Хэштег #немного_милых_историй | Тинькофф Инвестиции Пульс

Миллионеры среди нас... Виталик Бутерин – создатель блокчейн платформы Ethereum. Виталик родился в 1994 году в городе Коломна, московской области. Отец, Дмитрий Бутерин — программист и бизнесмен. В 90-х он работал в банковской сфере. В шестилетнем возрасте, вместе с родителями, Виталик переехал в Канаду. С тех пор имеет двойное гражданство. Бутерин узнал о Биткойне от своего отца в 17 лет. Его страсть к криптовалюте вывела его из учебы, он бросил университет в 2013 году, чтобы сосредоточиться на исследованиях технологии блокчейна. Бутерин написал о своих идеях и выводах и опубликовал белую книгу в конце 2013 года. На тот момент ему было 19 лет, эта работа привлекла к себе внимание и принесла Виталику стипендию Питера Тиля на 100 000 долларов, премия выдается молодежи для реализации инновационных проектов. Помимо Бутерина, первоначальными участниками проекта являются Михай Алиси, Энтони Ди Лорио и Чарльз Хоскинсон (создатель криптовалюты Cardano). Затем к ним присоединились Амир Четрит, который работал с Бутерином в Израиле над биткойн-проектом под названием ColoredCoins, и Гэвин Вуд, программист из Великобритании. Учитывая самый большой процент собственного капитала Бутерина, его кошелек Ethereum занимает 24-е место в рейтинге. При текущем балансе в 350 000 ETH, его активы составляют примерно 62 миллионов долларов, а монеты - по 176 долларов каждая. Бутерин также заявил, что владеет «значительным» пакетом акций в двух корпорациях, Clearmatics и StarkWare. Чистый капитал Виталика Бутерина составляет около $79 миллионов.

Привет, мои немногочисленные подписчики, по случаю моего возвращения к активным инвестициям, новая история: Ричард Деннис — легенда в мире трейдинга: не только добился успеха сам, а еще и научил торговать на бирже многих других. Деннис стал знаменитым благодаря уникальной стратегии, сделавшей миллионерами ее последователей. Ричард разместил объявление в Wall Street Journal и New York Times и предложил любому желающему возможность обучиться трейдингу, после нескольких тестов и собеседований он отобрал 13 человек, среди которых были люди самых разных профессий — от охранника и карточных игроков до дизайнера. Также среди них была одна женщина — трейдеры женского пола в те времена были большой редкостью. Он две недели учил их стратегии «черепах» — так он назвал свою группу. Ее суть в том, чтобы открывать новую сделку с разворотом тренда вверх и закрывать ее, как только рынок разворачивается вниз, не дожидаясь больших убытков. При этом реагировать на краткосрочную волатильность не нужно, цель — максимальный охват долгосрочного повышающегося тренда. Почти сразу 10 из 13 «черепах» добились доходности в районе 100%, Стратегия «черепах» была секретной: все участники эксперимента подписали соглашение о конфиденциальности, срок действия которого истек лишь в 1992 году. Карьера Денниса вовсе не состояла из сплошных удач. Знаменитый «черный понедельник" - 19 октября 1987 произошло самое большое падение индекса Dow Jones за всю его историю (-22,6%), обвалившее фондовые рынки по всему миру. Внезапно Деннис сам отклонился от собственной стратегии и предпринял несколько рискованных сделок, - они себя не оправдали и принесли убыток около 50% его активов — Ричард потерял и собственные деньги, и деньги клиентов. Деннис впал в депрессию, взял большой перерыв в торговле и навсегда отказался от управления средствами инвесторов. Инвесторы были настолько недовольны Ричардом, что подали на него иск по подозрению в мошенничестве. Деннис умер от рака 17 сентября 2012 года. Но точно прожил жизнь не зря — его стратегия «черепах» не просто стала популярной, а мотивировала множество людей начать торговлю на бирже и доказала, что успешным трейдером может стать любой.

