13,2K
подписчиков
НДФЛка.ру - онлайн-сервис по возврату налогов. Успешно решаем любые проблемы с налоговой. Находим максимальную выгоду для каждого клиента. О нас: https://ndflka.ru/contacts
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
NDFLka_ru
25 сентября в 13:49
❓ Вопрос
Если закрою ИИС сейчас, смогу ли получить вычет за этот год в следующем?
❌ Ответ — НЕТ, вычета не будет.
👉 Согласно изменениям 2024 года, ИИС должен оставаться открытым в течение всего года, за который вы хотите получить вычет.
Это правило касается как старых ИИС, так и новых ИИС-3.
Что важно запомнить:
— Если закрыть счет до конца года, право на вычет за этот год теряется.
— Досрочное закрытие лишает вычета не только за текущий год, но и может привести к возврату уже полученных вычетов.
— Минимальный срок владения (3 года для старых ИИС, 5+ лет для ИИС-3) — это отдельное условие.
#вопросответ #иис #иис3 #вычеты
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
24 сентября в 10:01
🕓 Вычет не сгорает через месяц. Но и ждать вечно нельзя
Многие думают, что за вычетом нужно бежать сразу после покупки квартиры, оплаты лечения или обучения. На самом деле — спешить не обязательно.
Как это работает
Декларацию 3-НДФЛ можно подать в любой день года, следующего за годом, в котором возникло право на вычет.
Если расходы были в 2025 году — оформить вычет можно уже в 2026 году. Причем неважно, в январе вы это сделаете или в декабре.
👉 Еще важный момент
НДФЛ можно вернуть за три предыдущих года.
То есть в 2026 году можно заявить вычет за 2025, 2024 и 2023 годы — если право на него возникло в эти периоды.
💡 Что это значит для вас:
- Необязательно подавать декларацию сразу, но и тянуть годами не стоит.
- Если пропустили год, есть время наверстать: за 2023 год последний срок подачи — 31 декабря 2026.
- Можно подать сразу за три года и вернуть больше.
Если сомневаетесь, за какие годы и расходы вам положен вычет — эксперты НДФЛки помогут разобраться и подготовить декларацию без ошибок.
#вычеты #налог
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
23 сентября в 10:06
💥 Ждала 3 года, чтобы получить вычет по ИИС. А могла — сразу
📌 Ситуация
Екатерина открыла ИИС в 2023 году. Каждый год пополняла счет на 400 000 ₽ — покупала облигации и акции. Но на вычет не подавала.
Почему?
Думала, что нужно ждать минимальный срок владения — 3 года. И только потом можно обращаться за возвратом.
🔍 Но ждать 3 года для получения вычета не нужно.
Минимальный срок владения важен только для того, чтобы закрыть счет и забрать деньги без потери льгот. А сам вычет можно получать ежегодно — по мере внесения денег на ИИС.
⚡️ Эксперт проверил договор на открытие ИИС, платежные документы и справки о доходах за 2023, 2024 и 2025 годы. Подготовил три декларации за каждый год отдельно и отправил все в ФНС.
✅ Итог
— Возврат за 3 года 164 000 ₽
— Деньги пришли на карту через 30 дней после подачи деклараций.
Реакция Екатерины:
«Я думала, это долго. Оказалось — пара дней на сборы и месяц ожидания. 164 тысячи — как тринадцатая зарплата».
❗️ Важно
За взносы 2023 года последний срок подачи декларации — 31 декабря 2026. Дальше — сгорит.
#кейс #иис #иис3 #вычеты
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
21 сентября в 13:41
🔥 Нерезидент продает квартиру: как сэкономить 2 млн ₽ на налоге
📌 Ситуация
• Сергей — нерезидент РФ.
• Решил продать квартиру в РФ за 15 млн, которую покупал за те же 15 млн ₽.
• Кадастровая стоимость — 12 300 000 ₽.
• Минимальный срок владения не выдержан.
