю составил 19 461 ₽ за время эксперимента: ➕ 29 недель завершились в плюсе ➖ 29 в минусе при ставке кредита в 8,5% годовых аналогичная торговля привела бы к убыткам

Итоги 57 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR провел эту неделю в боковике, потеряв за неделю 0,01% из-за сохраняющихся геополитических рисков; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return снова потрогал максимумы, закрывшись на уровне +2,3% к прошлой неделе (+1,63% в рублях) на новостях по более легкому течению ковида; 🇨🇳 фонд FXCN также в боковике, показывая снижение на 0,36% в основном за счет укрепления рубля; Портфель, состоящий из 40% акций РФ, 40% акций США и 20% Китайских активов за неделю показал рост на 0,58%. Приближается конец месяца и мне нужно готовить средства для очередного платежа по кредиту. На этой неделе после отчета отличную динамику показали бумаги Micron Technology - 21 декабря с десяток аналитиков, включая аналитиков крупнейших банков - JP и GS - пересмотрели свои рекомендации до уровня Покупать. На мой основной портфель серьезное давление создают плечи, в экспериментальном портфеле подходит срок платежа, поэтому я вынужден фиксировать треть позиций по Micron по текущим уровням из-за риска локального отката от текущих уровней. Если вдруг дадут - зайду снова по 82$. Буду считать что подобное решение вызвано стратегией минимизации рисков, потому как если бы не плечи и сроки уплаты - я бы конечно продолжал держать бумаги дальше. Вот ещё один хороший пример почему не стоит торговать на кредитные деньги. //я напомню что в основном портфеле я гашу кредит не за счет средств с фондового рынка, а за счет средств с зарплаты, что в целом существенно снижает риски //но в экспериментальном портфеле у меня строгие правила и я вынужден продавать растущие активы для внесения регулярного платежа, тем самым занижая потенциальный доход Из приятных моментов хочется также отметить поступление дивидендов по {$QIWI} - благодаря чему динамика по активу за неделю положительная, хотя котировки и продолжают снижаться. Смотрю на свой экспериментальный портфель и продолжаю удивляться как же много в нём осталось спекулятивных бумаг, которые с момента покупки просели на 20-60%... очень хочется сократить их долю и переложиться во что-то более перспективное. Например, смотрю на Лукойл - самые низкие значения мультипиликатора EV/EBITDA по отношению к конкурентам (Русснефть/Башнефть не в счет), при этом значение EV/EBITDA находится на исторически низком уровне... но нет, я так и не решился зарезать лося по спекулятивным позициям. В основном портфеле позицию по Лукойлу нарастил, но зарезать лося так и не смог. Где то там разум говорит что такая логика приводит к потере капитала, но эмоции твердят о другом - "у тебя всего 3% капитала находятся в спекулятивных позициях, стоит ли вообще заморачиваться?". И если взвесить все за и против - это же эксперимент, так что продолжаем пробовать в надежде на скорый спекулятивный рост. Правда мозг не находит причин для роста спекулятивных позиций - даже если пройдет риск геополитики и в наш рынок вновь пойдет капитал иностранных инвесторов - в первую очередь начнут расти голубые фишки, а не киви-обувь-гтм/лср. Ну посмотрим. Думаю и вам будет полезно посмотреть что из этого выйдет, не рискуя своими деньгами. Итоги по экспериментальной части портфеля за все время действия эксперимента: 💼 размер портфеля: 699 647 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 697 009 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 73 452 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 76 090 ₽ ✂️ НДФЛ: 9 892 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий убыток 17 024 ₽ за все время эксперимента убыток за неделю вырос на 1 432 ₽ за время эксперимента: ➕ 28 недель завершились в плюсе ➖ 29 в минусе при ставке кредита в 6,3% годовых аналогичная торговля была бы безубыточной

Итоги 56 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR попытался восстановится, но пока не смог - минус 0,84% за неделю всё на фоне геополитики и нефти; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return потрогал истхай, не дотянул и откатил - за неделю минус 1,91% в долларах или 0,90% в рублях на фоне ужесточения ДКП ФРС; 🇨🇳 фонд FXCN снова рушится на 4,1%, переписывая лои - до дна марта 2020 года осталось упасть совсем ничего - 11,75%; Портфель, состоящий из 40% акций РФ, 40% акций США и 20% Китайских активов за неделю показал снижение на 1,51%. На российском рынке я делаю ставку на банки, транспорт, нефтегаз и золотодобытчики в качестве хеджа. Итоги уходящей неделе показывают, что направление вроде бы выбрано верно. ГТМ выбивается, показывая за неделю падение 7,05%... опубликованный 29.11 отчет по РСБУ отражает падение выручки почти в 5 раз по итогам 9 месяцев и чистый убыток в 5 млн против прибыли в 78 годом ранее. Однако Глобалтрак менеджмент холдинговая структура, нужно ждать отчета по МСФО, и не стоит делать какие то выводы по отчету по РСБУ. Жду на следующей неделе отчет - если EBITDA будет более 400 млн, то ожидаю хорошй рост... Ещё один аутсайдер - Группа ЛСР - минус 16,28% за неделю... ЛСР, к слову, занимает первое место в рейтинге УК ДОХОДъ среди доступных к покупке российских акций в Тинькофф-инвестиции. Выручка растет, прибыль на рекордном уровне, ~4 млрд (около 25% всей прибыли) ушло на байбек в агусте-сентябре по 780 рублей за акцию, текущая капитализация на 33% ниже балансовой стоимости... кажется просто чудесно, но при этом огромный растущий долг, сокращающиеся площади строительства... Инвестиционно компания крайне рискованна, но спекулятивно выглядит интересной. Продолжаю держать несмотря на снижение котировок на 25% к средней. Докупать не планирую - итак в портфеле полно спекулятивных активов. На американском рынке я стараюсь вкладываться в компании средней и малой капитализации с уверенным фундаменталом, придерживаясь принципов стоимостного инвестирования. К примеру, на этой неделе отличный рост показали бумаги Bristol-Myers Squibb - знаю, это не small-cap - прибавили 10,37% в рублях на новостях об увеличении дивидендов. По мнению аналитиков нам стоит ожидать роста котировок этой компании ещё на 17% в течении года. И я, пожалуй, соглашусь - думаю в следующем году должна приблизиться к своему максимуму 2016 года, где многие будут фиксировать прибыль. Неплохой результат показывает мой другой портфель, состоящий только из американских активов, который я веду в рамках эксперимента "100баксовинсайдерам", но это уже тема для другого поста. Основной портфель, равно как и экспериментальный , чувствуют себя не ахти в силу серьезного падения Китайских активов, которые я продолжаю закупать как не в себя и огромной доли спекулятивных позиций - окрыленный успехом конца 2020 я набрал море сильно упавших активов в расчете на их быстрый рост... до марта 2021 в целом стратегия себя окупала, а потом рынок начал вести себя трезво - и весь мусор снова пошел ко дну. Мой совет - покупайте только качественные активы с растущими финансовыми потоками, а если решили зайти спекулятивно - обязательно смотрите на технику и используйте стоп-лосс, при необходимости закрывая его вручную. Итоги по экспериментальной части портфеля на текущий момент за все время действия эксперимента в первом комментарии. 💼 размер портфеля: 700 165 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 696 028 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 72 471 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 76 609 ₽ ✂️ НДФЛ: 9 959 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий убыток 15 592 ₽ за все время эксперимента убыток вырос за неделю на 7 287 ₽ за время эксперимента: ➕ 28 недель завершились в плюсе ➖ 28 в минусе при ставке кредита в 6,4% годовых аналогичная торговля была бы безубыточной

