🔥 Что интересного на размещении

**💵 Доходность длинных ОФЗ снова выше 16%. Собираем «вторую зарплату» от Минфина** Ну что, любители купонов и длинных ОФЗ, продолжаем богатеть на государственных облигациях. Доходность к погашению у многих выпусков поднялась к **16,6–16,7%** , а текущая купонная доходность доходит до **15,6% годовых**. 📉 **Что происходит с RGBI?** ● 22 сентября: **112,33 пункта** ; ● 20 октября: около **111,73 пункта** ; ● изменение: примерно **−0,5%** ; ● локальный минимум 9 октября: около **110,6 пункта**. После очередной порции грусти индекс немного отскочил, но полностью просадку не отыграл. На длинные ОФЗ давят инфляция, объем новых размещений Минфина и отсутствие уверенности в быстром снижении ставки. Вроде немного отскочили, но это отскок дохлой кошки, доходности в ОФЗ довольно приличные. Инфляция, новые объемы размещений и медленное снижение ключа, все это давит на цену в длинных бумагах. Ключевая ставка остается на уровне **14%** . Следующее заседание ЦБ пройдет **23 октября** . За 6–12 октября цены выросли на 0,11%, с начала года уже на **6,1%**. Таргет в 4% временно покинул чат. 🏦 **Че по ставкам в банках?** Средняя максимальная ставка по вкладам в десяти крупнейших банках в первой декаде октября составила **13,055%**: ● до 90 дней: **12,55%** ; ● от 91 до 180 дней: **12,87%** ; ● от 181 дня до года: **12,73%** ; ● свыше года: **11,75%**. Все вклады около 13%. Ну там можете, конечно, поискать приветственные ставки, но срок все равно будет ограничен, снимать и пополнять будет нельзя, и другие заморочки. Длинные ОФЗ дают больше, но волатильность в государственных бумагах никто не отменял. 🔥 **ТОП-5 длинных ОФЗ по текущей купонной доходности** **1. ОФЗ 26254** Цена: 832 ₽ Купон: 64,82 ₽ дважды в год ТКД: **15,6%** Выплаты: апрель и октябрь Погашение: октябрь 2040 года **2. ОФЗ 26253** Цена: 840 ₽ Купон: 64,82 ₽ дважды в год ТКД: **15,4%** Выплаты: апрель и октябрь Погашение: октябрь 2038 года **3. ОФЗ 26248** Цена: 794 ₽ Купон: 61,08 ₽ дважды в год ТКД: **15,4%** Выплаты: июнь и декабрь Погашение: май 2040 года **4. ОФЗ 26247** Цена: 797 ₽ Купон: 61,08 ₽ дважды в год ТКД: **15,3%** Выплаты: май и ноябрь Погашение: май 2039 года **5. ОФЗ 26250** Цена: 796 ₽ Купон: 59,84 ₽ дважды в год ТКД: **15,0%** Выплаты: июнь и декабрь Погашение: июнь 2037 года 🗓 **«Вторая зарплата» от Минфина** Шесть выпусков закрывают купонами весь год: ● январь и июль: **ОФЗ 26233** ● февраль и август: **ОФЗ 26240** ● март и сентябрь: **ОФЗ 26246** ● апрель и октябрь: **ОФЗ 26254** ● май и ноябрь: **ОФЗ 26247** ● июнь и декабрь: **ОФЗ 26250** Стоимость всех выпусков около **4 368 ₽** без НКД и комиссии. Купоны принесут **621,80 ₽ в год** до налога, совокупная ТКД около **14,2%**. Чтобы получать **100 000 ₽ купонами каждый месяц** , необходимо приобрести **12 679 облигаций** на сумму около **8,76 млн ₽** без учета НКД и комиссии. Годовой купонный поток составит **1 200 431 ₽ до налога** , а ежемесячные выплаты будут находиться в диапазоне от **100 017 до 100 052 ₽**. ⚠️ **Мои мысли и личные действия** Доходности красивые, Минфин выглядит солидно и сомневаться в его платежеспособности, как минимум не целесообразно и довольно-таки глупо. Сопоставимую с длинными ОФЗ доходность сейчас можно найти уже в бумагах с максимальным рейтингом **AAA**. ● Облигации AAA: в среднем около **16–17%** ; ● AA+/AA: ориентировочно **17–18%** ; ● A+/A: примерно **18–21%** ; ● BBB и ниже: зачастую **от 20%**, но там уже для инвесторов со стальными фаберже. Если тело облигаций вам не нужно тратить завтра, то в ОФЗ можно зафиксировать на длительный срок отличный денежный поток. Корпораты явно все покороче, потом придется перекладывать в другие бумаги, а какая будет к тому моменту КС, не знает никто, даже Эльвира Сахипзадовна. Я продолжаю покупать активы на просадках, но сохраняю диверсификацию между акциями, облигациями, золотом и фондами недвижимости. У каждого свои цели, горизонт и запас валерьянки на случай красных цифр на экране вашего брокера.