Ингеборга Мооц - почти типичная немецкая пенсионерка. Ей 83 года, живет она в крохотном городке Гисене, в небольшой квартире, обычной жизнью немецкой домохозяйки-пенсионерки из глубинки. В 1997 году в бумагах покойного мужа вдова нашла акции компании VEBA — тогда крупнейшего нефтегазового концерна Германии. 1000 акций были куплены на 40 000 немецких марок. Немного осмотревшись и освоившись с основными понятиями рынка ценных бумаг, фрау Моотц продала их, получив за год владения сумму в два раза большую. На вырученные деньги она купила акции Commerzbank и IKB DeutscheIndustriebank. Через года эта покупка принесла ей 130% прибыли. К 2003 году капитал почтенной фрау достиг более 500 тыс. евро, а сама она написала книгу о своих инвестиционных принципах — «Биржевой детектив». После этого о ней заговорил весь мир — 80-летняя успешная биржевая трейдерша разорвала все мыслимые и немыслимые шаблоны. Что особенно удивляло мир технологий конца 90-х и 2000-х, так это то, что Ингеборг отдавала торговые распоряжения по стационарному телефону, а анализ финансовых инструментов проводила по утренним газетам с биржевой информацией, выписывая нужное в тетрадочку. И при этом была очень и очень успешным трейдером. Никакого компьютера и даже тени экономического образования. За 10 лет инвестиционной деятельности Ингеборг заработала более 3 млн евро — это последние известные оценки ее состояния. Как вам такая пенсия?)

Чамат Палихапития (Chamath Palihapitiya) — миллиардер (43 года), родился и вырос в очень бедной семье канадских эмигрантов из Шри-Ланки. Рос в бедности, пока учился в школе – подрабатывал в Burger King. После окончания университета перебрался в США, впоследствии стал вице-президентом по развитию Facebook и внес свой вклад в успех Facebook – с 2007 по 2011 год, когда он работал в компании, число пользователей выросло с 50 до 800 млн человек. Портфельный инвестор, председатель совета директоров Virgin Galactic, основатель и управляющий партнер венчурной компании Social Capital и совладелец и член совета директоров команды NBA — The Golden State Warriors (недавние чемпионы NBA 2015, 2017 и 2018 годов). Неофициально его состояние оценивают в $1 млрд. Владеет значимой долей биткойнов, в одно время его доля составляла около 5% от всех существующих биткойнов. По мнению бизнесмена, крах IT-гигантов таких как Facebook, Amazon, Google и Apple в течение следующих десяти лет неизбежен, IT-гиганты будут уничтожены огромными налогами и государственными регуляторами, у которых накопилось большое количество претензий. Он считает, что ни одна техкомпания из Кремниевой долины не обладает иммунитетом перед регуляторами, они будут объектами расследований и разбирательств властей по всему миру и будут получать огромные штрафы до тех пор, пока не лишатся той мощи, которую им удалось накопить. Прислушаемся к Чамату? {$FB}

А вы хотите найти новый Amazon, Facebook или Netflix в самом начале его истории? В 1998 году это удалось стэнфордскому профессору Дэвиду Черитону — он первым поверил в проект Google и стал одним из богатейших людей мира. Таких, как Дэвид Черитон, называют «бизнес-ангелами» — это люди, инвестирующие в инновационные компании на самых ранних стадиях развития. Это очень рискованные вложения, - многие стартапы прогорают, неся «ангелам» безвозвратные потери. Но тем немногим, которым среди множества проектов-пустышек удается найти жемчужину, получают сверхприбыли. Черитон как раз из таких — в 1998 году он сделал вложение, повторить которое мечтает каждый бизнес-ангел. Черитон родился в Ванкувере, учился в Университете Британской Колумбии, где он изучал математику и стал бакалавром, а позднее — в Университете Ватерлоо, где получил степень магистра и доктора в области компьютерных наук. В 1998 году к нему обратились студенты Стэнфордского университета Сергей Брин и Ларри Пейдж — попросили его помочь советом по монетизации алгоритмов своего проекта — поисковой системы Googol. И нет, это не ошибка — тогда она называлась именно так. Черитон помог не только советом, но и свел стартаперов с инвестором Бехтольшаймом, которому потребовалось несколько минут, чтобы поверить в проект — по итогам встречи они с Черитоном выписали Брину и Пейджу чеки на $100 тысяч каждый. Это были первые инвестиции в проект Google. Причем Бехтольшайм допустил ошибку: выписал чек на компанию Google Incorporated, а не Googol. Юридически ее не существовало — чтобы обналичить чек, Брину и Пейджу пришлось регистрировать компанию под новым именем. Именно поэтому Google называется так. Благодаря первым $100 тысяч им удалось привлечь и других инвесторов из числа родственников, друзей и знакомых и в итоге собрать $1 миллион. Что было дальше, все знают — к 2020 году Google превратился в лидера мирового IT с умопомрачительной рыночной капитализацией свыше $1 трлн. А Черитону те вложения принесли более $1 млрд дохода и позволили войти в список богатейших людей планеты. {$FB}

