Хэштег #ru000a105ts5 | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

Всем привет! Сегодня решил поговорить с вами про облигации. Абзац скучной теории Облигация — эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить её номинальную стоимость деньгами или имуществом в установленный ею срок от того, кто её выпустил (эмитента). А теперь человеческим языком. Облигация — Это долговая ценная бумага. Государство или компания выпускает облигации, инвесторы покупают облигации и таким образом дают в долг. За это инвесторы регулярно получают проценты (Купоны), а в конце срока — сумму долга. Отличие от акций. Покупая акцию, вы покупаете долю бизнеса и право на участие в распределении прибыли, а покупая облигацию, вы просто даете государству или компании деньги в долг под заранее определенный (не всегда) процент. Как устроена облигация. У облигаций есть номинал — это сумма, которую компания берет в долг. Чаще всего это 1000 Р. При выпуске облигации известно, как часто и сколько процентов по ней будут платить. Проценты, которые получает держатель облигации называется купоном. Купоны могут выплачиваться – ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или год. Цена облигации на бирже может отличаться от номинала, чаще всего в сторону удорожания. Но бывают и исключения. Реальный пример. Мой хороший знакомый в первой половине 2022 года начал собирать свой инвестиционный портфель (отчаянный парень), после приобретения акций, оставшуюся часть денег он решил вложить в облигации. После долгих поисков он нашел облигацию Боржоми выпуск 1 , на момент покупки облигации торговались по цене 590р. (при номинале 1000р!). Доходность по облигации по тем меркам была не большой 7,6%г/г, когда процент по вкладу был в районе 17-20%. На текущий момент облигация поднялась в цене до 972 рублей. Посчитаем доходность. У нас 100 000 рублей, которые мы решаем вложить в облигации. Поскольку это пример, мы положим все в одну облигацию. 100 000 / 590 = 169 облигаций на брокерском счете. Купон – 37,9 руб. выплачивается 2 раза в год. Если бы мы купили эту облигацию за 1 000 рублей, то доходность по купонам составляет 7.6% годовых. Не, лучше пойду деньги на вклад… Но мы купили облигацию за 590 рублей, таким образом купонная доходность по облигациям уже 12.8% годовых. Хм, уже лучше… По мимо этого, как я писал выше стоимость облигации выросла с момента покупки с 590 до 972 рублей. 169 х 590 = 99 710 рублей. 169 х 972 = 164 268 рублей. Итого: Прибыль от роста стоимости облигаций – 64% + купонный доход 12.8% годовых. Вполне не плохо на мой взгляд. Это лишь наглядный пример, что на облигациях можно также заработать, просто нужно внимательно изучить какую облигацию вы покупаете и эмитента её выпустившего. Какой купон? Есть ли амортизация? Платежеспособность эмитента очень много факторов. Как вы уже знаете ЦБ РФ повысил ключевую ставку до 8,5%, а это значит, что нужно искать инструменты с более высокой доходностью. Если вы хотите приобрести облигации, но пока не можете найти подходящие, ловите: ЕвроТранс – купон 13.5% годовых ЕвроТранс БО-001P-02 – купон 13.4% годовых ЕвроТранс БО-001P-03 1– купон 13.6% годовых М.Видео выпуск 4 – купон 13.05% годовых РСХБ 08Т1 – купон 14.25% годовых Самолет БО-П12 – купон 13.25% годовых ТГК-14 выпуск 001Р-01 – купон 14% годовых Это не инвестиционная рекомендация и не реклама, на мой взгляд, это достаточно хорошие облигации, которые я приобрел в свой портфель. Мудрость дня. Инвестиции это не точная наука, как математика, тут все зависит от того, осознаете ли вы риски и, не мало важно, принимаете ли вы их. Не то что вам брокер или знакомый сказал, «Этой покупая, а вон то продавай», вы должны делать выбор самостоятельно! В своем канале я озвучиваю вам свою точку зрения, мои сделки – это принятие мной тех или иных рисков. Если ваше мнение не совпадает с моим или чужим, это не значит что кто-то из нас прав, а другой нет. Самое главное вы дали себе ответ почему вы так считаете.