MEHTAJIUCT

44

подписчика

65

подписок

Водитель-экспедитор Финансово-экономическое образование полученное через YouTube, VK видео и чтение книг.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

13 июня

Образовательный кредит идет по плану. В феврале был сделан транш за второй семестр и ежемесячный платёж подрос до ~ 115₽ в месяц. В апреле пришли 1600₽ купоны по ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 В июне по ОФЗ 26248 $SU26248RMFS3 на сумму 30’540₽ Докупил 28 шт. облигаций 26254 Остаток средств на $TMON@ из которого буду платить кредит и налог. Портфель: ОФЗ 26248 - 500 штук ОФЗ 26254 - 55 штук Текущий доход 59'343 ₽ в год "чистыми" с купонов #образовательныйкредит #инвестиции #кредит #логика #образование
Card media 1
Card media 2
Card media 3
1
2
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

4 апреля

Продолжаю следить за своим ВДО портфелем-экспериментом. 4 месяца прошло со старта. Начинал разовым пополнением на 100'000₽, далее только реинвестирование. Уже больше сорока эмитентов. Казалось что не реально найти столько компаний и разобрать их, что буду покупать наугад и надеяться на диверсификацию. На само деле очень интересно вникать в бизнес и цифры, смотреть что там за "дичь" происходит на рынке ВДО. За это время портфель пострадал только от Евротранса $EUTR Много нюансов по компании всего и не упомнишь. Закрыл в минус. Других проблемных компаний пока удаётся избежать. Сама суть портфеля это понять, а надо оно вообще 🤔 лезть в ВДО? И на сколько получится больше заработать? Сейчас портфель 💼 приносит 7% за 4 месяца и опережает индекс гособлигаций на ~2% и индекс корпоратов на ~1% Хотя часто цель не так важна, как сам путь к цели. Даже если портфель не обгонит индексы, зато сколько новых знаний и опыта я получаю по ходу его ведения. Прочитал пару книг по бухгалтерии, чтобы лучше понимать отчёты компаний. Крупным компаниям блогеры, аналитики все кости перемоют, а ВДО мало кому интересно, разбирайся сам. $RU000A107S85 $RU000A106GB6 $RU000A106DK4 $RU000A10CCG7 $RU000A10E747 $RU000A10CU30 #вдо #дневникВДОшника #портфельВДО
Card media 1
Card media 2
3
4
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

2 апреля

Портфель"Пассивные инвестиции" Восемьнадцатая неделя. Цель - каждый понедельник пополнять портфель на 4'000₽ и покупать 4 фонда •$GOLD - золото •$TLCB@ - валютные облигации •$TMOS@ - индекс на акции мосбиржы •$OBLG - Российские облигации #пассивные_инвестиции #привычка #долгосрок #фонд #на_будущеее
Card media 1
1
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

16 марта

Портфель"Пассивные инвестиции" Шестнадцатая неделя. Цель - каждый понедельник пополнять портфель на 4'000₽ и покупать 4 фонда •$GOLD - золото •$TLCB@ - валютные облигации •$TMOS@ - индекс на акции мосбиржы •$OBLG - Российские облигации #пассивные_инвестиции #привычка #долгосрок #фонд #на_будущее
Card media 1
Card media 2
4
5
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

9 февраля

Портфель"Пассивные инвестиции" Одиннадцатая неделя. Доходности почти нет. Но огромный плюс такого подхода, я вообще не думаю покупать золото или нет, упадёт или будет рост? А что там у нас с курсом рубля? Какой он будет на конец года, через год, через два? А как там геополитика? Перемирие, ракета в акциях или ппц экономике и акции на дно? Один момент важен, нужно каждую неделю иметь средства для пополнения счёта. Вложено 44'000₽ Стоимость портфеля на данный момент 45'200₽ Цель - каждый понедельник пополнять портфель на 4'000₽ и покупать 4 фонда •$GOLD - золото •$TLCB@ - валютные облигации •$TMOS@ - индекс на акции мосбиржы •$OBLG - Российские облигации #пассивные_инвестиции #привычка #долгосрок #фонд #на_будущее
Card media 1
Card media 2
7
8
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

15 января

Реинвестирую полученые купоны и амортизации. Докупил •Лизинг трейд 3 $RU000A1034X1 •Фордевинд 03 $RU000A106Q47 (Купил третий, более длинный. Второй тоже есть в порфетле) Новая позиция •Аэрофьюэлз 02 $RU000A107AW3 Умеренная долговая нагрузка: Чистый долг/EBITDA 1,5-1,8х Высокая рентабельность. Рентабельность по EBITDA в 2024 году достигла 10,5 %, что обеспечивает стабильный денежный поток для обслуживания долга. Географическая диверсификация. Услуги оказываются в 30 аэропортах РФ и за рубежом, что снижает зависимость от локальных шоков. Поддержка акционеров. Компания имеет доступ к льготному кредитованию, что позволяет оптимизировать стоимость заимствований. #дневниквдошника #вдо #дисциплина #эксперимент #облигации
Card media 1
3
4
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

