TGridd

584

подписчика

15

подписок

Я частный инвестор с техническим подходом. Всё считаю сам, автоматизирую сделки, контролирую каждую копейку. Автор приложения «Балансировка портфеля». Пишу о системе, дисциплине и цифрах. Мой ТГ: @alekseyyy2

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

TGridd
TGridd

вчера в 8:26

Суббота. У всех выходной. А у нас за стеклом — кулинария. Люблю это утро. Город еще толком не проснулся, а у нас уже пахнет свежей выпечкой, запеченным мясом и горячим чаем. На витрине всё разложено по своим местам: золотистые котлетки, румяные пирожки, свежие салаты, кто-то уже присматривается к горячему. Пока вы там нежитесь в кроватях или собираетесь на дачу, к нам уже тянутся первые покупатели. Кто-то забегает на минутку — взять завтрак по дороге. Кто-то стоит и долго выбирает, что же взять к обеду для всей семьи. Люди все разные, у каждого свои планы на этот день, но всех объединяет одно — желание просто вкусно поесть. Наблюдать за этим со стороны — одно удовольствие. В этой суете есть какая-то настоящая жизнь. Простая, понятная, без всяких сложностей. Да, у меня сегодня рабочий день. И это не повод грустить. Ведь в такие моменты понимаешь: счастье-то в мелочах. Вкусная еда, довольные лица, запах тепла и свежего хлеба. Но даже стоя за прилавком, я помню о своей главной цели. Сегодня я зарабатываю руками, чтобы завтра мои активы работали на меня. Всем отличной субботы! Проведите этот день так, как хочется. А мы работаем — приходите, у нас вкусно! 🥩🥐☕ Мой портфель: $SBER, $LKOH, $YDEX, $MOEX, $TRNFP, $PLZL, $TATN, $TATNP, $GMKN, $SIBN Это просто мои мысли. #мясник #работа #суббота #кулинария #жизнь #вкуснаяеда #инвестиции #пульс_оцени
Card image 1
Card image 2
Card image 3
19
20
TGridd
TGridd

29 октября в 13:26

Я почти сдался. И решил проверить, были ли правы хейтеры.🤔 В последнее время меня постоянно клинит. Я читаю комментарии, слушаю знакомых и думаю: «А может, они правы? Может, проще положить деньги на вклад под 14% или в фонд денежного рынка и спать спокойно? Зачем я вообще закидываю эти 30 000 в акции, строю приложение и трясусь над графиками?» Эти мысли выносят мозг. И самое страшное — я не знаю наверняка, обгоняет мой портфель эти самые безрисковые вклады или нет. Ведь рынок падал, инфляция росла, а вклад давал свои гарантированные проценты. Я мясник. И я привык доверять весам, а не словам. Если я сомневаюсь в качестве мяса — я смотрю на срез и взвешиваю. Вот и здесь я решил не спорить с хейтерами, а проверить всё цифрами. Поэтому я сел и начал добавлять в свое приложение два макроэкономических индекса: 1. Индекс RUONIA — чтобы видеть, обгоняет ли мой портфель безрисковый денежный рынок (вклад). 2. Индекс ИПЦ (инфляция) — чтобы видеть, не съела ли инфляция мою прибыль. Логика простая: приложение возьмет дату открытия моего счета за 100% и построит три линии: мой портфель, RUONIA и инфляцию. И тогда я четко увижу: · Если мой портфель ниже RUONIA — значит, я зря трачу время, хейтеры правы, надо было просто открыть вклад. · Если мой портфель ниже ИПЦ — значит, я не зарабатываю, а просто сохраняю деньги, которые съедает инфляция. · А если мой портфель выше обоих индексов — значит, моя система работает, и все эти нервы были не зря. Я устал гадать. Я хочу видеть правду в пунктах и цифрах. Если через пару дней я добавлю эту фичу и увижу, что я в жопе — я честно об этом напишу. А если увижу, что обгоняю рынок — значит, я иду правильной дорогой. А вы хотели бы иметь в своем приложении такой «детектор лжи» для своего портфеля? 👇 Мой портфель: $SBER, $LKOH, $YDEX, $MOEX, $TRNFP, $PLZL, $TATN, $TATNP, $GMKN, $SIBN Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это просто мои мысли и мой код. #мясник_инвестор #сомнения #хейтеры #RUONIA #инфляция #своёприложение #инвестиции #портфель #пульс_оцени
Card image 1
24
25
TGridd
TGridd

