Облигации. #школьныйпортфель Скучно, но нужно! Для диверсификации. Для ИИС я выбрала стратегию Пуля - это когда у всех облигаций погашение приблизительно в одно время (+\- 1-2 месяца, у меня правда чуть побольше получился разбег из-за одной бумаги. Стратегия Штанга (когда покупаются ВДО короткие и ОФЗ длинные) подходит для горизонта лет 10, а при данной ключевой ставке покупать долгосрочные ОФЗ вообще не выгодно, поэтому ее не рассматриваю. Пулю можно превратить при желании в Лестницу, это когда у вас равные доли через одинаковые промежутки времени к погашению. Возможно, потом я свою Пулю в Лестницу и превращу. Можно, конечно, вообще стратегий не иметь, но так как я инвестирую на ИИС «по учебнику», то в соответствии со стратегией , и примеряю на себе Пулю. Также я участвую в первичных размещениях Облигаций, на этом можно спокойно немного заработать, в большинстве случаев, потом продав облигацию по более высокой цене, или оставить ее себе в качестве постоянного актива. Но не всегда) Горизонт инвестирования 3 года. Пуля. Подробно описывать их отбор по Ломбардному списку, рейтингу, надежности, ликвидности, коэффициенту Левериджа, дюрации и выпуклости и новостным параметрам по эмитенту не буду. Тут есть очень хорошие публикации, которые те или иные бумаги анализируют. Отдельных Облигаций 12% от портфеля, остальные облигации в виде фондов $FXRU и {$RUSB} Докупать потом буду, возможно, отдельные еврооблигации, но на данный момент их грязная стоимость прям завышена очень, нужно год почти ждать, чтобы только выйти в ноль с номиналом, стоимость сами знаете 1000 $ в массе своей и выше (номинал) , поэтому пока радуемся покупке еврооблигаций через фонды на Евробонды. {$RU000A1006B5} ТД Мясничий Дата погашения 17.02.2024 Купон 13,5% Текущая доходность 12,6%. Доходность к погашению простая 4,7% {$RU000A0JXME4} ЧТПЗ Дата погашения 21.03.2024 купон 9,7% доходность к погашению простая 6,35% {$RU000A0JUQC5} Ашинский МЗ Дата погашения 17.06.2024 Купон 5,75% Доходность к погашению простая 45,81% (это не ошибка) $RU000A102RX6 Самолёт (пока его не считывает, он сегодня разместился) Дата погашения 15.02.2024 Купон 9,05% Доходность к погашению простая 8,85%. Участвовала в первичном размещении. $RU000A102FH4 Тинькофф Золотая доходность. Которая мне делает супер НЕдоходность, я ещё раньше без разбору поучаствовала в первичном размещении. Бескупонная облигация Зависит от цены на золото, доходность скорее всего будет 0. Просто свои деньги вернуть. ( Срок погашения 01.12.2023 {$RU000A102GU5} Белуга Групп Дата погашения 05.12.2025 Купон 7,4% Доходность к погашению простая 6,65 %. Есть амортизация начиная с 6.12.2024 Это участие в первичном размещении, не вписывается в мою Пулю, если подростет, то продам ее раньше. До амортизации.

Учусь в школе инвестирования и делюсь получаемым опытом, ставлю так называемый #инвестиционныйэксперимент. Раз в неделю пополняю портфель 📈. Это ИИС + немного На БС (то что в валюте или то, что было куплено ранее, не в «схеме»). Закончила этап изучения фондов. Хотя так сказать нельзя, изучать можно постоянно. Правильнее, окончила тему базового изучения и имею понимание структур фондов и etf. Что это и как в них инвестировать. До последующей ребалансировки, которая будет раз в год, остановилась на почти том же варианте, который был изначально, с незначительными корректировками. Возможно, в будущем появятся новые фонды, или имеющиеся снизят комиссию и их тоже буду рассматривать. Хотя владеть большим количеством фондов смысла нет. Вот мой выпускной #школьныйпортфель : $FXUS 15% $FXIT+ $FXIM 10% $FXDE 5% $FXCN 15% {$VTBE} 5% Акции отдельных эмитентов РФ 10% $FXRU 10% $FXGD 5% $FXTB - отказалась от этого фонда, держу кэш в валюте 5% БПИФ GPSP, чтобы не выбирать отдельно облигации, которые сейчас достаточно низкоприбыльны, этот бпиф как подушка безопасности, потому что так надо) в размере 20% портфеля. Остаётся только пополнять в соответствии с планом. Да, важно! Корректировка в соответсвии с инфляцией. Взнос в неделю увеличила на 10%. Теперь 11000, а не 10000.