История всемирного Пампа GameStop — это американская розничная сеть по продаже видеоигр, акции которой падали шесть лет подряд из-за сокращения прибыли. Инвестиционные фонды закладывались в дальнейшее понижение акций и весь 2020 год сеть оправдывала прогнозы: её акции подешевели на 15% в апреле, на 12% в мае, на 28% и 27% в июне и июле соотвественно. «Хедж-фонды оставались в выигрыше так долго, что не обращали внимания на созданную ими же пороховую бочку, которая взорвётся в случае разворота ситуации. Изменить ситуацию решили на Reddit. Центром стало активное сообщество трейдеров-любителей, у которого почти 3 миллиона подписчиков, где тему акций поднимали весь 2020 год, а к декабрю количество обсуждений резко выросло. Его пользователи стали призывать массово скупать акции GameStop. Цель — проучить «бумеров с Уолл-стрит», которые, по мнению Reddit, намеренно «топили» компанию ради собственной выгоды. На форуме писали, что хедж-фонды недооценивают сеть магазинов и делают неправильные прогнозы по её будущему — к январю стоимость одной акции оценивалась в 19 долларов. Всё начиналось как шутка, но пользователи действительно стали покупать акции. В своих постах инвесторы-любители нередко подписывали фразу YOLO — You Only Live Once («Живём лишь один раз»). Она стала неофициальным слоганом сообщества. А в январе 2021 года произошёл тот самый взрыв пороховой бочки. GemeStop упоминали в четверти всех постов на WallStreetBets, пользователи стали активнее скупать акции сети. К тому же их ещё и разозлил Citron Research — один из хедж-фондов, против которых они боролись, -глава фирмы Эндрю Лефт в видеоотчёте посмеялся над онлайн-трейдерами, которые поднимают акции компании. В Citron предсказали, что стоимость вернётся к 20 долларам (к тому времени акции GameStop торговались на отметке в 40 долларов). В итоге к 26 января акции GameStop достигли отметки в 150 долларов, а на операцию Reddit обратили внимание крупнейшие СМИ. Настоящим героем сообщества стал некий пользователь, который ещё в 2019 году сделал YOLO-ставку, приобретя акций GameStop на 50 тысяч долларов. В январе 2021 года они превратились почти в 23 миллиона долларов. {$USDRUB}

История отчаянного домоседа из Японии Такаси (Такаши) Котегава. Он занимался инвестициями на фондовой бирже и увеличил свое состояние в 11 250 раз (примерно) за 8 лет, начав с суммы в 13 600 долларов. И все благодаря ошибке... Такаши родился в 1979 году. О его жизни известно очень и очень мало. Котегава входит в число тех, кого в Японии называют хикикомори (Hikikomori). Эти люди по разным причинам ушли из общества, практически полностью себя изолировали, не выходят из дома годами. В Японии таких, по разной оценке, около 1,5 миллиона человек, или 1 % от всего населения страны. Эти затворники в основном из семей среднего класса. Друзей нет или мизерное количество. Вся их жизнь проходит за компьютером и видеоиграми. Такаши работал на бирже через инвестиционный банк MizuhoSecurities, который выполнял функции брокера, открывая и закрывая сделки трейдеров. И настал день 8 декабря 2005 года, когда оператор банка по ошибке вместо 1 акции компании J-Com по цене 610 иен выставил 610 000 акций по цене в 1 иену. Многие трейдеры успели купить акции компании почти даром, а банк за считанные минуты понес убытки в 349 миллионов долларов. Котегава мгновенно разбогател на 20 миллионов долларов. Позднее многие крупные трейдеры вернули деньги, которые были заработаны из-за ошибки банка, но мелкие трейдеры, и среди них Такаши, приняли иное решение. Так что гениальности здесь нет, только невероятное везение. Но Котегава, безусловно, талантлив, так как из 20 млн вырастил капитал до 153 млн к 2008 году. {$JPYRUB} Богатство не изменило Котегаву, он по-прежнему вел аскетический образ жизни. С 2005 года по 2008 год, имея колоссальные деньги, купил только 2 игровые приставки «Нинтендо». В 2008 году купил себе квартиру, а родителям — автомобиль. {$ATVI}