Итоги 55 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR продолжает снижение - минус 3,83% за неделю из-за геополитичеких рисков; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return вернулся к трехнедельным максимумам, прибавив 3,85% в долларах или 3,20% в рублях на фоне снижения опасений по ковиду; 🇨🇳 фонд FXCN подрос за неделю на 2,81% из-за увеличения ликвидности в китайском банковском секторе; Портфель, состоящий из 40% акций РФ, 40% акций США и 20% Китайских активов за неделю показал рост на 0,31% 🤔 🧐 Смотрю на портфель - а в голове вопрос - откуда в нём столько мусорных бумаг? И вот ответ: Принцип "не фиксировать убыток" не работает при моей стратегии выбора бумаг. С учетом инвестиции на заемные средства, правило продажи активов только в плюс в итоге привело к тому, что со временем из-за необходимости производить выплаты по кредитам почти все качественные активы были проданы, а в портфеле остались лишь слабые активы, которые лишь дешевеют. 👉Простой вывод: При входе в позицию нужно фиксировать что именно (какое поведение) ожидаешь от актива/компании. Если поведение не оправдываются - нужно резать лосенка пока тот не перерос в здоровенного лося. Вот несколько таких примеров: •При ребалансировке индекса MSCI в ноябре прошлого года в индекс включали Mail.ru Group {$MAIL} и исключали ММК - я решил отыграть простую идею - купить Мэйл и продать ММК, закрыв позиции в день вступления в силу заявленной ребалансировки. В результате шорт по ММК принес всего 1%, а длинную позицию по Мэйлу я не закрыл, так как вместо ожидаемого роста акции показали просадку в пару процентов. Я стал подробнее изучать ситуацию и увидел что ММК ожидает весьма внушительные финансовые результаты и даже обещает вернуться в индекс в 22 году, а Мэйл, наоборот, показывает печальный результат, но при этом обладает крайне сильным новостным фоном с кучей рекомендаций на покупку. Я не только закрываю шорт по ММК, но и открываю длинную позицию. Меньше чем за месяц ловлю рост почти на 40% и закрываю позицию у самого пика в результате срабатывания стоп-лосс, которым я подпер котировки... а Мэйл до сих пор в моем портфеле с просадкой уже не 2, а в целых 56%. 👉Повторю вывод: Нужно закрывать или сокращать позицию как только пришло понимание что идея не сработала, оценка актива была ошибочной. И не вестись на рекомендации в СМИ на покупку/продажу, следить за котировками и отчетами компании, принимать решение на основе собственного мнения - только так можно понять ошибся ты открыв позицию или нет. В рамках экспериментального портфеля сделка по принесла мне 7 470 ₽, а отказ от признания ошибки по {$MAIL} обошёлся мне в убыток в размере 24 910 ₽... •{$ORUP} - вот ещё одна моя ошибка, по которой лось только в рамках экспериментального портфеля составляет 21 335 ₽ и продолжает расти. Я покупал Обувь, так как был уверен - ковид не так страшен и экономика быстро восстановится. Я ожидал роста продаж в 21 году на 15-20%... по итогам первого полугодия выручку упала на 23% - и это по отношению к периоду, когда все магазины были закрыты 2 месяца из 6... после публикации отчета акции стоили ещё 25 рублей, а с тех пор они просели ещё на 27%... В целом на счет ковида я оказался прав - на круизах, авиации, кино, нефтянке, а также банках и строителях я показывал отличную доходность до марта, но потом... потом пришла пора резать лосей, а я не смог. Я не могу признавать свои ошибки 🤫 Вот даже сейчас - 5,31% моего общего портфеля в 10 млн. находится в Обуви... и на что я надеюсь? Почему я продолжаю верить что ниже уже не куда? 👉Сейчас я приобрел, как пишет Батырев, такую татуировку: Фиксировать цели приобретения и сразу закрывать позицию, когда пришло понимание что цели достигнуты не будут. Быть может справедливо и обратное - как только поведение компании оправдало ожидания, то вместо фиксации прибыли вероятно стоит наращивать позицию 🧐 А вы что думаете по этому поводу? Итоги по эксперимента в первом комментарии.

Итоги 54 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR несмотря на снижение нефти восстановился на 2,68%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return корректируется на 1,18%, однако благодаря укреплению рубля снижение индекса в рублевом эквиваленте составляет 3,49%; 🇨🇳 фонд FXCN, который я выбрал для сравнения динамики китайских активов, за неделю теряет 6,83% Активы из экспериментальной части портфеля ведут себя хуже рынка - РФ рост 0,21%, США теряет 4,39%, а Китай во главе с BABA просел на 15,97%. Вот и пришел тот момент, когда доход от вложения в фондовый рынок стал меньше набежавших процентов по кредиту. Просадка пока не большая, поэтому я продолжаю эксперимент - эксперимент будет закрыт когда размер портфеля станет на 20% меньше тела кредита. Итого по экспериментальной части портфеля на текущий момент за все время действия эксперимента: 💼 размер портфеля: 701 309 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 694 067 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 70 510 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 77 753 ₽ ✂️ НДФЛ: 10 108 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий убыток 12 636 ₽ за все время эксперимента убыток за текущую неделю 22 080 ₽ за время эксперимента: ➕ 27 недель завершились в плюсе ➖ 27 в минусе при ставке кредита в 6,7% годовых аналогичная торговля была бы безубыточной PS: В комментариях добавил ссылку на шаблон таблички в которой веду учет по этому эксперименту.

Итоги 53 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR рухнул на 5,12%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return ... как бы вы думали? вырос на 0,69%, но правда это в рублях, в долларах "черная пятница" сделала своё дело - минус 2,18% за неделю; 🇨🇳 фонд на Китай FXCN за неделю снизился всего на 1,04%, так как торгуется в рублях, а рубль за неделю изрядно подешевел. Неделя была веселой - ещё в среду я думал по каким акциям стоит фиксировать прибыль, а в пятницу мне экстренно пришлось распечатывать кубышку и закупать активы. В экспериментальной части портфеля сделал ребалансировку по рублевым активам: - скинул треть акций {$ORUP} в связи с утратой веры в возможность восстановления финансовых потоков до уровня, достаточного для погашения растущей долговой нагрузки - сократил долю {$QIWI} и с целью высвободить кэш под более перспективные активы На вырученные средства прикупил просевший как отличную инвестиционную идею, а также решил зайти в лежачую на дне исключительно в спекулятивных целях. Также продал имеющиеся доллары и даже открыл небольшой шорт в рамках бесплатного лимита с целью высвободить средства для предстоящего 30 ноября очередного платежа. В основном портфеле удвоил позицию по фонду KWEB, нарастил долю в акциях Тинькофф, а также в пятницу сработали заявки на покупку американских авиакомпаний... В общей сложности объем покупок в пятницу составил более 5% от портфеля - время покажет поторопился я или нет. Итоги по экспериментальной части портфеля: 💼 размер портфеля: 756 457 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 723 985 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 69 509 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 101 981 ₽ ✂️ НДФЛ: 13 258 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 9 444 ₽ за все время эксперимента убыток за текущую неделю 2 592 ₽, что составляет 0,34% от портфеля и содержит в себе начисленные банку проценты //так что можно сказать легко отделался ставка кредита в 9,3% годовых привела бы меня к убыткам... пока ещё держусь

