8,4K
подписчиков
2,8K
подписок
Частный инвестор. - 70% - доходная недвижимость. - 10% - цифровые активы - 10% - фондовый рынок - 10% - человеческий капитал.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Samouchitel
30 ноября 2024
#360 Old school
Покупка по уровню.
Маркер из #топ-10 инструментов.
Минимальный стоп, максимальная #амплитуда движения.
Samouchitel
23 ноября 2024
#359 Отличный уровень.
Начну закуп индекса РТС, есть идея реализовать через фонды ММВБ.
Если знаете инструмент - поделитесь в комментариях.
Отличный уровень на откуп 700-900.
Samouchitel
18 ноября 2024
#358 Я вернулся.
Привет, в течение двух лет наблюдал за рынком.
Новые реальности не давали уверенности в завтрашнем дне на фондовом рынке.
Нужно было посмотреть как будет выглядеть новая реальность...
Перераспределение активов в "кирпичи" дали возможность, не только сохранить и получать прибыль.
Сейчас же появилась (как я вижу) оптимальная возможность вернуться на рынок. Выбрав именно тот момент когда общая масса "инвестирует" во вклады, а стоимость реальных активов оценивается рынком на уровне 2-5-10 летней давности (не все) но очень многие.
Здесь я буду дублировать часть своих сделок.
Samouchitel
22 июня 2022
#357 Пока взял паузу на фондовом рынке.
На тему инвестиций в фондовый рынок:
- я благодарен себе за этот опыт.
- я благодарен семье за прощённые ошибки и поддержку.
- я благодарен книгам по управлению капиталом и моим учителям.
- я благодарен Вам, за мотивацию и компанию в этом пути.
Сегодня подал заявку на закрытие ИИС у другого брокера. Пришло время собрать остатки средств для инвестиции в бизнес идею время к которой пришло.
Доволен тем, что на протяжении всего времени планомерно инвестировал в доходную недвижимость и самообразование, деверсифицируя риски.
Да, я не купил машину которую выбирал за 14 дней по падения рынка и эта покупка была бы хорошим подарком за мои старания.
Но есть то за что я действительно сильно себе благодарен, это за стратегию накопления капитала, где ФР был только одним из инструментов.
Сейчас количество сделок с недвижимостью я довел до 40 с 2014 года, когда впервые продал единственную однокомнатную квартиру в Москве и вместе с женой переехали в подвальное помещение.
Помню то незабываемое чувство когда после 8 месяцев проживания без окон, мы сняли квартиру и смогли отрывать окна и проветривать комнату))
Сейчас количество объектов в собственности увеличил до 17 штук +7 в управлении.
Итог: с фондового рынка я ухожу сейчас с небольшим ±1кк но плюсом.
Обещаю вернуться и продолжить этот увлекательный путь.
Samouchitel
13 октября 2021
#355 Как и говорил Олейник.
"Выручку не только надо зафиксировать и вывести, но и ещё потратить"
Сегодня купил 13-й объект недвижимости в Москве, выведя часть средств с фондового рынка благодаря которому с апреля 2019 года получилось увеличить заведённый капитал на 80%.
В честь этого события впервые в жизни покрасил волосы. Ведь изменения, начинаются с самых маленьких действий.
Samouchitel
9 октября 2021
#344 Плюсы и минусы дивидендной стратегии
Преимущества дивидендной стратегии:
•Регулярное поступление денег на счет инвестора. Полученные средства акционер может использовать по своему усмотрению: реинвестировать или вывести на банковскую карту.
•Прогнозируемый результат. Дивиденды относительно стабильный показатель. На изменение их величины в наибольшей степени могут повлиять форс-мажорные обстоятельства.
•Простые принципы выбора активов. Применяя правила подбора дивидендных акций, расчета их доходности и анализа финансовых показателей эмитента, можно сформировать эффективный инвестиционный портфель, который обеспечит регулярные денежные поступления.
•#Эффект_сложного_процента. Суть стратегии заключается в долгосрочном регулярном реинвестировании части дивидендов в акции эмитента, от которого был получен доход. В результате таких действий прибыль растет почти в геометрической прогрессии.
•Увеличение размера выплат по мере роста бизнеса. Данный эффект обусловлен тем, что дивиденды зависят от уровня прибыли эмитента. Например, размер выплат компании #АЛРОСА вырос в 27 раз за последние 10 лет.
Недостатки дивидендной стратегии:
•#Дивидендный_гэп. Это снижение стоимости акций после выплаты дивидендов. Предугадать, как долго продлится этот период, невозможно. Иногда стоимость активов восстанавливается в течение двух недель, а иногда не восстанавливается никогда.