Он понял, что налог будет огромный:
как нерезидент он заплатит 30% со всей суммы продажи — это 4 500 000 ₽. Никакие вычеты и расходы не помогут.
🔍 Был другой вариант:
Сергей дарит квартиру дальней родственнице — резиденту РФ. Она продает ее за те же 15 млн ₽. Но у нее возникнет дополнительно налог в момент дарения.
💰 Какой налог у родственницы:
1. Налоговая база по дарению = кадастровая стоимость объекта, то есть 12 300 000 ₽.
2. При продаже доход (15 млн ₽) уменьшается на эту сумму (12 300 000 ₽) = 2 700 000 ₽.
3. Так как дарение и продажа относятся к одной базе (13–15%), общая налогооблагаемая сумма = 15 000 000 ₽ (12 300 000 + 2 700 000).
4. Налог: 2 400 000 × 13% + 12 600 000 × 15% = 2 202 000 ₽.
✅ Итог
Родственница заплатит на 2 298 000 ₽ меньше, чем заплатит Сергей как нерезидент.
💡 Вывод
Нерезидентам продавать недвижимость в России крайне невыгодно — налог 30% со всей суммы. Но даже в такой ситуации есть законные способы снизить платеж. Главное — просчитать все до сделки.
#кейс #налог #нерезиденты
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
16 сентября в 10:12
🏠 5 мифов о вычете за квартиру
Про имущественный вычет ходит много легенд. Из-за них люди либо не подают декларацию, либо теряют деньги.
МИФ 1
Вычет можно получить только один раз в жизни
У вас есть лимит — до 2 млн ₽ на покупку жилья. Если использовали не весь, остаток можно добрать при покупке другой квартиры.
МИФ 2
Вычет можно получить сразу всей суммой
Налоговая возвращает только тот НДФЛ, который вы уже заплатили. Если суммы налога за год не хватает — остаток вычета переносится на следующие годы.
МИФ 3
Если прошло несколько лет после покупки — уже поздно
Подать декларацию можно позже. Главное — чтобы сохранились документы и был доход с НДФЛ. Имущественный вычет не имеет срока давности.
МИФ 4
Если квартира в ипотеке — вычет получить нельзя
Можно. Это два разных вычета:
— за покупку жилья (с 2 млн ₽);
— за проценты по ипотеке (с 3 млн ₽).
МИФ 5
Я самозанятый и могу получить вычет за квартиру
Самозанятые не платят НДФЛ 13–22%, поэтому имущественный вычет обычно не положен.
НО если у вас есть или появятся доходы, с которых удерживается НДФЛ (например, зарплата по трудовому договору, сдача имущества в аренду) — вычет получить можно.
💡 Сколько можно вернуть на самом деле:
— за покупку жилья до 440 000 ₽ (13-22% от 2 млн ₽);
— за проценты по ипотеке до 660 000 ₽ (13-22% от 3 млн ₽).
Для супругов лимиты считаются отдельно — в сумме семья может вернуть еще больше.
🤔 А вы верили в какой-то из этих мифов?
P.S. Остались вопросы по вычету за квартиру или ипотеке, обращайтесь в НДФЛку — проверим документы, рассчитаем сумму и все оформим.
#вычеты
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
14 сентября в 8:15
📬 С 1 августа налоговые уведомления приходят на Госуслуги. Проверьте свой кабинет!
С этого года изменился порядок: налоговая больше не рассылает уведомления по почте всем подряд. Теперь они автоматически приходят на Госуслуги — всем, у кого есть подтвержденная учетная запись.
Что это значит:
— уведомление по налогам за 2025 год придет в личный кабинет на Госуслугах;
— бумажные письма больше не придут, если вы НЕ отказались от электронного формата;
— документ считается врученным на следующий день после появления в кабинете.
Когда ждать:
Массовая рассылка — осенью.
Уплатить налоги нужно до 1 декабря 2026 года.
Что важно проверить:
1. Личный кабинет на Госуслугах — есть ли уведомление.
2. Личный кабинет на сайте ФНС — там более детальные цифры.