Первый год эксперимента завершен. Результаты, работа над ошибками, выводы. 20.11.2020 после рекордного месячного роста фондового рынка я взял кредит под 8,2%, вложил 1 млн в акции и запустил эксперимент 🧑‍🔬 В рамках эксперимента кредит должен быть погашен с доходов от торговли акциями за 3 года. Результат: Прибыль после уплаты всех налогов, процентов и гашения тела долга составила всего 12 036 ₽, размер портфеля похудел до 758 253 ₽. Плачевный результат, но не убыток, так что жить можно. Работа над ошибками, проверка гипотез: ▪️Что на счет фиксации прибыли - что было бы, если бы я не продавал акции? Если бы я не продавал акции - я заработал бы на 22 648 ₽ больше чем сейчас, не густо, учитывая тот факт, что график платежей порой диктовал мне даты продажи. По 9 компаниям я верно выбрал момент для продажи, так как текущая цена ниже цены продажи. По 7 компаниям цена выросла, проанализируем основные из них: •Русская аквакультура - текущая цена выше средней цены продажи на 35%, вынужден был фиксировать прибыль для выплат по кредиту. При этом четко помню, что был уверен в том, что смогу зайти пониже - сразу после последней продажи цена опустилась на 10%, но потом вновь пошла вверх. •Lennar - закрыл позицию в марте у сопротивления, надеясь зайти пониже... а пониже больше не дали - с тех пор сопротивление превратилось в поддержку. Не могу однозначно сказать что зафиксировал позицию из-за необходимости гасить кредит. Собственно это всё... по остальным причина недополучения прибыли - фиксация прибыли лесенкой, что в целом - если есть сомнения в будущем росте актива - правильно. ▪️Быть может я просто не то покупал? Посмотрим на компании, которые дали больший доход и сравним их с теми, которые дали максимальный убыток: •Energy Transfer LP в рамках эксперимента дал мне максимальный доход - 62 333 ₽, при это компания имеет отличный апсайд и рекомендации аналитиков, я продолжаю в неё верить и даже докупил немного в основной портфель. Но аналитики прогнозируют снижение выручки и прибыли в 22 и последующих годах, что негативно сказывается на котировках. Не стоит в портфеле держать большую долю подобных акций, а у меня бумага занимает аж 13% от портфеля. •На втором месте - и , которые принесли мне 28 327 ₽ и 26 370 ₽, но в отличии от обе компании продолжают активный рост по финансовым показателям. •Не могу не отметить и Globaltrans {$GLTR}, по которой в отличии от я не стал жадничать и удачно зафиксировал часть позиций, текущий профит 25 768 ₽, при этом часть акций все же осталась в портфеле. Максимальный убыток в рамках эксперимента мне принесли: Alibaba - 32 491 ₽; Обувь России {$ORUP} - 16 675 ₽; VK Group {$MAIL} -16 430 ₽; {$QIWI} - 15 954 ₽... с точки зрения приобретения компаний - думаю я все верно сделал. сильная компания, я докупаю; {$ORUP} был расчет на рост после ковида, но у них падение, какого черта я ещё держу эти бумаги?!?; {$MAIL} брал спекулятивно под включение в индекс, идея не сработала, так какого черта я не скинул их?; {$QIWI} - смешанные чувства, брал спекулятивно и... но зачем так рано? Знал же что быстрого роста не будет. Поторопился. Сравним лучшие 4 компании с 4 худшими. Лучший результат показали те компании, по которым ожидался быстрый рост доходов, буквально в течении 3-6 месяцев. Худший результат показали те компании, по которым никто не ожидал и до сих пор не ожидает роста доходов в течении 3-6 месяцев. 1️⃣ Вывод - не торопись покупать. Если ясно, что роста показателей в ближайшие полгода не будет - удели больше времени на анализ и проверку своей гипотезы, а также дай время ей подтвердиться. 2️⃣ Вывод - держи растущие компании Не выходи из компании, которая продолжает показывать отличную динамику роста финансовых показателей. 3️⃣ Вывод - результат зависит от того, КАКИЕ компании покупать, а не КОГДА покупать. Купи я в том году 3 фонда - на 40% , на 40% и на 20% - прибыль за год была бы на 41 025 ₽ больше. Не густо...

Итоги 52 недели эксперимента Прошел ровно год. Подведение итогов года и работа на ошибками будет позже отдельным постом. А пока традиционно изменения за неделю: 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR снизился на 2,25%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return восстановил потери прошлой недели, добавив 0,36% (в рублях 1,13%); про Китай в этот раз не пишу - по данным инвестинг.ком Китай вырос на 7,75% за неделю в рублях, но это же не так. Большинство акций из экспериментальной части портфеля на этой неделе упали. 🇷🇺 Тот набор российских акций, что остался в моем портфеле ведет себя хуже рынка, снижаясь на 4,2% 🇺🇸 Акции США также показывают просадку в 1,55% в рублях... значительно хуже S&P, но несколько лучше Russell2000 - капитализация средних и малых компаний в США снизилась на 2,5% в рублях за неделю. На мой взгляд именно Russell2000 лучше всего отражает динамику американского рынка в целом. Однако я как инвестор должен стремиться обходить всё же S&P500 🇨🇳 По Китаю вообще провал - минус 20,10% в рублях (и это ещё ослабление рубля смягчило падение). Среди американских активов из экспериментального портфеля выделились: •Micron Technology , показавший рост в 8,31%, вроде как на прогнозах аналитиков о том, что цены на модули памяти будут расти... я вот не понимаю, а прогнозы самой компании в расчет брать нельзя? За все 5 лет каждый раз отчитывается выше ожиданий, ожидая роста прибыли почти в 3 раза год к году и роста выручки на 33% с форвардным P/E ниже 8. Данная компания занимает у меня 2 строчку в основном портфеле по размеру доли среди активов США, я начинал формировать позицию с небольших размеров ещё полгода назад, когда котировки были на тех же уровнях что и сейчас... надеюсь для меня эта история была как раз подходящей под фразу "short pain for long gain" •PulteGroup равно как и другие строители показывает динамику выше рынка, прибавив в цене за неделю 2,1%... однако если мы посмотрим динамику за полгода - PulteGroup снизилась на 7% в то время как все остальные компании с той же индустрии выросли на 12-17%. PulteGroup обладает лучшим форвардным отношением P/E ниже 6, при этом прогнозируя рост по итогам 4 квартала на 44% по EPS и на 36% по выручке. И это при слабых темпах строительства из-за проблем в цепочках поставок, растущим спросом при сохранении мягкой ДКП и растущими рисками повторных локдаунов. Идея на покупку , по которой моя средняя 52,78$ ну просто обязана отыграться... если только PHM это не какой-нибудь ЛСР в Штатах... хотя если бы у ЛСР была такая же динамика роста прибыли и продаж, то у нас бы ЛСР улетел в след за ПИК и Самолет. На этой неделе отчитались китайские и , в итоге: •Alibaba теряет за неделю 15,48% (в рублях)... сразу после отчета я увеличил долю в на 25% от имеющейся, вчера думал усреднить ещё, но решил не торопиться - может дадут ещё пониже. Да и риски делистинга никто не отменял. Но в целом то у компании хорошие показатели, прогнозы по росту более 20% год к году (хотя ожидались более высокие темпы роста, из-за чего и акции после отчета и слили как я понял). •Vipshop на слабом отчете просто ушатали - минус 21,27%... хороший пример того, как нужно покупать компании. Помню свое мнение о компании на момент покупки - "какой-то большой сэконд-хенд магазин, зачем его брать? Но ведь потерял 50% и это самая популярная бумага у российких инвесторов в возрасте... давай возьму немного", а потом усреднил ещё немного и ещё немного. В итоге сейчас сижу с -51% к средней после 3 усреднений (wink) 💼 размер портфеля: 758 253 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 722 956 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 68 480 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 103 777 ₽ ✂️ НДФЛ: 13 491 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 12 036 ₽ за все время эксперимента 😂 убыток за текущую неделю 28 285 ₽ ставка кредита в 9,65% годовых привела бы меня к убыткам...

