Хэштег #инвестициипросто | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

✴️ Одни из главных “друзей” долгосрочного инвестора - сложный процент. Что это такое и как он работает ? ✴️Предположим, что мы вложили 100 000 в актив с годовой доходностью 10%. К концу года доход от вложенного капитала будет равен 10 000. Далее у нас есть два пути: 1) забрать заработанные деньги, и в следующем году снова получить доход равный 10 000 2) реинвестировать полученный доход, в результате чего в следующем году мы будем иметь доход 10% от 110 000, то есть 11 000. Еще через год доход вырастет до 12 100. Это и есть эффект сложного процента, в банковских вкладах это называется капитализацией. ✴️Рассмотрим как сложный процент работает в акциях и облигациях. ▪️Облигации. Покупая облигации мы получаем фиксированный процент от вложений - купонный доход. Выплаты по ним осуществляются раз в год, полгода или квартал. Если вы не планируете жить на купонный доход, то самое разумное решение - вложить его в покупку той же или похожей облигации. Это позволит существенно увеличить заработок в долгосрочной перспективе. *Нужно учитывать, что реинвестировать купонный доход получится только в том случае, если его хватит на покупку желаемой облигации. ▪️Акции. Аналогичным образом сложный процент работает и в дивидендных акциях. Допустим, мы вложили 100 000 в акции со стабильной годовой доходностью в 10%. Если мы будем забирать весь доход от дивидендов себе, то мы сможем удвоить наш капитал в течение 10 лет. Но если воспользоваться эффектом сложного процента, и реинвестировать дивидендные выплаты, то мы достигнем удвоения капитала уже через 7 лет. *Отмечу , что представленный пример условен, т.к. дивидендная доходность компаний из года в год может меняться в зависимости от финансового положения эмитента, и экономической ситуации. ✴️Сложный процент можно использовать также и в акциях роста. Это можно осуществить путем продажи акций, которые показали хороший рост, и дальнейшем вложение этих средств в акции другой компании. На просторах интернета множество онлайн калькуляторов сложного процента, рекомендую найти его и “поиграться” с цифрами, чтобы увидеть какого дохода можно добиться используя вышеописанный метод.

Что такое "Голубые фишки"? ✴️ Голубыми фишками называют акции крупнейших и наиболее стабильных компаний. В основном, Голубые фишки — это лидеры индустрии, в которой они работают. Существуют индексы, куда попадают такие компании. Но нужно учесть, что состав этих индексов может меняться. ✴️Один из таких индексов — промышленный индекс Dow Jones. В него входят 30 компаний США с наибольшей капитализацией. Среди участников индекса такие компании, как Coca-Cola, Apple , Boeing , General Electric, Microsoft , Nike, Visa, Walmart и Walt Disney . ✴️На европейском рынке таким индексом является EURO STOXX 50, включающий такие компании как Total {$TOT} , Volkswagen , ADIDAS, DEUTSCHE TELEKOM, BMW и т.д. ✴️Московская фондовая биржа тоже имеется индекс голубых фишек. В него входят акции 15 российских компаний: ▪️ Сбербанк ▪️ ЛУКОЙЛ ▪️ «Газпром» ▪️ Полюс ▪️ X5 Retail Group ▪️ «Магнит» ▪️ МТС ▪️ НОВАТЭК ▪️ «Роснефть» ▪️ «Татнефть» ▪️ Mail.ru Group {$MAIL} ▪️ «Яндекс» {$YNDX} ▪️ Polymetal ▪️ «Норникель» ▪️ «Сургутнефтегаз» ✴️Голубые фишки - это надежный и проверенный годами бизнес, инвесторы верят в компании, и даже в случае кризиса, такие бумаги быстро “откупают”. Для таких бумаг не характерен стремительный рост или резкое снижение, поэтому это лучший вариант, если вы хотите сохранить и планомерно приумножать свой капитал с меньшим риском. Но не стоит строить иллюзий, что такие надежные компании 100% надежные. Например, в кризис 2008 года обанкротились такие гиганты, как Lehman Brothers и General Motors. ✴️Инвестирование в отдельные акции, какими бы они не были надежными - это всегда риск, на который вы идете, чтобы увеличить свою доходность. Если вам нужно что-то более надежное, то советую обратить внимание на облигации и банковский вклад.

