Как вылечиться от лудомании

Тихое сползание в задницу. 30 сентября 2026 года. Чем замечателен сей день. Месячная доходность почти минус 5%. Это третий по убыткам месяц за всю историю моих мытарств в Т. Хуже было только в феврале 2022 - минус 10% и примерно столько же в сентябре того же года. Неплохо бы подумать, что пошло не так. По сути я выхватил леща, как результат собственных иллюзий. 1. Страх дефолтов. Рынок скажем так стремительно переоценивает риски. Балтийский лизинг, не только Самолет а все застройщики валятся, мне лично больше убытка везет Эталон, кроме прочего АВО устроило информационную атаку на МГКЛ. Бумаги упали и не отжались. 2. Я долго смотрел на ключ и не понимал что происходит, а я смотрел не туда. МинФину нужны деньги. И он занимает с доходность ключ + 2,5. А если надо будет будет занимать и под КС+5. Что будет с ценой бумаг, кто купил раньше? У меня 40% портфеля в длинных ОФЗ. Не важно что там скажет Набиуллина 23 числа. Ну станет доходность вкладов меньше. Важно почем будут реально занимать. И кто это будет отдавать. Бюджет это не где-то там - это наши будущие расходы. В целом падает почти все. Просто что-то медленно, а что-то очень быстро. Что буду делать? Факторы давления некуда не делись. Завтра кажется хуже чем вчера. Цель заработать теперь не актуальна. Сохранить капитал. Стратегически это значит уходить из долговых бумаг целиком и/или укорачивать долг. Этим и займусь. Тут такая вилка. Все что короткое и надежное - совсем не интересно. Сейв в Яндексе дает 15% выплаты каждый день, зачем платить комиссии брокеру. Можно набрать ГТЛК, АФК, Почты и РЖД. Так они все в долгах. То что сегодня казалось невозможным - завтра вполне может стать неизбежным. И может быть это будет намного быстрее, чем принято думать. И Вы правы разве может Почта или РЖД исчезнуть. Нет. Они нужны и важны и будут работать. Но если их долг станет мешать их функционированию и если нельзя остановить жд сообщение, то остается только простить долг. Может лучше испугаться до того как испугаются все? Ну а что Вы сделаете? Ляжете на рельсы? Из двух зол всегда будет выбрано меньшее. И вот весь выбор консервативного инвестора: Вклады, которые не рыночные - мало дают. Цена денег реально выше. Корпораты негосударственные, которых удушили ставкой, налогами и санкциями и они вот-вот отбросят копыта. Жир уже проеден, в долг никто не дает, продажи падают - откуда брать деньги? Корпораты государственные, где живут на субсидиях, подачках и госконтрактах, а эффективность бизнеса околонулевая. Просто рост долга как снежный ком с тем же эффектом, но более отдаленным финалом. И ОФЗ, которые надежны, но стабильно переоцениваются вниз, потому что денег надо, но денег нет. И куда нас приведет политика партии через 5-10 лет большой вопрос. Вам закурить перед смертью или выпить? Проблема не частная - она общая. В России нет дешевых денег. И не будет. Надежда, что все это временно и можно проскочить - она мертва. А теперь посмотрим готовы ли бизнесы работать в таких условиях? Когда кредита нет, но есть налоги. Когда нет перспектив, но есть неопределенность. Надо завязывать, это логично. И кто тогда вернет нам долг? Никто. Ты сам виноват. Инвестиции это риск. Тактически буду смотреть на налоговый отчет. В идеале показать не убыток, не прибыль, а ровно 0 по итогам года. Ну а вектор Вы поняли - если фондовый рынок не умножает, а забирает капитал, то ему лучше в другом месте. Это логично. У меня почти нет ВДО. Это меня не спасло. Что молчишь Яша? Когда Яша молчит - значит ничего хорошего. - Я молчу потому, что не хочу тебя расстраивать. Конкретно про Самолет. Продал. Жалко. Есть вариант, что он немного отрастет. Сейчас все на нервах, паника, цена может отрасти, когда все устанут глотки драть. Тишина обычно дает хомякам надежду. Но погашение очень близко - всего месяц. Я не вижу, где они найдут деньги.

ИИ опасен. Ещё как) Нет он не уничтожит человечество и не захватит миром. Но... ИИ станет инструментом, чтобы захватить контроль над Вами. Знаете как работает пропаганда и политтехнологии? Грубая просто называет белое чёрным. Ну например - если надо кого-то расстрелять, то просто называеи его врагом народа и в расход. Обычный человек возмущается - как можно, предал интересы революции. Поделом ему. А человек поумнее задает себе вопрос не сразу, а через некоторое время). Если 2/3 ЦК Компартии оказались врагами народа? Получается во власти только одни враги. Такое вообще может быть? Может быть они не народа враги, а кого-то другого? Хитрая пропаганда говорит правду, но или искажает её или говорит только часть. Например, можно сказать, что Самолёт перечислил денежная средства в НРД, но забыть сказать, что частично. Самая хитрая пропаганда просто подсвечивает. МГКЛ - опять отличный отчет. МГКЛ открыло свой интернет магазин. МГКЛ перечислило денег детдому. Потихоньку с подкорку имплантируется наратив - МГКЛ хорошо. Ну а негатив, зачем о нем писать. Что очень не любит пропаганда так это память. Тогда сложно прикидываться умным и переобуваться. Т Инвестици буквально недавно писали, что короткие выпуски Самолёта безопасны. Верьте мне) И вот тут встает важный вопрос. У нас есть информация, которую нужно аккуратно вложить в балду хомяка. Что будет средством доставки? Телевизор. Был раньше. И все было прекрасно без ваших долбаных интернетов. Интернет очень быстро занял место телевизора. Но по техническим причинам сделать из него рупор пропаганды долгое время не удавалось. И тогда придумали ИИ. Не замечали что он врет, искажает факты и избирательно использует источники информации. Причем он не виноват, он слишком тупой, чтобы понять, что творит. Он лишь анализирует то, что ему дадут. А ему дадут тоже самое, что и в телевизоре, только намного круче. Теперь телевизор знает смотрите Вы его или нет. И может подобрать Вам индивиальную программу оболванивания.