6 января

Портфель"Пассивные инвестиции" Шестая неделя. Цель - каждый понедельник пополнять портфель на 4'000₽ и покупать 4 фонда •$GOLD - золото •$TLCB@ - валютные облигации •$TMOS@ - индекс на акции мосбиржы •$OBLG - Российские облигации #пассивные_инвестиции #привычка #долгосрок #фонд #на_будущее
Card media 1
2
3
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

30 декабря 2025

Портфель"Пассивные инвестиции" Пятая неделя. За прошлую неделю погрузился в разбор Бпифов, из-за разных комиссий и доходностей. В результате чего решил заменить золото и облигации от Т, на золото и облигации от ВИМ. При этом покупать буду $GOLD и $OBLG у другого брокера. Как говорится, зачем платить больше. Цель - каждый понедельник пополнять портфель на 4'000₽ и покупать 4 фонда •$TGLD@ - золото, меняю на $GOLD •$TLCB@ - валютные облигации •$TMOS@ - индекс на акции мосбиржы •$TBRU@ - Российские облигации, меняю на $OBLG #пассивные_инвестиции #привычка #долгосрок #фонд #на_будущее
Card media 1
5
6
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

24 декабря 2025

БПИФ корпоративные облигации Какой выбрать? Какая комиссия? Какой состав? Какая доходность? БПИФ BOND (“ДОХОДЪ Сбондс Корпоративные облигации РФ”) Основные данные •Тикер: BOND •ISIN: RU000A104Z22 •Биржа: Московская биржа •Валюта: RUB •УК: “ДОХОДЪ” Стратегия •Пассивное управление по индексу Cbonds CBI RU Middle Market Investable - портфель автоматически повторяет состав индекса •Облигации с рейтингом выше BB+ •Дюрация: 480 - 520 дней (примерно 1,3 - 1,4 года) •Минимум 30 бумаг в портфеле •Лимит на эмитента: ≤ 4 % •Лимит на отрасль: ≤ 20 % •Купоны реинвестируются в фонд Стоимость пая: ~ 1500 руб Расходы фонда (комиссия): ≤ 0,4 % в год (УК - 0,31 %, депозитарий - 0,08 %, прочие - 0,01 %) БПИФ “Ингосстрах - Корпоративные облигации” Основные данные •Тикер: INGO •ISIN: RU000A103CA4 •Биржа: Московская биржа •Валюта: RUB •УК: АО “Ингосстрах‑Инвестиции” Стратегия •Бенчмарк: Индекс корпоративных облигаций МосБиржи (RUCBTR2A3A3Y) •Облигации с рейтингом выше АА- •Дюрация: 486 дней (1,33 года) •Активное управление: отбор бумаг с лучшим спредом к ОФЗ •Купоны реинвестируются в фонд Стоимость пая: ~ 150 руб Расходы фонда (комиссия): 0,4 % в год (УК - 0,15 %, депозитарий - 0,15 %, иные - 0,2 %) БПИФ “ВИМ - Корпоративные облигации” Основные данные •Тикер: $OBLG (ранее VTBB; иногда VIMB) •ISIN: RU000A1014Y3 •Биржа: Московская биржа •Валюта: RUB •УК: АО “ВИМ Инвестиции” Стратегия •Инвестиции в рублёвые корпоративные облигации РФ •Бенчмарк: Индекс корпоративных облигаций МосБиржи (RUCBTRNS) •Облигации с рейтингом выше А- •Дюрация: 685 дней (около 1,88 года) •Минимум 30 бумаг в портфеле •Лимит на эмитента: ≤ 6 % •Купоны реинвестируются в фонд Стоимость пая: ~ 189 руб Расходы фонда (комиссия): 0,71 % в год (УК - 0,52 %, депозитарий и др.- 0,09 %, иные - 0,10 %) БПИФ “Первая - Фонд Корпоративные облигации” Основные данные •Тикер: $SBRB •ISIN: RU000A100P44 •Биржа: Московская биржа •Валюта: RUB •УК: АО УК “Первая” Стратегия •Инвестиции в рублёвые корпоративные облигации РФ •Бенчмарк: индекс корпоративных облигаций МосБиржи (RUCBTR3YNS) •Управление: активно‑пассивное •Облигации с рейтингом выше А- •Дюрация: 768 дней (около 2,1 года) •Лимит на эмитента: ≤ 5 %, распределение по отраслям •Купоны реинвестируются в фонд Стоимость пая: ~ 17,35 руб Расходы фонда (комиссия): 0,76 % в год (УК - 0,6 %, депозитарий и др.- 0,06 %, иные - 0,10 %) БПИФ «Т - Капитал Облигации» Основные параметры •Тикер: $TBRU@ •ISIN: RU000A1039N1 •Биржа: Московская биржа •Валюта: RUB •УК: “Т‑Капитал” Стратегия •Пассивное управление - следование индексу •Бенчмарк: Индекс среднесрочных облигаций российских эмитентов (TBRURX) •Дюрация: 852 дня (около 2,33 года) •Облигации с рейтингом выше ВВВ- •Купоны реинвестируются в фонд Стоимость пая: ~ 7,7 руб Расходы фонда (комиссия): 1,599 % в год (УК - 1,5 %, депозитарий и др.- 0,99 %) БПИФ “Альфа‑Капитал Управляемые облигации” Основные параметры •Тикер: $AKMB •ISIN: RU000A101PN3 •Биржа: Московская биржа •Валюта: RUB •УК: “Альфа‑Капитал” Стратегия •Активно управляемый облигационный БПИФ •Бенчмарк: фонд не стремится точно копировать какой‑либо индекс •Дюрация: 983 дня (около 2,7 лет) •Облигации с рейтингом выше ВВВ- •Купоны реинвестируются в фонд Стоимость пая: ~ 1,84 руб Расходы фонда (комиссия): 1,83 % в год (УК - 1,5 %, депозитарий и др.- 0,13 %, иные - 0,20 %) На фото табличка для удобного сравнения комиссии. И скриншот доходности фондов за текущий год в сравнении с индексом корпоративных облигаций МосБиржы (RUCBTRNS) #фонд #облигации #комиссия #фондоблигаций
Card media 1
Card media 2
15
16
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