•Новостной шум. #Прогнозы о возможном росте уровня дивидендов могут спровоцировать стремительный рост стоимости акций. Но в случае, если новости не оправдаются, цена может упасть значительно ниже исходного показателя.
•Налогообложение дивидендов. Из суммы выплат удерживается #НДФЛ. Инвестор получает доход уже за вычетом налога.
•Высокие #дивиденды не всегда положительный признак. Доход выплачивается акционерам из чистой прибыли компании. Если большая часть денег направляется на дивиденды, а не на развитие бизнеса, это может свидетельствовать о том, что компания не видит перспектив своего дальнейшего развития.
•Сезонность. Американские компании, как правило, выплачивают дивиденды ежеквартально. В России акционеры получают доход один раз в год. Сезон дивидендов приходится на конец весны и начало лета, поэтому между выплатами существует продолжительный временной интервал.
•Риск неполучения дивидендов. Распределение части прибыли между акционерами - это не обязанность, а право компании. Решение о выплатах принимается ежегодно. Существует риск того, что в какой-то момент компания направит прибыль на другие цели.
•
Samouchitel
30 сентября 2021
#343 РОБЕРТ КИЙОСАКИ И ФОНДА
#Кийосаки спрогнозировал самый большой крах финансовых рынков в истории.
Он утверждает, что в следующем месяце из-за действий ФРС и Минфина США обрушится стоимость всех активов, включая биткоин, золото и акции
Автор бестселлера «Богатый папа, бедный папа» #Роберт_Кийосаки в интервью Kitco News спрогнозировал крах финансовых рынков в октябре. По мнению Кийосаки, в следующем месяце произойдет обрушение стоимости всех активов, включая #биткоин, #золото и ценные бумаги.
Крах финансовых рынков станет результатом действий Федеральной резервной системы и Минфина #США, утверждает Кийосаки. После обрушения рынков он планирует увеличить вложения в золото, серебро и биткоин.
«Это будет самый большой крах в мировой истории. У нас никогда не было такого большого долга. Долг — самая большая проблема… соотношение долга к ВВП рассинхронизировано. Так что, когда дело дойдет до конца, и это все обрушит, я собираюсь покупать больше золота, серебра и биткоинов», — отметил Кийосаки.
Samouchitel
29 сентября 2021
#342 КРАХ РЫНКОВ ИЛИ НЕТ?
Британский #инвестор и основатель бостонской компании Grantham, Mayo, Van Otterloo & Co. #Джереми&Грэнтэм, предсказавший #крах_доткомов 2000 года и ипотечный обвал 2008 года, заявил, что текущие условия на фондовом рынке являются даже более безумными, чем в предыдущие периоды перед кризисами, сообщает #CNBC.
«Рынок акций — это грандиозный пузырь в США. На мой взгляд, сегодня ситуация намного безумнее, чем в периоды перед крахом в 1929 и 2000 годах. Все указывает именно на это. Поэтому вы можете уйти отсюда в любое время. А конец пузыря — это как убить вампира», — сказал Грэнтэм в интервью CNBC.
По словам инвестора, пузыри обычно удерживаются около шести лет: «Они, как правило, длятся около шести лет, если измерять их от момента выхода из тренда до момента возвращения в тренд».
#пузырь #падение_рынков
Samouchitel
28 сентября 2021
#341 РАЗГОН АКЦИЙ
ЦБ выявил схему разгона неликвидных акций методом pump and dump.
ЦБ обвинил нескольких трейдеров в манипулировании низколиквидными бумагами по стратегии pump and dump. Трейдеры зарабатывали разгоном акций и продажей бумаг по завышенной цене
Банк России обвинил группу трейдеров в манипулировании рынком низколиквидных ценных бумаг с помощью #стратегии pump and dump, говорится в сообщении на сайте ЦБ. #Сделки совершались в 2018–2021 годах.
При #манипулировании использовались преимущественно #низколиквидные_акции сбытовых компаний (например, бумаги ПАО «Владимирэнергосбыт», которые уже сняты с торгов из-за #банкротства_компании), а также акции ряда сырьевых компаний (ПАО «Ижсталь»). Обычно среднедневной объем торгов по таким бумагам составляет десятки тысяч рублей.
Трейдеры использовали стратегию #pump_and_dump, которая подразумевает агрессивную покупку акций, приводящую к росту цены, а затем их продажу с прибылью.
Для разгона некоторых бумаг на десятки процентов могло хватить и 300 тыс. руб.