Маленький секрет. Ваши облигации будут дешеветь, а их доходность расти. Более того я уверен, что у ЦБ на столе - повышение ставки. И дело не в дефолтах и даже хорошие бумаги Вас не спасут) Мы были слепы Мастер Йода и не заметили как тьма вернулась. Но перед тем, как погрузиться в ад, сначала дадим Вам немного позитива. Всегда ли история с дефолтом - это история с печальным концом. Почти всегда, но... Исключения были. КИВИ. По- чесноку они явно кому-то перешли дорогу и их прихлопнули. Не было проблем - эти проблемы им создали. Я поучаствовал. Киви реально доставило. Триллер был полный. До самого конца. На бумагу перестали начислять НКД - это верный признак разложения трупа. А потом. Труп ожил. И доставил еще. Бумага торговалась, купоны платились, а НКД... долгое время не начислялся. Можно было купить за два дня до купона и.... Забрать весь купон себе! Потом пофиксили правда, молча, зачем дразнить хомяков. При этом бумага была в вакууме, никто про нее (только я) не писал. Делайте выводы - возможно пишут только тогда, когда платят и/или хотят заработать. КИВИ постоянно устраивала оферты, чтобы быстрее забрать свой выпуск с рынка, но я был уверен - если ты умер, а потом воскрес, то второй раз ты точно не умрешь. Держал пачку до конца и не по-детски развлекался. Мой бан на полгода, а потом еще на полгода - это киви. Они выкупили почти все и... стакан был максимально тонкий. Имея 100 бумаг и пару тройку аккаунтов можно было устраивать треш, который никто не замечал, ибо китам не интересно - нет обьема, а остальные просто боялись все-таки пациент пережил клиническую смерть. С утра цену - 800, а вечером 1300. Зачем? А Вы зачем пришли в казино? Заработать или повеселиться. Я повеселился на 45 первых мест в дневном турнире за два месяца. Я даже отладил процесс так, что почти не было убытка. Премии в 250 рублей хватало. И меня взяли за жабры. Причем не за это, а за прошлые грехи. Формально доказать умысел было невозможно. Когда-нибудь расскажу Вам как творить дичь и быть чистым как стекло. Комедия закончена, теперь драма с переходом в трагедию. Был и есть еще один кейс, который заставил поседеть волосы на спине, но денег не лишил, а дал неслабо заработать и счас дает. РОСНАНО. Здесь было все очень плохо. Все украли. Но практика показала, Грефу верить нельзя, Силуанову верить нельзя, а ВВП местами верить можно. Помните ту самую ручку, которую он кинул в Дерипаску? Больше рисковать никто не хочет. ВВП прямо сказал - все будет хорошо. И у Роснано несмотря на то, что и после этого у них были тех дефолты и директор прямо говорил - денег нет и долги им банки списывали, а облигационеры готовились к тому, что им сейчас предложат рестракт от которого нельзя будет отказаться. Роснано выполнил все обязательства. Сегодня мне пришел купон - более 100 кусков, ибо он пролугодовой и у меня котлета более 1 млн. Очень жалею, что когда-то мало взял и то, что это последний их выпуск на бирже. Что логично. Занимать по такой ставке нормальная компания не будет. Роснано спас меня от убытков в плохие времена. Я скупал все выпуски и каждый их них принес только по телу +20-25%. И буду держать до погашения то, что осталось, потому что... ЛДВ. Так. Как связано с тем, что ставка может пойти снова вверх? И даже если никуда не пойдет и даже снизиться - это не спасет Вас от потерь в облигациях? Элементарно Ватсон. Откроем эту Роснану. Вкладка купоны. Это кстати флоатер. Какой купон я получил? 16%. А через полгода получу 18%. Как так? Что это за флоатер такой - ставка вниз, а купон вверх? А дело в том, что этот флоатер привязан хитрым образом к доходности кривой ОФЗ. Ставка падает, а стоимость заимствования растет. Вот и финалочка. Ключевая ставка теперь нефига не значит. ЦБ бессилен что-то изменить. Теперь Вы узнали, какие бумаги надо было брать месяц назад. А мне просто повезло. Вас не достали все эти перемены? Меня да. Потому что мы всегда опаздываем. Если Мастер Йода проспал появление ситхов, то куда уж нам обычным джедаям. RU000A1008V9