28 октября в 16:47

Дивиденды пришли и сразу ушли. Но я этим доволен. Смотрю на свой скрин и улыбаюсь. Сегодня на счет упали дивиденды от Газпром нефти и Татнефти. Голые цифры: 🟢 Начислили: 5 414 ₽ 🔴 Налог (13%): 701 ₽ 💰 Чистыми: 4 713 ₽ Многие на моем месте пошли бы и потратили эти деньги на какие-то бытовые вещи. Но я знаю правила своей игры. Я не вывожу эти деньги. Я сразу отправил их обратно в работу. Открыл приложение, посмотрел, какие бумаги отстали по весам, и докупил: • Норникель (10 шт) • ДОМ.РФ (1 шт) • Транснефть (1 шт) • Газпром нефть (1 шт) (Плюс немного своих средств из кэша, чтобы добрать до полных лотов). 🧠 Зачем я это делаю? Потому что круг должен замыкаться: Акции присылают дивиденды ➡️ Дивиденды покупают новые акции ➡️ Новые акции приносят новые дивиденды. Это называется сложный процент. Сегодня это 4700 рублей. Через 5 лет эти же бумаги будут приносить мне десятки тысяч. А через 10 лет — сотни тысяч рублей в год, просто за то, что я когда-то покупал активы. Пока хейтеры пишут, что всё пропало и рынок — лохотрон, я молча делаю свои 30 000 ₽ в месяц и реинвестирую всё, что капает сверху. Система работает. Снежный ком катится. 🫡 Мой портфель: $SBER, $LKOH, $YDEX, $MOEX, $TRNFP, $PLZL, $TATN, $TATNP, $GMKN, $SIBN Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это просто мои мысли. #мясник_инвестор #дивиденды #реинвест #сложныйпроцент #инвестиции #портфель #долгосрок #пульс_оцени
Card image 1
18
19
TGridd
TGridd

28 октября в 7:51

Я поймал себя на мысли: «Хоть бы рынок не упал». И это ловушка. Смотрю сейчас на свой портфель. Там +63 000 прибыли. Красиво, зелено. И в голове автоматически проносится: «Хоть бы не упало, хоть бы не упало».😁 А потом я очнулся и понял: кого я обманываю? Я же покупатель. Каждый месяц я закидываю 30 000 рублей и покупаю активы. Так зачем мне, чтобы они росли в цене прямо сейчас? Если рынок упадет на 10%, я куплю больше акций на свои 30 000. И мои дивиденды в будущем будут выше. Мой мозг просто привязался к красивой цифре на экране. Но это бумажная прибыль. А моя реальная цель — не зеленая цифра сегодня, а количество акций и денежный поток. Когда рынок падает — радуйся. Это скидка на хороший бизнес. Когда рынок растет — тоже радуйся. Твой капитал увеличивается. Я мясник. И я привык покупать мясо по хорошей цене. Так почему в акциях я должен вести себя по-другому? А вы ловите себя на мысли «хоть бы не упало»? Как с этим боретесь? 👇 Мой портфель: $SBER, $LKOH, $YDEX, $MOEX, $TRNFP, $PLZL, $TATN, $TATNP, $GMKN, $SIBN Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это просто мои мысли. #мясник_инвестор #психология #инвестиции #дзен #долгосрок #портфель #пульс_оцени
Card image 1
27
28
TGridd
TGridd

