Итоги за 9 месяцев:

Итоги за 36 месяцев: 🥇 #AKME -9,1% 🥈 #TMOS -13,7% 🥉 Linetsky Сapital mini -48.6% 😺Фелинологический Бихевиоризм -27,7%. В стратегию вложена 201 тыс. Уплачено комиссий 8741 р. 3 года соучастия в стратегии. Хороший повод вспомнить, как всё начиналось, и понять, куда пришло. Цель - собрать капитал в 1 миллион рублей. Срок - формально не заявлен. В первом ролике на YouTube про стратегию, был расчет срока достижения цели, исходя из доходности 35% годовых, - 6 лет. Цитата: "Почему 35% годовых? Потому что именно столько мне получается делать уже на протяжении многих лет. Можно ли сделать 90, можно ли сделать 100? Да, можно, но это не будет каждый год. Сегодня рынок позволяет зарабатывать такую доходность, но через год или через два таких возможностей не будет. Поэтому в своих консервативных расчетах я применяю 35% годовых". Далее был учет комиссий (за ведение 4% от стоимости портфеля в год и за результат 20% от дохода). Итоговая эффективная доходность снижалась до 24% годовых, а срок увеличивался до 7 лет и 1 месяца. Еще цитата: "По сроку инвестирования в эту стратегию: минимум это год для того, чтоб вы поняли, как это работает, дальше можете идти самостоятельно. Можно чем дольше, тем лучше с точки зрения наглядности того, как устроен сложный процент и как из маленьких сумм создается большой капитал." За эти 3 года (c 1.09.2023): - MCFTR c отметки 7154 рос и падал (по 18 зеленых и красных свечей), сходил на 8243 (+15%) и на 5421 (-24%), а сейчас на 5975 (-16%). - Сперва я взял два индексных фонда, но потом заменил EQMX на LQDT, получив условный "депозит", и сейчас у меня весь спектр бенчмарков - индекс (через фонд TMOS), активный фонд (AKME), депозит (LQDT) и моя любимица - Сферическая Стратегия в Вакууме с линейной доходностью 35% годовых. - Три раза в стратегии была комиссия за результат (3.02.24 списали 303р, 3.03.24 еще 246р, 3.04.24 - 1766р), что совпадает с первым пиком MCFTR. Но к следующему его пику в феврале 2025 стратегия была уже в ощутимом минусе. - Самый мощный рост за месяц в стратегии был почти +20% в марте 2024, другой двузначный рост +16,9% всего месяц назад. Двузначных просадок было гораздо больше, самая глубокая -16,6% в мае 2026. - Брокер снизил комиссию за следование вдвое. - Автор снизил прогноз по своей стратегии с 35 до 20% годовых в среднем. С поправкой на комиссии (2 за следование и 20*0,2=4 за результат) эффективная доходность по прогнозу составила 14% годовых, что соответствует средней доходности портфеля 50/50 за последние 23 года (согласно таблице УК Доходъ). За 3 года 5000 обесценились на 25%. Уже тогда они составляли только часть моих ежемесячных инвестиций. С постепенным ростом дохода вне биржи и ростом нормы сбережений доля Linetsky Сapital mini в общем инвест-котле постоянно снижается. Сейчас понятно, что данная стратегия - это рулетка в особом казино, где ставки на не выпавшие числа остаются на столе, пока игрок не сдался и не вышел. Мы выбрали свои три числа. Пускай за этим выбором стоит некий анализ и фундаментальные причины для веры в будущий рост выбранных акций, но это - ставка, и теперь мы просто ждем, когда в нужной ячейке остановится шарик, брошенный крупье, потому что гравитация, сила трения, сопротивление воздуха и теорвер. Рано или поздно рынок переоценит российские компании и случится разворот. Возможно, он переоценит и компании в стратегии. Возможно даже больше, чем прочие, и тогда зеленый график триумфально проткнет снизу вверх все остальные. Или нет. Только время покажет.

