Хэштег #хэдж | Тинькофф Инвестиции Пульс

Как самому создать Синтетическую облигацию или Захеджировать акций дальним фьючерсом: страховка + доход как у облигации Рынок любит делать сюрпризы, но дальние фьючерсы позволяют не только защитить портфель, но и заработать дополнительный доход — как по облигациям. Разберём, как это работает. Что такое "синтетическая облигация" и как ее сформировать? Комбинация акции + короткий фьючерс имитирует поведение долгового инструмента Пример для Сбербанка (SBER): 1️⃣ У вас 1000 акций SBER по 300 ₽ 2️⃣ Продаёте 10 фьючерсов SBER-12.25 по 330 ₽ (лот = 100 акций) c экспирацией через 150 дней. К моменту экспирации: Так как фьючерс стремиться к цене базового актива, возникает доход — рынок платит вам за страховку! Почему это выгодно? ✔️ Доходность на уровне ставки ЦБ — фьючерсы обычно торгуются с премией к споту ✔️ Меньше риска, чем с опционами — не нужно платить за страйк ✔️ Простота управления — не требует ежедневного контроля Когда особенно полезно? •В случае боковика, если акция не растёт — доход всё равно есть. •Для дивидендных стратегий (защита от гэпа + фиксация премии), особенно когда дивиденты еще не подтвердили, как это было с . •В периоды высокой ставки ЦБ (премия фьючерсов растёт) Ваш результат: Доходность: разница цены фьючерса и спота приносит прибыль Защита: фьючерс компенсирует падение акции Пример на сегодняшний день: = 300р. {$SRZ5} = 33000п. Затраты на акции = 300,000р Затраты на фьючерсы (ГО) = 26000р (для Квал инвесторов) Комиссии в сумме примерно 300р. Когда фьючерс сойдётся с ценой акции (допустим, по 290 ₽) Прибыль по фьючерсу: (330–290) × 100 × 10 = +40 000 ₽ Убыток по акциям: (300–290) × 1000 = –10 000 ₽ Итого: +30 000 ₽ (≈9,2% за 150 дней, или ~22,4% годовых) Позже узнаем как создавать структурный продукт с доходностью в 80% годовых. Подписывайся

Всем привет 👋 🇬🇪 Как обещал, возвращаюсь с особенностями в обслуживании в новом сервисе (название указывать нельзя по правилам пульс) 🤔 В целом вся инфо легко гуглится и уточняется через онлайн поддержку, поэтому остановлюсь только на том, что было удивлением лично для меня. 🏦 Банк: - Снятие наличных в банкоматах облагается комиссией: 0.2% и не менее 0.2 {$USDRUB} если «родной банкомат», 2% и не менее 3$ в любом другом - Межбанковские переводы всегда облагаются комиссией, причём есть два варианта на выбор: 1) перевод с фиксированной комиссией, которую платите сразу 2) перевод с плавающей комиссией - часть платите вы и сразу, вторую часть платит получатель (вычитается банком получателя из суммы перевода). Минимальные пороги комиссий 30$ и 10$ соответственно - Для переводов между счетами используется специальный номер счёта, который отличается от номера карты. В целом никаких сложностей из-за этого пока не возникло 📉📊📈 Брокер: - Услуги брокера предоставляет сторонняя компания-партнёр - Ежемесячная комиссия за обслуживание счёта составляет мин 2% или 0.01% от баланса - Комиссия за сделку - мин 1$ или 0.02% 💸 Отдельно хотел бы остановиться на возможностях пополнения, с учетом новых вводных по части банковских переводов, валюты и тд. работающими вариантами остаются: - Крипта, если переводим валюта->валюта, «комиссия» при р2р торговле составляет порядка 7-8% - Unistream, если переводим рубли->валюта, у них к стати неплохой курс, на данный момент отдельной комиссии нет - Swift, если переводим из , недавно у них как раз была акция, по которой убрали ограничение мин перевода, комиссия 0.5%-1% в зависимости от тарифа ❔Делитесь вашим опытом по открытию счёта заграницей и задавайте вопросы, если нужно что-то ещё рассказать по этой теме❔

Всем привет 👋 🤔 После введения всех ограничений, связанных с инвестициями, {$USDRUB} и особыми условиями , возник вопрос - где и как хранить то, что осталось, чтобы это невзначай никуда не делось? ✈️ Собственно этим вопросом занимался в последнее время и нашел для себя решение в открытии счёта за границей! 🏔 Выбрать страну для меня было несложно, в том числе и по личным причинам, договорился с друзьями, спланировали маршрут и отправились в г.Тбилиси, Грузия 🇬🇪 До поездки уже определился с банком, в шорт листе были три компании. После уточнения деталей с онлайн поддержкой и визита в отделения, остановился на той, что с наиболее качественным сервисом и подходящими условиями. 💴 Для открытия счёта понадобилось: - приехать лично в отделение банка и подать заявление - оплатить услуги - 50 лари (около 1000р) - заполнить анкету «о себе», чтобы СБ банка могла всё проверить 🪪 Необходимые документы: - загран паспорт - подтверждение трудоустройства - справка о доходах Последние два документа идут опционально и могут быть в + - свободном виде, я подгружал официальные доки, чтобы точно получить одобрение, но товарищ, с которым вместе всё делали, загрузил только реквизиты ИП. ✅ Через пару дней получил ОК на почту, с которым пошёл ещё раз в отделение и уже открыл счёт. 👍🏽 Изначально планировали поездку на неделю, но на деле весь процесс занял 3-4 дня и оставшееся время мы смогли насладиться непередаваемыми красотами Кавказа! 🏔 ⛰ 🏔 🔜 В следующих постах расскажу чуть больше о тарифе, брокерских услугах и прочих деталях счёта ❔Расскажите, где/как/в чем вы храните свои сбережения? Что изменилось в свете последних событий❔ И кто вообще дочитал пост до конца???)))