27 октября в 15:22

Рынок не полетит в один момент. Он будет карабкаться с коррекциями. И на моменте мира он будет на вершине. Я часто слышу: «Вот наступит мир, тогда и начну инвестировать». Знаете, почему это ловушка? Потому что рынок — это не про текущую реальность, а про ожидания. Пока мы ждем «официального мира», рынок уже карабкается. Он будет падать на новостях о санкциях, отскакивать на нефти, снова падать на ставке. Это нормально. Это и есть «стена беспокойства», по которой рынок лезет вверх. К тому моменту, когда все вокруг закричат «Мир!», индекс, скорее всего, будет на историческом пике. Умные деньги зайдут заранее, а на новости зафиксируют прибыль. А толпа побежит покупать на вершине. Поэтому я не жду мира. Я покупаю сейчас. Я закидываю по 30 000 рублей каждый месяц, пока рынок на 2500. И если он упадет на 2300 — я снова куплю. К моменту пика у меня уже будет собран большой портфель. И мне будет всё равно, когда именно наступит мир. Я просто иду к своим 80 миллионам. А вы ждете пика или покупаете, пока рынок карабкается? 👇 Мой портфель $SBER $LKOH $YDEX $MOEX $PHOR $MTSS $X5 $GMKN $PLZL $TRNFP Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это мои личные наблюдения. #мясник_инвестор #инвестиции #рынок #ожидания #долгосрок #портфель #пульс_оцени
Card image 1
Card image 2
47
48
TGridd
TGridd

27 октября в 9:56

Что такое бенчмарк и почему я сравниваю свой портфель не с индексом Мосбиржи. Многие инвесторы совершают одну и ту же ошибку: смотрят на доходность своего портфеля в вакууме. Вырос на 12% — и радуются. А вырос ли рынок на 15% или упал на 10% — они не знают. Вот для этого и нужен бенчмарк — ориентир, с которым ты сравниваешь свой результат. Казалось бы, все просто: берешь индекс Мосбиржи (MCFTR) и сравниваешь. Но есть нюанс. 🧮 Почему чистый индекс — не всегда правильный ориентир Если у тебя портфель на 100% из акций — тогда да, сравнивай с MCFTR. А если у тебя, как у меня, структура 80% акции / 20% облигации? Тогда сравнение с чистым индексом акций будет некорректным. В растущем рынке акции всегда будут обгонять мой сбалансированный портфель, потому что мои 20% в облигациях тянут общую доходность вниз. Я буду расстраиваться и думать, что моя стратегия плохая. Хотя на самом деле я просто играю в другую игру — с меньшим риском. 🛠️ Как я смотрю на это в своем приложении В моем приложении есть сравнение с двумя индексами: · MCFTR (индекс акций полной доходности). · RGBITR (индекс облигаций полной доходности). И вот что я вижу: я отстаю от MCFTR, потому что у меня есть 20% в облигациях, которые не растут так быстро, как акции. Зато я обгоняю RGBITR, потому что 80% моих акций работают лучше облигаций. Я не строю иллюзий, что обгоню индекс Мосбиржи на растущем рынке. Моя задача — держать баланс между доходностью и риском. И приложение честно показывает мне эту картину. 💎 Итог Бенчмарк — это не просто «сравнить с индексом». Это сравнить с правильным ориентиром, который соответствует твоей стратегии. Не гонись за индексом акций, если у тебя сбалансированный портфель. Сравнивай с тем, что реально отражает твою структуру. А как вы сравниваете свой портфель? С MCFTR, с вкладом или вообще не сравниваете? 👇 Мой портфель: $SBER, $LKOH, $YDEX, $MOEX, $TRNFP, $PLZL, $TATN, $TATNP, $GMKN, $SIBN Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это мой личный опыт. #мясник_инвестор #бенчмарк #MCFTR #RGBITR #инвестиции #портфель #долгосрок #пульс_оцени
Card image 1
Card image 2
Card image 3
6
7
TGridd
TGridd

