Хэштег #финансовые_инструменты | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

ПОЛНЫЙ АНАЛИЗ ОБЛИГАЦИЙ АПРИ: ДОХОДНОСТЬ И РИСКИ 2025 ▫️▫️ ❗ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ❗▫️▫️ Материал не является инвестиционной рекомендацией 🔞Для квалифицированных инвесторов🔞 --- 🏢 ТЕКУЩЕЕ СОСТОЯНИЕ ЭМИТЕНТА → Региональный застройщик (Челябинск/Екатеринбург) → Выручка 1П2025: 9.8 млрд ₽ ▼18% → Совокупный долг: 520 млрд ₽ → 4 из 8 проектов заморожено → 12 судебных исков от дольщиков --- 📅 ОБЗОР АКТИВНЫХ ВЫПУСКОВ 1. → Оферта: 16.09.2025 → Доходность: 35.27% → Текущая цена: 99.06% 2. → Оферта: 19.12.2025 → Доходность: 30.88% 3. → Оферта: 04.11.2025 → Доходность: 28.5% 4. → Амортизация: 25% номинала → Доходность: 32% 5. → Оферта: 11.11.2025 → Доходность: 30% --- ⚠️ КЛЮЧЕВЫЕ РИСКИ ИНВЕСТИЦИЙ → Вероятность дефолта: высокая → Концентрация проектов в одном регионе → Падение спроса на недвижимость ▼65% → Отрицательный денежный поток --- 🎢 АНАЛИЗ 1. РЕКОМЕНДАЦИИ ПО РИСКАМ: Продавать при текущих ценах Долговая нагрузка критическая 2. СТРАТЕГИИ ПОРТФЕЛЯ: Максимум 3% капитала Фокус на ближайшие оферты 3. ОТРАСЛЕВАЯ ОЦЕНКА: В секторе предпочтение бумагам с рейтингом A Текущий рейтинг: ниже среднего 4. НОВОСТНОЙ ФОН: Преобладание негативных упоминаний Основные темы: срывы сроков, иски --- 🆚 СРАВНЕНИЕ С АНАЛОГАМИ → АПРИ: доходность 28-35%, высокий риск → Лидеры отрасли: доходность 26-29%, средний риск → Государственные облигации: доходность 17-18%, низкий риск --- 💡 РЕКОМЕНДУЕМЫЕ АЛЬТЕРНАТИВЫ 1. Облигации транспортных компаний → Доходность: 24-25% → Средний рейтинг 2. ОФЗ с индексацией → Доходность: 17-18% → Минимальный риск 3. Дивидендные голубые фишки → Доходность: 5-8% → Высокая ликвидность --- 🔮 ИНВЕСТИЦИОННЫЕ СТРАТЕГИИ ✅ ДЛЯ АКТИВНЫХ ТРЕЙДЕРОВ: → Покупка у ключевых уровней поддержки → Продажа на офертах → Защита стоп-лоссом ❌ ДЛЯ КОНСЕРВАТИВНЫХ ИНВЕСТОРОВ: → Высокая вероятность реструктуризации → Ограниченная ликвидность → Предпочтительны гособлигации --- 💎 ИТОГОВЫЕ ВЫВОДЫ 1. Инструмент для профессионалов 2. Горизонт вложений менее 3 месяцев 3. Максимальная доля 3-5% портфеля 4. Ключевой отчет: II квартал 2025 ▫️▫️▫️ ОСНОВНОЙ ПРИНЦИП ▫️▫️▫️ Высокая доходность = высокий риск Требуется постоянный мониторинг --- 📌

