Хэштег #черныйдень | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

💼 Состав портфеля «Черный день»💼 Привет, друзья! 👋 Сегодня разберём портфель «Чёрный день» - наш резерв на краткосрочные цели: отпуск, непредвиденные расходы и тд. Портфель полностью состоит из облигаций. Почему именно облигации? •Низкий риск по сравнению с акциями — портфель сохраняет стабильность даже в турбулентные времена. •Предсказуемый доход — вы заранее знаете, сколько и когда получите. •Ликвидность — многие облигации можно быстро продать без больших потерь. •Защита капитала — основной долг возвращается при погашении. Вот вам таблица с кредитным рейтингом: ААА — максимальная кредитоспособность, наивысшая степень надёжности. АА+ — очень высокая кредитоспособность. АА и АА- — высокая кредитоспособность. А+, А, А- — хорошая кредитоспособность. ВВВ+, ВВВ, ВВВ- — удовлетворительная кредитоспособность. ВВ+, ВВ, ВВ- — низкая кредитоспособность. В+, В, В- — очень низкая кредитоспособность. ССС+, ССС, ССС-, СС — выбытие кредитоспособности. D — некредитоспособность. К нашей стратегии подходят облиги с рейтингом от ААА до ВВВ - это баланс надежности и доходности. Облигации с рейтингом ВВ и ниже можно брать только если вы готовы к риску — и при этом одна такая облигация должна занимать не более 1 % от портфеля. О стратегии портфеля напишу в одном из следующих постов. 📄Корпоративные облигации📄 1) АПРИ БО-002Р-13 - фикс / доходность к погашению/колл-опциону - 27,42% / погашение 29г | Кредитное качество: B+ - 1001 руб. (Актуальная цена) 2) Аэрофьюэлз 003Р-01 - фикс / 19,55% / 28г | BB - 1029р 3) ВИС ФИНАНС БО-П11 - фикс / 18,2% / 29г | BBB - 1003р 4) ГК Азот 001Р-02 - фикс / 17,29% / 28г | BBB - 1007р 5) ГК Самолет БО-П18 - фикс / 23% / 29г | BB - 1073р 6) ГК Самолет БО-П19 - фикс / 23,23% / 27г | BB - 999р 7) КАМАЗ ПАО БО-П20 - фикс / 16,98% / 28г | BBB - 1002р 8) Кредитный поток 3.0 - фикс / 16,77% / 30г - 1033р 9) МБЭС, 002Р-04 - фикс / 15,53% / 28г | АА - 1000р 10) СФО Сплит Финанс ПВ-2 - фикс / 17,39% / 30г | BB - 1012р 11) ПГК 003Р-02 - фикс / 16,94% / 29г | AA - 1004р 12) РЖД БО 001Р-44R - фикс / 15,14% / 29г | AA - 996р 13) РЖД 001Р-50R - фикс / 15,59% / 29г | AA - 1023р 14) ФПК 002Р-01 - фикс / 15,17% / 28г | AA - 1018р 15) Ростелеком ПАО 001Р-22R - фикс / 14,82 % / 28г | AA - 1017р 16) Сбербанк ПАО 001Р-SBER51 - фикс / 14,91% / 28г | AA - 1016р 17) Селигдар 001Р-06 - фикс / 17,06% / 28г | BBB - 1049р 18) Селигдар 001Р-08 - фикс / 17,27% / 28г | BBB - 1036р 19) Металлоинвест 002Р-04 - плавающий / 15,98% / 30г | AA - 999р 20) Селигдар 001Р-09 - плавающий / 18,54% / 27г | BBB - 1009р 💵Валютные облигации «Замещайки»💴 1) Полипласт АО П02-03 - $ / фикс / 13,22% / 27г | BB - 8002р 2) Полипласт АО П02-БО-08 - ¥ / фикс / 14,16% / 27г | ВВ - 1155р 3) Уралкуз 001Р-02 - ¥ / фикс / 12,44% / 28г | ВВ - 1174р 🏛ОФЗ (облигации федерального займа)🏛 | AAA 1) 26233 - фикс / 14,61% / 35г - 590р 2) 26238 - фикс / 13,73% / 41г - 599р 3) 26240 - фикс / 14,37% / 36г - 626р 4) 26246 - фикс / 14,79% / 36г - 880р 5) 26250 - фикс / 14,8% / 37г - 872р 6) 26254 - фикс / 14,8% / 40г - 919р 💡 Лайфхак: диверсифицируйте по эмитентам и срокам погашения. Не кладите все деньги в бумаги одной компании — так вы снизите риски. И старайтесь, чтобы сроки погашения были распределены: часть — через 1–2 года, часть — через 3–5 лет. Это даст гибкость и постоянный поток выплат. 🔴Важно: это не рекомендация к покупке, а обзор для самостоятельного изучения. Перед тем как добавить любую облигацию в портфель, проверьте её кредитный рейтинг, доходность, срок погашения и условия оферты. 💭 А какой у вас подход к формированию резервного портфеля? Облигации или предпочитаете другие инструменты? Подписывайтесь на профиль📚 Будем рады вашим лайкам и комментариям🤩 🤫ИНТЕРЕСНЫЕ ПОСТЫ НЕ ТОЛЬКО В ПУЛЬСЕ, ПОДПИШИСЬ ЧТО БЫ НЕ ПРОПУСТИТЬ🤫