🦅отчёт #Pocket_money

. Чем мне нравится долгосрочное инвестирование - так это спокойствием. Выбрал десяток надёжных эмитентов или эмитентов с прогнозами на рост через 1-2 года и регулярно инвестируешь. Именно такой портфель я собрал в по #Pocket_money_Falcon . Давно не писал о портфеле, т.к. в нем практически ничего не меняется. После того, как я набрал большую позицию в отдельных акциях купив акции Тинькофф сразу на 16% от портфеля в декабре, с тех пор я регулярно усредняю позицию в облигациях/REIT/золоте. За это время хорошо выросли акции Татнефти, которые кроме того выплатили дивиденды и уже близки к закрытию див гэпа. Я делаю долгосрочную ставку на Татнефть во всех своих портфелях потому, что Татнефть - это компания занимающаяся глубокой переработкой нефти: бензин, масло, резина, пластик и др. Компания исторически ориентирована на российского потребителя, кроме того власти вернули топливный демпфер на внутренний рынок. В итоге Татнефть это ставка на ослабление рубля, нефть выше 70$ и продолжение внешнего давления, т.к. татнефть уже занимает долю в РФ рынке и имеет налаженные цепочки сбыта. Кроме того компания оценивается: P/E 5.6 P/B 1.39 ROE 26.5% (самая эффективная компания из крупных) Рентабельность по EBITDA 35,16 Среди других значимых эмитентов в портфеле это Тинькофф Банк, но тут ставка на переезд и продолжение роста на высокой эффективности бизнеса и... возможно... на возврате дивидендов, но тут "бабка на двое сказала". Ставка на рост тела ОФЗ-ПК сыграла и облигации сейчас дают 12.8% купон и это купон сохранится ещё на год - конечно это не так много, как в корпоративных облигациях, но этот выпуск защищает от дальнейшего роста инфляции и ставки. 🥇Золото использую как ликвидный актив, и когда нужно "добить" для покупки облигаций - всегда есть 10% золота в портфеле. За время челленджа портфель был пополнен на 45 500 руб., Текущее состояние: 58 700 руб. (+38,59% в руб.) 💼Такие доли в сбалансированном портфеле у меня сейчас: ✨️Reit: факт 16,82% (цель 20%); ✨️ОФЗ-ПК: факт 14,24% (цель 15%); ✨️Короткие облигации: факт 9,72% (цель 15%); ✨️ЕТФ на S&P500: факт 15,33% (цель 30%); ✨️ЕТФ на EM: факт 6,29% (цель 5%); ✨️Отдельные акции: факт 31,61% (цель 15%); ✨️Золото: факт 5,3% (цель 10%). Очевиден перекос в отдельных акциях, который буду нивелировать покупкой облигаций и золота, ну или если тинькоф вырастет в два раза с текущих, то продам часть позиции. Возвращаясь к первоначальной мысли: сбалансированный портфель позволяет инвестору меньше переживать и получать стабильный рост портфеля. Мои коллеги также приняли стратегию долгосрочного и спокойного инвестирования: @PetrGudyma лидер челленджа по доходности, инвестирует только в российские акции @30letniy_pensioner собирает диверсифицированный портфель @TonyStark - Тони в шоке. Вся его спекулятивная стратегия дала трещину в виде блокировки всех активов из-за санкций на СПб биржу. @Provatory особенно ответственно относится к портфелю, т.к. собирает портфель для дочери @PensionerIzTruscheb новенький в наших рядах! Сразу перешёл к активным покупкам! @Myrashe4ka пропала на месяц, видимо обустраивает купленный домик - помним вас) и ждём обновления по портфелю Желаю и вам баланса в жизни и в портфелях.