Про облигацию Сбербанк 001Р-SBERD9

Доходности наших бондов растут, как и у Трежерис 😁 ОФЗшки, Сбер и облигации, рейтинга им подобные, предлагают уже в районе 16%+ легко. А что такое 16% годовых? 😏 Если без особой въедливости, то как-то так ⬇️ 70 ÷ 16 = 4,4 года То есть примерно за 4,4 года капитал при доходности 16% годовых должен удвоиться. А теперь давайте-ка проверим на практике. Берём бескупонную облигацию Сбера 001Р-SBERD9 $RU000A10CBA2 У неё срок примерно на 4 года — как раз то, что нужно. Покупаю её по 548 ₽. И ничего больше не делаю. Могу даже больше не заглядывать в приложение. Совсем. Все 4 года. Зато через 4 года заберу 1 000 ₽. То есть: 548 ₽ → 1 000 ₽ Не совсем х2, но почти. И срок у нас немного меньше 😉 Окэй! Но тут врывается инфляция 🫠 Пожалуй, тоже надо прикинуть: выгодна бумага или нет? Допустим, следующие 4 года инфляция будет в среднем 7% в год. Заметьте: Центробанк говорит про 4%, а я с запасом взяла 7%. Инфляция у нас тоже работает по принципу сложного процента: 1,07⁴ = 1,31 Поэтому за 4 года цены вырастут примерно на 31%. М-да, миллиончик завтра уже не тот, что был сегодня 😭 В сегодняшних деньгах: 1 000 000 ÷ 1,31 ≈ 763 000 ₽ То есть миллион через 4 года будет иметь покупательную способность примерно 763 тыс. ₽ сегодняшних денег Но погодите, еще налог ⬇️ Всяко разно прокрутила, вообщем, после налога и всей этой 4-х летней инфляции осталось 718 тыс. ₽ сегодняшних денег. И вот собираем пазл: Было: 548 000 ₽ Стало: 941 000 ₽ они же 718 000 ₽ в сегодняшних деньгах 😆 Реальный прирост: ≈170 000 ₽ 💸 То есть да — инфляция кусок доходности съела, налог тоже кусок откусил. Но даже при условной инфляции 7% в год я всё равно осталась в плюсе. Все мое осталось со мной 😂🪎

Разбор облигации: Сбер SbD9R (RU000A10CBA2) Цена 54,65% номинала · YTM 15,92% · дюрация 4,1 г Купон — · погашение 29.09.2030 Справедливая стоимость по модели DCF (к погашению): 54,58% при рыночной 54,65% Тип: корпоративный · 3–5г Оценка надёжности (Т-Инвест): средняя (умеренный риск) Образовательный расчёт по данным MOEX ISS. Не ИИР. #облигации #корпоблигации #банки #купоны #доходность #инвестиции 👉 Свежие сводки — @f3llichkin #moex #неоактивы #банки Какие выпуски у вас в портфеле? Обсудим 👇 $RU000A10CBA2 $SBER

Всем привет, коллеги! Знали бы вы, как я рад снова выйти в пульс с новым постом) в целом нравится писать, творить, но не всегда есть идеи и время. Сейчас есть)) Провел реструктуризацию своих основных портфелей (БК Сложные проценты и ИИС Коттедж). Теперь первый, исходя из своего названия полностью генерирует доход с помощью постоянных купонов, а также укрепления акциями роста и долей дивидендных аристократов. Сегодня докупил следующие бумаги: Балтийский лизинг $RU000A10CC32 - 4 шт. Итого 10 штук Европлан $RU000A10ASC6 - 10 шт. Итого 10 штук. Являюсь фанатами этих ребят, как и с БЛ, так мои клиенты по оборудованию часто обращаются к ним, поэтому работаем плотно) РЖД $RU000A10C8C0 - 5 шт. Итого 5 штук $TRNFP - на сдачу взял 2 штуки Транснефти, в соответствии со стратегией. Теперь в месяц поступления в среднем составляют 540 рублей. Считаю, неплохо Что касается ИИС с громким названием, здесь все проще. Так как портфель рассчитан на долгие 4 года - следовательно торопиться некуда, поэтому здесь я могу пробовать необычные инструменты (добавляя их к ядру 60% облигаций и 30% акций) Одним из них стала бумага $RU000A10CBA2, которую я купил в количестве 10 штук. Здесь все просто: Сбер, без купонов, через 4 года доходность почти х2. Почему нет? Такие новости на сегодня, просто поделился, желаю всем хорошего дня)