Хэштег #mindset | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

❓Что мы знаем о Швейцарии? ✅Что там самые надежные банки. ❓А почему они там самые надежные? ✅Основа это закон о банковской тайне 1934 года, когда банки не выдавали информацию о своих клиентах, в военное время многие страны договорились "не трогать" Швейцарию и хранили все там деньги. Репутация сохранилась. Идеальная вековая маркетинговая и пиар стратегия. ❓Но разве можно на одном пиаре и маркетинге построить вековой мировой банковский бизнес? ✅Нет, конечно. Основа это управление бизнесом и риском. 🤑Сегодня разберем один из принципов швейцарских банкиров. Возьмем на вооружение их принцип и mindset. Аксиома риска: ❗️Избегайте чрезмерной осторожности. Риск необходим для достижения прибыли, но его нужно тщательно рассчитывать. Пример: Инфляция разъедает постоянные денежные потоки и наличность. Дефляция бывает крайне редко. Поэтому для сохранения и приумножения капитала важно аллоцировать его в активы "впитывающие" инфляцию. То есть излишняя осторожность на длинном горизонте, например, использование депозитов не позволит сильно приумножить капитал. Но и излишнее принятие риска может вас быстро разорить. Поэтому просчитанный сбалансированный риск, то что позволяет швейцарским банкам оставаться "на плаву" столетиями. 👨🏻‍🎓Рассчитывайте риск и принимайте его, но в разумных пределах. ⏳Задание на досуге: Сравните динамику индекса МосБиржи за последний месяц 🟢+25% и динамику фондов денежного рынка 🟢+2% и подумайте что вы сделали не так, если у вас не было аллокации на акции?

😇Сегодня хочу с вами поделиться 9 принципами венчурных инвесторов. Они раскрывают основные подходы, на которых базируется успешное инвестирование в стартапы и компании ранних стадий. Венчурные инвесторы принимают решения в условиях высокой неопределенности и риска, что требует особого подхода. 🔍1. Долгосрочная перспектива Венчурное инвестирование требует терпения. Большинство успешных стартапов достигают значимых результатов через 7–10 лет после первых инвестиций. Инвесторы оценивают потенциал компании на основе ее способности выдерживать конкуренцию и расти на долгосрочной основе. ☝️2. Диверсификация портфеля Один из ключевых способов управления рисками — это диверсификация. Венчурные инвесторы вкладываются в десятки, а иногда и сотни стартапов, так как лишь небольшой процент из них достигает успеха. Распределение капитала помогает минимизировать потери от неудачных проектов. 😎3. Фокус на рынок и команду Стартовые инвестиции делают на основании двух факторов: размера и перспективности рынка, а также компетентности команды. Отличная идея не имеет значения, если рынок слишком мал или команда не обладает необходимыми навыками и опытом. 🤔4. Готовность к провалам Неудачи — неотъемлемая часть венчурного бизнеса. Инвесторы принимают тот факт, что большая часть их вложений может не оправдаться. Главная задача — найти несколько компаний, которые станут «единорогами» и перекроют потери. 👨🏻‍🎓5. Глубокое понимание отрасли Успешные венчурные инвесторы хорошо разбираются в тех отраслях, куда они вкладываются. Это позволяет им не только выбирать перспективные проекты, но и оказывать стратегическую помощь портфельным компаниям. 🚀6. Оценка масштабируемости Инвесторы ищут компании, которые могут масштабироваться и захватывать новые рынки. Масштабируемость важнее, чем текущее положение компании, так как именно она определяет потенциальный рост доходов. 💼7. Синергия с портфельными компаниями Венчурные фонды не просто вкладывают деньги — они помогают компаниям развиваться, используя свои контакты, опыт и знания. Хорошая синергия между инвестором и стартапом увеличивает шансы на успех. 📈8. Учет стадий развития компании Инвесторы используют разные подходы к оценке и поддержке компаний на разных стадиях их развития: посевной, ранней, стадии роста и выхода на IPO. Понимание потребностей стартапа на каждом этапе позволяет оптимально распределять ресурсы. 💸9. Стратегия выхода Реализация доходов в венчурном инвестировании происходит через успешный выход — продажу компании стратегическому покупателю, выход на биржу (IPO) или обратный выкуп акций. Венчурные инвесторы планируют стратегию выхода еще на стадии первой инвестиции. 💡Принципы венчурного инвестирования, легко адаптировать к инвестированию в акции, они помогут вам грамотно управлять рисками, выбирать перспективные компании и достигать долгосрочного успеха. Эти девять правил являются основой для построения эффективной стратегии работы на высокорисковом, но крайне привлекательном рынке венчурного капитала. -IPO

Вы что-нибудь слышали про Theranos? И её экс-участницу из списка самых молодых self-made-миллиардеров Элизабет Холмс? Если нет, то вам жизненно необходимо сосредоточиться и дочитать до конца. Эта история про американскую предпринимательницу мошенницу которая подняла миллиарды долларов США у инвесторов на идею инновационного анализа крови по одной капле. Сейчас она отбывает наказание и выйдет на свободу в 2032 году. По факту все эти сладкие речи для инвесторов оказались лишь технологией убеждения для привлечения денег в компанию. После расследования соответствующих органов, компанию прикрыли. Что важно вынести из этой истории? Вы думаете похожие или аналогичные истории отсутствуют среди компаний публичных на МосБирже? Тогда вам необходимо ознакомиться с публичными материалами о последних посадках в компаниях эмитентах облигаций, а также с информацией о плохой по отношению к инвесторам корпоративной культуре. И чем больше будет компаний торговаться и выходить на IPO, тем больше рисков потенциальных. Самое интересное это то, что НИ ОДИН профессионал в области венчурных инвестиций НЕ ПРОИВЕСТИРОВАЛ в этот стартап! Почему же так произошло? Ответ очень прост. Мышление это то, что отличает дилетанта от профессионала. Один из множества принципов венчурных инвесторов выглядит так: прежде чем вложить деньги задай себе вопрос: почему я НЕ должен инвестировать в эту компанию или покупать эту акцию? Когда формулировка звучит так, то процесс принятия решения становится более эффективным. И в данном случае таких стоп-факторов было множество. Так, например, помимо вопросов к функциональной возможности технологии, был совет директоров, среди которых никто не понимал в здравоохранении, были лишь эксперты в военном деле. Этот принцип можно применять и при инвестициях в акции, попробуйте задавать себе вопрос: почему я не хочу инвестировать в эту компании и поверьте количество сделок снизится в разы, если не обнулится, если конечно вы инвестор, а не спекулянт.