Итоги 51 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR снизился на 1,27%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return корректируется на 0,27%, однако за счет ослабления рубля в рублях индекс прибавляет 2,01%; 🇨🇳 FTSE China 50 Total Return без учета пятничной сессии теряет 0,96% (в рублях 0,62%). Все китайские активы в моем портфеле коих не менее 7 показали рост за эту неделю, включая 2 фонда. Похоже что я выбрал не лучший ориентир для оценки китайского рынка. 👉Прошу, поделитесь идеями - какой индекс / фонд лучше выбрать для отслеживания динамики китайского рынка? На этой неделе я не особо следил за новостями и уловил лишь некоторые события, описание которых вынес в первые 3 комментария под постом, дабы не перегружать основной пост лишней информацией. Из заметных движений в экспериментальном портфеле могу выделить следующее: •Восстановление китайских активов - особенно Vipshop - за неделю в рублях прибавил 18,52%, однако почти все китайские активы у меня в минусе - тот же всё ещё в глубоком минусе (-37%) от средней цены покупки. Я верю в дальнейший рост китайских активов до самого НГ (по ихнему календарю), но с учетом значимой доли Китая в портфеле не готов наращивать долю по текущим отметкам. •В США приятную динамику демонстрирует сектор Healthcare - так Centene Corporation показывает рост почти в 20% в долларах за месяц и достигает своих локальных максимумов. Учитывая необходимость платить проценты по кредиту в конце ноября, я решил сократить позицию в данной компании. Можно, конечно, рассчитывать на пробой и дальнейший рост, но фундаментально при текущих ценах мне больше нравится Cigna , которую продолжаю удерживать в портфеле. •Раудет и Micron Technology - на месячном графике мы наконец-то видим зеленую свечу после 8 месяцев снижения. Микрон входит в топ-5 акций моего основного портфеля и эта динамика не может меня не радовать. Правда аналитики продолжают понижать таргеты по и текущий потенциал роста по мнению аналитиков всего 27%. •Почти все российские активы по итогам недели в красной зоне. Итого по экспериментальной части портфеля на текущий момент за все время действия эксперимента: 💼 размер портфеля: 789 582 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 721 927 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 67 450 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 135 106 ₽ ✂️ НДФЛ: 17 564 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 40 321 ₽за все время эксперимента доход за текущую неделю 7 779 ₽ за время эксперимента: ➕ 27 недель завершились в плюсе ➖ 24 в минусе средний доход в неделю составляет 791 ₽ средний размер начисленных в неделю процентов по займу составляет 1323 ₽ при ставке кредита в 13,1% годовых аналогичная торговля в кредит привела бы меня к убыткам

Итоги 50 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR восстановился на 0,6%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return прибавил ещё 2,03%, с учетом ослабления рубля рост составляет 2,46%; 🇨🇳 FTSE China 50 Total Return снова теряет 1,11% (в рублях 0,45%, и это без учета последней торговой сессии). Несколько недель подряд я замечаю, что портфель достигает своих пиков в среду или четверг до открытия основной сессии, а в четверг-пятницу корректируется. Хочется собрать статистику по своему портфелю на сей счет. Если наблюдения подтвердятся, то выходит что статистически верно фиксировать прибыль по средам, а закупаться по понедельникам и пятницам. Правда чтобы набрать статистически важное число наблюдений уйдет 2 года... Эта неделя не принесла, как по мне, особых сюрпризов: 🛢️Нефть было дрогнула на опасениях увеличения квоты добычи перед встречей ОПЕК, но все решения в пределах ожидаемых. Существенная коррекция в акциях энергетических компаний началась чуть ранее, вероятно на данных об увеличении запасов сырой нефти в США в течении всего октября. В основном портфеле я, пожалуй, пойду на риск и воспользуюсь ситуацией для небольшого увеличения доли подобных компаний. Что же касается экспериментальной части портфеля, то в этом секторе небольшая коррекция застигла Energy Transfer LP , по которой я готов рассматривать увеличение доли в ожидании возможного увеличения дивидендов... хотя до этого может быть ещё далеко из-за приоритета компании на сокращение долговой нагрузки. По мнению аналитиков у сохраняется потенциал роста ещё на 50%, посмотрим. 🇨🇳В Китае продолжаются задержки в выплате купонов по облигациям строительных компаний, из-за чего снижается весь рынок. Так котировки за неделю теряет 3,67% в рублях, возглавляя антирейтинг доходности в моем портфеле на этой неделе. 🇺🇸В США ФРС ожидаемо объявила о сокращении программы выкупа активов на 15 млрд $, что на удивление было воспринято рынком положительно. Из акций в моем портфеле позитивно отреагировали: страховщики - Centene Corporation , не дотянувшая до тейк-профита 0,2$ - я уж было думал вручную зафиксировать прибыль, но не стал (и зря); полупроводники Micron Technology и строители PulteGroup , показавшие за эту неделю рост в 5-6%, но при этом находящиеся очень далеко от целевых уровней на продажу. Видел в ленте Тинькофф рекоменадции на покупку Micron Technology и, пожалуй, поддержку идею - в основном портфеле я вошел в позицию на 3% от портфеля со средней 76$. 🇷🇺В России всё спокойно - что-то выросло, что-то просело, при этом в моем портфеле больше просело, чем выросло, однако за счет пришедших дивидендов и очередной волны роста Тинькофф в целом плюс. Итого по экспериментальной части портфеля на текущий момент за все время действия эксперимента: 💼 размер портфеля: 779 457 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 720 897 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 66 421 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 124 980 ₽ ✂️ НДФЛ: 16 247 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 32 542 ₽ за все время эксперимента доход за текущую неделю 1 984 ₽ за время эксперимента: ➕ 26 недель завершились в плюсе ➖ 24 в минусе средний доход в неделю составляет 651 ₽ средний размер начисленных в неделю процентов по займу составляет 1311 ₽ при ставке кредита в 12,3% годовых аналогичная торговля в кредит привела бы меня к убыткам

Итоги 49 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR снизился на 1,12%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return прибавил ещё 1,35%, а в пересчете на рубли рост составляет 2,24%; 🇨🇳 FTSE China 50 Total Return теряет 2,59%, в рублях откатываясь обратно на уровень двух недельной давности (минус 3,12% за неделю). На той неделе в четверг мой основной портфель показывал рост в 7% за октябрь, однако на этой неделе каждый день портфель худел по 1% и в итоге октябрь закрываю с ростом чуть более 1%. Примерно такая же динамика и в экспериментальном портфеле - только 4 актива из 18 показывают положительную динамику. Кроме того, завтра наступает срок очередного платежа по кредиту, а я не успел зафиксировать прибыль по активам и вынужден для поддержания чистоты эксперимента что-то продавать. Глядя на последний отчет OR Group (ранее Обувь России) {$ORUP}, в котором отражено падение выручки на 9,5% за 9 месяцев 21 года к аналогичному периоду прошлого года, в котором 20% времени магазины были закрыты на локдаун, я решил зарезать лося и использовать средства от продажи обуви на погашение кредита. Сразу отмечу, что кредит у меня взят по низкой ставке - 8,2% годовых, что уже сопоставимо со ставками по депозиту; фактически же я гашу этот кредит с зарплаты, а не с торговли акциями (и только для поддержания чистоты эксперимента я произвожу какие-то сделки под даты платежей) и на черный день у меня есть недвижимость, которую можно продать для погашения кредитов. Если ставка сильно выше, проценты по кредиту планируете погашать за счет доходов на бирже, а в случае неудачи вам не чем будет погасить кредит - не лезьте в такую авантюру. Мой эксперимент показывает, что даже при идеальных условиях доход от торговли в кредит даёт доход меньше чем месяц работы в Макдональдс, а что будет при больших ставках? Итого по экспериментальной части портфеля на текущий момент за все время действия эксперимента: 💼 размер портфеля: 776 162 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 720 015 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 65 539 ₽ 💸 доход до уплаты процентов: 121 686 ₽ ✂️ НДФЛ: 15 819 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 30 558 ₽ за все время эксперимента убыток за текущую неделю 17 235 ₽ за время эксперимента: ➕ 25 недель завершились в плюсе ➖ 24 в минусе средний доход в неделю составляет 624 ₽ средний размер начисленных в неделю процентов по займу составляет 1338 ₽ при ставке кредита в 12% аналогичная торговля в кредит привела бы меня к убыткам

