Хэштег #iau | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

⚡️Как инвестировать в золото? 🔶 Золото имеет репутацию стабильного актива во времена неопределенности. Некоторые инвесторы используют золото как инструмент диверсификации или как хеджирование от инфляции. Инвестиции в золото могут быть как прямыми, так и косвенными. Стать владельцем золото можно разными способами: через золотые слитки, золотые монеты, фьючерсы, акции, биржевые фонды (ETF) или опционы. Давайте разберём основные способы. ⭐️ Прямое инвестирование в Золото •Слитки: обычно выпускаются размером от нескольких граммов. Приобрести такой слиток можно в банке или в специализированном магазине, хранить можно и дома, при этом важно держать слитки в капсулах, не распечатывать и не трогать руками. •Золотые монеты: Более удобные и доступные чем большие слитки, золотые монеты можно купить в меньших размерах, к тому же монеты могут иметь дополнительную коллекционную стоимость. Приобретать опять же лучше в банках. •Ювелирные изделия: Популярная форма хранения золота, хотя и не самая эффективная, продаются обычно с большой премией к биржевой цене золота и имеют крайне низккую ликвидность при продаже. •Биржевое золото или обезличенные металлические счета: это такой счёт на котором отображается принадлежащий вам драгоценный метал (необязательно золото $ SLVRUB_TOM ), без сведений о пробе, номерах слитков или производителе. Одним из плюсов покупки и продажи такого золота, является довольно неплохая ликвидность и возможность быстро продать или купить актив. •Фьючерсы: {$GDM2} {$PZM2} Имеют конкретную дату истечения срока действия и в случае долгосрочных инвестиций требуют закрытия или переноса на новый контракт. Как и в случае с другими товарными фьючерсами, в основном используется для спекуляций. ⭐️ Косвенное инвестирование в Золото. •Акции золотодобытчиков: Как правило сильно коррелируются с ценой на базовый актив, но при этом на цену также будет влиять коммерческая деятельность самой компании. Крупнейшие представители в России: Полюс и {$POLY} Полиметал, в мире: и {$GOLD-US} •Биржевые фонды и ETF: Весьма популярная форма инвестирования в золото. Фонды могут содержать как реальные золотые слитки ,так и акции золотодобывающих копманий {$AMGM} •Опционы: Предоставляют владельцу опциона право, но не обязательство, купить (колл-опцион) или продать (пут-опцион) актив, связанный с золотом. Является одновременно более сложной и менее опасной альтернативой фьючерсу. 🟢Итог Золото можно использовать как средство диверсификаци или средство сбережения стоимости ваших активов в неопределенные времена или как хеджирование от инфляции. Инвестировать в золото можно непосредственно через покупку физического золота или косвенно через покупку определенных акций или фондов.

💼 Продолжаю серию публикаций готовых портфелей. Сегодня будет 3 версия "пенсионного портфеля", с условиями, что до "пенсии" осталось уже менее 5 лет или она уже наступила. ❗Прежде чем читать этот пост, рекомендую посмотреть 2 предыдущих версии, а также принципы данного портфеля: 1. 2. ⚡ПОРТФЕЛЬ №5.3 Пенсионный портфель. Цель: Полностью пассивный доход от инвестиций. Сроки инвестирования: до конца жизни Пассивное индексное инвестирование 👉 Ответ на вопрос. Откуда брать наличные на повседневные траты, если многие бумаги из портфеля не выплачивают дивиденды или купоны? ▫️Приведем упрощённый расчет К примеру, ваш Портфель составояет 50млн.руб Ежегодно он растет на 10% (50млн*10%=5млн) Инфляция за последний год 5% (то есть 2.5млн) Считаем размер вашей пенсии 50млн*10%-(50млн+5%)=2.5млн делим на 12 мес. итого ваш ежемесячный пассивный доход 208тр. На данную сумму вы можете ежемесячно продавать свои текущие активы, не опасаясь за целостность вашего портфеля. 🔹данная версия составлена для квалифицированных инвесторов 🔹 принципиальное отличие от 1х версий в снижении доли рискованных акций и добавлении новых классов активов 🟧 Акции - 30% ◾Акции компании США ▫️акции дивидендых компаний Vanguard Dividend Appreciation - 10% ▫️Акции дивидендных аристократов ProShares S&P 500 Aristocrats () - 10% ◾Акции дивидедных компаний за пределами США Vanguard International Dividend Appreciation ETF () - 10% 🟩 Облигации - 40% ◾ Облигации номинированные в рублях ▫️20-30 отдельных российских облигаций или фонд {$VTBB} - 10% ▫️ОФЗ с разным сроком погашения - 10% ◾Облигации номинированные в валюте ▫️Отдельные еврооблигации или фонд - 7.5% ▫️ Зарубежные корпоративные облигации iShares iBoxx $ Inv Grade Corporate Bond - 7.5% ▫️ краткосрочные гос. облигации США iShares 1-3 Year Treasury Bond () - 5% 🟫 Недвижимость 20% ◾Инвест. фонды недвижимости REIT ▫️Vanguard Real Estate () - 5% ▫️iShares U.S. Real Estate ETF () - 5% ◾Физическая арендная недвижимость (квартира или коммерческое помешение под сдачу) - 10% 🟨 Золото iShares Gold Trust - 10% ________________________ ◾Если по каким то причинам у вас к моменту выхода "на пенсию" вдруг нет квалификации, то для вас вариант из бумаг доступных на наших биржах: 🟧 Акции - 30% , {$VTBE}, , 🟩 Облигации - 40% , {$VTBB}, {$VTBH}, 🟫 Недвижимость REITы и арендная недвижимость 🟨 Золото В предыдущем посте были 🔹 Портфель на удачу 🔹 Портфель для долгосрочного накопления благосостояния 🔹 Портфель "накопить на крупную покупку" 🔹 Дивидендный портфель В следующих постах будут портфели: 🔹Ликвидный портфель "Вместо депозита" 🔹Портфель по принципам Рея Далио 🔹Портфель по принципам Уоррена Баффетта ◾Спасибо за лайк и подписку!

