Профиль инвестора Nalogi_tradera | Т-Инвестиции Пульс

173

подписчика

«Клуб умных инвесторов» Здесь вы найдете ответы на ключевые вопросы по инвестиционным льготам и актуальные новости по налогообложению. О нас: https://ndflka.ru/contacts

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Посты

Ролики

Nalogi_tradera

вчера в 10:48

🚗 Купили машину за границей? Сохраните эти документы! Покупка авто за границей — это не только радость. Если решите продать машину раньше минимального срока владения, возникнут налоговые последствия. Часть расходов можно учесть, но только при наличии правильных документов. ЧТО ОБЯЗАТЕЛЬНО СОХРАНИТЬ 👇 ➖ Таможенный приходный ордер (ТПО). Именно отсюда ГИБДД берет стоимость авто и заносит ее в карточку транспортного средства. Эту же сумму налоговая примет как расходы при продаже. ⚠️ Важно В ТПО указана стоимость покупки на торгах, пересчитанная в рубли по курсу ЦБ на дату таможни. Таможенная пошлина сюда не входит. Пример: заплатили за машину 1 млн ₽ (600 тыс. — авто, 400 тыс. — пошлина). В расходы можно учесть только 600 тыс. ₽. ➖ Инвойс Счет на оплату с аукциона. Нужен вместе с банковской выпиской для подтверждения суммы сделки. ➖ Банковская выписка о переводе по инвойсу. ➖ Пассажирская таможенная декларация (ПТД). Документ-основание права собственности. Его заберет ГИБДД при постановке на учет — обязательно сделайте копию. ⏳ Сколько хранить Все документы — в течение всего срока владения авто плюс 3 года после продажи. 💬 А вы покупали машину за границей? Удалось учесть расходы для снижения налога? #налог @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

вчера в 10:08

🌎 Нерезидент продает квартиру: как сэкономить 2 млн ₽ на налоге 📌 Ситуация • Сергей — нерезидент РФ. • Решил продать квартиру в РФ за 15 млн, которую покупал за те же 15 млн ₽. • Кадастровая стоимость — 12 300 000 ₽. • Минимальный срок владения не выдержан. Налог для нерезидента: 30% со всей суммы продажи — это 4 500 000 ₽. Никакие вычеты и расходы здесь не помогут. 🔍 Какой вариант сработал Сергей дарит квартиру дальней родственнице — резиденту РФ. Она продает ее за те же 15 млн ₽. 💰 Как посчитали налог у родственницы 1. Налоговая база по дарению = кадастровая стоимость объекта 12 300 000 ₽. 2. При продаже доход (15 млн ₽) уменьшается на эту сумму: 15 000 000 – 12 300 000 = 2 700 000 ₽. 3. Дарение и продажа относятся к одной базе (13–15%), поэтому общая налогооблагаемая сумма = 15 000 000 ₽. 4. Налог: 2 400 000 × 13% + 12 600 000 × 15% = 2 202 000 ₽. ✅ Итог Родственница заплатила на 2 298 000 ₽ меньше, чем заплатил бы Сергей как нерезидент. 💡 Вывод Нерезидентам продавать недвижимость в России крайне невыгодно — налог 30% со всей суммы. Но даже в такой ситуации есть законные способы снизить платеж. Главное — просчитать все до сделки. #кейс #налог #нерезиденты @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