Итоги 48 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR снизился на 1,44%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return прибавил 1,66%, но в рублях рост составляет лишь 0,67%; 🇨🇳 FTSE China 50 Total Return показывает великолепную динамику +5,62%, но из-за укрепления рубля рост в рублях 3,13%. Интересная выдалась неделя - в среду вечером я уже начал ломать голову по каким акциям стоит фиксировать прибыль в связи с рекордным недельным и месячным ростом портфеля в этом году, но четверг и пятница все расставили на свои места. Рост по прежнему не плохой, но острой необходимости в фиксации прибыли уже нет. С восстановлением китайского рынка хорошую динамику в экспериментальном портфеле показывают Alibaba и Vipshop - плюс 4,80% и 7,71% за неделю в рублях. С одной стороны я весьма доволен тем, что китайские акции восстанавливаются, с другой стороны жалею что при такой динамике может и не быть больше возможности прикупить китайских активов по вкусным ценам. А восстанавливаться китайским активам до уровня покупок в июле ещё очень прилично - тот же должен отрасти на 62%... Отличную динамику на этой неделе также показали компании из сектора страхования жизни Centene Corporation и Cigna - рост в рублях 4,80% и 4,81% соответственно. Из этих двух компаний я отдаю предпочтение и намерен длительное время удерживать её в портфеле, а вот буду продавать при достижении максимальных отметок - Cigna в 2 раза больше и дешевле всех остальных компаний из сектора входящих в индекс S&P500 по таким мультипликаторам как P/E (в т.ч. форвардный), PEG и P/B. На российском рынке на этой неделе интересные движения были во многих бумагах второго эшелона, однако после неожиданного взлета курс акций довольно быстро приземлялся почти до прежних уровней. Тем не менее ГТМ и Обувь России {$ORUP} закрыли неделю в плюс 4,37% и 2,91% соответственно, хотя в моменте цены были на 21% и 13% выше текущих без каких-либо значимых новостей. Рашн реддитс? Худщую динамику в портфеле показал... Сбер Банк , чьи привилегированные акции растеряли больше всех остальных банков, закрыв неделю на 2,49% ниже закрытия прошлой недели, что странно - ведь ключевую ставку подняли выше ожиданий, а повышение ставки среднесрочно хороший сигнал для банков, разве нет? Возможно сейчас неплохой момент чтобы немного увеличить позицию, однако учитывая тот факт что мои цели по росту портфеля выполнены - я рассмотрю докупку префов Сбера на уровне 310₽. Итого по экспериментальной части портфеля на текущий момент за все время действия эксперимента: 💼 размер портфеля: 825 659 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 749 886 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 64 307 ₽ 💸 доход до уплаты процентов: 140 080 ₽ ✂️ НДФЛ: 18 210 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 47 793 ₽ доход за текущую неделю 10 312 ₽ за время эксперимента: ➕ 25 недель завершились в плюсе ➖ 23 в минусе

Итоги 47 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR немного подрос, прибавив 0,65%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return прибавил 1,84%, но с учетом поправки на валютный курс рост составляет лишь 0,63%; 🇨🇳 FTSE China 50 Total Return также подрос на 1,87%, но из-за укрепления рубля восстановление существенно слабее 0,87%, примерно до уровней месячной давности. Мой экспериментальный портфель за прошедшую неделю немного похудел и тому есть 2 причины: 1) Укрепление рубля - если бы курс доллара не изменился, то рост портфеля был бы в 3 раза выше набежавших по кредиту процентов; 2) Cнижение акций Coterra Energy Inc. {$CTRA} - в рублях за неделю растеряли аж 9,95%, неприятно... если почитать аналитиков, то ребята советуют покупать компанию, так что я пока не тороплюсь фиксировать прибыль по ней, жду роста ещё на 20-25%. Также расстроил Micron Technology , который не смог удержаться на поддержке в 69$ и похоже сейчас летим к 60$, откуда можем и 53-54$ пощупать, где уже точно стоит заходить. Данная компания входит в топ-10 акций моего портфеля, я ещё ни когда раньше не резал лосей при снижении котировок компании в рост которых продолжаю верить, но в этот раз при достижении цены в 65$ буду резать - надо же как-то учиться ограничивать убытки, когда рынок идет не в ту сторону. А вы что думаете про ? Из приятного хочу отметить рост {$QIWI} на 4,69%, спекулянтам стоит присмотреться - цены интересные, в моменте положительный новостной фон. Инвесторам на долгосрок не советую. Итого по экспериментальной части портфеля: 💼 размер портфеля: 812 567 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 748 808 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 63 229 ₽ 💸 доход до уплаты процентов: 126 988 ₽ ✂️ НДФЛ: 16 508 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 37 481 ₽ убыток за неделю 2 047 ₽ за время эксперимента: ➕ 24 недели завершились в плюсе ➖ 23 в минусе

Итоги 45 и 46 недель эксперимента 10 дней пролежал в ковидной больничке в состоянии вплоть до слуховых и визуальных галлюцинаций после таких моментов на какое то время жизненные приоритеты смещаются но сейчас я снова подвожу итоги по своему эксперименту, за 2 недели сразу 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR за 2 недели вырос аж на 5,14%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return за эти 2 недели снизился на 1,37%, что в пересчете на курс рубля составляет 2,52%; 🇨🇳 FTSE China 50 Total Return по данным от investing (которые идут с задержкой на 1 торговую сессию, то есть сейчас не учитывают пятничные торги) вырос лишь на 0,14%, но из-за укрепления рубля мы также наблюдаем снижение на 0,77%. Мой экспериментальный портфель на четверть состоит из нефтегаза и не мог не подрасти за эти 2 недели. Energy Transfer LP - прибавил в рублях 5,42% - но всё ещё очень далек от моих целевых уровней - мои заявки на продажу стоят от 13,75$; Coterra Energy Inc. {$CTRA} (ранее Cabot Oil & Gas) - подросли на 9,23% в рублях, подойдя вплотную к моим целевым уровням... однако после слияния аналитики один за другим пересматривают свои таргеты в сторону повышения, так что я планирую выходить лесенкой на 10-20% выше текущих уровней; Татнефть - привилегированные подросли за всем остальным сектором, показывая рост за 2 недели в 12,31%... уже и не помню как в них заскочил, сейчас думаю вообще выходить из данного сектора. Можно, конечно, спекулятивно переложиться в Русснефть, но уж больно у меня в портфеле всякого мусора скопилось, нужно больше качественных активов покупать и меньше спекулятивных. Отлично восстановились за последние 2 недели акции Alibaba - показывая динамику в 2 раза лучше рынка - +10,41% в рублях. Такую же двойную динамику рынка демонстрирует и наш Сбер Банк - привилегированные +11,23% за 2 недели... помню год назад выставил заявку на покупку по 200₽, видел в моменте цену в районе 201₽, но купить по 200₽ так и не смог. В итоге купил лишь в июле по 280₽. Сбер - отличная история на нашем рынке, которую имеет смысл добавлять в портфель на любых просадках. Так что я сначала доведу долю Сбера до 5% от общего портфеля и только потом буду думать о фиксации. Не все китайцы одинаково полезны - Vipshop несмотря на общее восстановление китайских акций продолжает погружение - минус 6,32% за 2 недели. Примерно такой же минус демонстрируют Bristol-Myers Squibb , который я рассматриваю к увеличению доли теперь уже от 50$, и British American Tobaco , по которому я понемногу увеличиваю долю на снижении - ближайшая заявка стоит на 34,4$. На прошлой неделе у меня подошел очередной срок платежа по кредиту, я успешно произвел платеж из имеющихся в портфеле средств, которых накопилось с избытком. Оставшуюся сумму направил на покупку Micron Technology - по мнению аналитиков потенциал роста акций почти 50%, великолепный форвардный мультипликатор P/E, нескончаемый дефицит и растущий спрос на полупроводники (однако насколько он касается продукции ?). Плюс визуально глядя на котировки акций за последние 10 лет глаз так и рисует скорое начало четвертой волны роста... ну как скорое, визуально в апреле... Итого по экспериментальной части портфеля: 💼 размер портфеля: 813 681 ₽ //когда то тут был 1 млн, но ведь прошел уже почти год выплат по кредиту 🏦 текущий остаток по кредиту: 747 729 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 62 150 ₽ 💸 доход до уплаты процентов: 128 102 ₽ ✂️ НДФЛ: 16 653 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 39 528 ₽ доход за неделю 13 976 ₽ за время эксперимента: ➕ 24 недели завершились в плюсе ➖ 22 в минусе по итогам сентября результат от инвестиций опустился до уровня итогов января с февраля по сентябрь все эти мои телодвижения позволили лишь заработать на уплату процентов по кредиту представьте, что было бы, если бы процент по кредиту был не 8,2%, а скажем 15% или 20%?