#инвестиционныйэксперимент Личный индекс на российские акции. Выпуск 2.) Продолжаю формировать свой #школьныйпортфель 👜 Мой индекс на акции РФ, на который отведено 12% от общего портфеля. Продолжение. 4. НЕФТЕГАЗ $LKOH добавляю в нефть ещё 5% от портфеля РФ, 1 акция. (В прошлую покупку было 5% $SIBN ) один из нефтедостойных:) Отсутствие долгов у компании. Дивиденды 7,4%. Потенциал роста дивидендов. Ещё в листе наблюдения оставляю Татнефть и Роснефть. Возможно, когда портфель будет больше их тоже рассмотрю. 6. IT СЕКТОР {$YNDX} 6% портфеля РФ, 1 лот. Компания Роста, одна из сильнейших в секторе. Дивиденды не выплачивает, но рост! 7. ТЕЛЕКОМЫ. $RTKMP 5% портфеля РФ, 7 лотов. Компания хоть и переоценена на данный момент, но всё ещё имеет уверенные темпы роста и достаточно стабильные дивиденды. Средняя дивидендная доходность за 5 лет равна 8%. 8. ТРАНСПОРТ. $NMTP 6% портфеля РФ, 8 лотов. Крупнейший портовый оператор РФ, весомая часть компании принадлежит государству. Средний дивидендный доход за последние 5 лет 9%. В 2020 году 14%. 9. ГОРНОДОБЫВАЮЩАЯ. Алмазы. $ALRS 5% портфеля РФ, 6 лотов. Дивидендная доходность 7,2%. Хорошие мультипликаторные показатели. И не смотря на тренд в мире на искусственно выращенные алмазы, настоящие камни остаются настоящими. Могут быть допущены неточности в размере дивидендов по компаниям. Это основано на моих собственных расчётах, цифры взяты из различных информационных источников.

В Новом году новые покупки! Для профессионалов ничего нового интересного не скажу, а с теми кто как и я учится, делюсь пошагово своими покупками. Продолжаю учиться и формировать свой #школьныйпортфель В моем портфеле 12% было отведено на Акции РФ. Из 13 сектора экономики отобраны 1-2 компании. Начинаю покупать. Выпуск 1.) 1. БАНКИ. {$TCS} 5% от портфеля РФ, 2 лота. Не зря, друзья, мы все сегодня тут и собрались!) Компания колоссального роста, высокая рентабельность, отличная информационная поддержка. Дивиденды 4,2% (2020г), но рост! Лучше и не скажешь) $SBER 6% от портфеля РФ, 4 лота это была моя первая покупка на $T но вдруг если у Вас нет ещё сбера, лучше купить $SBERP (стоят дешевле, и % выплата по дивидендам получится выше) если Вы, конечно, не планируете голосовать на собрании акционеров) безусловный лидер рынка, стабильные дивиденды 8% (2020г). 2. ФИНАНСЫ. $MOEX 6% от портфеля РФ, 5 лотов. Биржа зарабатывать будет всегда, в не зависимости теряют или получают деньги участники торгов! Стабильные дивиденды 6,81% в среднем по годам и стабильный рост. 3. МЕТАЛЛУРГИЯ. $CHMF 10% портфеля РФ, 10 лотов. Высокая рентабельность активов и капитала. Стабильные дивиденды, в среднем 6,22%. 4. НЕФТЬ. $SIBN 5% портфеля РФ, 2 лота. У компании хоть и замедляются темпы роста, зато повышается эффективность. Недооценена. Есть шансы попасть в индексы, что приведёт, возможно, к повышенному спросу. Возможны более высокие дивиденды. 5. СТРОИТЕЛЬСТВО. $LSRG 8% портфеля РФ, 12 лотов. Низкая долговая нагрузка в сравнении с конкурентами из сектора, стабильные дивиденды - в среднем 6,8%, высокая рентабельность. В 21м после завершения байбэка ожидаем возвращения к прежнему уровню дивидендов. Могут быть допущены неточности в размере дивидендов по компаниям. Это основано на моих собственных расчётах, цифры взяты из различных информационных источников. Так как собственный опыт получения дивов пока только основан на Сбере и Северсталь.