24 октября в 4:38

«Скучно пишешь», «ИИ используешь», «Однотипно»… Ок, вот вам жиза. Суббота. 7 утра. Улица еще спит. Я сижу с кружкой крепкого кофе и понимаю, что через двадцать минут мне нужно выходить. Пока одни сейчас досматривают сны, а другие с утра пораньше открывают графики, ищут «тайные сигналы» и читают новости про то, куда пойдет рынок на следующей неделе, я допиваю кофе и иду надевать рабочий фартук. Впереди 12 часов смены. Тяжелый нож, холодный цех, туши, разделка. Буду уставать к вечеру так, что руки будут гудеть. Но знаете, в чем кайф? Некоторые думают, что инвестиции — это про людей в дорогих костюмах, которые сидят в офисах и умно рассуждают про ставку ЦБ. А этот инвестор через 20 минут пойдет разделывать говядину, чтобы потом на заработанные деньги купить еще пару акций Сбера или Татнефти. Они говорят: «Твои посты пишет ИИ». Да, ИИ помогает мне расставить запятые. Но ИИ не может простоять 12 часов на ногах, чтобы заработать те самые 30 000 рублей и в конце месяца закинуть их на брокерский счет. ИИ не держит нож и не умеет терпеть просадки рынка, не продавая активы в панике. Мой капитал — он не с неба упал. Он весь пропах мясом и потом. Я знаю цену деньгам, я знаю, как тяжело они зарабатываются. И я не собираюсь отдавать их глупым спекуляциям. Сегодня я зарабатываю руками, чтобы завтра мои активы работали на меня. Работаем, пацаны. Всем хорошей субботы. А я в цех. 💪☕🥩 Мой портфель: $SBER, $LKOH, $YDEX, $MOEX, $TRNFP, $PLZL, $TATN, $TATNP, $GMKN, $SIBN Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Просто мои мысли. #мясник_инвестор #суббота #рабочийдень #инвестиции #портфель #жизнь #пульс_оцени
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
58
59
TGridd
TGridd

23 октября в 13:23

Мой финансовый план на 2027 год. Уже сейчас расписал цифры. Я мясник. И я не люблю гадать. В инвестициях я привык все считать заранее и опираться только на факты. Вот как будет выглядеть мой приход денег в 2027 году: 💰 Зарплата: 360 000 ₽ (мои 30 000 ₽ в месяц). 💰 Налоговый вычет по ИИС-3: 52 000 ₽ (возврат от государства). 💰 Дивиденды и купоны: 129 480 ₽ (из расчета 12% годовых от текущего портфеля). Итого: ~541 500 ₽ поступлений за год. Знаете, что меня больше всего радует в этих цифрах? То, что 129 480 ₽ дивидендов — это почти 11 000 ₽ в месяц пассивного дохода. Это деньги, которые приходят ко мне даже в те дни, когда я болею или отдыхаю. И самое главное — я не собираюсь их тратить. Я реинвестирую их обратно, чтобы в 2028 году эта сумма стала еще больше (ведь будущий портфель будет уже больше миллиона). Пока одни спорят, какой будет курс доллара завтра и кто там «гоняет» котировки, я просто планирую свой капитал на годы вперед. А вы расписываете свой финансовый план на следующий год? Или живете сегодняшним днем? 😉 Мой портфель: $SBER, $LKOH, $YDEX, $MOEX, $TRNFP, $PLZL, $TATN, $TATNP, $GMKN, $SIBN Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Просто мой план. #мясник_инвестор #финплан #дивиденды #инвестиции #ИИС #портфель #долгосрок #пульс_оцени
Card image 1
Card image 2
19
20
TGridd
TGridd