Итоги 43 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR в предверии выборов продолжает рост - плюс 0,81% за неделю; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return растерял 0,54%, в рублях снижение составило 0,98%; 🇨🇳 FTSE China 50 Total Return вернулся к падению, за неделю растеряв 4,04%, а с учетом укрепления рубля так и вовсе 4,92%. При снижении Китая ещё на 4% мы вновь потрогаем минимальные уровни этого года, и я буду планировать покупки, однако нет никаких гарантий что в этот раз Китай прольют ещё ниже. Например, на этой неделе я покупал евро по такой же схеме - на отметках минимума за год, но поддержка не удержалась и евро рухнул ещё на 1 рубль. С Китаем на следующей неделе вполне можно ожидать подобного поведения. В Америке же S&P500 прокол сверху вниз 50 дневную скользящую среднюю (правда если смотреть на экспоненциальную MA, то пока ещё держимся). Технически очень интересная картина - при малейшем негативе будет падение на ~5%, улетим на 4200-4250. Сложно быть спекулянтом и планировать сделки исключительно по выходным... руки прям так и чешутся зашортить индекс с коротким стопом (на 4450). Жду понедельника, там посмотрим🧐... скорее всего будет не до спекуляций. На этой неделе частично разгрузил позицию по Cabot Oil & Gas {$COG}, сократив позицию в портфеле на 25%, зафиксировав прибыль чуть более 20%. В целом по бумаге ожидаю роста до 22$, а при хороших ценах на газ и росте рынка до 27,5$, однако учитывая неспокойную обстановку с учетом предстоящих заимствований ФРС, традиционную фиксацию прибылей на рынке США в сентябре, а также тот факт, что доля акций США у меня выше целевой - стараюсь сократить эту долю, докупив больше активов Европы, Японии или Китая. Из интересного хочу отметить изменение рекомендаций по {$QIWI} - в сентябре один из аналитков, чьи прогнозы выкладывают на яху.финанс изменил свою точку зрения с "держать" на "покупать", кроме того консенсус прогноз по QIWI был поднят с 13,62$ до 14,04$, что по текущему курсу составляет более 1 000 ₽. Продолжаю удерживать бумаги этой компании, но докупать не готов. 🤔 Смотрю на свой портфель и прям четко вижу следующее: По мере роста отдельных активов я фиксирую прибыль и на вырученные деньги покупаю другие активы. С высокой долей вероятности купленные новые активы могут оказаться весьма посредственными. Как сделать так, чтобы со временем портфель не оказался состоящим только из посредственных активов? Ответ только один - научиться фиксировать убыток по посредственным компаниям и не бояться продать их в минус. Но для этого нужна полная уверенность в том, что на проданные средства я покупаю более хороший актив. С уверенностью пока сложно. Возможно на помощь придет более строгая диверсификация с соблюдение долей? Подумаю над этим. Если в основном портфеле я придерживаюсь стратегии, то в экспериментальном все решения принимаются точечно, без единой стратегии. Итого по экспериментальной части портфеля: 💼 размер портфеля: 827 952 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 775 392 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 58 832 ₽ 💸 доход до уплаты процентов: 111 393 ₽ ✂️ НДФЛ: 14 481 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 28 309 ₽ ☹️ убыток за неделю 4 101 ₽ ... ох уж эти китайцы за время эксперимента: ➕ 22 недели завершились в плюсе ➖ 21 в минусе

Итоги 42 недели эксперимента 🇷🇺 индекс полной доходности Мосбижри MCFTRR смог показать рост на 0,15%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return за неделю растерял весь рост последних 4 недель, минус 1,68% (за счет укрепления $ снижение в рублях 1,06%); 🇨🇳 FTSE China 50 Total Return снова... снижается? К сожалению из-за ошибках в отслеживании индекса могу сказать лишь по закрытию четверга - снижение на 0,89%. Мои портфели на этой неделе в четверг отправились в пике, растеряв за 2 дня 2,5%. Хочется не унывать и выкупать просадку, однако если смотреть точечно на отдельные компании, то оптимизм куда то уходит. На этой неделе сильно упал строительный сектор - PulteGroup потерял 8,59% (в рублях)... вроде как основное падение из-за продолжающихся перебоев в цепочках поставок и если так, то сейчас отличная возможность прикупить компанию по вкусной цене - ведь консенсус-прогнозы аналитиков дают апсайд 47%, при этом самый слабый прогноз дает более 20% потенциала роста. Я дрожащими руками нажимаю кнопку buy. Дрожащими потому что я помню что я заходил в компанию спекулятивно в расчете успеть скинуть акции до того, как растущие ставки по кредитам негативно ударят на стоимости компании. Однако я пожадничал и не стал фиксировать прибыль в 30% в мае, а теперь имею -12% к средней, превращаюсь из спекулянта в инвестора и использую усреднение вопреки собственным желаниям. Либо мне повезет и этот шаг принесет мне прибыль, либо он научит меня тому, что усредняться нужно только по тем компаниям, вера в развитие и успех по которым крепка. Форвардный p/e на 23 год оценивается около 6, что дает на самом деле максимальный апсайд в 33%, а с учетом пересмотра объемов строительства - и того меньший. Тем не менее компания в недооценке, поэтому всё-таки жму buy. Дрожь проходит, идем дальше. В пятницу в пике отправился почти весь сектор здравоохранения, так теряет в рублях 6,78%, а 4,07%... у меня в памяти отложилось, что причина тому ограничение цен на рецептурные препараты и сопутствующий ему пересмотр прогнозов аналитиков. В отличии от строительства, тут перспективы компаний мне менее понятны, поэтому я отменил ранее стоявшие заявки на покупку. Если смотреть на графики, то мы видим по обоим бумагам мощную поддержку, но при снижении рынка и малейшем давлении на данный сектор боюсь она не устоит. Бумаг по данному сектору у меня более чем на 5% от портфеля, продолжаю их удерживать. Из хороших историй только Cabot Oil & Gas {$COG}, прибавившей за неделю ещё 3,19% (в рублях), однако котировки компании уже приблизились к сопротивлению и только растущие цены на природный газ при одновременном росте индексов способны поднять котировки в диапазон 21-22$, где уже многие, включая меня, будут фиксировать прибыль. Также хочется отметить новый "рекорд" - акции {$QIWI} закрылись ниже своего исторического минимума - никому не советую сейчас заходить в них, если раньше была надежда на какой-то там отскок, то теперь уже точно можно охарактеризовать компанию одним словом "сливаем". Моя же стратегия не подразумевает фиксацию убытков, продолжаю удерживать компанию в надежде на какие-то изменения и позитив. Компании осталось упасть ещё на 6% чтобы капитализация опустилась ниже текущего объема денежных средств... интересный уровень, нужно копнуть поглубже и заново изучить перспективы. Когда я заходил - была у меня надежда что Яндекс купит QIWI, но той мечте уже ее суждено сбыться. Итого по экспериментальной части портфеля: 💼 размер портфеля: 831 370 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 774 265 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 57 706 ₽ 💸 доход до уплаты процентов: 114 811 ₽ ✂️ НДФЛ: 14 925 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 32 410 ₽ 😢 убыток за неделю 16 230 ₽ за время эксперимента: ➕ 22 недели завершились в плюсе ➖ 19 в минусе

