Хэштег #итоги_инвестирования | Тинькофф Инвестиции Пульс

💸Пассивный доход перевалил за 100 000 рублей Вот ради таких моментов я и люблю каждый месяц подводить итоги инвестирования. Обычно я ещё и записываю по итогам месяца видео, но в этот раз времени катастрофически мало. А вот зафиксировать результат для себя - это обязательное правило. Потому что когда смотришь на цифры через несколько лет, особенно хорошо понимаешь, какой путь уже пройден. ✅План по размеру годового пассивного дохода выполнен на 73%. В этом году пассивный доход уже установил новый рекорд - за 9 месяцев купонами и дивидендам было получено 102 000 рублей. За счет активного инвестирования в облигации купонный доход наконец-то обогнал дивиденды. Чтобы в следующих периодах было еще больше пассивного дохода, я всё реинвестирую и реинвестирую... Сложный процент всегда работает на долгосрочного инвестора и чем больше размер портфеля, тем четче ощущается это "золотое" правило. Год к году пассивный доход вырос на 72%. Вот бы и портфель рос также. ✅Кстати, о портфеле. На конец сентября он всё же вырос до 1 131 900 рублей, прибавив за месяц всего 📈0,3%. Стратегия инвестирования, конечно же, продолжает работать на рост портфеля, но в сентябре облигационная часть дала слабину, причём настолько заметную, что весь портфель не смог обогнать бенчмарк. А индекс Московской биржи тем временем показал за месяц 📈+4%. Ну что ж, не каждый месяц портфель обязан радовать результатами, главное смотреть на дистанцию. ✅Прибыль портфеля за весь срок его существования выросла до 239 600 рублей, а доходность по XIRR немного снизилась и составила 7,8%. ✅Если посмотреть на отдельные бумаги, то топ-5 по росту в сентябре выглядит следующим образом: 1. ИКС 5 +11,1% 2. Газпром нефть +8,1% 3. Татнефть +7,6% 4. Газпром +7,2% 5. Новатэк +6,9%. Вполне достойная пятёрка, которая и помогла портфелю завершить месяц в плюсе. ✅При этом сейчас я всё больше смещаю акцент именно в сторону облигаций. Облигационный портфель уже перевалил за 500 000 рублей, а его доля составляет 43,6%. Поэтому одна из главных задач до конца 2026 года заключается в продолжении наращивания этой части портфеля, чтобы в дальнейшем максимизировать пассивный доход и сделать его более стабильным. Покупки октября начну уже сегодня с облигаций Томской области-34079. И вот что особенно приятно: ещё несколько лет назад цифра в 100 000 рублей пассивного дохода за год казалась достаточно серьёзной целью. Сейчас я уже преодолел её за первые 9 месяцев, а значит самое интересное только начинается. Думаю, что следующий отчет (за октябрь) будет интереснее.