Отмечаю свои 5 лет в инвестициях письмом в прошлое. У тебя еще нет этого ника, ты зарегистрируешься в Пульсе только через месяц, в начале сентября 2021. Паренёк привезёт заказанную тобой карту Tinkoff Black и мимоходом уболтает тебя открыть брокерский счет (он получит своё по рефералке, а ты - подарочные акции). А коллеги уже давно обсуждают фондовый рынок, кто-то покупает голубые фишки с каждой квартальной премии, кто-то спекулирует с плечом, и тебе уже любопытно, и у тебя уже есть свободные деньги. Ну как "свободные"? Отложенные на запланированную трату. Ты уже некоторое время смотршь YouTube на эту тему, и скоро ты будешь знать про постановку цели и составление стратегии, и про диверсификацию, и про важность инвестировать немного, но регулярно, и про подушку безопасности, ты нахватаешься жаргона, ты почитаешь про фигуры теханализа и про фундаментальные финансовые показатели компаний (но решишь, что всё это сим-салабим и абра-кадабра). И про риски ты тоже скоро будешь знать (как тебе кажется). Ты пройдешь курсы в приложении брокера и потом тестирование. И всё равно вложишь разом все те деньги, которые скоро понадобятся, в пару акций (в Алросу и ТМК), в фонд TECH, в одну ОФЗ (которая снизится, и ты ее сразу продашь), и в фонды FinEx с их надежным хранением и европейским регулированием. Ты вложишь в фонду еще пару раз сравнительно небольшие суммы, но всё это продлится недолго, до марта 2022. Потом станет очень страшно, примерно на год, в течение которого ты не проинвестируешь ни копейки. Кто-то из коллег продолжит методично покупать с каждой зарплаты, кто-то словит маржин-колл почти на годовой заработок, брокеры и банки будут закрываться, активы переводиться, а ты будешь ждать, когда тебе вернут твои замороженные "копейки" (на фоне маржин-колла коллеги). И потом, когда ты окончательно смиришься с потерей тех первых денег, ты начнешь заново, только теперь иначе. В этот раз ты начнешь с формулирования долгосрочной цели, потом прикинешь, сколько ты сможешь инвестировать регулярно и когда ты ее такими темпами достигнешь. Это уже лучше, чем в первый раз, но ты всё равно начитаешься идей на просторах Интернета и в #пульснамиллион (в смысле - идей на миллион в Пульсе), наберешь хаотично разных незнакомых тебе акций в ожидании скорого их роста, подпишешься на один автослед тут и пару стратегий за пределами приложения. Но посмотри на эту табличку. Ты ведь уже сейчас, в августе 2021, можешь инвестировать по 10 тысяч каждый месяц в любой из этих фондов. Потом сможешь больше, но сейчас эта десятка тебе вполне по силам. За следующие 60 месяцев рынок будет падать и расти, двигаясь в целом по нисходящей, а ты и сам не заметишь, как вложишь 600 тысяч, не тратясь на комиссии и на ежегодную подписку. Ткни наугад в любой из фондов в табличке и посмотри, сколько будет стоить состоящий из него одного портфель в августе 2026 при регулярном инвестировании 10 тысяч в месяц. Сравнишь потом с результатами в платных стратегиях (не забудь в них добавить к расходам стоимость подписок и комиссий). Но ты ведь этого все равно не сделаешь. Bootstrap Paradox - нельзя изменить историю, если ты ее часть. Время не может быть переписано, а историю невозможно рассказать, ее надо прожить. PS. При написании этой простыни я нашел список фондов, который составлял в экселе в сентябре 2021, в самом начале пути. Сейчас я выписал из него только фонды на российские акции и облигации, загрузил историю их котировок и "купил" на 10 тысяч каждый месяц доступное целое число паёв по максимальной (наихудшей) цене месяца. У всех пропустил март 2022, но в апреле купил на 20К. У VTBX и VTBM пропустил май-июнь 2022, но в июле купил на 30к. Итоговое число паёв умножил на котировку закрытия в июле 2026. Sapienti sat.

Итоги за 35 месяцев: 🥇 #AKME -6,3% 🥈 #TMOS -11,6% 🥉 Linetsky Сapital mini -49.5% 😺Фелинологический Бихевиоризм -27%. Внесено в автоследование 196000. Стоимость портфеля стратегии 98916 на конец месяца. Суммарная комиссия за следование 8562. "It's been emotional" Интересная динамика в июле: • стратегия +16.9% за месяц - за первые 18 дней упала на 7% и за следующие две недели отросла от нижней точки более чем на 32%; • AKME +1.2%, сначала снижение на 13%, потом рост на 16%; • TMOS -1.3%; снижение на 17% и затем рост на 18%. У кота тоже всё неплохо. Долгосрочный инвестор должен исповедовать дзен-стоицизм: принимать текущий момент, но смотреть на перспективу, радоваться малому, но не пускать эмоции в процесс принятия решений. Сейчас испытаю просветление от осознания сиюминутных темпов роста и апатично пополню счёт (зачем ждать понедельника, если можно начать его в субботу). Через месяц ровно три года эксперименту по непрерывному регулярному инвестированию в акции через автослед, "психологически важная отметка", как принято говорить. Будут промежуточные итоги. PS. Суть эксперимента: с 1 сентября 2023 раз в месяц в рамках автоследования Linetsky Сapital mini пополняю счёт на 5000. Сравниваю с результатами, которые даёт покупка перечисленных выше фондов в то же время и на ту же сумму с учётом комиссий соответствующих брокеров. Контрольная линия (зеленый пунктир) - Сферическая Стратегия в Вакууме с непрерывной доходностью 35%. И для сравнения - результаты собственной стратегии инвестирования на основе анализа поведения моего кота (в соревнованиях не участвует, просто бежит рядом с независимым видом).