21 сентября в 13:42

🤔 Налоговая отказала в зачете налога, выставив недоимку 👤 Клиент Артем «Я получил дивиденды на брокерский счет в ОАЭ. Заполнил декларацию сам, заявил налог к зачету. Но ФНС отказала и выставила недоимку — сослалась на то, что соглашение с ОАЭ действует только с 1 января 2026 года, а доходы были за 2024 и 2025 годы. Помогите разобраться». 🔍 Что мы выяснили Мы изучили декларацию Артема и нашли ошибку. В отчетности по зарубежным доходам указываются два кода стран: 1. Код страны источника дохода — откуда пришел доход. По дивидендам это страна эмитента, по зарплате — страна, где зарегистрирована компания-работодатель. 2. Код страны зачисления дохода — где именно открыт счет. У Артема американские бумаги: — страна источника дохода США (код 840) — зачисление на счет в ОАЭ (код 784) А он указал оба кода как Эмираты (784). Из-за этого налоговая решила, что доход из ОАЭ — а с этой страной соглашение еще не действует. Отсюда и отказ. ✅ Эксперт НДФЛки подготовил корректировку декларации, указав правильные коды стран. 💰 Итог Недоимка снята, декларация принята. Экономия в налоге — около 20 000 ₽ 💡 Проверяйте коды стран в декларации: ошибка в одном символе может стоить денег. #кейс #налог @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

16 сентября в 10:12

⚖️ СУД: зачесть иностранный налог можно только в пределах ставки СоИДН Мы уже разбирали (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Nalogi_tradera/ba3c7e88-de7f-494d-8a69-ddcc7e3d3620/), как работает зачет иностранного налога по дивидендам. Теперь появилась судебная практика — и она важна не только для компаний, но и для физлиц. 📌 Что произошло • Казахстанские «дочки» выплатили дивиденды российской материнской компании. В Казахстане удержали налог 15%. Компания зачла его в счет российского налога. • Налоговая посчитала иначе: зачесть можно только в пределах ставки СоИДН, то есть не более 10% от суммы дивидендов. И доначислила налог с превышения. 📌 Что сказал суд Суд (https://kad.arbitr.ru/Document/Pdf/b404ef30-06f2-4bd1-955c-4ed2a2fa1dd0/1a29e623-9ea6-4417-bb8b-a4b273cfad01/A40-84265-2026_20260818_Reshenija_i_postanovlenija.pdf?isAddStamp=True) поддержал налоговую. Логика такая: - СоИДН имеет приоритет над национальным законодательством. - Если по СИДН ставка у источника — 10%, то и к зачету в РФ принимается не более 10%. - То, что в Казахстане фактически удержали 15%, значения не имеет. Это проблема возврата налога в Казахстане, а не основание для зачета в РФ. 💡 Вывод Механизм работает одинаково и для компаний, и для физлиц. Если за рубежом удержали больше ставки СоИДН — зачесть в РФ можно только сумму в пределах ставки. Излишек нужно возвращать в стране источника. Иначе ФНС доначислит налог. 💬 А вы сталкивались с зачетом иностранного налога по дивидендам? #налог @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

15 сентября в 8:28

🏢 ЗПИФы получили льготу: теперь налог при продаже паев можно снизить Владельцам закрытых паевых фондов (ЗПИФ) дали право на вычет по долгосрочному владению. Теперь при продаже паев после трех лет владения можно освободить от налога до 3 млн ₽ за каждый год. Закон принят и работает задним числом. 📌 Что изменилось Раньше ЛДВ действовала только для открытых ПИФов. Госдума убрала слово «открытый» из НК, и теперь право на вычет получили и владельцы закрытых фондов. 📌 Условия и лимит - Владеть паями более 3 лет. - Паи обращаются на организованном рынке ценных бумаг. - Приобретены после 01.01.2014. - Освобождается от налога доход до 3 млн ₽ за каждый год владения. Если доход больше — с превышения придется заплатить НДФЛ 13–15%. - Закон распространяется на правоотношения с 01.01.2026. 💡 Если вы держали паи ЗПИФа больше трех лет и продали их в 2026 году — часть дохода освобождается от налога. Если брокер удержит налог — его можно будет вернуть через декларацию. 💬 Вы держите паи ЗПИФов? Проверяли, можно ли уже применить льготу? #новости #налог #льготы #вычеты @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