Промежуточные итоги блога. Летом я перешагнул ГОД! Ровно год, как я веду блог на постоянной основе (этот рубеж мы перешагнули где-то в июле 2026 года). За это время я оброс новыми друзьями, глубже нырнул в тему инвестиций и, да, заработал несколько миллионов рублей. Я доволен. Но сразу скажу: я не круче рынка. Я не пытаюсь никого обыграть или победить. Моя цель проще и важнее — стабильно быть в плюсе. Любом плюсе. Меня устраивает даже та сумма, про которую хейтеры говорят: «Её съела инфляция». Но, знаете, 100 000 рублей сегодня лучше, чем ничего завтра. Деньги любят счет, а не болтовню. 🤷‍♂️ Огромное спасибо тем, кто идет со мной этим путем! Тем, кто поддерживает в комментариях и общается в рамках блога Fenomenalinvest. Это исполнение моей мечты — помогать людям. Это правда круто! ❤️ Отдельный респект хейтерам. Вам тоже спасибо за активность. Читая разные комментарии, я часто вижу «умников», которые учат меня жить: как экономить, как тратить и вообще, что я неправильно распоряжаюсь деньгами. Но что отличает меня от всех этих теоретиков и многих блогеров? Отвечу одной фразой: МОЯ ШКУРА В ИГРЕ. По-настоящему. 🎯 100% моего капитала находится в инвестиционных инструментах. Все, о чем я рассказываю, я проверяю миллионами рублей собственных средств. И нет, я не печатаю деньги. Потеря 1.000.000 рублей для меня — это существенная боль, почти мой годовой заработок в текущих реалиях. Но я все равно в игре! Каждый день я тестирую новое, а затем делюсь с вами инструментами. В отличие от теоретиков, которые сильны только в словах, а от реальных инвестиций далеки на километры. На данный момент у меня нет ничего материального, кроме инвестиций. Я транслирую идею откладывать, потому что сам так живу. Моя норма сбережений — от 20 до 50% дохода (иногда выше, зависит от плановых трат). Хороша ли моя позиция? Я не знаю. И абсолютно уверен: никто не знает. Ответ даст только время. ⏳ Чтобы следить за моими инвестициями в реальном времени — подписывайся. Будет жарко! А важные новости выходят не только здесь, так что не теряемся. ⚠️ Не ИИР ( не Инвестиционная рекомендация ). Ваши деньги — ваша ответственность. Ещё раз с благодарностью ко всем причастным, друзья! ❤ А вот наиболее торгуемые акции за последние несколько часов: Сегежа - лесопромышленный зомби. Держится на честном слове. А вдруг? Сбер - закрыл гэп вообще на изи, а скоро должны дивы зачислить. Т-Технологии - банк с высокой рентабельностью и большим будущим. Самолет - все еще держится, не смотря на проблемы в бизнесе. Посмотрим, что дальше. ВТБ $VTB - топ 2, который по подозрениям оттяпывает ВБ. Только вот вопрос, выгодно ли? Озон - по моему субъективному мнению - имба в текущих реалиях. ММК - Магнитогорск, даже звучит фактурно, ждем разворота цикла. Мечел - даже Мечел, прости Господи и тот, что то показывает. Северсталь - стальной гигант. Конечно на росте легко рассуждать, но возможно, это как раз шанс. Мосбиржа - просто моя любимая бумага, которую планирую набирать. Что может быть лучше, чем набирать организатора праздника.

Первые покупки 2026 года Первая рабочая неделя 2026 года не прошла в праздном шатании. Получил купоны за новогодние каникулы, добавил стандартную сумму пополнения и сформированный бюджет направил на покупки дивидендных акций и облигаций с ежемесячным купоном. Но для начала активных покупок всё же решил провести легкую ребалансировку. Ключевая ставка будет продолжать снижаться и флоатеры в портфеле будут приносить всё меньшую доходность, поэтому посчитал целесообразным продать часть флоатеров и заменить их на длинные облигации. Флоатеров в портфеле осталось крайне мало и сегодня под нож пойдут защитные облигации Мособлэнерго. Сами облигации топчик, погашение аж в 2029 году, кредитный рейтинг АА+, но спред к ключевой ставке в размере 1,4% в долгосроке не даст уже ничего интересного. Поэтому полностью продаю облигации Мособлэнерго 001Р-01. Из длинных облигаций на замену рассматривались или ОФЗ до 2035-2040-х годов, или сопоставимые корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом. Но ОФЗ с ежемесячными купонными выплатами и с заделом на 10 лет вперед не нашлось, поэтому выбор остановил на облигациях, которые уже есть м моем портфеле, - РЖД-001P-42R. По ним до апреля 2029, как минимум, ставка фиксирована в размере 17,4% годовых, максимальный кредитный рейтинг и ежемесячные купоны. Из более рисковых облигаций докупил СЕЛЛ-Сервис-БО-01. До второй оферты ставка стоит 27% годовых, поэтому еще можно туда пристроить бюджет. Эти облигации у меня с самого размещения в 2023 году и я продолжаю наращивать из долю в портфеле. На остаток докупил слегка просевшие акции Циан и дошедшие до некого дна акции Инарктики.