3. Суммы в уведомлении — объекты, площадь, кадастровая стоимость, льготы.
Если нашли ошибку — не платите сразу, разберитесь.
А если нужна помощь с расчетами - обращайтесь в НДФЛку.
#налог
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
14 сентября в 8:14
📚 ТОП нестандартных вопросов про вычет за обучение
1️⃣ Если обучение заочное или дистанционное — вычет дадут?
Да, за свое обучение можно получить вычет при любой форме. Заочное, вечернее, дистанционное — не важно.
За детей, братьев, сестер — только ОЧНАЯ форма.
2️⃣ Если обучение оплачено в кредит — вычет дадут?
Да. Налоговый вычет за обучение предоставляется при оплате за счет собственных средств. Кредитные деньги считаются вашими собственными после их зачисления на ваш счет.
3️⃣ Если я учусь в иностранном вузе — можно вернуть налог?
Да, можно. Главное — чтобы у вуза был статус образовательного учреждения (подтвержденный документ), а у вас — договор и чеки об оплате.
4️⃣ Если обучение оплачено за несколько лет вперед — как считать вычет?
Вычет дают по году оплаты. Если вы оплатили сразу 3 года вперед — вычет можно заявить только в том году, когда произошла оплата (в пределах годового лимита). Остаток не переносится.
5️⃣ Если обучение оплатил работодатель — вычет положен?
Нет. Вычет дают только за расходы из собственных средств. Если обучение оплатил работодатель, вычет не положен.
6️⃣ Если обучение в автошколе, на курсах или мастер-классах — вычет будет?
Да. Вычет дают не только за вуз, но и за автошколу, курсы повышения квалификации, языковые курсы, мастер-классы — если у организации есть образовательная лицензия.
7️⃣ Если обучение оплачено материнским капиталом — вычет дадут?
Нет. Вычет дают только за расходы из собственных средств. Маткапитал — это государственная поддержка, поэтому его нельзя включать в базу для вычета.
💬 Каждый случай индивидуален. Остались вопросы по вашей ситуации? Пишите в комментарии — разберемся вместе.
#вычеты #вопросответ
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
10 сентября в 6:39
💥 Ошибся на несколько дней — и получил 436 000 ₽ долга
📌 Ситуация
Клиент продал квартиру. Был уверен, что срок владения — больше 5 лет, налога нет.
НО пришло требование из ФНС:
— недоимка 286 000 ₽
— штрафы и пени около 150 000 ₽
🤔 Почему?
Эксперт НДФЛки проверил документы и обнаружил:
- покупка по ДКП 01.10.2020
- право собственности 05.10.2020
- продажа 03.10.2025
5 лет НЕ ПРОШЛО!
Срок владения считается не с даты договора, а с даты регистрации права собственности.
Клиент ошибся всего на 2 дня.
🔍 Эксперт также выяснил, что клиент не получал вычет по процентам по ипотеке.
Подали декларацию, применив вычет по процентам.
Помогли снизить штрафы за счет смягчающих обстоятельств.
✅ Итог
Недоимка и штрафы снижены до 115 000 ₽
Экономия 320 000 ₽
💡 Вывод
Прежде чем продавать квартиру — правильно считайте срок владения. Ошибка даже в несколько дней может стоить сотен тысяч рублей.
- По ДКП с даты регистрации права.
- По ДДУ с даты полной оплаты.
- Единственное жилье, наследство, дарение 3 года, остальные случаи 5 лет.
Если срок не выдержан — подавайте декларацию или пояснение, если освобождены от налога.
💬 Если сомневаетесь в расчетах — эксперты НДФЛки помогут разобраться.
#кейс #налог
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
9 сентября в 6:57
❓ Квартира в наследство: можно ли получить вычет?
Получили квартиру в наследство и думаете, что налоговый вычет вам не светит? В 99% случаев так и есть. Но есть одно «НО», о котором многие не знают.