«После этого подключались люди либо алгоритмы, которые начинали дополнительно покупать ценные бумаги, затем манипулятор выставлял заявки на продажу по более высокой цене и реализовывал весь набранный им пакет», — сказал глава департамента ЦБ
Samouchitel
28 сентября 2021
#340 СТРАТЕГИЯ «ДУРАЦКАЯ ЧЕТВЁРКА»
Двое экспертов, О’Хиггинс и #Джон_Даунз, как-то выяснили, что если инвестировать в 10 компаний из индекса #Доу_Джонс, имеющие акции с наибольшим доходом (оценивается по размеру дивидендов), либо в акции 5 компаний с высоким доходом, но с низкой стоимостью самих бумаг, можно выйти в плюс гораздо быстрее, чем если вкладываться в сам индекс (да-да, это тоже финансовый инструмент, и мы ещё обязательно поговорим об индексах и других интересных инструментах инвестирования — ликбезить, так по полной). Ещё они подметили, что среди акций этой самой пятёрки наибольшую доходность имели бумаги, расположенные в списке на втором месте. Находки подтвердились многочисленными наблюдениями.
Так появилась до дурацкого простая стратегия.
•Смотрим акции компаний из индекса Доу-Джонса (это вам на Санкт-Петербургскую биржу) и выбираем 10 с самыми высокими дивидендами (эта информация всегда открыта).
•Выбираем из них пятёрку акций с самой низкой ценой.
•Инвестируем в акции со второй по пятую, причём 40% денег уходит в компанию с самой дешёвой акцией, а остальные 3 части по 20% — в три оставшиеся.
Считается, что такая #стратегия приносит до 30% годовых, но на самом деле,
•во-первых, это «потолочная» цифра и #реальный_доход может быть ощутимо ниже,
•во-вторых, эта стратегия не является абсолютом (всё бы так просто было),
•в-третьих, она теряет свою актуальность на фоне более перспективных стратегий.
Однако новичкам поработать с ней интересно и поучительно: она прозрачная, очевидная и простая, без глубокой диверсификации.
Ставь "+" если нравится стратегия.
Samouchitel
26 сентября 2021
#339 Стоимостное инвестирование
#Стоимостное_инвестирование —стратегия инвестирования, основанная на выявлении недооценённых ценных бумаг путём фундаментального анализа.
Основы стратегии предложили в 1928 году #Бен_Грэм и #Дэвид_Додд —преподаватели бизнес-школы Колумбийского университета.
Примером недооценённых ценных бумаг могут служить акции публичных компаний,
торгуемые ниже балансовой стоимости,
имеющие высокую дивидендную доходность,
низкий показатель цена/прибыль (P/E ratio)
или коэффициент P/B.
Известный американский инвестор #Уоррен_Баффет указывает, что суть стоимостного инвестирования заключается в покупке акций по цене ниже их внутренней стоимости. По выражению Баффета, стоимостное #инвестирование заключается в умении «найти выдающуюся компанию по разумной цене»
ИСПОЛЬЗОВАЛИ ЛИ ВЫ ЭТУ СТРАТЕГИЮ?
Samouchitel
25 сентября 2021
#338 ПАДЕНИЯ РЫНКОВ В 19 ВЕКЕ
•Датское государственное банкротство 1813 года. Дания вела военную кампанию с 1807 года, что в конечном итоге привело к финансовому кризису, следствием которого стало 5 января 1813 года, когда государство не смогло выполнить свои международные финансовые обязательства.
•#Паника 1819 года стала первым крупным мировым финансовым кризисом в Соединенных Штатах, за которым последовал общий #крах американской экономики, сохраняющийся до 1821 года.
Паника связана с переходом нации из колониального коммерческого статуса Европы в сторону независимой экономики, со своими финансовыми и промышленными императивами и денежно-кредитной политикой центрального банка.
•Паника 1825 года была крахом фондового рынка, который начался с Банка Англии, частично возникший из спекулятивных инвестиций в Латинскую Америку, в том числе в воображаемую страну #Пойайс.
#Кризис остро ощущался в Англии, где он ускорил закрытие шести лондонских банков и шестидесяти банков по всей стране, также проявился на рынках Европы, Латинской Америки и Соединенных Штатов. Вливание золотовалютных резервов из Банка де Франс спасло Банк Англии от полного краха.
•Паника 1837 года — повсеместный экономический спад в США и банкротство компаний; после чего следовала 5-летняя депрессия.
Характеризуется с одной стороны снижением цен, прибыли и заработной платы, с другой — ростом безработицы. Пессимизм изобиловал в течение длительного времени. Паника имела как внутреннее, так и внешнее происхождение.
Виноваты спекулятивные методы кредитования в западных штатах, резкое снижение цен на хлопок, лопнувший пузырь на землю (в современной интерпретации — лопнул пузырь недвижимости), переориентация международных потоков и ограничительная политика кредитования в Великобритании.