📍Итоги инвестирования в 2025 году Пора поставить точку в инвестиционном и календарном 2025 году. На нашем фоновом рынке превалировала геополитика, а не финансовая отчётность эмитентов и здравый смысл. Индекс Московской биржи за год снизился на 📉4% до 2 766,62 пункта и ни один из крупных российских брокеров и инвестиционных компаний в своих прогнозах даже близко не был рядом с фактическим значением бенчмарка. На фоне годовой коррекции рынка любой рост уже выглядит как успех, поэтому я подвожу итог года на позитиве. И для этого есть ряд причин. 1. Публичный инвестиционный портфель перевалил за 1🍋 Да, до первого миллиона я шел не быстро, ведь стратегия инвестирования подразумевала ежемесячные пополнения в 7 000 - 10 000 рублей, то есть совсем не FIRE, но зато минимальные пополнения такого размера доступны большинству начинающих инвесторов. К тому же я хотел показать, что инвестировать действительно просто. В этом году, к счастью, получалось ежемесячно инвестировать больше 10 000 рублей, поэтому и результат приблизился быстрее. Хотя размер портфеля не является целью, так как основная цель выйти на пассивный ежемесячный доход в 100 000 рублей. 2. Выполнил задачу по структуре портфеля На конец года в планах было довести удельный вес облигаций до 35% - в декабре эту задачу удалось выполнить и немного перевыполнить. Сейчас на акции приходится 61% портфеля, на облигации - 36% и на замороженные фонды - еще 3%. В 2025 году не ждал активного роста цены акций и этот сценарий оправдался, хотя покупать дивидендные бумаги не переставал. Были даже попытки спекулятивных покупок, но от этих манипуляций я получил только опыт 🤷‍♂️ 3. Прибыль В целом за весь период инвестирования прибыль составила 230 тысяч рублей. Частично эта прибыль - бумажная, частично - реальная. Интелинвест говорит, что доходность портфеля (XIRR) в 2025 году составила 6,9%. Много это или мало? При отрицательном росте рыка выглядит сильно, при сравнении с альтернативными источниками инвестирования результат мог быть в 2-2,5 раза выше. 4. Пассивный доход Растет из года в год, а значит ни один год не обходится без очередного рекорда. В 2025 году пассивный доход составил 84 000 рублей, 55% из которого был получен в виде дивидендов (почти столько же как в 2024 году). А вот купонные выплаты выросли в 3 раза - не зря увеличивал долю облигаций в портфеле. В итоге за 2025 год получилось закрыть все задачи и по дороге еще получить статут квалифицированного инвестора у двух брокеров. На 2026 год стратегию в целом не меняю - буду продолжать инвестировать в дивидендные акции и облигации с ежемесячными купонными выплатами. Основная задача - увеличить пассивный доход за год на 70% до 140 000 рублей.

Покупки второй половины декабря По сравнению с относительно скромной первой половиной месяца, покупки второй половины декабря были в разы масштабнее. Тут совпали сразу несколько факторов. Прежде всего - массовая просадка облигаций после демарша Монополии. Коррекция коснулась как ВДО, так и вполне приличных и стабильных эмитентов. Во-вторых, легкая ребалансировка портфеля высвободила часть бюджета. В-третьих, пассивный доход декабря оказался выше прогнозного и он полностью был реинвестирован. В принятии решений о покупке продолжал придерживаться здравого смысла и максимизации ежемесячного пассивного дохода. Пока еще ключевая ставка остается высокой, а денежно-кредитная политика жесткой, то облигации с понятным размером купона перевесили желание докупать дивидендные акции. И судя по последним новостям - это решение оказалось правильным. Плюсом к этому я стремился увеличить долю облигаций в портфеле до 35%, не продавая акции. То есть максимально пытался следовать инвестиционной стратегии на этот год. Что вылилось в следующие покупки второй половины декабря: 1. Облигации ПКО ПКБ 1Р-07 - 10 шт. 2. Облигации БинФарм1P6 - 10 шт. 3. Облигации ИЭКХолд1Р3 - 10 шт. 4. Облигации Селигдар8Р - 18 шт. 5. Облигации Эфферон1Р1 - 8 шт. По всем указанным выше выпускам я увеличил долю в портфеле, так как они уже в нем были, за исключением нового выпуска золотодобытчика Селигдар - это новый эмитент. В декабре осуществил налоговый маневр, перебросив облигации Хромоса, Селектела и Акрона с брокерского счета на ИИС. Цель этого действия - максимизация инвестиционного вычета по итогам 2025 года. Во второй половине декабря также купил следующие акции: 1. ДОМ РФ - 6 шт. - покупал через месяц после IPO, когда цена на акции уже устаканилась; 2. Циан - 3 шт. - реинвестировал полученные в декабре дивиденды от Циан.