14 сентября в 8:16

🔔 С 1 августа налоговые уведомления приходят на Госуслуги. Проверяйте! Осенняя рассылка налоговых уведомлений совсем скоро! Если вы зарегистрированы на Госуслугах, документ придет именно туда — автоматически, без дополнительных заявлений. 📌 Что изменилось С 1 августа 2026 года налоговые уведомления направляются всем пользователям Госуслуг (кто учтен в ЕСИА). Раньше нужно было давать согласие, теперь — по умолчанию. Исключение — те, кто написал официальный отказ. Если уведомление не может быть доставлено через Госуслуги или ЛК ФНС, его отправят по почте заказным письмом. 📌 Что придет в уведомлении - налог на имущество (квартиры, дома, гаражи); - транспортный налог; - земельный налог; - НДФЛ — если он не был удержан агентом (например, с процентов по вкладам) или если доходы превысили установленные лимиты. ❗️ До 1 декабря — оплатите налоги! Если не оплатить — со 2 декабря начнут начисляться пени, придет требование, затем блокировка счетов и запрет на выезд. ⚠️ Если в уведомлении видите незнакомый объект, неверную сумму или вопрос по начислению — не оплачивайте вслепую. Сначала разберитесь. P.S. Если нужна помощь с расчетами — напишите в НДФЛку. Разберем вашу ситуацию и поможем разобраться с налоговой. #налог @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

14 сентября в 8:16

😎 И снова УСПЕШНЫЙ КЕЙС по сальдированию 👤 Клиент Андрей: «У меня прибыль по акциям у одного брокера, налог уже удержали. У другого брокера — убыток. Помогите вернуть лишний налог.» 🔍 По отчетам клиента: — у брокера Т-Банк прибыль около 1 млн ₽, удержан налог 120 000 ₽; — у брокера ВТБ убыток почти 700 000 ₽. ✅ Эксперт НДФЛки подготовил единую декларацию, где сальдировал прибыль и убыток от разных брокеров. 💰 Андрей получил возврат 90 000 ₽. 👉 Мы собираем общую картину по всем вашим счетам и находим выгоду там, где ее не видно. Если у вас есть прибыль у одного брокера и убыток у другого — напишите в НДФлку. #кейс #налог #убытки @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

10 сентября в 6:37

❓ Вопрос от подписчика: «Заполняю ОДДС за 2025 год. В разделе про остатки нужно указывать только деньги на счете или вместе с акциями, облигациями и другими активами?» ✅ Ответ В ОДДС есть два отдельных подраздела: Подраздел 1.2 — денежные средства Указываются именно ДЕНЬГИ: остатки на начало и конец года, а также все поступления и списания. Подраздел 1.3 — финансовые активы Здесь указываются именно АКТИВЫ без денег (акции, облигации, паи, производные инструменты и т.д.): остатки на начало и конец года, а также движения (покупки, продажи, погашения). ⚠️ Не смешивайте деньги и финансовые активы — это разные подразделы. #вопросответ #оддс @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

9 сентября в 6:58

📢 Криптовалюта: как платить налоги и что изменилось С 1 сентября 2026 года вступил в силу закон о криптовалюте (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Nalogi_tradera/68113999-518f-4790-90da-08df3ff06272/), и теперь важно разобраться, как платить налоги и какие новые обязанности появились у инвесторов. Для целей налогообложения цифровая валюта (крипта) теперь — ИМУЩЕСТВО. Это значит, что доход от продажи облагается НДФЛ (13–15%). Налоговая база — разница между ценой продажи и документально подтвержденными расходами на покупку. ⚠️ Важно - Сохраняйте все документы: выписки, чеки, договоры. Без них не подтвердить расходы. - Если ваш посредник включен в реестр ЦБ, он сам выступит налоговым агентом и удержит налог. - Если нет, декларировать доход и платить налог придется самостоятельно. 📌 Что можно, а что нельзя - В рамках одного календарного года можно зачесть убытки от одних сделок с криптовалютой против прибыли от других. - Переносить убытки на будущие годы нельзя — они сгорают. - Нельзя сальдировать крипту с акциями, облигациями или ПФИ — это разные налоговые базы. 👉 Что важно для инвесторов - Неквалифицированные инвесторы: лимит 300 000 ₽ в год на покупку через одного посредника. - Разрешенные монеты — только из списка ЦБ. - Переводы на некастодиальные кошельки свыше 100 000 ₽ — задержка 48 часов. - Уведомление ФНС об открытии зарубежных кошельков нужно сообщать в течение месяца. - Переводы на зарубежные площадки с 1 июля 2026 года только с зарубежного счета, с российского — запрещено. 💬 Вы уже сталкивались с новыми правилами? Планируете работать через легальных посредников? #новости #налог #крипта @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

