Про облигацию Сбербанк 001P-SBER56

Друзья, всем привет! 👋  🚀 Результаты прошлой недели: Пополнения в портфель:  · 147,00 ₽ - кэшбэк  · 786,55 ₽ - округление покупок  · 2500,00 ₽ - пополнение от дохода Продажа акций: Татнефть $TATN - 3 шт. (доход 2,9%) Покупки акций: Сбер Банк $SBER - 3 шт. Денежный рынок $TMON@ - 3 шт. Покупки облигаций: Сбербанк $RU000A10F7R7 - 2 шт. АВТОБАН-Финанс $RU000A10ERE6 - 1 шт. ГК Самолет $RU000A107RZ0 - 1 шт. (рискованный вариант!) - ожидаю 17,6% дохода / дефолт 🤔 💰 Пассивный доход на сегодня ~ 171 ₽/мес. (+39 ₽) Цель в 1🍋 выполнена на 2,5% (+0,4 % за неделю) Всем добра и финансового благополучия 🤝  ℹ️ Новости: Сижу, думаю насчет акций: что, куда, когда покупать, читаю новости и т. д. Закралась мысль: может делиться с вами своими мыслями по поводу всех покупок в Т-Пульсе? Как думаете? 🤔

💰 Мой облигационный шопинг: что купила на этот раз Добавила сразу несколько разных выпусков. Здесь есть субфедеральные облигации, крупный банк, корпоративный выпуск с высокой доходностью, ОФЗ в юанях и бумага из пищевого сектора. Мне нравится такой подход: не складывать весь долговой портфель в одного эмитента и постепенно собирать разные источники купонного дохода. 🍀 $RU000A10F8Q7 Ростовская область 34001 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Ставка купона: 16% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 12.05.2029 🔸 Текущая доходность: 16,97% 🔸 Амортизация с 20.10.2027 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Субфедеральная ✔️ Почему взяла: Субфедеральные для меня относятся к более консервативной части портфеля. При текущей доходности выпуск выглядит интересно на горизонте нескольких лет. ✔️ Стратегия: Получать ежемесячный купон и держать до погашения. ✔️ Нюансы: Купон плавающий. Плюс начинается амортизация, поэтому постепенно будет возвращаться часть номинала. ✔️ Риски: Главный связан с изменением % ставок и снижением купонного дохода. Есть также риск изменения рыночной цены до погашения. 🍀 $RU000A10F7R7 Сбербанк ПАО 001Р SBER56 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 13,4% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 16.06.2029 🔸 Сектор: Банки ✔️ Почему взяла: мне интересна комбинация системного банка, высокого кредитного качества и доходности выше номинальной ставки благодаря покупке ниже 1000 ₽. ✔️ Стратегия: Спокойная позиция на несколько лет с ежемесячными выплатами. ✔️ Нюансы: Фикс купон не будет расти вслед за ставками. Заранее известен размер купоннов, что удобно для планирования денежного потока. ✔️ Риски: При высокой ключевой ставке на рынке могут появляться новые выпуски с более привлекательной доходностью. 🍀 $RU000A10FA72 АФК Система БО 002Р 14 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Ставка купона: 17,5% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 07.05.2031 🔸 Пут оферта: 16.05.2028 🔸 Сектор: Финансовые услуги ✔️ Почему взяла: уже другая задача. Мне интересна повышенная доходность около 19% при рейтинге 🅰️➕. ✔️ Стратегия: Не обязательно ждать полного погашения. Важная дата , когда появляется пут оферта. Поэтому горизонт фактического владения может оказаться значительно короче срока погашения. ✔️ Нюансы: Высокая доходность всегда требует дополнительного внимания к долговой нагрузке эмитента и его способности обслуживать долг. ✔️ Риски: Риск эмитента здесь заметно выше, чем у ОФЗ или облигаций крупнейшего банка. Также нельзя исключать снижение рыночной цены при ухудшении ситуации на рынке. 🍀 $RU000A10FAK6 ОФЗ ПД 12156124V 21/05/36 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Переменный 🔸 Ставка купона: 7,65% 🔸 Валюта: CNY 🔸 Выплат в год: 2 🔸 Погашение: 21.05.2036 🔸 Сектор: ОФЗ ✔️ Почему взяла: Здесь мне интересна валютная диверсификация. Выпуск номинирован в юанях, поэтому он отличается от основной массы рублёвых облигаций в портфеле. ✔️ Стратегия: Держать как долгосрочную позицию и получать купонный доход в юанях. ✔️ Нюансы: Срок большой, почти 10 лет. При этом цена покупки ниже номинала, что немного увеличивает итоговую доходность к погашению. ✔️ Риски: Длинный срок означает высокую чувствительность цены к изменению ставок. Дополнительно появляется валютный риск. 🍀 $RU000A10FA64 ИНАРКТИКА 002Р 06 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Купон: КС+2.8% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 17.05.2029 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Пищевая промышленность ✔️ Почему взяла: Доходность почти 18% при рейтинге 🅰️➕ выглядит интересно. ✔️ Стратегия: Добавить корп облигу в диверсифицированную часть портфеля и получать повышенный купон. ✔️ Нюансы: Плавающий купон позволяет лучше адаптироваться к изменению процентных ставок. ✔️ Риски: Корпоративный риск выше, чем у государственных бумаг. При снижении ставок размер купона также может уменьшиться. Не ИИР

Итоги август. Счет на ежемесячные траты Пополнение счета: 95375,5 ₽ + 38000 ₽ (перевод с инвесткопилки) = 133375,5 ₽ Полученные купоны: 1236,24 ₽ $RU000A10E739 3873,9 ₽ $SU26240RMFS0 45,52 ₽ $RU000A10CDZ5 440,4 ₽ $RU000A10F7R7 282,5 ₽ $RU000A10ER66 🤑 Итого: 5878,56 ₽ Траты в августе: 5829,09 ₽ ЖКУ квартира 1905,43 ₽ ЖКУ машиноместо 264 ₽ + 800 ₽ мобильная связь 2999 ₽ подписки Итого: 11797,52 ₽ Разница 5878,56 - 11797,52 = –5918,96 ₽ Расчетный купонный доход на сентябрь: 6979 ₽. В планах на сентябрь продолжить покупать выбранные корпоративные облигации. Цели: ✅ 5000 ₽ ежемесячно 🔄 4 корпоративных облигации (рейтингом НЕ ниже ААА) не менее 100 шт. каждая 🔄 10000 ₽ ежемесячно 🔄 полное покрытие ежемесячных трат за счет купонных выплат