23 декабря 2025

ФОНДЫ ЗОЛОТА В рамках пассивного инвестирования покупаю каждую неделю фонд на золото $TGLD@ Посоветовали мне рассмотреть другие БПИФ золота, из-за разницы расходов фондов Сравнил пять фондов и вот, что получилось: Инфраструктурные расходы, суммарно: •$GOLD ВИМ Инвестиции (0,66%) •BCSG БКС Золото (1,03%) •$AKGD Альфа-капитал (1,04% - 1,5%) •$SBGD УК Первая (расходы 1,3%) •$TGLD@ Т- капитал (2,369%) У Альфы не понятно, в разных источниках разные цифры. БКС золото в данный момент не торгуется в Т - Инвестициях Комиссия за покупку/продажу $TGLD@, в данном приложении, не взимается, остальные фонды в зависимости от вашего тарифа. Так же другие брокеры не берут комиссию за покупку/продажу своих фондов, если покупать у них. Стоимость пая от 3 до 250 рублей, доходность примерно одинаковая. Точные данные можете посмотреть на скриншоте. Фонд от БКС торгуется с 22.05.2025г., поэтому выборка в таблице с этой даты. Выводы каждый сделает для себя. #фонд #комиссии #золото
Card media 1
9
10
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

22 декабря 2025

Портфель"Пассивные инвестиции" Четвёртая неделя Цель - каждый понедельник пополнять портфель на 4'000₽ и покупать 4 фонда •$TGLD@ - золото •$TLCB@ - валютные облигации •$TMOS@ - индекс на акции мосбиржы •$TBRU@ - Российские облигации #пассивные_инвестиции #привычка #долгосрок #фонд #на_будущее
Card media 1
Card media 2
3
4
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

17 декабря 2025

Пришли купоны и амортизация по Эталону $RU000A103QH9 плюс купоны от Апри $RU000A106WZ2 Решил на волне небольшой паники в ВДО прикупить Контрол лизинг $RU000A106T85 и $RU000A1086N2 Бумаги укатали до 40% доходности из-за связи с Монополией. Я вижу, что Контрол снижает долговую нагрузку с каждым платежём (амортизация с каждым купоном). При этом не делают новых выпусков. #ДневникВДОшника #вдо #эксперимент
4
5
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

15 декабря 2025

Портфель"Пассивные инвестиции" Третья неделя Цель - каждый понедельник пополнять портфель на 4'000₽ и покупать 4 фонда •$TGLD@ - золото •$TLCB@ - валютные облигации •$TMOS@ - индекс на акции мосбиржы •$TBRU@ - Российские облигации #пассивные_инвестиции #привычка #долгосрок #фонд #на_будущее
Card media 1
Card media 2
3
4
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