23 октября в 7:00

«Акция упала — значит, стала дешевой». Почему я считаю это опасным заблуждением. Я мясник. И я знаю: если туша стоит дешевле, это не всегда значит, что тебе повезло. Иногда это значит, что мясо просто протухло. На фондовом рынке происходит то же самое. Я часто вижу в Пульсе фразы: «Сбер упал на 5%, надо брать, он же подешевел» или «Магнит рухнул, самое время закупаться». Но давайте честно: в акциях нет понятия «дешево» или «дорого» в отрыве от бизнеса. 🎯 Цена vs Стоимость Цена — это то, сколько рынок готов заплатить за акцию прямо сейчас. Рынок — это коллективный разум миллионов людей. В текущую цену уже заложено ВСЁ: отчеты компаний, новости, санкции, страх толпы, жадность фондов и прогнозы аналитиков. Если акция упала, это не значит, что она «подешевела». Это значит, что рынок переоценил её риски. На данный момент времени она стоит ровно столько, сколько должна стоить с учетом всех факторов. Стоимость — это то, сколько бизнес реально генерирует денег (FCF, прибыль, дивиденды). И вот тут начинается самое интересное. ⚠️ Ловушка «упавшей цены» Если компания с гигантским долгом и отрицательным денежным потоком (как Магнит с его долгом 6.3х и FCF в минусе) упала на 20%, она не стала дешевой. Она стала проблемной, но чуть менее переоцененной. Покупать её только потому, что график пошел вниз — это как покупать протухшую тушу только потому, что на неё сделали скидку. 🛠️ Как я решаю этот вопрос Я не смотрю на графики, чтобы понять «дешево или дорого». Я открываю свое приложение и смотрю на оценку бизнеса. Мой алгоритм не знает, упала акция на 10% или выросла на 50%. Он смотрит только на фундамент: · Есть ли у компании чистый долг? · Положительный ли свободный денежный поток? · Платят ли дивиденды? Если у Татнефти FCF 228 млрд, а долгов нет — мой алгоритм ставит 10 из 10, и мне неважно, что сегодня она упала на 2%. Если у Магнита убыток 25 млрд и долг 6.3х — мой алгоритм ставит 1 из 10, и мне плевать, что она «подешевела» на 20%. 💎 Итог Рынок всегда прав в моменте. Если цена упала — значит, на это были причины. Я не хватаю активы только потому, что они покраснели. Мой фокус — на бизнесах, которые генерируют деньги, независимо от того, что показывает график. Инвестиции — это про умение считать, а не про погоню за скидками. А вы часто покупаете на просадках просто потому, что «стало дешево»? 😉 Мой портфель $SBER $LKOH $YDEX $MOEX $MTSS $X5 $TATNP $TRNFP $DOMRF $PLZL Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это мой личный опыт. #мясник_инвестор #инвестиции #психология #рынок #стоимость #аналитика #портфель #пульс_оцени
Card image 1
12
13
TGridd
TGridd

22 октября в 17:40

Почему я не держу акции Магнита в портфеле, хотя захожу туда каждый день. Я мясник. Но когда дело доходит до фондового рынка, я понимаю одну простую истину: хороший магазин — не всегда хороший бизнес. Раньше я чуть не попал в ловушку «эффекта узнаваемости». Думал: «Магнит — это гигант, миллионы людей ходят в Магнит, как такая махина может быть плохой инвестицией?». Но потом я открыл свое приложение и прогнал Магнит $MGNT через свой алгоритм оценки. И вот что я увидел. 🔴 Оценка алгоритма: 1 из 10 (Устойчивость низкая). Почему так? • Долг/EBITDA — 6.34х. Это критическая зона. Компания должна банкам в 6 раз больше, чем зарабатывает за год. • Свободный денежный поток — минус 84.8 млрд ₽. Бизнес тратит больше, чем генерирует. • Чистый убыток — 25.1 млрд ₽. • Дивиденды — 0%. При этом интересно посмотреть на консенсус аналитиков: 4 из 9 говорят «Держать». Зачем держать бизнес, который генерирует убытки и тонет в долгах? Мне это непонятно. 🟢 А теперь посмотрим на Татнефть $TATNP для контраста. Оценка моего алгоритма: 10 из 10 (Устойчивость высокая). • Чистый долг/EBITDA — минус 0.29х. У компании денег больше, чем долгов. • Свободный денежный поток — 228.9 млрд ₽. Это живые деньги, которые бизнес заработал. • Дивидендная доходность — 11.14%. 🧠 В чем главный урок? Фондовый рынок — это не магазин у дома. Ты можешь быть лучшим мясником и покупать там продукты, но акции нужно покупать не за вывеску, а за цифры в отчетности. Мой алгоритм не знает слов «известный бренд». Он видит долг 6.34х и ставит 1 из 10. И это спасло мой капитал от заморозки в проблемном активе. Инвестиции — это не про то, что ты знаешь как потребитель. Это про то, что ты умеешь считать как инвестор. А вы попадались в ловушку «известного бренда»? Какие акции покупали только потому, что «на слуху»? 😉 Мой портфель $SBER $LKOH $YDEX $MOEX $X5 $MTSS $TATNP $TRNFP $PLZL Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это мой личный опыт и работа моего алгоритма. #мясник_инвестор #инвестиции #Магнит #Татнефть #психология #своёприложение #аналитика #портфель #пульс_оцени
Card image 1
Card image 2
23
24
TGridd
TGridd