➡️ За саму квартиру, полученную в наследство, вычет не положен. Вы ее не покупали, государство не компенсирует расходы, которых у вас не было.
НО если вместе с квартирой «в наследство» перешла и непогашенная ипотека — это меняет дело.
📌 Что говорит Минфин
Наследник может получить имущественный вычет по процентам по ипотеке, которая была оформлена наследодателем.
Если вы, как наследник, погашаете проценты по кредиту — вы имеете право вернуть 13-22% от уплаченных процентов (в пределах лимита 3 млн ₽).
💡 Главное
Вычет дают не за саму квартиру, а за проценты, которые вы платите по ипотеке умершего родственника.
🤔 А вы знали, что за наследство с ипотекой можно вернуть налог?
#вычеты
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
8 сентября в 13:54
💥 Боялась ошибиться и ничего не делала. А могла бы вернуть 180 000 ₽
📌 Ситуация
Марина работала, платила НДФЛ, но никогда не подавала декларации. Думала, что вычеты — это сложно, что можно ошибиться и получить штраф. Проще ничего не делать.
Она зашла в наш сервис, чтобы «просто узнать». Эксперт НДФЛки задал пару вопросов:
— Вы лечили зубы в последние 3 года?
— Да, поставила импланты, плюс сдавала платно анализы.
— А что насчет фитнеса или обучения?
— Ходила в бассейн, платила за курсы английского.
— Страховки?
— Не было.
🔍 Что сделал эксперт:
1. Направил Марине список документов, которые нужно запросить (справки из клиник, договоры, чеки).
2. Одновременно проверил ее доходы за 2023–2025 годы.
3. После того как документы были собраны, подготовил три декларации — за каждый год.
✅ Итог — возврат за 3 года 180 000 ₽
💡 Вывод
Вычеты — это не сложно. Это просто ваши деньги, которые лежат в чеках и справках. И вернуть их можно за 3 года. Главное — не бояться обратиться за помощью к специалистам.
🤔 А вы проверяли, сколько могли бы вернуть за последние 3 года?
#кейс #вычеты
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
8 сентября в 7:59
🆕 С 1 сентября изменились правила вычета по страхованию жизни
Теперь этот вычет переходит из социальных в категорию вычетов на долгосрочные сбережения граждан (ДСГ).
Лимит вырастает с 150 000 ₽ до 400 000 ₽ в год.
👨👩👧 ДЛЯ РОДИТЕЛЕЙ ДО 500 000 ₽*
* Если договор страхования жизни заключен в пользу ребенка, предельный лимит вычета увеличивается до 500 000 ₽ на каждого родителя . Увеличение действует до достижения ребенком 18 лет (или 24 лет при очном обучении).
📌 УСЛОВИЯ ДЛЯ ВЫЧЕТА
- договор заключен с 1 января 2025 года
- срок договора — не менее 5 лет (для договоров 2025–2026 гг, дальше лесенка (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/NDFLka_ru/7761c890-a06f-4dd4-b0c7-c79659e6ce3b/))
- у налогоплательщика не более 3 действующих договоров
- договор оформлен в пользу налогоплательщика, супруга, родителей или детей
💰 СКОЛЬКО МОЖНО ВЕРНУТЬ
Максимальная сумма возврата зависит от ставки НДФЛ:
- 13% → до 52 000 ₽
- 15% → до 60 000 ₽
- 18% → до 72 000 ₽
- 20% → до 80 000 ₽
- 22% → до 88 000 ₽
#новости #вычеты
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
21 августа
⚡️ Как получить вычет: через налоговую или через работодателя?
Два способа — разница в сроках и деньгах.
Через налоговую
Подаете декларацию после окончания года. ФНС проверяет документы (до 3 месяцев) и перечисляет деньги на счет.
➕ Можно вернуть налог сразу за 3 года.
➖ Срок проверки и возврата.
Через работодателя
Получаете в ФНС уведомление о праве на вычет, приносите работодателю — и с зарплаты перестают удерживать НДФЛ до конца года.