Покупки первой половины декабря В декабре продолжил инвестировать активы, по которым возможен рост пассивного дохода - это дивидендные акции и облигации с ежемесячными выплатами купона. Месяц начался с ротации акций Лукойла. Из-за ограничений и прожди международного бизнеса компания потеряет почти 25% своих активов или почти на 14 млрд. евро. Это достаточно большой кусок, чтобы не соблазняться на текущие дивиденды, хотя как раз за счет них бумаги за последний месяц приросли на 13,5%. Дивидендные перспективы у компании туманы, потому что платить столько же Лукойл физически не сможет, да и сама выплата дивидендов в текущих реалиях остается под вопросом. За счет отскока удалось продать бумаги с минимальным минусом и эти деньги перераспределить в акции единственной страховой компании на Московской бирже - Ренессанс Страхование. Компания растет пропорционально рынку - наращивает объем страховых премий за 9 месяцев на 28% с начала года до 151,6 млрд. рублей. По объему поступлений компания входит в пятерку крупнейших на российском рынке. Согласно дивидендной политике компания направляет на выплату дивидендов не менее 50% от чистой прибыли по МСФО. Стремится распределять прибыль 2 раза в год. За 2024 год див доходность составила 9% (в сумме 10 рублей на акцию). За 3 квартал акционеры утвердили дивиденды в размере 4,1 рубля на акцию. Драйвер роста акций - инвестиционный портфель компании, который положительно отыгрывает снижение ключевой ставки. Минус - переоценка валютных активов, но она уже произошла, бумаги явно недооценены и с начала года скорректировались на 📉-9,6% при стабильном финансовом состоянии компании. Основной бюджет первой половины месяца был направлен на покупку облигаций, которые уже были у меня в портфеле. И так уж совпало, что на неделе Монополия допустила технический дефолт по погашению облигаций. Инвесторы начали массового продавать ВДО других эмитентов, тем самым снизив цену многих хороших выпусков. На этой волне получилось удачно докупить облигации Уральской кузницы и Эфферона. У обоих выпусков фиксированный размер купона и ежемесячные выплаты, что позволит ежемесячно реинвестировать полученный пассивный доход.

Покупки первой половины ноября Продолжаю активно покупать активы в публичный инвестиционный портфель. Обычно инвестирую с небольшим месячным бюджетом, доступным для любого начинающего инвестора - до 10 000 рублей в месяц. Но с летнего дивидендного сезона и выросшего пассивного дохода бюджет тоже вырос. На падающем рынке стратегию инвестирования не менял - продолжаю покупать дивидендные акции, но при этом докупаю также облигации, которые выплачивают ежемесячные купоны. План по доли облигаций в портфеле на 2025 год стоял 25% и он уже перевыполнен, но благодаря облигациям портфель менее волатилен, чем наш фондовый рынок в целом. Постоянный ежемесячный пассивный доход (который в октябре превысил 8 000 рублей) продолжаю реинвестировать в покупку новых активов, что также положительно влияет на месячный бюджет. В итоге купил следующее: 1. Облигации Уральская Кузница-001P-01 Те самые, по которым поручителем выступает Мечел. Текущий размер купона составляет 20% годовых, он фиксирован на все 2 года размещения. По выпуску отсутствуют как оферта, так и амортизация. При этом купоны выплачиваются ежемесячно и бумаги доступны для неквалифицированных инвесторов. Кредитный рейтинг А- (по оференту). Облигации уже были в моем портфеле, планировал купить новый выпуск Кузницы, но кроме по сути они почти идентичны с этим. 2. Облигации Томская Обл-34075-об Самый новый выпуск субфедеральных облигаций, который был размещен вчера 14 ноября. Идеальный выпуск по соотношению цена/риски. Срок размещения чуть превышает 3 года, без оферты, можно купить и забыть о нем до погашения. Только ежемесячные купоны будут напоминать, что выпуск есть в портфеле. Я забывать о нем не планирую - точно буду его докупать, но надо будет смотреть на текущую цену и динамику ключевой ставки. 3. Акции Мать и дитя В последний день октября по акциям МД Медикал Групп пришли дивиденды, я их успешно пропустил, но не на долго. Поученные дивиденды реинвестировал в покупку акций этой же компании. Сейчас активно не докупаю акции Мать и дитя, жду решения Правительства по ставке налога на прибыль для частных медицинских учреждений. 4. Акции ЦК ИКС 5 Понемногу покупаю акции Пятерочки для отраслевой диверсификации портфеля, а также под высокие дивиденды компании. Покупал еще до рекомендации совета директоров выплатить 368 рублей дивидендов. Дивидендная доходность выплаты составит 13,3% - выше моих ожиданий.

