Серебро SLVRUB_TOM
О Серебре
Серебро имеет низкую корреляцию с акциями и облигациями. Поэтому, как и золото, его можно использовать для диверсификации портфеля и снижения волатильности активов. Во время кризисов цена металла часто «ходит» за золотом: например, в период пандемии коронавируса в 2020 году инвесторы переключились на серебро после того, как цена основного защитного актива сильно выросла. На стоимость серебра также влияет промышленный спрос. Металл используют в производстве электроники, солнечных панелей, в автомобильной и ювелирной отраслях. При покупке серебра стоит принимать во внимание волатильность металла. Например, после ипотечного кризиса в США стоимость унции выросла почти в пять раз, пробив отметку в $48 в 2011 году, а затем много лет снижалась, растеряв к 2016 году почти весь рост. На фоне пандемии коронавируса серебро подорожало вдвое. Драгоценный металл можно купить лотом на Московской бирже с шагом 100 граммов. Купленные активы зачисляются на счет клиента Т‑Инвестиций, при этом физически находятся в специальном хранилище Национального клирингового центра, входящего в Группу «Московская Биржа». Инвесторам также доступны фьючерсы на серебро.
Золото {$GLDRUB_TOM} серебро {$SLVRUB_TOM} падают. Где дно и как заходить? Короткий ответ: дно заранее не знает никто. Знают только, где раньше появлялись покупатели. Что давит. Золото вернулось ниже $4 000 после сильного ВВП США (+3,4%) и горячего базового PCE (3,1%). Шансы на повышение ставки ФРС в декабре и так около 85–88%, а теперь вероятно выше. Для металла без купона это неудобно: чем выше ставки и доллар, тем дороже его держать. Серебро ещё и промышленный металл, поэтому падает сильнее. От январских максимумов золото потеряло около 28% ($5 586 → около $3 990), серебро больше половины ($121 → $54). Где смотреть дно (в долларах и рублях по курсу 80): — золото $3 960–3 880 (около 10 190–9 980 ₽/г), 52-недельный минимум $3 914 (около 10 070 ₽); — сверху ближайшее препятствие $4 035–4 102 (10 380–10 550 ₽); — серебро $51,5–48,5 (около 132–125 ₽/г), 52-недельный минимум $45,85 (около 118 ₽). Аналитики спорят: один видит в зоне $3 920–3 960 финальное истощение продавцов, другой «нет чёткой поддержки до недавних минимумов». Обе версии возможны. Как заходить, если вы смотрите на годы. Исторически медвежьи циклы длятся годами: золото падало с $1 920 (2011), серебро на 72% (с $49 до $13,70). Угадывать точку входа бессмысленно, поэтому лучше план траншами. Пример схемы (не рекомендация): 25% сейчас, 25% в зоне $3 960–3 880, 25% при подтверждении разворота (дневное закрытие выше $4 100) и 25% в резерве на событие вроде заседания ФРС 8–9 декабря. Для серебра то же самое, но с поправкой на более резкие колебания: допускайте просадку ещё на 10–15% после «дна». Рубль. Цена в рублях равна цене в долларах × курс. Если доллар вернётся к 85 ₽, золото в рублях будет дороже примерно на 6%, и это смягчит падение. Если рубль укрепится до 77, золото в рублях упадёт ещё сильнее. Поэтому смотреть нужно на обе линии. Что изменит картину: закрытие выше $4 100 или ниже $3 880. Не ИИР, просто снимать с полки по одной банке, а не всю коробку сразу.
#Отчёт_о_ребалансировке Серебро подходит к целевому уровню в 50$, здесь сделаю докупку до 4% 💵Серебро покупка 2,78% -> 4,08% $SLVRUB_TOM Продолжаю пересматривать отношение к риску после череды неудачных вложений 💵Синара Транспортные Машины 1P8 продажа 0,79% -> 0,00% $RU000A10FN36 💵Полипласт П02-БО-13 продажа 1,23% -> 0,00% $RU000A10DZK8, эх полипласт. Изначально было плохое ощущение от компании, хотя и решился взять. Совокупно вышло -3660 руб. -11,31% или -0,0036% на капитал. Не критично, конечно, но крайне не приятно. Мне теперь не важно даже справится компания с трудностями или нет, погасит выпуски, которые должна или нет. Суть в том, что я знал, что есть риск, видел, что он начинает реализовываться, но не стал ничего делать, думал пройдёт мимо. Не прошло. ❓Почему-то мне в голову залезла мысль, что диверсификация всему голова, вместо того что бы здраво распределить ресурсы, которые я имею, я вложил их в тысячу активов, за которыми нужно следить. И вместо того, что бы раскидать сумму по надёжным бумагам, я выбрал рисковые облигации, риски в которых оправдались и мне пришлось заплатить деньгами. Я надеюсь этот урок я усвою.
Как рубль меняет {$GLDRUB_TOM} и {$SLVRUB_TOM} Формула простая: цена грамма в рублях ≈ цена унции в долларах × курс ÷ 31,1. Возьмём золото $4 050 и доллар 80 ₽, получится около 10 420 ₽ за грамм. Дальше сценарии: — золото −5%, рубль на месте: около −5% (9 900 ₽); — золото без изменений, доллар 85 ₽: около +6% (11 070 ₽); — золото −5% и доллар 85 ₽: около +1% (10 510 ₽), ослабление рубля съедает падение; — золото −5% и рубль крепче (77 ₽): около −9% (9 525 ₽). Курс рубля влияет не меньше, чем мировая цена. За месяц доллар упал с 85,7 до 80, и это уже съело часть роста металлов. Соотношение золото/серебро в рублях почти не меняется, потому что курс сокращается. Для SLVRUB_TOM на бирже бывает премия к споту около 3%, это нормально. Не ИИР, просто два вагона, которые тянут и локомотив металла, и локомотив курса.