✴️ Этот пост будет полезен любителям заходить на всю “котлету” в условный . Если вы рассматриваете биржу исключительно как казино, и готовы потерять бОльшую часть своих кровных, то можете и дальше не запариваться о рисках. Но для людей, которые пришли на биржу осознанно сохранить и приумножить свой капитал, диверсификация - главный друг. Постараюсь рассказать принцип диверсификации простым и понятным языком. Если кратко, диверсификация - это способ сокращения рисков или увеличения прибыли путем разнообразия активов в вашем портфеле. ✴️Какие виды диверсификации бывают. 🔹По классам активов. Мы можем распределить средства, например, между акциями, облигациями и золотом в определенных пропорциях. 🔹Валютная диверсификация. Этот способ подразумевает покупку активов в различных валютах Доллары, Рубли, Юани, Евро и пр. Это убережет от обесценивания национальной валюты (привет рубль). 🔹Страновая диверсификация. Покупка активов только отдельно взятой страны - риск. Возникновение негативных факторов в стране может привести к убыткам инвесторов. Это мы наблюдали на примере России с её извечными санкциями, и Китая с торговой войной по отношению к США, и давлением со стороны государственных органов на китайские компании. Сократить риск можно не только путем покупки акций отдельных компаний разных государств, но и покупкой ETF отдельных стран , 🔹Активы из разных отраслей экономики. Например, если вложить все деньги только в IT сектор (Apple, Google, Yandex, Baidu и т.д.), то при коррекции этого сектора нам не поможет даже вышеупомянутые валютная и страновая диверсификации. Отраслевая диверсификация может выглядеть так: NVIDIA (IT), Лукойл (энергетика), Норникель (сырьевой), Lockheed Martin {$LMT} (промышленность), ГДР X5 RetailGroup {$FIVE} (потребительский), PFIZER (здравоохранение), TCS Group (Финансы), Facebook {$FB} (коммуникационные услуги), Россети {$RSTI} (коммунальные услуги), Пик (недвижимость) и т.д. Также возможна диверсификация через отраслевые ETF. 🔹По взаимной зависимости. Мы можем приобрести активы, которые будут противоположны друг другу. К акциям покупаем, золото, которое будет расти в случае кризиса. С рублем покупаем доллары. ✴️Ошибки диверсификации: 🔹Отсутствие логики в выборе инструментов. Диверсификация - это не бездумно набранная куча активов. У диверсификации должна быть своя цель (снижение риска, увеличение прибыли). Например, для снижения риска мы увеличиваем долю облигаций и золота, для увеличения прибыли мы можем купить рисковые акции роста. 🔹Брать только рисковые акции. Если мы будем пренебрегать покупкой надежных акций и облигаций, приобретая только “хайповые” бумаги, в надежде на рост, то мы можем понести огромные убытки, т.к. такие акции очень волатильны и при падение могут больше не “отрасти”. 🔹Отсутствие ребалансировки. О ней поговорим в следующем посте

Еще один способ потерять деньги в “шортах” и причем тут дивиденды. ✴️Для понимания происходящего разберем что такое Дивидендный гэп. Так называют резкое падение стоимости акции, выплачивающей высокие дивиденды. Происходит это сразу после даты, когда бумаги в последний день торгуются с дивидендами. На Московской бирже такое явление чаще всего происходит с бумагами Норникель , Лукойл , НЛМК , Сбербанк и прочими акциями, которые платят хорошие дивиденды, . ✴️Так, а чо падаем то ? Рассказываю. Для получения дивидендов необходимо обладать акциями до, так называемой, дивидендной отсечки. В этот день компания закрывает реестр акционеров, если сказать проще, составляется список акционеров, которые получат дивидендные выплаты. На Московской Бирже нельзя попасть в реестр в тот же день, что и купил акции. Существует правило Т+2. Для получения дивидендов необходимо купить акцию не позднее чем за 2 дня до закрытия реестра. Если вы не успели приобрести акцию до этого периода, то дивидендов вы не получите. ✴️Как только компания объявляет дивиденды, инвесторы, желающие их получить, начинают покупать акции. Чем больше дивиденды, тем больше желающих купить акцию. На фоне массовых покупок акции начинают расти в течении нескольких недель до закрытия реестра. Как только наступает день отсечки инвесторы начинают продавать акции, т.к. они уже попали в список акционеров, которые получат дивиденды, но помимо этого они еще и фиксируют прибыль с роста акций на ожидание дивидендов. ✴️Если вы читали мой предыдущий пост, то знаете что на бирже можно зарабатывать и на падение. И тут может прийти в голову “гениальная” идея “а почему бы не открыть шорт перед отсечкой ? Ведь вариант беспроигрышный, акции будут падать”. Но на самом деле это самая большая ошибка, ловушка для неопытных инвесторов. ✴️При открытие короткой позиции акции вы берете у брокера, который в свою очередь взял их со счета какого-то другого клиента. А дальше ситуация развивается по следующему сценарию. Наступает время дивидендной отсечки, первоначальный владелец акций ожидает поступления дивидендов от брокера. Брокеру эти дивиденды перечисляет компания, которая платит дивиденды. Но в нашем случае выплата не произойдет, т.к. боркер забрал его акции и отдал вам, а вы их продали. В этом случае брокер просто спишет всю сумму дивидендов с вашего счета и перечислит их первоначальному владельцу акций. А кроме этого с вас снимут 13% налог, который должна была выплатить компания.

