Итоги 16 месяца эксперимента #миллионвкредитнаакции

В ноябре 2020 года я взял миллион в кредит на 3 года под 8,2%, приобрел на него акции и смотрю что получается. Согласно стратегии в течении февраля я должен был распродавать Китайские активы и высвобождать деньги под очередной платеж по кредиту. Китай распродать не смог, зато продал активы США: •Закрыл позицию в Bristol-Myers Squibb $BMY - да это хорошая дивидендная история и подобные компании отлично приобретать когда рынок находится на хаях, чтобы продать по хорошей цене при коррекции рынка и взять просевшие активы. Собственно это я и сделал - сначала по тейк-профиту где биржа не отклонила заявки приобрел активы, а потом уже продал $BMY. •Закрыл позицию в Coterra Energy Inc. {$CTRA} даже чуть выше текущих максимумов - сделал это ещё в начале февраля, так как не верил в войну... расчет был на то, что ситуация с РФ уляжется и цены на нефтегаз пойдут вниз. Увы, но всё же дело дошло до войны... •Сократил позицию в Energy Transfer LP $ET по тем же соображениям, что и по {$CTRA} 11 февраля когда бакс улетел снова выше 76 - я продал часть высвободившихся баксов чтобы сформировать запас на выплату очередного платежа по кредиту. 24 февраля на падении рынка по тейк-профиту удалось взять ЛУКОЙЛ $LKOH по 4000₽ и TCS Group $T лесенкой со средней по 2470₽. К сожалению большинство сработавших заявок на покупку по сверхнизким ценам были отклонены биржей (?из-за режима дискретных торгов?). Увы, в рабочее время я не могу следить за рынком, и делаю покупки либо по отложенным заявкам, либо уже после работы беру по рынку. По рынку удалось перехватить немного акций Сбер Банк $SBER по 112₽. К слову, ещё до серьезного обвала переложил $SBERP в $SBER - обратите внимание - обычка стоит дешевле префов. По стопам не выходил - всё время был в рынке, какое-то время объем маржинальных позиций вырос до 15% от основного портфеля, по этой причине вчера пришлось сделать ряд продаж для закрытия маржиналки. Сейчас не то время чтобы сидеть с плечами да ещё и на кредитные деньги. Теперь за цифры - итого за февраль: 🇷🇺 индекс полной доходности МосБиржи MCFTRR провалился на 30,02%; 🇺🇸 индекс S&P500 Total Return немного присел, потеряв всего 1,9% в долларах (но за счет девальвации в рублях мы видим рост на 5,12%); 🇨🇳 стоимость чистых активов фонда FXCN в пересчете на одну бумагу за месяц просела лишь на 0,99%; К слову, $FXCN прилично так снизился... есть разные мнения что именно произошло - не буду поддерживать те или иные слухи, но ситуация однозначно должна привлечь спекулянтов. Портфель, состоящий из 40% акций РФ, 40% акций США и 20% Китайских активов за месяц показывает снижение на 10,16%. Мой экспериментальный портфель за февраль движется чуть лучше индексов, похудев за месяц 9,67% с учетом выплаты процентов по кредиту. Результат по экспериментальному портфелю на текущий момент с учетом выплаты очередного платежа за февраль: 💼 размер портфеля: 596 707 ₽ 🏦 текущий остаток по кредиту: 612 650 ₽ ставка по кредиту: 8,20% начислено процентов: 81 713 ₽ 💸 доход до оплаты процентов: 65 770 ₽ ✂️ НДФЛ: 8 550 ₽ ✂️ комиссия за шорты и фьюч: 1 325 ₽ ✂️ страховка: 8 445 ₽ 💰 итого текущий убыток 34 263 ₽ за все время эксперимента убыток за месяц составил 57 679 ₽ за время эксперимента: ➕ 1 месяц 22 года и 29 недель предыдущих периодов завершились в плюсе ➖ 1 месяц 22 года и 29 недель предыдущих периодов закрылись в минусе При ставке кредита в 4,75% годовых аналогичная торговля имела бы плюсовую доходность. А если бы я торговал не на кредитные, а использовал маржиналку - давно бы уже словил маржинколл - первый ещё в ноябре, но там был шанс выкрутиться, а текущий точно бы обнулил меня. Так как я использую всё-таки обеспеченный кредит, то пока ещё жив. Продолжаю эксперимент до снижения размера портфеля ниже 80% от остатка по кредиту, либо полного погашения кредита. Надеюсь Китай не пойдет на Тайвань - в этом случае эксперимент закончится довольно быстро.