Итоги 41 недели эксперимента На прошедшей неделе я всё чаще стал слышать, что инвестировать надо в российский рынок, так как он более понятен нам и показывает лучшую доходность по сравнению с тем же S&P500. Интересно, но такие новости проходят исключительно вблизи рекордных отметок. Лично я верю этому, так как эта информация подтверждается историческими расчетами, и ожидаю роста котировок до уровня максимумов 2011 года. Однако если этот сценарий сбудется, то моя стратегия не позволит мне наращивать позиции на российском рынке в виду и без того уже большой доли. 🇷🇺 индекс полной доходности Мосбижри MCFTRR по итогу вырос аж на 3,01%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return продолжает карабкаться вверх, прибавив 0,62% (за счет ослабления доллара в рублях мы видим падение на 0,48%); 🇨🇳 FTSE China 50 Total Return продолжает динамику прошлой недели, немного сбавив обороты, но всё же показав рост на 3,52% (за счет укрепления рубля рост в рублях 2,48%). Из значимых событий в рамках экспериментального портфеля на прошедшей неделе я внес очередной 9-й платеж в счет погашения кредита на миллион, а также воспользовался локальным ростом Globaltrans Investment {$GLTR} - зафиксировав часть позиций по 650₽ перед отчетом, после чего откупил обратно половину от проданного по 600₽ после отчета, но ещё до див.отсечки. Если цену прольют до 560₽ - полностью восстановлю позицию в основном портфеле, а если случится коррекция до 510₽ - ещё больше увеличу позицию до 4-5% от портфеля. Погашение кредита произвел за счет проданной ещё в июле по 500₽ , которую буду рассматривать к покупке в случае снижения до 415₽. Вырученные от продажи {$GLTR} пока отложил на следующий взнос в рамках эксперимента... На прошедшей неделе моя ставка на нефтегаз дает положительные результаты - Cabot Oil & Gas {$COG} вырос за неделю на 11,79% (в рублях). Хочется верить что на следующей неделе котировки пробьют сопротивление и устремятся к отметкам в 19,5$. Фиксацию прибыли по этой бумаге планирую от 22$, однако на всякий случай подпер бумажки заявкой вида стоп-лимит. Довольно бодрыми темпами вплоть до четверга восстанавливался на прошедшей неделе Китай, однако поле обеда в четверг китайские бумаги начали снижаться. и по итогам прибавили за неделю 5,89% и 5,96% соответственно (в рублях). По ряду китайских активов из основного портфеля котировки вышли в плюс, по некоторым из них опасаясь очередной глубокой коррекции я также двигал заявки стоп-лимит и, к сожалению, в пятницу они сработали. К слову, стоп-лимит выставляю только по компаниям в силе которых уверенности нет, но по которым в моменте есть прибыль. Если же я полностью уверен в компании, то ни каких стоп-лимитов - любую просадку могу пережить. На российском рынке мой портфель демонстрирует динамику противоположную индексу - похоже что деньги из второго-третьего эшелона на этой неделе перетекали в первый. Из всего экспериментального портфеля вырос, неожиданно, только Mail.ru Group {$MAIL}, прибавив за неделю 7,75%. На сколько просели остальные активы - можно посмотреть на скриншоте. Кстати, я изменил учет - теперь дивиденды учитываю не отдельно, как раньше, а просто добавляю дивиденды к стоимости продажи акции. Итого по экспериментальной части портфеля: 💼 размер портфеля: 848 731 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 773 138 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 56 579 ₽ 💸 доход до уплаты процентов: 132 172 ₽ ✂️ НДФЛ: 17 182 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 48 640 ₽ ☹️ доход за неделю 317 ₽ //хоть небольшой, но всё же плюс за время эксперимента: ➕ 22 недели завершились в плюсе ➖ 19 в минусе

Итоги 40 недели эксперимента Новая порция ликвидности в начале недели подтолкнула рынки вверх, а пятничное заявление Пауэла со старой песней позволило ещё больше озеленить портфели инвесторов: 🇷🇺 индекс полной доходности Мосбижри MCFTRR по итогу вырос на 1,43%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return вырос на 1,54% (за счет ослабления доллара рост в рублях на 0,54%); 🇨🇳 FTSE China 50 Total Return вырос на 4,89% (за счет укрепления рубля рост в рублях 4,68%). Учитывая тот факт что в моем основном портфеле около 20% китайских компаний, я решил впредь отслеживать динамику основного индекса на Китай. Отмечу, что я слежу не за динамикой индекса, а за его производным инструментом, позволяющим учитывать полную доходность с учетом дивидендов. ▪️Globaltrans {$GLTR} показали лучшую динамику в экспериментальном портфеле, прибавив за неделю 11,5%. Котировки компании достигли доковидных уровней и уже близки к тем отметкам, на которых я начну фиксацию прибыли, где рассматриваю продажу 20% от имеющихся акций. Продолжающиеся перебои с поставками и двузначная дивидендная доходность говорит о том, что котировки {$GLTR} вполне могут вырасти ещё в 1.5 раза, однако если взглянуть на технику - на 850₽ нас ждет сильное сопротивление - именно тут считаю целесообразным фиксацию прибыли. Конечно, если вы дивидендный инвестор, то можно смело держать бумаги до 1000₽, хотя если мы увидим такие котировки, скорее всего весь индекс РТС покажет максимумы 2011 года. ▪️ГТМ - вслед за ж/д транспортом автомобильные перевозки также показывают отличный рост - 7,95% за неделю. В основном портфеле в августе я довел долю по данной компании до 2,5%. В отличии от Глобалтранс я рассматриваю ГТМ как компанию, которая проходит трансформацию и в случае успеха может вырасти выше своих максимумов (рост в 5 раз и более). Конечно шансы такого роста крайне низки, но кто его знает что там будет когда грузовики будут водить беспилотники. Если вам нужен прогнозируемый доход - стоит выбирать Сбер или тот же Глобалтранс. ▪️Обувь России (OR Group) {$ORUP} за неделю показывает рост 5,86%... пару недель назад сравнивал {$ORUP} с - и тогда по показателю EV/EBITDA казалось дешевле Обуви в 2 раза, но после отчета последнего мы видим что обе компании из одной ценовой категории. Причина в том, что я до сих пор слепо доверял скринерам смартлаба по функциональному анализу (они и правда крутые), однако из-за того что в своих квартальных отчетах не публикует информацию о размере долга - расчет смартлаба не учитывает долг в EV. Ну и конечно же если оценивать М.Видео без долга, компания выглядит дешево... а если у Обуви не учитывать долг? Вообще считай даром раздают... отличный пример того, почему нужно самостоятельно изучать отчетность компании перед покупкой 🧐 ▪️В нефтегазе тоже рост - Cabot Oil & Gas {$COG} отскочил вместе со всем нефтегазом после падения на прошлой неделе, восстановившись на 6,47% (в рублях), но все ещё ниже уровней двухнедельной давности. В пульсе в ленте видел посты что мол нефть отскочила, а российская нефтянка почти не отреагировала. Не стоит забывать, что на падение прошлой недели тоже реакция была слабая - в итоге акции российского нефтегаза сейчас на отметках двухнедельной давности. Ну и Китай... думаю ситуация в Китае в моих комментариях не нуждается. Итого по экспериментальной части портфеля: 💼 размер портфеля: 878 227 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 803 169 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 55 431 ₽ 💸 доход до уплаты процентов: 130 488 ₽ ✂️ НДФЛ: 16 963 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 48 323 ₽ ☹️ доход за неделю 20 102 ₽ за время эксперимента: ➕ 21 недель завершились в плюсе ➖ 19 в минусе На предстоящей неделе подходит срок очередного платежа по кредиту. В портфеле достаточно кэша, оставшегося от продажи Русской аквакультуры, которые я так и не решился пристроить в активы, так что продавать что либо не придется.

