📢 ПОРТФЕЛЬ В МИНУСЕ, НО ВСЕ АКЦИИ НА МЕСТЕ

**День пополнения. Купил строго по системе.** 20 октября. Как обычно, закинул свои 30 000 ₽ на ИИС и открыл приложение. Оно посчитало отклонения от целевых долей и показало, что нужно докупить. Никаких эмоций, новостей или советов из Пульса. Только математика. 🛒 Куда ушли 30 000 ₽ (ребаланс) · Яндекс ($YDEX) — 10 441 ₽ (сильнее всех отстал от цели) · Сбер ($SBER) — 5 277 ₽ · ОФЗ 26238 — 4 879 ₽ · Норникель ($GMKN) — 4 667 ₽ · Мосбиржа ($MOEX) — 1 570 ₽ · Татнефть ($TATNP) — 1 217 ₽ · Транснефть ($TRNFP) — 1 073 ₽ · Газпром нефть ($SIBN) — 570 ₽ 📊 Результаты на сегодня · Пополнено: 1 045 581 ₽ · Текущий портфель: 1 090 654 ₽ · Прибыль: +45 073 ₽ · Доходность общая: +4,31% · Годовая с реинвестированием: +7,12% За 7 месяцев и 9 дней стратегия приносит 7,12% годовых. И это только начало. Дальше сложный процент и реинвест дивидендов сделают свое дело. 📈 Сравнение с индексами (самое интересное) Мое приложение сравнивает портфель с рынком от дня открытия счета. · Отстаем от MCFTR (Индекс Мосбиржи полной доходности) на 4,45 п.п. — и это абсолютно нормально. MCFTR — это 100% акции. У меня же 20% портфеля в облигациях, которые тянут общую доходность вниз в растущем рынке. Зато они дают стабильность и купоны. · Опережаем RGBITR (Индекс гособлигаций) на 4,17 п.п. — вот это уже победа. Мои акции (80% портфеля) обгоняют безрисковый рублевый долг. Я не пытаюсь обыграть индекс Мосбиржи на короткой дистанции. Я строю сбалансированную систему, которая переживет любые штормы. 💎 Мой портфель: SBER, LKOH, YDEX, MOEX, TRNFP, PLZL, TATN, TATNP, GMKN, SIBN Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это мой личный опыт и моя система. #мясник_инвестор #портфель #ребаланс #инвестиции #дивиденды #долгосрок #пульс_оцени

**Я добавил в приложение «Аналитику». И теперь мой алгоритм ставит оценки акциям от 1 до 10.** Я мясник. И я устал читать противоречивые прогнозы аналитиков и сам сводить таблицы с долгами и прибылью. Поэтому я написал алгоритм, который делает это за меня. Как это работает на примере Татнефти (TATNP): 🟢 Консенсус-прогноз: 9 аналитиков (SberCIB, Т-Инвестиции, ПСБ, Финам и др.). 7 говорят «Покупать», 2 — «Держать». Средняя цель — 723 ₽ (текущая 600 ₽). 🟢 Фундаментал: Чистый долг отрицательный (денег больше, чем долгов). Свободный денежный поток 228 млрд. Дивидендная доходность 11,2%. 🟢 Оценка алгоритма: 10 из 10. Покупать. Алгоритм сам подгружает показатели из API Тинькофф, оценивает долг, прибыль, рост выручки и дивиденды. И выдает человеческий вердикт: «Плюс: нет долга. Минус: упала выручка за год». Зачем мне это? Чтобы не гадать. Чтобы не поддаваться эмоциям. Я просто смотрю на оценку и принимаю решение. Это не инвестиционная рекомендация. Это мой личный инструмент, который убирает из головы весь шум. Скриншот работы алгоритма прилагаю. Как вам такая фича? Мой портфель SBER LKOH YDEX MOEX MTSS X5 PHOR TATNP PLZL DOMRF Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #мясник_инвестор #своёприложение #аналитика #Татнефть #инвестиции #портфель #пульс_оцени

**Зачем инвестору 5 банков в портфеле, если есть Сбер? Разбираем на пальцах.** Наткнулся на интересную мысль: мол, начинающие инвесторы часто скупают по 3-4 банка, называя это диверсификацией. Логика автора: зачем держать пачку отстающих банков, если на рынке есть очевидный лидер — Сбер? С одной стороны, автор абсолютно прав. Но если копнуть глубже, тут есть важный нюанс. 🎯 Почему 5 банков — это иллюзия диверсификации Банки (Сбер, ВТБ, Т-Банк, Совкомбанк) имеют одинаковую бизнес-модель. Они выдают кредиты, привлекают вклады и зарабатывают на комиссиях. У них высокая корреляция рисков: · Если ЦБ повысит ставку — давление испытают все. · Если начнется кризис неплатежей — пострадают все. · Если ужесточат регулирование — упадут все. Покупая 5 банков, вы не диверсифицируете риск, а просто покупаете одну и ту же бизнес-модель под разными логотипами. Это не защита капитала, а его распыление. ⚠️ Но почему «только один Сбер» — это тоже риск? Здесь многие упускают из виду корпоративное управление. Сбер — это не просто частный банк. Это госкомпания, где мажоритарием выступает государство. И у государства свои приоритеты: 1. Дивиденды — это политическое решение. Вспомните 2022 год, когда Сбер имел прибыль, но выплаты были отменены. Мнение миноритариев тогда не учитывалось. 2. Допэмиссия. Если бюджету понадобятся деньги, государство может провести допэмиссию и размыть доли миноритариев. 3. Нерыночные задачи. Сбер могут обязать кредитовать инфраструктурные или оборонные проекты под низкий процент в ущерб прибыли. Держать 100% финансового сектора в одном эмитенте — это ставить весь капитал в зависимость от решений одного Наблюдательного совета. 🛠️ Как выглядит правильная диверсификация в финсекторе Диверсифицировать нужно не по логотипам, а по бизнес-моделям. В моем портфеле финсектор представлен тремя разными бизнесами: · Сбер SBER — классический универсальный банк (кредиты, вклады, эквайринг). · Московская Биржа MOEX — финансовая инфраструктура. Она не выдает кредиты, она зарабатывает на комиссиях за торги. Если в банках кризис, люди идут на биржу. Риски не совпадают. · ДОМ.РФ DOMRF — институт развития ипотеки. Завязан на строительный сектор и недвижимость. Итог: Автор прав в том, что 5 одинаковых банков — это пустая трата денег и дублирование рисков. Но полагаться на одного Сбера — это тоже ошибка, потому что государство может сыграть против миноритариев. Золотая середина — брать разные бизнес-модели. А сколько эмитентов из финансового сектора в вашем портфеле? Или вы верите в «непотопляемость» одного Сбера? Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это личный опыт и разбор бизнес-моделей. #Сбер #MOEX #DOMRF #диверсификация #инвестиции #мясник_инвестор #портфель #пульс_оцени