✴️За последние пару лет на фондовый рынок хлынуло какое-то огромное количество новичков. Главная их проблема - это отсутствие даже базовых знаний в инвестирование, что приводит к потере капитала. Этим постом я открываю рубрику обучающих статей, которые помогут лучше ориентироваться в вопросе инвестирования на фондовом рынке. ✴️Что такое шорт ? Шорт, он же короткая позиция, он же непокрытая позиция - продажа акций, товаров и валюты которыми ты не обладаешь. Цель торговли в шорт - получение прибыли на снижение стоимости продаваемого актива. Вы как бы берете у брокера акции в долг, сразу же их продаете и теперь должны вернуть эти акции брокеру — откупить. Если вы сможете купить их дешевле, чем продали, разница между продажей и покупкой и будет вашей прибылью. ✴️Разберем на наглядном примере. 🔹 Вы решили встать в шорт (продать) 3 акции NVIDIA по текущей цене равной 650$. По факту этих акций у вас нет, но нажав кнопку “продать” вы можете открыть короткую позицию. 🔹 Для осуществления этой сделки ваш брокер предоставляет вам эти 3 акции в кредит, которые вам необходимо будет вернуть. 🔹Спустя какое-то время акции NVIDIA упали до отметки 500$, и вы решили зафиксировать прибыль выкупив все 3 акции, которые уйдут брокеру. 🔹 На вашем счету как было 0 акций NVIDIA, так и осталось, однако, ваша прибыль от данной сделки составила (650*3)-(500*3)=450$. ✴️Что нужно помнить ? 1. Вы берете в кредит у брокера. Продав акции, которые вы берете в долг у брокера, вы получаете деньги. Эти деньги и есть кредит, который брокер дает вам под процент. Процент может меняться в зависимости от вашего тарифного плана и выбранного вами брокера. 2. Короткая позиция - это повышенный риск. Если вы открыли шорт, то вы рискуете потерять деньги не только при увеличении стоимости акции, но и при длительном боковике, т.к. вам придется ежедневно платить брокеру за непокрытую позицию. 3. Ограниченный доход и безграничный убыток. Покупая акции теоретически ваша прибыль безгранична, а убыток ограничивается той суммой которую вы инвестировали. При продаже акции все с точностью да наоборот: доход ограничен, убыток безграничен. Рассмотрим эту ситуацию на примере портфеля суммой 1000$ и акций Virgin Galactic ПОКУПКА. Дано: 700$ и 300$ акциями Virgin Galactic. 🔹Лучший сценарий: компания может вырасти на неограниченное количество процентов, например в 10 раз. Теперь наш баланс равен 700+(300х10)= 3700$ 🔹Худший сценарий: компания обанкротилась, мы потеряли 300$, наш баланс стал равен 1000-300=700$. ПРОДАЖА. Дано: 1000$ и 0 акций Вирджин. Открываем короткую позицию на 300$. 🔹Лучший сценарий: компания обанкротилась, и теперь стала стоить 0 (мы выкупаем акции по цене 0$). Наш баланс равен 1000+300=1300$ 🔹Худший сценарий: акции выросли, например, в 10 раза. Наш убыток составляет 300-3000 = - 2700$. Наш баланс 1000$-2700$ = -1700$