Дратути🤙. Поступают вопросы по Перчику. У нас в чатике идет обсуждение темы в режиме 24/7. Консенсус – держим 💎 🙌. Успех – награда терпеливым❗️Навесом неопределённости будет лишь уход инвесторов из риска в виду турбулентности на рынках, но этот риск висел над всей фармой всегда.💯 Кругом только и разговоров сейчас, что про рост инфляции. В целом, мы ее уже не первый месяц наблюдаем в акциях – активы пухнут в цене от закаченных денег, хотя внутренняя их стоимость растет с огромной задержкой. Кажется, пришел черед и денежек💵 подсбавить своей ценности после фиксации инвесторами прибылей на фондовом рынке и перекладки их в кассу автосалона или оплаты выпрямителя волос на Озоне.👩‍🦱 В этом (и не только, но по большей части именно в этом) свете булран мы может видеть в крипте, Биткойн снова у всех на слуху, ведь количество окончательно добытых монет НИ КОГДА НЕ УВЕЛИЧИТСЯ, а значит ценность этого актива не будет размыта. С цифровым золотом все понятно (кстати, Морганы сегодня заявили, что польется за индексами в случае коррекции – так себе хедж). ✔️А как же дела обстоят с зоятом блестящим❓Этот драг. металл с зари человечества пакует в себе ценность, ведь он ликвиден, долговечен (атомы «Au» родились в термоядерном синтезе в центре далеких звезд миллиарды лет назад и нас с Вами уж точно переживут), его кол-во в земной коре ограничено. Если чего-то мало – это что-то становится ценным в случае признания ценности всеми. Мало хороших мемасов в Пульсе – Патрик ⭐️ заблокирован, его внутренняя ценность растет, возвращение будет эпохальным 🎇 . Примечательно, что цена на золотишко формируется спросом и предложением (неожиданно😉). Предложение стабильно растет последние десятилетия за счет роста добычи, но вот спрос в начале прошлого года просел. Он традиционно формируется за счет ювелирки, техники и инвестиционного спроса. Именно инвестиционный спрос и толкал цены на золото к новым верщинам в конце прошлого года – ETFы типа или должны обеспечивать свои бумаги физическим золотом в хранилищах, иначе будет не честно. Застрахует ли золото🥇 от просадки? Не факт, но наше правительство 🇷🇺 позу в слитках наращивает – ставка тут долгая. Палладий вроде как интереснее, но я не спец.👶 ✔️Коммодитиз – пшеница, свинина, сахар, древесина (видели что с ценами на древесину?🤯), газ и даже апельсиновый сок. Цена на все перечисленное растет при росте инфляции, процесс уже запущен – взгляните лишь на . Поздно ли запрыгивать❓Не знаю.👶 ✔️Бонды, трежерис. Ну уж совсем консервативно, но все большие деньги лежат именно там.💯 ✔️Фонды инвестиций в недвижимость (REIT)/сама недвижимость. Логика следующая – глобус больше не становится, а города лишь укрупняются, объекты недвижимости с развитием человечества будут лишь расти в цене. Кстати, в NY🗽сейчас цены хорошо просели, особенно на коммерческую недвижимость, но многие это воспринимают лишь как возможность, а не как тренд. Кто следил за ценами на квартиры в этом году – меня поймут.😫 ✔️Шортануть все к чертям, купив плечевой вывернутый ETF или – здесь в случае промаха боль будет мультиплицирована плечом - понаблюдайте как они ходят. Но мартовские графики этих фондов смотрятся привлекательно , объемы в растут с ноября – тревожно. ✔️Малая фарма с капой до миллиарда, которая вместе с индексами сыпется в сто крат больнее, но на любом позитиве рисует три конца, как недавно смогла – мне по душе последний вариант. Пересиживать минуса в таких активов не так болезненно – всегда есть надежда. P.S. $VXRT вчера повесили новую вакансию - ищут дира, который имеет опыт в слияниях и поглощениях. .