11 декабря 2025

Купил, проверить свою теорию и понимаю ли я что-то в бух учете. Если смотреть на основные показатели, которыми большинство руководствуется (выручка, прибыль, EBITDA), дела у компании явно ухудшаются и в долгосрок я бы не полез. Но моя теория именно о ближайшем погашении. В отчете за 9 мес 2025 г. видно что есть 65 млрд дебиторской задолженности. Понятно что заказчик/покупатель может не заплатить во время. Но надо 10 млрд на погашение, при 65 дебиторки. Второй момент. 24 млрд в краткосрочных вложениях (до 12 месяцев), с которых компания получает выплаты и проценты. По логике должны делать упор на погашение и направить часть данных средств, если с дебиторкой пойдет что-то не так. Это просто мысли всух, ни в коем случае не ИИР. Я только учусь и много чего не понимаю! $RU000A10D2Y6 $RU000A107U81 $RU000A1066A1 $RU000A10BS68 $RU000A10CLX3
38
39
MEHTAJIUCT
MEHTAJIUCT

9 декабря 2025

Как минимизировать риски в ВДО портфеле Я собрал ВДО портфель на 100 т. р., да небольшой, но он сделан для эксперимента, для отработки стратегии, дисциплины и самообучения. Диверсификация это база, изучение компаний (отчеты, стратегии бизнеса и тд.) Но инвестируя в ВДО, я понимаю, что будут снижения рейтинга, задержки по выплатам, проблемы и дефолты. Вот тут и вопрос, как быть? Когда продавать? На первых новостях, что-то пошло не так или вообще не продавать? Сразу пришло на ум три варианта, как действовать в случае плохих новостей: •Продать всю позицию сразу •Разбираться, не спешить •Держать, будь что будет Сейчас есть интересная ситуация с Монополией. У меня её не было в портфеле и в этом аттракционе я не участвую. Хочется разобрать именно на примере данной облигации, пока ситуация горячая. Та самая диверсификация. Зачем покупать ВДО на большой процент от портфеля? Лень выбирать другие? Для хорошей диверсификации нужно минимум 20 эмитентов. И есть компании не уступающие Монополии по доходности. Что мы имеем если у нас хорошая диверсификация 3-5% на эмитента. Примерный расчет по Монополии: •Продаем сразу в первый день. Облигации упали на 12-16% в разных выпусках. Возьмем средние 14%, при моей диверсификации 3% потеря составит 0,4% от портфеля •Разбираться. Здесь нужно иметь высокую квалификацию, чтобы учесть все нюансы, понимать что у компании со средствами и какова реальная ситуация, либо просто быть инсайдером. Мне не подходит, инсайдов не имею ни по каким компаниям. А знать что там творится с деньгами и смогут ли они заплатить, это только верить каким то вбросам, действительную информацию рядовой инвестор вряд ли получит. •Держать. Тут ставка, выживут или нет. Потери 0 - 3% от портфеля в зависимости от исхода ситуации. При диверсификации 3% на эмитента. Чисто математически. Борец -18% в первый день (0,54%) Гарант инвест -40% в первый день (1,2%) облигации Самолет падали на 15-20% (0,5%) Нафтатранс -40% (1,2%) сейчас Монополия -14% в первый день (0,4%) Уральская Сталь -7% в первый день (0,3%) Продав все эти компании в первый день я бы потерял 4% от портфеля. Опять же учтено дневное падение, мне не нужна высокая ликвидность чтобы выйти из позиции и возможно в течение дня были лучшие цены. Если даже две компании уходят в дефолт, потери 6%. Конечно это статистическая выборка автора и все крутится вокруг “если”,”вдруг”,”может быть”. При этом все данные компании должны еще попасть в один портфель. Вывод у меня простой. Лучше я потеряю 0,4-1% в первый день и переложусь в другую компанию, которая начнет приносить доход. Чем буду сидеть и ждать с моря погоды, какие-то компании выживают и платят дальше, другие уходят в дефолт и там потеря 3% неизбежна. Цель - научится работать с ВДО, вести портфель, правильно отбирать компании и минимизировать риски. $RU000A1095L7 $RU000A106SK2 $RU000A10DJ18 $RU000A105ZX2 $RU000A10CFH8 $RU000A10ARS4 $RU000A10BWL7 $RU000A10C5Z7 $RU000A10ADH7 $RU000A10B1M5 $RU000A10CLX3 $RU000A1066A1 $RU000A10D2Y6 #дневниквдошника #дисциплина #вдо
Card media 1
6
7