💎 АЛРОСА: Блеск, нищета и Великий Алмазный Пост ⛏

К посту ниже напишу следующее. На нашем рынке печально, то что крайне тяжело прогнозировать на 5 лет, да какой там даже на 3 года, не факт что разгадаешь пути развития тех или иных компаний и секторов экономики. Я вот еще что понял, чтобы стать реально крутым инвестором нужно хорошо разбираться не только в экономике, но еще в политике, истории, изучать отрасли экономики и их развитие. Кто-то скажет, что это банально и понятно, что нужно разбираться, но факт есть факт. Пока руками не потрогаешь тяжело, что-то осознать. Даже белой завистью завидую мастеравитым инвесторам не их капиаталам, а именно уму и прекрасной аналитической интуиции. Всем добра и побольше ума, и дальновидности!

Вот так ребятки и живём, только купонной доходностью в районе 14% годовых, неплохо. В следующем году дальше и больше там уже пойдут дисконты на десерт, дак еще и новая стратегия может даст 16-18%, попробую подумать как раскачать пассивную хорошую доходность. Но опять же на нашем рынке нужно быть жёстче в первую очередь к себе. Не ждать чудо, а принимать решения. Этот год тяжелый и кризисный, но любая выгода складывается не от зелёных цифр, а от правильно взвешенных и оперативно принятых решений. Помню 5 лет назад всё было зеленое, а доходность по кэшу то такая себе. Всё познаётся в сравнении и постигается с опытом.

Пора резать пролежни: почему я фиксирую убытки в акциях и ухожу в долговой рынок ✂️📈 Всем привет! Сегодня хочу поделиться важным тактическим решением по своему портфелю. Пожалуй, это один из самых главных этапов взросления меня как инвестора. Долгое время у меня, как и у многих, болтался балласт из акций, набранных еще в прошлые годы (некоторые — до лохматого 2022-го). Они висели мертвым грузом с огромными минусами. Знаете это чувство, когда сидишь в бумаге и гипнотизируешь терминал в надежде «ну вот сейчас отскочит и выйду хотя бы в ноль»? Так вот, я решил прекратить эту ментальную ловушку. Деньги должны работать здесь и сейчас, а не лежать пролежнями годами, пока бизнес компаний стагнирует. Принимаю эти убытки как платное (и очень полезное) обучение рыночной дисциплине. Завтра на открытии рынка устраиваю жесткую зачистку. 🔴 Кого безжалостно режу под корень: GAZP и TRMK тяжелые долги при текущей ставке ЦБ и урезанные капзатраты буквально сжирают перспективы апсайда и дивидендов. ALRS и MAGN алмазная отрасль в глубоком кризисе, а черная металлургия остывает под давлением падения спроса. HYDR и RTKM классические неповоротливые истории, которые требуют миллиардных вложений, а инвесторам оставляют копейки. А также закрываю позиции в LSRG, MTSS и KZOS 🟢 Что железно остаётся в портфеле (Мой золотой фонд): Нефтегазовые «друзья инвесторов» с понятной дивполитикой LKOH TATN, Роснефть, Транснефть), монополист Мосбиржа (бенефициар высокой ставки), крепкий Новатек и наш локомотив технологического сектора - Яндекс и Т технологи. Этот сильный пул акций будет спокойно лежать в долгую. 💸 Куда пойдет весь освободившийся кэш? План простой и циничный - заставить деньги приносить реальный, прогнозируемый доход каждую неделю и месяц прямо сейчас: 1. БПИФ денежного рынка ВИМ Ликвидность и подобные - паркую туда часть кэша как тактическую подушку. Доход капает каждый день по ставке овернайт ЦБ, риск просадки нулевой, ликвидность мгновенная. 2. Формирование надежного облигационного ядра - весь остальной кэш распределяю в парные выпуски ОФЗ (например, SU26229, SU26242 для создания ежемесячного календаря выплат) и максимально надежные флоатеры госкомпаний (РЖД, Газпром Капитал) с рейтингом ruAAA, которые платят купоны каждые 30 дней. 🔥 Жирный плюс, о котором многие забывают - Налоговый щит Зафиксировав этот убыток по акциям, брокер автоматически сальдирует налоговую базу. Это значит, что мои будущие купоны по свежим облигациям на сумму зафиксированного убытка вообще не будут облагаться налогом 13% НДФЛ. Государство просто не будет удерживать налог, пока щит не исчерпается. Рынок дает отличную возможность зафиксировать исторически высокую доходность в долговых инструментах. Время очистить портфель от иллюзий и переходить к работающей как часы стратегии. Что думаете по поводу такой зачистки? Кто тоже режет балласт в пользу кэш-флоу, делитесь в комментариях! 👇