🛍К чему привели покупки второй половины октября? О покупках первой половины месяца писал здесь, они были интересны и разнообразны. Но на просадке рынка решил продолжить добирать дивидендные акции, и вот что у меня получилось выудить в мутных водах Московской биржи. 1. 🏦Банк Санкт-Петербург На самом деле физически я тут ничего не покупал. Это был технический перенос бумаг из Т-Брокера в Сбербанк. Делал это исключительно для оптимизации налогов и получения максимального инвестиционного вычета за 2025 год. В текущих реалиях с ростом формируемых резервов не жду от акций роста до весны 2026 года, но дивиденды платят хорошие, поэтому избавляться от них не вижу смысла. 2. ⛽️Татнефть Исключительно на просадке, исключительно для удовлетворения внутренних хотелок. Последняя отчетность у компании была не просто слабой, а даже ниже ожиданий большинства инвесторов, но на длительный горизонт инвестирования текущая цена располагает к покупке. 3. 🔌Россети Ленэнерго Купил на слухах о снижении выплат и сильной коррекции, почти что на антихайпе. Минус в бумагах один - дивиденды выплачивают только раз в году. 4. ⛽️Лукойл О да, санкции добрались и до этого нефтяного гиганта. Раньше компания была одной из самых стабильных в плане дивидендных выплат. Сейчас менеджмент взял паузу в связи с новыми вводными и потенциальной продажей европейских активов. Не понятно получится ли это сделать и с каким дисконтом от рыночной цены активов. 5. 📱МТС На фоне просадке будущая дивидендная доходность выросла. Так как в портфеле держу акции МТС чуть ли не с открытия первого ИИС, то здесь точно не прогадал. При этом понимаю, что МТС не сможет долго кормить Систему, но еще 2 года у нас в запасе точно есть. 6. 💿ММК Купил на сдачу. 2025 - абсолютно не год металлургов, как и потенциально им не будет первая половина 2026 года. На сдачу покупал на перспективу. Покупки октября, а также полученный пассивный доход дали небольшой, но все же рост инвестиционному портфелю на 📈+1% до 858 600 рублей. Коррекция в акциях и стабильность в облигациях привели к росту удельного веса последних до 31%. Годовой план в этом направлении выполнен и перевыполнен, но если рынок продолжит свою коррекцию, то так не долго дойти и до 40%. Чтобы доля акция совсем не упала ноябрь начну с покупки именно их. Буду это делать уже после длинных праздников.

Итоги инвестирования в сентябре 2025 года В этом месяце видео с итогами не будет, так как физически не хватает времени, но как же без отчета... Официально, сентябрь стал самым сложным месяцем российского фондового рынка. Геополитические новости настолько сильно влияли на умы инвесторов, что после закрытия летнего дивидендного сезона акции посыпались как сухие листья с деревьев. В итоге индекс Московской биржи за месяц потерял 📉-7,3% - рекордное значение с начала 2025 года. Если падает индекс, то очевидно не стоит ждать роста портфелей у инвесторов с дивидендной стратегией. Что мы можем сделать, так только заблаговременно диверсифицировать портфель и следовать инвестиционной стратегии, чтобы снизить просадку. За счет вышеперечисленного мой публичный портфель сократился на 📉-1,1% до 849 730 рублей. Пу-пу-пу, вроде бы динамика лучше рынка почти в 7 раз, но любой минус он всегда неприятен. 💰Чтобы минус был таким, а не в разы больше я следовал стратегии пополнения портфеля - это был ряд пополнений на общую сумму 34 000 рулей - это и базовые пополнения, и реинвестирование рекордного пассивного дохода от облигаций в размере 3 600 рублей, и, конечно же, дополнительные вложения - во второй половине года их как правило больше. 📊За счет просадки рынка и покупки мной облигаций в портфель доля последних в структуре значительно выросла до 31% (при годовом плане в 25%), доля акций сократилась до 65%. Если приплюсовать фонды, которые в основном состоят из акций, то удельный вес акций составит 69%. Надо будет на следующей неделе докупить просевшее. Топ-5 бумаг портфеля изменился за счет уменьшения удельного веса акций: 1. 🏦Сбербанк-п - 11,2% 2. ⛽️Татнефть-п - 6,5% 3. 🌾ФосАгро - 4% 4. 🇷🇺Облигации ФармФорвард - 3,3% 5. ⛽️Сургутнефтегаз-п -2,2% В сентябре покупал акции Лукойла, Газпромнефти, Инарктики, Мать и дитя, ММК, КЦ ИКС 5 и Фикс Прайс, а также облигации Патриот Групп-001P-02, облигации Сегежа Групп-003Р-06R и упомянутые выше облигации Фармфорвард-БО-01. В планах на октябрь в связи с качественной просадкой рынка покупать дивидендные акции прежде всего из финансового и нефтегазового секторов. Также поучаствую в размещении двух новых выпусков облигаций. Весь полученный пассивный доход от дивидендов и купонов будет реинвестирован. Это всё в итоге должно привести к росту портфеля на 6% до 900 000 рублей.