Биржевые инвестиции: как это работает? Продолжение статьи для новичков. В чем заключается суть инвестирования? Смысл в том, что покупая акцию какой-либо компании, вы становитесь владельцем ее доли и получаете право на соответствующую долю дохода, которая выплачивается в виде дивидендов (однако не все компании платят дивиденды). Кроме того, если бизнес будет хорошо развиваться и котировки акций компании вырастут, вы можете расчитывать на получение дохода в случае продажи своей доли (акции) по более высокой цене. Таким образом, исполнить мечту Слепакова и стать акционером Газпрома , а также Роснефти , Гугла или Apple (кому что больше нравится) может каждый!😉 Участники рынка, играющие на разнице цен покупки и продажи и торгующие (спекулирующие) на относительно коротких временных промежутках, называются трейдерами. Те, кто покупает активы в расчете на получение дивидендов и прибыли в долгосрочной перспективе, называются инвесторами. Существует огромное количество различных тактик, стратегий и типов инвесторов, но в целом трейдинг считается более высокодоходным (спорно), но и рискованным, а значит, требующим большего профессионализма и временнЫх затрат видом деятельности, нежели более консервативное инвестирование. Какой конкретно путь выбрать, каждый решает для себя сам, в зависимости от своих финансовых целей. О том, как ставить финансовые цели и вырабатывать собственную инвестиционную стратегию, пишу здесь: . Собственно, именно с этого и стоит начинать, так как ясное понимание своих целей позволяет адекватно выбрать лучшие средства для их достижения и уберечься от лишних ошибок. Кстати, о критических ошибках инвестора скоро будет отдельная статья. Подписывайтесь, чтобы не пропустить! Ссылки на Телеграм, Инстаграм и Я.Дзен в профиле.

Биржевые инвестиции: как это работает? NB! Статья для самых начинающих! Аудитория Пульса, в основном, продвинутая, но есть и те, кому такой материал может быть полезен. Если вы уже опытный инвестор, поделитесь этим интервью со своими друзьями, которые только собираются сделать первые шаги на фондовом рынке. Что такое фондовый рынок? В сущности, это огромный супермаркет, где бизнесы (компании) продаются «на развес». Фондовый рынок-супермаркет хорошо организован, и, как в любом магазине, здесь есть отдельные «прилавки» — биржи. На Нью-Йоркской бирже (NYSE) и NASDAQ торгуются американские акции, на Московской можно купить бумаги российских эмитентов, на Санкт-Петербургской бирже проходят торги как российскими, так и наиболее ликвидными иностранными активами. Для рядового российского частного инвестора доступны инструменты, торгующиеся на двух последних биржах, а вообще в мировом «супермаркете» действует несколько десятков бирж. Помимо акций, на фондовом рынке доступны и другие инвестиционные инструменты, о которых подробно рассказываю в этой статье: Как мне получить доступ к биржевым инструментам? Поскольку самостоятельно дотянуться до ценных бумаг на высоких прилавках-биржах рядовой инвестор не может, он поручает покупку и продажу активов квалифицированному помощнику — брокеру. Открыть брокерский счет может любой гражданин с паспортом и банковским счетом/картой. Это бесплатно. Пополнять счет можно в любое время и в любом объеме: например, в конце месяца закинуть на него неистраченный остаток от зарплаты. Брокерских организаций у нас в стране не один десяток, многие из них созданы на базе крупных банков, таких как Сбер , Тинькофф , ВТБ , МКБ , БКС и др. Как любой посредник, брокер может брать с инвестора комиссии за совершение сделок, а также назначать плату за разные тарифы на обслуживание брокерских счетов. В интернете можно найти сравнительные таблицы по условиям от разных брокеров, а также почитать подробную информацию о тарифах на официальных сайтах самих организаций. Помимо отечественных, существует ещё множество иностранных брокеров, работа с которыми россиянам также доступна. Почему мне стоит начать инвестировать на бирже? Главное преимущество инвестирования на фондовом рынке — возможность при разумном подходе получать доходность, значительно превышающую доходность банковских депозитов. Порой в разы. Кроме того, торговля на бирже дарит драгоценную возможность не привязываться к месту работы, ведь для доступа к торговому терминалу нужен только интернет. Сегодня всё больше людей делают инвестирование главным источником своего дохода. Продолжение в ленте канала☝🏻 Ссылки на Телеграм, Инстаграм и Я.Дзен в профиле.