20 октября в 17:05

День пополнения. Купил строго по системе. 20 октября. Как обычно, закинул свои 30 000 ₽ на ИИС и открыл приложение. Оно посчитало отклонения от целевых долей и показало, что нужно докупить. Никаких эмоций, новостей или советов из Пульса. Только математика. 🛒 Куда ушли 30 000 ₽ (ребаланс) · Яндекс ($YDEX) — 10 441 ₽ (сильнее всех отстал от цели) · Сбер ($SBER) — 5 277 ₽ · ОФЗ 26238 — 4 879 ₽ · Норникель ($GMKN) — 4 667 ₽ · Мосбиржа ($MOEX) — 1 570 ₽ · Татнефть ($TATNP) — 1 217 ₽ · Транснефть ($TRNFP) — 1 073 ₽ · Газпром нефть ($SIBN) — 570 ₽ 📊 Результаты на сегодня · Пополнено: 1 045 581 ₽ · Текущий портфель: 1 090 654 ₽ · Прибыль: +45 073 ₽ · Доходность общая: +4,31% · Годовая с реинвестированием: +7,12% За 7 месяцев и 9 дней стратегия приносит 7,12% годовых. И это только начало. Дальше сложный процент и реинвест дивидендов сделают свое дело. 📈 Сравнение с индексами (самое интересное) Мое приложение сравнивает портфель с рынком от дня открытия счета. · Отстаем от MCFTR (Индекс Мосбиржи полной доходности) на 4,45 п.п. — и это абсолютно нормально. MCFTR — это 100% акции. У меня же 20% портфеля в облигациях, которые тянут общую доходность вниз в растущем рынке. Зато они дают стабильность и купоны. · Опережаем RGBITR (Индекс гособлигаций) на 4,17 п.п. — вот это уже победа. Мои акции (80% портфеля) обгоняют безрисковый рублевый долг. Я не пытаюсь обыграть индекс Мосбиржи на короткой дистанции. Я строю сбалансированную систему, которая переживет любые штормы. 💎 Мой портфель: $SBER, $LKOH, $YDEX, $MOEX, $TRNFP, $PLZL, $TATN, $TATNP, $GMKN, $SIBN Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это мой личный опыт и моя система. #мясник_инвестор #портфель #ребаланс #инвестиции #дивиденды #долгосрок #пульс_оцени
Card image 1
Card image 2
19
20
TGridd
TGridd