8 сентября в 13:53

➖ Убыток в 2025, прибыль в 2024 — налог вернуть нельзя? Но мы нашли выход 😉 👤 Клиент Дмитрий "В 2025 году я получил крупный убыток по акциям. В 2024 году у меня была прибыль, и брокер удержал налог. Можно ли зачесть убыток 2025 года к прибыли 2024 и вернуть налог?" НЕТ, убытки переносятся только вперед. Зачесть их к прошлому году нельзя. Дмитрий был готов расстроиться, но наша работа — копать глубже. 👇 🔍 Изучая его документы, мы обнаружили: - в 2024 году Дмитрий вносил деньги на ИИС, но совсем забыл про него и не заявил вычет; - у него также был убыток у другого брокера в 2024 году — около 150 000 ₽. Он не знал, что внутри года можно сальдировать прибыль и убытки от разных брокеров, и думал, что убытки можно только переносить. ✅ Что мы сделали 1. Подготовили декларацию за 2024 год и заявили вычет по ИИС. 2. В той же декларации просальдировали прибыль у одного брокера с убытком у другого в рамках одного года. 💰 Итог Дмитрий вернул 71 000 ₽ А убыток 2025 года сохранили для использования в будущем. 💡 Эксперты НДФЛки не сдаются после первого «нельзя». Вместо этого ищут другие законные способы: забытый вычет, сальдирование внутри года, старые убытки. Комплексный подход всегда приносит деньги. #кейс #налог #иис #иис3 #убытки @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

8 сентября в 8:00

🆕 С 1 сентября новые правила вычета по страхованию жизни В начале месяца вступили в силу изменения по вычетам на долгосрочные сбережения. 👉 Что изменилось Вычет (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Nalogi_tradera/3c3d0bda-7fd4-41cb-875f-f9786bda2830/) по взносам на добровольное страхование жизни перешел из социальных в группу долгосрочных сбережений. Теперь он считается по-новому: — лимит не 150 000 ₽, а 400 000 ₽; — заявлять по договорам, заключенным с 2025 года; — срок договора зависит от года заключения: 2025–2026 годы → 5 лет 2027 год → 6 лет 2028 год → 7 лет 2029 год → 8 лет 2030 год → 9 лет с 2031 года → 10 лет. 👶 Если договор оформлен в пользу ребенка, предельный лимит вычета увеличивается до 500 000 ₽ на каждого родителя. При этом оба супруга могут получить повышенный вычет. Совокупный лимит для семьи — 1 млн ₽ в год. Условия: — ребенок до 18 лет (или до 24 лет при очном обучении); — у родителя есть официальный доход, облагаемый НДФЛ. 📌 Важно — нельзя иметь одновременно более трех действующих договоров. #новости #вычеты @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

21 августа

🔍 Август — лучшее время для проверки расчетов брокера Лето — время проверить, правильно ли брокер считает налоги. Сейчас нет дедлайнов, есть время спокойно разобраться. На что обратить внимание 👇 1. FIFO При переводах между счетами система может сбиться и применить метод неправильно. https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Nalogi_tradera/a9da8586-11f6-425e-889a-ea05b40b2de4/ 2. Расходы на покупку При переводах история цены покупки теряется. https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Nalogi_tradera/b225a8d7-3bd3-4125-8467-08fba789dd25/ Брокер может посчитать налог со всей суммы продажи. 3. Дивиденды Брокер видит только свои выплаты. https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Nalogi_tradera/9c37ba8c-7d1a-419d-9c1c-742783025c47/ Если у вас несколько брокеров — общая сумма может превысить лимит для прогрессивной шкалы. 4. ЛДВ Перевод бумаг не прерывает срок владения https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Nalogi_tradera/53cef7a7-f349-4213-bc09-e437e2adb5e3/, но брокеры часто «забывают» об этом. ✅ Что делать 1. Запросите у брокера перерасчет. Предоставьте документы, подтверждающие расходы/льготы. 2. Если брокер не исправит ошибку — подайте декларацию по итогам года с правильными расчетами. P.S. Ошибки случаются. Проверьте отчtты сейчас, пока есть время. 💬 Сталкивались с ошибками в брокерских расчетах? Как решали вопрос? #налог @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