Low VS Hi Джонатан Лебед, мальчик из США, в 15 лет заработавший за полгода $800 000 (долларов) и ставший первым несовершеннолетним, которого обвинили в манипуляциях на фондовом рынке. Джонатан родился в семье среднего достатка, как и большинство американцев, отец мальчика приторговывал на бирже. Он следил за новостями в мире финансов и активно их комментировал в присутствии сына, а тот с интересом слушал и впитывал информацию. На двенадцатилетие юный Джонатан попросил родителей купить для него акции AOL по 25 долларов за штуку на общую сумму в восемь тысяч. Спустя две недели стоимость каждой выросла на пять долларов, и мальчик продал бумаги на бирже, получив солидную прибыль. С этого момента Лебед-старший признал сына равным себе по части трейдинга. За следующие полтора года Джонатан заработал двадцать тысяч долларов. На волне успеха парень завёл собственный сайт в интернете, где эмоционально делился своими инвестидеями. Это находило отклик у читателей, ведь Джонатан давал то, что они хотели, — надежду на быструю прибыль. Лебед покупал «грошовые» акции и на просторах сети делился прогнозами об их невероятном росте в самом ближайшем будущем. На ценные бумаги повышался спрос, их стоимость росла. Он сбрасывал купленные активы по новым котировкам, существенно зарабатывая на разнице цен. Когда сумма активов превысила полмиллиона долларов, мальчиком заинтересовалась Комиссия по ценным бумагам. Он смог отбиться от обвинений, сославшись на то, что просто делился мнением об акциях без призыва к действиям. Официальных пострадавших объявлено не было, поэтому Джонатан выплатил штраф на сумму почти триста тысяч долларов за одиннадцать доказанных эпизодов, и разбирательства прекратились. Сейчас Джонатан Лебед — 35-летний финансовый аналитик, который по-прежнему даёт советы по ценным бумагам на собственном сайте, только теперь с другим URL. Его история — доказательство того, что мир инвестиций чрезвычайно подвержен эмоциям, а для заработка нет минимального порога по возрасту. Главное — правильно применять свои способности.

Шорт VS Лонг В середине прошлого десятилетия, в эпоху расцвета хедж-фондовой индустрии Брайан Хантер был звездой огромного мульти-стратегийного хедж-фонда Amaranth Advisors. Этот 26-летний канадский ковбой к 2006-му году заработал 2 миллиарда долларов, торгуя фьючерсами на природный газ. Никто из участников рынка природного газа не мог сравниться с Брайаном Хантером. До поры, до времени.... Годами он отнимал у рынка приличные деньги, общая сумма прибылей выражалась восьмизначной цифрой. Он был настолько хорош, что руководство Amaranth Advisors позволило ему торговать, не выходя из своего дома в столице канадской провинции Альберта Калгари, находящемся за две тысячи миль до штаб-квартиры компании в Коннектикуте.Довольно скоро фортуна повернулась спиной к мистеру Хантеру. Двухмиллиардная прибыль исчезла, как по мановению волшебной палочки и за какие-то несколько недель августа 2006-ого он умудрился потерять 6.6 миллиарда долларов. Как? Господин Хантер с упрямством, достойным лучшего применения, удваивал объемы длинных позиций на чрезвычайно рискованном и волатильном рынке, но в тот год погода не чудила и ураганы не бушевали, поэтому ничто не помешало цене на природный газ свалиться с 15 до 4 долларов. Активы в управлении компании сократились с 10 до 4.5 миллиардов, мистеру Хантеру для защиты своих позиций пришлось размещать на счетах брокерских компаний миллиарды. Но и океанская глубина карманов не помогла бедолаге - он был вынужден ликвидировать свои длинные позиции. Основной брокер Хантера банк JP Morgan, своими действиями лишь усугубил проблему, настаивая на довнесении дополнительных средств. Непоступление требуемой маржи было основанием для закрытия кредитной линии, но не реальных позиций, которые были переписаны на счет JP Morgan. Фактически, банк завладел контрактами, уплатив за них сотую часть стоимости. В течение следующих нескольких недель, когда цена на природный газ отскочила от дна, банк JP Morgan получил бешеную прибыль. Поскольку денег на вашем торговом счету много меньше, чем было в распоряжении мистера Хантера, баловаться усреднением убыточных позиций вам нет никакого резона.