10 мая 1837 года банки в Нью-Йорке приостановили платежи, что означало — они больше не будут выкупать коммерческую бумагу по полной номинальной стоимости. Несмотря на небольшое восстановление в 1838 году, рецессия продолжалась примерно семь лет. #Банки_рухнули, предприятия закрывались, цены снизились, а тысячи рабочих потеряли работу. В некоторых регионах безработица достигла 25%.
•Паника 1847 года — крах британских финансовых рынков, связан с окончанием железнодорожной мании 1840-х годов.
•Паника 1857 года — повсеместный экономический спад и банкротства в #США. Это был #первый мировой экономический кризис, а вызван был снижением международной экономикой активностью и чрезмерным расширением внутренней экономики в США.
•Паника 1866 года — кризис Overend Gurney (в основном британский). Overend, Gurney & Company была лондонским оптовым дисконтным банком, известным как «банк банкиров», который рухнул в 1866 году по причине невозможности выплатить обязательства на сумму 11 миллионов фунтов стерлингов, что эквивалентно 935 миллионам долларов в 2016 году.
Samouchitel
20 сентября 2021
#337 ФИКСИРОВАТЬ ЛИ ПРИБЫЛЬ
В пятницу и понедельник фиксировал результаты по многим компаниям, опасаясь сильной коррекции на рынке.
Все мы уже много раз слышали:
#рынок_перегрет
#индикаторы_зашкаливают
#назревает_коррекция
Показателем для меня стали несколько факторов:
1. Начало роста золота
2. Ситуация в Китае
3. Технические индикаторы
4. Поведение нескольких авторитетных для меня инвесторов.
Надеюсь я ошибаюсь.
Samouchitel
17 сентября 2021
#336 Сегодня «Ведьмина пятница».
На фондовом рынке есть события, к которым приковано особо пристальное внимание, будь то заседание ФРС, публикация макростатистики или отчетности крупнейших компаний. Одно из таких событий — «#Ведьмина_пятница»
Четыре раза в год в третью пятницу марта, июня, сентября и декабря на рынке наступает «магический» день.
В этот период одновременно истекают сроки фьючерсных контрактов и опционов на фондовые индексы и акции, что может вызвать рост объема торгов и необычное поведение цены в базовых активах, как будто они «под заклятием».
Также в этот день наступает Triple Witching Hour, или «Тройной колдовской час» — так называют последний час торгов на бирже.
Фактически в этот период истекают сроки контрактов сразу на четыре инструмента и название должно быть «#Четверной_колдовской_час». Но фьючерсы на акции относительно новы для американского рынка, они появились в 2002 году, когда термин «Тройной колдовской час» уже прижился, и новое название применять не стали.
Для начала вспомним, что такое фьючерсы и опционы.
•#Опцион — это договор, по которому покупатель получает право купить или продать какой-то актив (например, акции, бумаги #ETF-фонда или фьючерсы на золото). Договор позволяет в будущем продать или купить актив по заранее установленной цене (ее называют страйк-ценой) и в определенный срок. Дата, до которой покупатель опциона имеет право воспользоваться своим правом, называется датой экспирации.
Существуют два вида таких договоров — опционы put (пут) и #опционы call (колл). Первый дает право продать актив по заранее оговоренной цене, а второй — купить. Пут-опцион обычно выбирают те, кто ждет падения цены акции или другого актива.
•#Фьючерс — это контракт, согласно которому продавец обязуется поставить покупателю базовый актив по оговоренной цене и в определенный срок, а тот обязан выкупить предмет сделки.
Отличительная черта таких инструментов от акций — срок обращения. У каждого фьючерса и опциона есть срок экспирации, когда нужно исполнить #контракт, купив или продав актив.
•При наступлении квартальных сроков погашения фьючерсных и опционных контрактов происходят внезапные колебания цен, так как трейдеры часто используют базовые активы для #хеджирование своих позиций. В результате игроки могут создать волновой эффект на фондовом рынке, который, в свою очередь, может вызвать большую волатильность, чем обычно.
Также в этот день трейдеры должны решить, что делать с контрактом: закрыть, исполнить или перенести на следующий период, купив или продав соответствующий контракт.
Например, если у вас куплен фьючерс на индекс S&P 500 с исполнением в сентябре и вы хотите его перенести, то вам надо продать текущий контракт и купить фьючерс с экспирацией в декабре.
В последние четыре раза в дни «тройного колдовского часа» наблюдались объемы торгов акциями из S&P 500 заметно выше среднего. За последние четыре «колдовских» дня были проведены сделки с акциями на сумму $3,5–4,5 млрд. При этом среднедневной объем торгов в августе составил $1,8 млрд. Источник:РБК
#Тройной_колдовской_час