#инвестиционныйэксперимент Регулярно пополняю ИИС и БС на 10к. Еженедельное пополнение 👜 по мере обучения и в соотвествии с выбранной стратегией. Готовый #школьныйпортфель Сейчас размер составляет 157к. + 10к пополнение. $FXUS 10% 3 шт $FXIT+ $FXIM 15% (8% 1 цб и 7 % 154 цб) $FXDE 5% 2 + 1 докупаю $FXCN 15% 7 шт {$VTBE} 5% 8 + 2 докупаю Акции РФ 12% (выложу отдельно лист с цб) $FXRU 11% 20 шт Облигации РФ 20% (выложу отдельно, что выбирала для своей стратегии) $FXGD 5% 9 шт $FXTB 3% 8 шт( уменьшила, и больше не буду докупать, предпочитаю держать в кэше) Продолжаю пытаться балансировать риск и доходность! Всем зелёных портфелей!

Еженедельное пополнение #школьныйпортфель Информация для новичков, исходя их чего я формирую свой портфель. Состав портфеля можно посмотреть в моих предыдущих постах. США, почему я покупаю именно FXы? $FXUS 10% портфеля (3 лота+ 1 докупаю) $FXIT 8% ( 1 лот) $FXIM 7% (176 лотов + 10 докупаю) При самой высокой доходности прошлых лет 19,7% годовых у $FXUS, в сравнении с другими us фондами, TER (комиссия фонда) - 0,9%, против {$SBSP} - 1,03 {$VTBA} - 0,81 {$AKSP} - 1,05. А ошибка слежения $FXUS 0,1% против «коллег» {$SBSP} 0,4%, {$AKSP} -3%, {$VTBA}- 8,9%. И отставание от бенчмарк (от доходности индекса, которому следует фонд) 0,82%. ( {$SBSP} -1,52%, {$VTBA} - 1,13%, {$AKSP} 4%. При укрепившемся, как видно, не надолго рубле, докупаю ещё $FXRU 15% портфеля (20 акций + 12 докупаю) Учитывая, невысокие проценты на облигации, это готовая альтернатива доле облигаций в моем #школьныйпортфель Всем плюса в Ваших портфелях!

Учусь в школе инвестирования и делюсь получаемым опытом, ставлю так называемый #инвестиционныйэксперимент. Еженедельное пополнение моего 👜. Мой #школьныйпортфель состоит: $FXUS 10% $FXIT+ $FXIM 15% $FXDE 5% $FXCN 15% {$VTBE} 5% Акции РФ 10% $FXRU 10% Облигации РФ 20% $FXGD 5% $FXTB 5% Сегодня докупаю облигации в виде фонда $FXRU Плановая покупка в соответсвии с рабочей тетрадью, но учитывая победоносное шествие рубля к отметке 73, она более чем актуальна. Мой собственный индекс из облигаций, пока в разработке, поэтому покупка в виде фонда отличная альтернатива, и, возможно более надёжная. «В соответствии с возрастом! Прекрасно!»так отвечает мой 81-летний папа на вопрос «как дела?» Самый простой способ определить какой баланс активов должен быть в портфеле - по возрасту. Облигации - в соответствии с возрастом. Золото - 5% (по желанию) Денежные фонды - 3% (по желанию) Акции = 100 - (Ваш возраст+5+3). Хотите сложнее и более правильно, то нужно также оценить Ваше отношение к риску. Всем безопасных инвестиций! 👱🏻‍♀️