🔥 **Собираю длинные ОФЗ и фонды коммерческой недвижимости. Еженедельные инвестиции №266** Каждую неделю отправляюсь на фондовый рынок и покупаю активы для создания пассивного дохода. Я не знаю куда пойдет рынок, но то, что индекс пойдет вправо, уверен на все сто. А в остальном время, дисциплина и регулярные покупки на моей стороне. На этой неделе акций не покупал. Они и так на позитивных новостях увеличивают свою долю в портфеле. Пока пополнения направляю на облигации фонды коммерческой недвижимости. Ожидаю поступления осенних дивидендов, которые буду реинвестировать обратно в акции. 🛒 **Покупки недели** Превращаю активный доход в пассивный. Промежуточные цели: ₽4 000 в месяц на облигациях, ₽1 000 в месяц на рентных платежах от ЗПИФн. 💰 **Акции** ● **Покупок не было** 💰 **Облигации** ● **ОФЗ 26230: 2 шт.** Погашение в марте 2039 года, купон **38,39 ₽ дважды в год** . Бумага стоит около **56% номинала**. Низкий купон и большой дисконт делают выпуск особенно чувствительным к ставкам. Если ставочка вниз, тело облигации вверх. Если наоборот, то будем смотреть на красные цифры. ● **ОФЗ 26248: 1 шт.** Погашение в мае 2040 года, купон **61,08 ₽ дважды в год** . Текущая цена около **79,6% номинала**. ● **ОФЗ 26250: 1 шт.** Погашение в июне 2037 года. Купон составляет **59,84 ₽ дважды в год** , цена около **79,7% номинала**. ● **ОФЗ 26246: 1 шт.** Погашение в марте 2036 года, Купон **59,84 ₽ дважды в год** . Бумага торгуется возле **81% номинала**. 🏢 **ЗПИФ недвижимости** ● **Акцент 4: 1 пай** Внутри обновленный торговый центр «Сокольники» с заполняемостью **100%** и примерно 80 арендаторами. Выплата за сентябрь составила **13,28 ₽ на пай** , СЧА фонда около **1,69 млрд ₽**. ● **САБ 3: 1 пай** Внутри фонда шесть объектов: четыре склада, бизнес-центр и торговый центр. Среди арендаторов Ozon и «Ситилинк». Выплата за III квартал **29,18 ₽ на пай** . При цене около 840 ₽ текущая доходность получается примерно **13,9% годовых**. ● **ПАРУС-Двинцев: 1 пай** Фонд владеет бизнес-центром класса А возле Савеловской и Марьиной Рощи. Заполняемость **100%** , арендаторов больше двадцати, среди них Samsung, Geely, «Сбер Сервис» и «Мосинжпроект». Ежемесячная выплата составляет **9,48 ₽ на пай** , или около **10,1% годовых** от текущей биржевой цены. 🥇 **Золото** ● **GLDRUB_TOM: отправил 1 000 ₽ брокеру БКС** 📦 **Фонды** ● **SBMM: 5 паев** Фонд денежного рынка использую как парковку для оставшихся с покупок денег. По мере накопления ₽5 000**,** деньги отправятся в фонды коммерческой недвижимости. ✅ Очередная покупка прошла успешно, ровно как и все остальные. Небольшими шагами продолжаю строить капитал, который однажды будет помогать жить на дивидендные купоны и рентные платежи. ⏳ **Продолжаем ждать главную новость!** 💪 Надеюсь, мои регулярные покупки кого-нибудь подтолкнут начать формировать собственный капитал. Помним, кроме нас самих никто нас не обеспечит. А для этого убираем инфошум, панику и делаем себя чуточку лучшк, чем были вчера. Гойда приближается, Россия - стронг! **Всех обнял! 💙** 👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!

🔥 **Что по вкладам? ТОП‑10 на 12 месяцев** Ну что, депозитчики и любители консервативного сбережения денег, в обзоре 10 вкладов на 12 месяцев с приятными бонусами от финуслуг. Есть во вкладах некоторые плюсы, а именно страхование на сумму до 1,4 млн рублей, если вдруг с банком что-то случиться, ваши денежки вам все же вернут. Поэтому спокойный сон вам обеспечен, как и отсутствие прилично разбогатеть из-за скромной доходности. **💰 Топ‑10 вкладов на год** ● **Авто Финанс Банк, «Конвейер дохода»** Ставка: **14,1% + бонус Финуслуг до 3%** Минимальная сумма: 100 000 ₽ ● **МКБ, «Перспектива»** Ставка: **до 13,5% + бонус Финуслуг до 3%** Минимальная сумма: 10 000 ₽ ● **МКБ, «Премиальный»** Ставка: **13,3%** Минимальная сумма: 1 000 000 ₽ ● **Реалист Банк, «Выгодный Финуслуги»** Ставка: **13,15% + бонус Финуслуг до 3%** Минимальная сумма: 10 000 ₽ ● **Совкомбанк, «Оптимальный плюс»** Ставка: **13,1% + бонус Финуслуг до 3%** Минимальная сумма: 10 000 ₽ ● **МКБ, «Преимущество»** Ставка: **13% + бонус Финуслуг до 3%** Минимальная сумма: 10 000 ₽ ● **ФИНСТАР БАНК, «Классический доход»** Ставка: **12,75% + бонус Финуслуг до 1,86%** Минимальная сумма: 200 000 ₽ ● **Альфа‑Банк, «Альфа‑Вклад Капитал»** Ставка: **12,33% + бонус Финуслуг до 3%** Минимальная сумма: 50 000 ₽ ● **Банк ЗЕНИТ, «Сфера роста»** Ставка: **12,2% + бонус Финуслуг до 3%** Минимальная сумма: 50 000 ₽ ● **Цифра банк, «Партнёрский»** Ставка: **12,1% + бонус Финуслуг до 3%** Минимальная сумма: 100 000 ₽ Ну что, все ставки ниже ключа, какую-то премию может дать приветственный бонус от финуслуг. Если ваша задача спокойно сберечь деньги, возможно, вы планируете покупку или копите на ремонт, чтобы деньги без дела не лежали, могут подойти и вклады. Процент капнет и деньги сохраните. **Всех обнял! 💙** 👍 Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!