➕ Деньги приходят в зарплате, не нужно ждать окончание года и проверки ФНС.
➖ Только за текущий год. За прошлые годы не получить.
💡 Что выбрать, зависит от ваших целей:
• хотите быстро получать деньги в текущем году → через работодателя;
• планируете заявить расходы за несколько лет → через налоговую.
#вычеты
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
20 августа
🤔 Самозанятый продал квартиру. Как уменьшить налог?
Мы уже разбирали 8 способов https://www.tbank.ru/invest/social/profile/NDFLka_ru/10efe351-843d-4f0a-be54-178bd3aeac1b/ законно уменьшить налог при продаже квартиры. Возник вопрос от подписчиков:
«А для самозанятых это тоже работает?»
Да, все способы работают.
Статус самозанятого не лишает вас права на вычеты и льготы при продаже недвижимости.
Продажа квартиры — это доход физического лица, а не доход от самозанятости. Налог с продажи вы платите как обычный гражданин, по ставке НДФЛ 13–15%.
❗️ Важно: срок владения считайте по тем же правилам, что и для всех. Ошибка в пару дней — и налог 13–15% обеспечен.
Если сомневаетесь в своих расчетах — эксперты НДФЛки помогут разобраться.
#налог #вопросответ
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
20 августа
💥 Как 327 000 ₽ налога превратили в 65 000 ₽
— Супруги пришли на консультацию перед продажей квартиры.
Покупали за 3 млн ₽, продавали за 8 млн ₽. Собственность совместная.
— У жены это единственное жилье, срок владения больше 3 лет. У мужа — не единственное.
Если бы считали по-простому, пополам
- Доход мужа 4 млн ₽
- Расходы мужа 1,5 млн ₽ (½ от 3 млн)
- Прибыль 2,5 млн ₽
- Налог: 2,4 млн × 13% = 312 000 ₽
+ 100 000 × 15% = 15 000 ₽
- Итого 327 000 ₽
📄 Что сделали
В договоре продажи перераспределили суммы:
- Жена за свою ½ доли получает 6 000 000 ₽
- Муж за свою ½ доли получает 2 000 000 ₽
При таком раскладе:
- Доход мужа 2 000 000 ₽
- Расходы мужа 1 500 000 ₽ (½ от 3 млн)
- Прибыль 500 000 ₽
- Налог: 500 000 × 13% = 65 000 ₽
✅ Итог — экономия 262 000 ₽
💡 Вывод
Консультация до сделки — не просто полезно, а критически важно. Одно грамотное перераспределение долей в договоре сэкономило семье 262 000 ₽.
🤔 А вы знали, что можно перераспределить доходы между супругами при продаже?
#семейныйбюджет #налог #кейс
@NDFLka_ru
NDFLka_ru
20 августа
❓ ЭКО — дорого. А вы знали, что можно вернуть 13-22% от всей суммы?
Каждая попытка ЭКО — это серьезные траты. Государство позволяет вернуть часть денег. И это не 15 600 ₽.
Кто может получить вычет?
— вы официально работаете и платите НДФЛ;
— оплачивали процедуру из своего кармана;
— оформить можно:
• за себя
• супруга
• родителей
• детей
Сколько вернут?
ЭКО — дорогостоящее лечение. Лимита по сумме нет.
Вернете 13-22% от всей суммы, НО не больше уплаченного за год НДФЛ.
Пример
потратили 370 000 ₽
→ при ставке 13% вернете 48 100 ₽
→ при ставке 15% вернете 55 500 ₽
→ если был уплачен НДФЛ 30 000, то и вернете только 30 000 ₽
⚠️ Клиника должна быть российской и с лицензией.
Срок
Подать можно в течение 3 лет после оплаты. За 2023 год — до конца 2026.
Главный документ:
справка об оплате медицинских услуг.
🤔 А вы знали, что за ЭКО можно вернуть налог без лимита?
Если сомневаетесь, как оформить — эксперты НДФЛки помогут.
#вычеты
@NDFLka_ru