Для тех кому тяжело пережить укрепление рубля.... Близится годовщина великого "черного вторника" 2014. 11 декабря 2014 ЦБ поднял ключевую ставку до 10,5%, а 16 декабря Центробанк объявил о повышении ключевой ставки до 17%. В тот же день, который окрестили «черным вторником», последовало масштабное падение рубля. Если 1 января 2014 г. {$USDRUB} стоил 32,66 руб., а — 45,06 руб., то 16 декабря евро достиг отметки 100,74 руб., а курс доллара поднялся до 80,10 руб. В тот же день обменники начали скупать пятизначные уличные табло, которые содержат три символа до запятой и два после. На фоне обвала рубля индекс РТС упал на 10,12 %. При этом капитализация рынка акций России упала ниже третьей по капитализации компании США — (ниже 380 миллиардов долларов по состоянию на 4 квартал 2014 года). В обменных пунктах по всей стране выстроились огромные очереди, в некоторых евро продавали и за 120 рублей. В некоторых городах доллары и евро закончились уже с утра. Цифры на табло менялись каждые 5 минут. Разница между покупкой и продажей иностранной валюты достигала 30 рублей. Население начало сметать с полок импортные товары, которые еще продавались по старому курсу. В магазинах бытовой техники выросли очереди, каких давно никто не видел, полки стремительно пустели, люди в невообразимых количествах скупали все подряд, начиная с мелкой бытовой техники и заканчивая недвижимостью. После повышения ключевой ставки началась волна повышений ставок по банковским кредитам, которые на фоне взлета ключевой ставки могли доходить до 40%.

Трейдер, у которого был обнаружен синдром Аспергера, благодаря которому он смог зарабатывать миллионы долларов на фондовом рынке - Навиндер Сарао - трейдер-самоучка. В 2010 году он вызвал Flash Crash (глубокой обвал рынка в течение нескольких минут) на фондовом рынке США, торгуя из спальни в доме своих родителей в Лондоне. Был один день, когда рынок просто рушился ... Сарао внимательно следил, затем встал в позицию на покупку, ушел домой и лег спать. Когда на следующий день он вернулся к компьютеру, его прибыль составила 13 млн. $ Навиндер использовал методы спуфинга в своих операциях. Для этого программист из Чикаго, которого Сарао позже сдал, написал специальное программное обеспечение – NAVTrader. Это ПО размещало огромные ордера на покупку или продажу на доли секунды, а затем снимало их. 6 мая 2010 года начался внезапный обвал фондового рынка - индекс Доу Джонс упал более чем на 1000 пунктов за 10 минут. Затем к концу дня рынок с минимумов рынок вырос на 70%. Только в конце 2014 года власти США смогли установить виновника этой катастрофы. Исходя из расследований регуляторов США, им оказался Навиндер Сарао. В 2015 году ему грозило наказание в 380 лет лишения свободы, но отделался он одним годом домашнего ареста. Дело в том, что он согласился работать на власти США, помогая им ловить преступников на фондовом рынке. По некоторым данным с 2009 по 2014 гг. Сарао с помощью своей программы NAVTrader заработал больше 50 млн.долларов