19 октября в 17:32

Я добавил в приложение «Аналитику». И теперь мой алгоритм ставит оценки акциям от 1 до 10. Я мясник. И я устал читать противоречивые прогнозы аналитиков и сам сводить таблицы с долгами и прибылью. Поэтому я написал алгоритм, который делает это за меня. Как это работает на примере Татнефти (TATNP): 🟢 Консенсус-прогноз: 9 аналитиков (SberCIB, Т-Инвестиции, ПСБ, Финам и др.). 7 говорят «Покупать», 2 — «Держать». Средняя цель — 723 ₽ (текущая 600 ₽). 🟢 Фундаментал: Чистый долг отрицательный (денег больше, чем долгов). Свободный денежный поток 228 млрд. Дивидендная доходность 11,2%. 🟢 Оценка алгоритма: 10 из 10. Покупать. Алгоритм сам подгружает показатели из API Тинькофф, оценивает долг, прибыль, рост выручки и дивиденды. И выдает человеческий вердикт: «Плюс: нет долга. Минус: упала выручка за год». Зачем мне это? Чтобы не гадать. Чтобы не поддаваться эмоциям. Я просто смотрю на оценку и принимаю решение. Это не инвестиционная рекомендация. Это мой личный инструмент, который убирает из головы весь шум. Скриншот работы алгоритма прилагаю. Как вам такая фича? Мой портфель $SBER $LKOH $YDEX $MOEX $MTSS $X5 $PHOR $TATNP $PLZL $DOMRF Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #мясник_инвестор #своёприложение #аналитика #Татнефть #инвестиции #портфель #пульс_оцени
Card image 1
10
11
TGridd
TGridd

19 октября в 12:11

Зачем инвестору 5 банков в портфеле, если есть Сбер? Разбираем на пальцах. Наткнулся на интересную мысль: мол, начинающие инвесторы часто скупают по 3-4 банка, называя это диверсификацией. Логика автора: зачем держать пачку отстающих банков, если на рынке есть очевидный лидер — Сбер? С одной стороны, автор абсолютно прав. Но если копнуть глубже, тут есть важный нюанс. 🎯 Почему 5 банков — это иллюзия диверсификации Банки (Сбер, ВТБ, Т-Банк, Совкомбанк) имеют одинаковую бизнес-модель. Они выдают кредиты, привлекают вклады и зарабатывают на комиссиях. У них высокая корреляция рисков: · Если ЦБ повысит ставку — давление испытают все. · Если начнется кризис неплатежей — пострадают все. · Если ужесточат регулирование — упадут все. Покупая 5 банков, вы не диверсифицируете риск, а просто покупаете одну и ту же бизнес-модель под разными логотипами. Это не защита капитала, а его распыление. ⚠️ Но почему «только один Сбер» — это тоже риск? Здесь многие упускают из виду корпоративное управление. Сбер — это не просто частный банк. Это госкомпания, где мажоритарием выступает государство. И у государства свои приоритеты: 1. Дивиденды — это политическое решение. Вспомните 2022 год, когда Сбер имел прибыль, но выплаты были отменены. Мнение миноритариев тогда не учитывалось. 2. Допэмиссия. Если бюджету понадобятся деньги, государство может провести допэмиссию и размыть доли миноритариев. 3. Нерыночные задачи. Сбер могут обязать кредитовать инфраструктурные или оборонные проекты под низкий процент в ущерб прибыли. Держать 100% финансового сектора в одном эмитенте — это ставить весь капитал в зависимость от решений одного Наблюдательного совета. 🛠️ Как выглядит правильная диверсификация в финсекторе Диверсифицировать нужно не по логотипам, а по бизнес-моделям. В моем портфеле финсектор представлен тремя разными бизнесами: · Сбер $SBER — классический универсальный банк (кредиты, вклады, эквайринг). · Московская Биржа $MOEX — финансовая инфраструктура. Она не выдает кредиты, она зарабатывает на комиссиях за торги. Если в банках кризис, люди идут на биржу. Риски не совпадают. · ДОМ.РФ $DOMRF — институт развития ипотеки. Завязан на строительный сектор и недвижимость. Итог: Автор прав в том, что 5 одинаковых банков — это пустая трата денег и дублирование рисков. Но полагаться на одного Сбера — это тоже ошибка, потому что государство может сыграть против миноритариев. Золотая середина — брать разные бизнес-модели. А сколько эмитентов из финансового сектора в вашем портфеле? Или вы верите в «непотопляемость» одного Сбера? Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Это личный опыт и разбор бизнес-моделей. #Сбер #MOEX #DOMRF #диверсификация #инвестиции #мясник_инвестор #портфель #пульс_оцени
Card image 1
Card image 2
15
16
TGridd
TGridd