Итоги 39 недели эксперимента На прошедшей неделе индексы обновили свои максимумы, после чего ушли в небольшую коррекцию: 🇷🇺 индекс полной доходности Мосбижри MCFTRR по итогу снизился на 1,04%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return снизился на 0,55%, но за счет укрепления доллара в рублях показывает рост на 0,88%. Если смотреть только на индексы, то картинка по прежнему весьма оптимистичная. Так, например, портфель что я собираю детям к их восемнадцатилетию, состоящий из 6 фондов в равных долях, показывает уверенный рост несмотря на просадку Китая (один из 6 фондов - Китайский от FinEx). Мой основной портфель и экспериментальный - те, что используют большую долю заемных средств - вошли в пике, и уже близки к тому, что размер кредита превысит размер стоимости акций, купленных на эти самые кредитные средства. Собственно вполне закономерный исход, особенно когда акции покупаются вблизи рекордных значений ключевых индексов. Самый большой минус на этой неделе показали акции китайских компаний - в экспериментальном портфеле это Alibaba и Vipshop , показавшие снижение в рублях на 14,55% и 17,56% за неделю. Я ожидаю ещё более низких цен, но при этом не закрываю позиции по китайским активам. Текущая цель: при достижении цен на ETF в 40-42$ я планирую открыть позицию именно в ETF, после чего (если повезёт) дождусь небольшого отскока и частично выйду из акций. Не нравится мне тот факт, что мои планы по сделкам содержат слишком много если, но на другой вариант я пока не согласен. Если он не случится - будет мне уроком на будущее. На прошедшей неделе хорошо скорректировался американский нефтегаз - в экспериментальном портфеле Cabot Oil & Gas {$COG} теряет 7,33% (в рублях), Energy Transfer LP снижается на 3,36% - вероятно на фоне роста заболеваемости и смертности в Израиле, Великобритании и США несмотря на высокий уровень вакцинации... текущие цены на акции компаний уже находятся на интересных уровнях, инсайдеры активно покупают компании данной отрасли, но ситуация с ковидом в ближайшую неделю точно будет развиваться, а с учетом того, что нефтегаз у меня занимает 2 позицию в портфеле по размеру доли, я пока воздержусь от покупок. К слову, бумаги выглядят сейчас сильнее рынка. Возможно именно их я добавлю на следующей неделе в портфель в рамках эксперимента . Из российских акций пике возглавляют QIWI {$QIWI} и Mail.ru Group {$MAIL}, показавших за неделю снижение на 6,99% и 4,77%. Обе бумаги служат мне отличным напоминанием того, что если что-то берется в спекулятивных целях или на основании рекомендаций сторонних советчиков - обязательно при входе в позицию определять для себя точки выхода для ограничения убытков. Особенно это касается компаний, у которых не растет прибыль. Итого по экспериментальной части портфеля: 💼 размер портфеля: 853 769 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 801 994 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 54 255 ₽ 💸 доход до уплаты процентов: 106 031 ₽ ✂️ уплачено процентов: 50 728 ₽ ✂️ НДФЛ: 13 784 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 28 221 ₽😢 убыток за неделю 26 287 ₽ за время эксперимента: ➕ 20 недель завершились в плюсе ➖ 19 в минусе Это 7 неделя подряд с убытком... следующая неделя обещает быть интересной - обнулит ли по итогам недели рынок мой доход или же я продержусь ещё какое то время?

Итоги 38 недели эксперимента На прошедшей неделе индексы обновили свои исторические максимумы: 🇷🇺 индекс полной доходности Мосбижри MCFTRR вырос сразу на 1,78%, показав в четверг новый рекорд; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return вырос на 0,75% (в рублях рост 0,37%), закрыв неделю с новым рекордом. Если же смотреть по российскому рынку на индекс Мосбиржи без учета дивидендов, то тут нам не удалось пробить сопротивление в 3900 и в пятницу произошёл откат... хочется верить что на следующей неделе все же пробьем сопротивление и поднимемся выше, хотя всё будет зависеть от дальнейшей динамики китайского рынка и цен на нефть. Поспешил я зайти в Китай - из-за очередного вмешательства КПК акции китайских компаний снова падают, некоторые из них показывают второе дно. В экспериментальную часть портфеля второе дно ещё не пришло, но в основном портфеле около половины китайских компаний находятся сейчас на минимальных значениях. Тем не менее, расписки Alibaba держатся на 4,42% выше своего минимума этого года, просев за неделю всего то на 4,88% (в рублях). Бумаги Vipshop за неделю снижаются более заметно - на 6,57% (в рублях), но все ещё на 7% выше минимальных отметок последнего месяца. Кроме Китая, мой портфель на этой неделе "порадовал" Байден, в своем выступлении предложив снизить цены на рецептурные лекарства. Эта новость притормозила восстановление котировок Cigna после недавнего пролива из-за снижения маржинальности, однако по итогам недели Cigna тем не менее немного отросла. А вот Centene Corporation теряет за неделю 5,11% (в рублях, в долларах ещё больше), что подтверждает правильность моего решения - фиксировать прибыль по и перекладывать средсва в (я это делал когда стоила 75$ на 15% выше текущего уровня, а ходила в диапазоне 230-240, на 11% выше текущих отметок). Рост российского рынка обошел мой экспериментальный портфель стороной - акции РФ в нём суммарно прибавили лишь 0,07%... Что с моим основным портфелем - пост будет позже. Я его выкладываю раз в месяц после получения ЗП с целью анализа изменений и корректировки планов пополнения. Могу лишь сказать, что последний месяц в основном портфеле показал самую слабую динамику. Я думаю что причина тому ранняя ставка на рост Китая, но анализ ещё не делал. Итого по экспериментальной части портфеля: 💼 размер портфеля: 882 632 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 800 818 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 53 079 ₽ 💸 доход до уплаты процентов: 134 894 ₽ ✂️ уплачено процентов: 50 728 ₽ ✂️ НДФЛ: 17 536 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий доход 54 508 ₽ 😢 убыток за неделю 5 738 ₽ за время эксперимента: ➕ 20 недель завершились в плюсе ➖ 18 в минусе Это 6 неделя подряд с убытком... 👿 смотрю на консенсус-прогнозы по своим бумагам - в среднем плюс 40% к текущей цене - так и хочется спросить у тех кто их ставил - ну и когда это будет? 🤔