"Психологический аспект" Психологический аспект инвестирования в волатильные финансовые инструменты Инвестирование в волатильные – дело нелегкое, в первую очередь с психологической точки зрения. Когда участники фондового рынка действуют по принципу «куда все, туда и я», тогда-то и возникают колебания стоимости финансовых инструментов – волатильность. График изменения цен волатильных финансовых инструментов похож на синусоиду, за волной роста следует . То есть когда проходит, то цены на тот или иной инструмент начинают падать. Психологически человек устроен так, что при росте цены на акцию он вложит в нее больше денег, чем при падении. Рост всегда ассоциируется с чем-то положительным, с ощущением того, что выбор финансового инструмента был сделан правильно и надо побыстрее вложить туда еще средств. При падении все происходит с точностью до наоборот инвестор стремится или вложить меньше, или вовсе избавиться от этой «ошибки». Дисциплинированность инвестирования позволяет преодолевать эти сиюминутные эмоции и не поддаваться движениям толпы на фондовом рынке. Выводы: • Учитывая, что у большинства инвесторов вложения в волатильный стереотипно ассоциируются с высоким риском, сам по себе такой инструмент является интересным для вложения с точки зрения доходности, а положительный эффект базы от регулярных инвестиций увеличивает привлекательность волатильных активов для терпеливых инвесторов. • Для итогового результата не страшно купить акцию, когда она стоит дорого, гораздо критичнее – не купить ее, когда она стоит дешево. У инвестора, который регулярно вкладывает средства на фондовом рынке, волатильный финансовый инструмент не должен вызывать . Наоборот, если вы дисциплинированно подходите к инвестированию и умеете преодолевать эмоциональные порывы, то «волатильность» может принести вам доход. • Это необычный подход, он идет вразрез с портфельной теорией , но, тем не менее, это действительно так, а большинство «инвесторов», которые пытаются угадывать колебания цен, лишь сами создают волатильность, от которой терпеливый инвестор только выигрывает. Финансовый_коуч Финансовый_советник

Привет, Пульсяне👋 Вчера одному из новых подписчиков обещал, что напишу пост для новичков. Тех, кто на бирже месяц-два, накупил недорогих американских акций, а они все падают и показывают минусы в портфеле. Кто не знает, что надёжнее покупать на бирже, и кто не верит, что здесь вообще можно заработать❗ Как новичку не терять деньги и покупать то, что растет, а не падает, или приносит стабильный доход каждый месяц❓ Поговорим об этом сегодня. Для начала разберемся какие для новичка на бирже есть основные инструменты: 1️⃣Акции 2️⃣Облигации 3️⃣ETF Покупая акцию, вы покупаете долю компании, фактически становитесь ее совладельцем. Если компания динамично развивается, с каждым кварталом увеличивает прибыль, то и цена акций как правило растет. Многие компании платят дивиденды с прибыли акционерам. Это ваш пассивный доход. Поэтому долгосрочные инвесторы выбирают стабильные компании, выплачивающие дивиденды. Облигация - это долговая бумага, вы даете свои деньги компании в долг. За это компания выплачивает вам процент, который называется купон. Выплаты бывают каждый месяц, квартал, полгода. Есть и еженедельные выплаты купонов. ETF это фонды, которые купили разные бумаги одного или нескольких секторов, и продают долю своего фонда Вам. В фонде может находится до 100 различных акций от крупных гигантов, до мелких компаний. Т.е. купив ETF условно вы становитесь владельцем сразу 100 компаний. Так что же сейчас купить, чтобы получать гарантированую прибыль❓ Из этих инструментов, наиболее "надежными" являются ОБЛИГАЦИИ. У облигации есть номинал, обычно 1000₽, также указывается величина купона и срок, на который компания берет деньги в долг. Номинальная стоимость это гарантированная сумма, которую должна вернуть компания при погашении, поэтому покупая облигацию за 1000₽, вероятность снижения цены достаточно мала, хотя есть облигации, которые торгуются ниже номинала. Если у облигации высокий рейтинг, то при снижении цены на облигацию ниже номинала, просадку быстро выкупают. Основная прибыль это купоны! Средняя величина купона 8-12%, зависит от рейтинга и пр. Проще говоря облигация это высокодоходная альтернатива депозиту в банке, который сейчас дает 4-5% в рублях. Как зарабатывать на акциях и ETF, какой инструмент надежнее и прибыльней, могу написать чуть позже. Ставьте 🖤 если хотите пост про акции и ETF (посмотрю сколько заинтересованных). Задавайте свои вопросы по облигациям в комментариях👇, по возможности постараюсь всем ответить ₽.$. Попытался максимально простым языком описать эти инструменты