18 октября в 5:31

Как я вырос из теории заговора на бирже. Я мясник. Привык доверять фактам. Но когда я только начинал инвестировать, у меня в голове была одна глупая мысль. Мне казалось, что если цена акции падает, значит, кто-то сидит наверху, нажимает кнопки и специально роняет её. Чтобы потом тихо, по дешёвке, скупить мои бумаги. Казалось, что это такой заговор против мелких инвесторов. Сейчас я вспоминаю это и улыбаюсь. 😅 🧠 Что я понял Первое — рынок слишком огромен для одного кукловода. Чтобы специально уронить цену Сбера или Лукойла, нужны миллиарды долларов. Ни один самый богатый фонд не может в одиночку управлять этой махиной. Цену двигает не один человек, а миллионы ожиданий. Второе — цена падает не из-за злого умысла, а из-за страха толпы. Когда выходят плохие новости, когда падает нефть или случается паника — люди начинают продавать. Не потому что их кто-то заставляет, а потому что им страшно. И цена летит вниз. Третье — крупные игроки просто пользуются моментом. Они не устраивают обвалы. Они просто ждут, когда толпа в панике начнёт сливать хорошие активы, и спокойно покупают их по низкой цене. 🎯 Как я изменил своё мышление Раньше я смотрел на просадку и думал: «Кто-то меня обманывает». Теперь я смотрю на просадку и думаю: «Рынок переоценил риски». · Если бизнес компании не сломался, а цена упала — это не заговор. Это возможность. · Если же бизнес действительно посыпался (как у Полюса с дивидендами) — это не заговор. Это просто новые реалии. Сейчас я не ищу врагов на бирже. Я смотрю на фундаментал, на денежный поток и на свою систему. Рынок никому ничего не должен. Он просто отражает ожидания миллионов людей. Я мясник. И я больше не верю в заговоры. Я верю в цифры. Мой портфель $SBER $LKOH $YDEX $MTSS $X5 $PHOR $TATNP $TRNFP $PLZL $SIBN Это мои личные наблюдения. Не является инвестиционной рекомендацией. #инвестиции #психология #рынок #мясник_инвестор #долгосрок #пульс_оцени
Card image 1
Card image 2
36
37
TGridd
TGridd

17 октября в 8:17

Шашлык из свиной лопатки. Без лишней суеты.😉 Я мясник. И в выходной день хочется простой, понятной и вкусной еды. Сегодня у нас шашлык из свиной лопатки. 🥩 Что нужно Ничего лишнего. Только то, что подчеркивает вкус мяса, а не перебивает его: • Лук (много, чтобы дал сок) • Черный перец • Паприка • Соль • Кавказские специи для шашлыка Никаких майонезов, кефиров и уксуса. Просто мясо, лук и правильные специи. 🧠 Мысль дня В шашлыке, как и в инвестициях, главное — не усложнять. Хорошее мясо и правильный маринад сделают всё сами. Точно так же, как регулярные пополнения и реинвест делают своё дело без лишних телодвижений. Скоро всё будет готово на углях. Фото прилагаю. 🔥 Всем вкусных выходных! 🥩 Мой портфель: $SBER, $LKOH, $YDEX, $MOEX, $TRNFP, $PLZL, $TATN, $TATNP, $GMKN, $SIBN Это мои личные наблюдения. Не является инвестиционной рекомендацией. #мясник #шашлык #свинаялопатка #выходной #простаяеда #инвестиции #пульс_оцени
Card image 1
21
22