20 августа

💰 Продажа доли в ООО: 50 млн ₽ — порог, за которым начинается налог Если вы владели долей в ООО больше 5 лет, это еще не гарантия, что налог платить не придется. С 2025 года действует лимит 50 млн рублей. Доход до этой суммы освобождается от налога, а с превышения платится НДФЛ по ставке 13–15%. 📌 Условия освобождения от налога мы подробно разбирали в этом посте (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Nalogi_tradera/2dcf380e-18d2-4302-834c-b47ff0a92bd8/). Кроме того, если доход превысил 50 млн, его можно дополнительно уменьшить: - на документально подтвержденные расходы на покупку доли; - или на вычет 250 000 ₽ (сумма небольшая, но лучше, чем ничего). 📊 Пример Продали долю за 70 млн ₽, владели 7 лет. - До 50 млн ₽ налог 0 ₽. - С превышения 20 млн ₽ НДФЛ 13–15%. Если есть документы о расходах (например, взнос в уставный капитал 10 млн ₽): - Облагаемая сумма: 20 млн – 10 млн = 10 млн ₽ - Налог = 1 452 000 ₽ Если нет документов о расходах: - Облагаемая сумма: 20 млн – вычет 250 000 = 19 750 000 ₽ - Налог = 2 914 500 ₽ #налог #вычеты @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

20 августа

💰Убыток зарубежного брокера превратили в возврат 95000₽ 👤 Клиент Евгений: "У меня иностранный брокер и в течение года были доходы. Хочу отчитаться перед налоговой." 🔍 Что мы увидели в отчетах По расчетам у зарубежного брокера Евгений получил убыток, налог 0. Но эксперт дополнительно проверил отчеты российских брокеров — там была прибыль, и налог уже уплачен. Прибыль и убытки между российскими и зарубежными брокерами можно сальдировать. ✅ Мы объединили в одной декларации доходы от российских брокеров и убыток по зарубежному счету. 💰 Результат Евгений хотел просто отчитаться. А получил возврат 95 000 ₽ из бюджета. 💡 Вывод Неважно, сколько у вас брокеров — российских или зарубежных. Важно видеть общую картину. Только так можно законно снизить налог и не переплачивать. 💬 А вы проверяли, можно ли объединить доходы и убытки от разных брокеров? #кейс #налог @Nalogi_tradera

Nalogi_tradera

20 августа

✈️ Отпуск более 4 месяцев: как долгая поездка за границу может обнулить ваши вычеты Уехали в отпуск на 4 месяца? Или часто выезжаете за границу по работе? Это может стоить вам налоговых льгот. Все дело в статусе нерезидента. 📌 Как считается статус Окончательный статус резидента фиксируется на 31 декабря. Если по итогам календарного года вы провели в России менее 183 дней, вы становитесь нерезидентом 👉 подробности (https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Nalogi_tradera/d802a404-1c57-4da4-ab60-1e81caa053f8/). 📌 Что теряете - ЛДВ - вычеты по ИИС - пониженные ставки — дивиденды облагаются по ставке 15% (вместо 13%), а доход от продажи акций — 30% (вместо 13–15%). 💡 Что делать Если вы понимаете, что становитесь нерезидентом, постарайтесь провести продажи активов до того, как статус изменится. Если статус уже изменился — закладывайте бюджет на уплату налога по повышенным ставкам. 💬 А вы считали, сколько дней в году проводите за границей? Знаете свой статус? #налог #нерезиденты #льготы #иис @Nalogi_tradera