Заманил жену в Инвестиции около 5 месяцев назад

. Помог составить портфель по копии моих. Сказал, что покупать (доверься мне, я ж квалифицированный инвестор!). Сейчас посмотрел и немного офонарел от доходности, чувствую себя неловко. Пишу честно: облажался... но где? Мой ИИС показал (+17,67) за 15 месяцев, а ее (- 0,87%) за 5. Стыдно, конечно, за такой результат, но это ж опыт. Пытаюсь разобраться и перетряхнуть. Итак, исходная цель: составить умеренно-консервативный портфель с горизонтом на 20 лет, с прицелом на пенсию. Понятно, что такие горизонты в нынешнее время не разглядеть. И за год все может поменяться так, что не узнать. Поэтому сейчас стараюсь по-максимуму избавиться от неопределенностей. Оставил ОФЗ ( $SU26253RMFS3 , $SU26254RMFS1 , $SU26248RMFS3 ) с фикс купоном - стабильная основа портфеля. Надежность и предсказуемость в квадрате. Немного увеличил их долю, хочу довести до 40% от всего портфеля. Продал ВТБ $VTBR (+16,36%, в скобках - текущая позиция). Подумал, что лучше увеличить долю в Сбере $SBER . Его дивидендная история надежнее и прозрачнее. Решил продать Газпром $GAZP (- 6,35%). Компания слишком завязана на геополитике. Это не подходит именно как инвестиции, слишком много неопределенности. Увеличил долю в Транснефти $TRNFP (префы, +1,11%). Мощные дивиденды и прибыльность при любой цене на нефть в стране. Увеличил долю в Лукойле $LKOH (-1,37%), продав Татнефть $TATNP (+8,42%). Уверен, что компания успешно проплывет и через текущий кризис, благодаря сильному менеджменту. Плюс, они регулярно платят дивиденды. Татнефть докуплю ниже. Яндекс $YDEX (-13%) - если честно, то компания меня стала смущать в последнее время: слышу много мнений, что музыка или кинопоиск уже не те. Но по отчетам все хорошо, поэтому долю чуть увеличил. Ставка на рост. НЛМК $NLMK (-23,41%) - сейчас в глубоком минусе, что закономерно. Ставка на восходящий цикл у металлургов, который (возможно) будет через пару-тройку лет. Оставил позицию, 5% от портфеля, точно не стоит продавать на дне. Но и много добирать не планирую. Т $T - оставляю в портфеле (-7%). Буду перекладывать часть после продажи ВТБ. Несмотря на минус нравится прозрачная отчетность, рост, дивиденды. Ставка на рост. Как плюс - ребята наращивают дивиденды. МТС $MTSS (+2,86). С одной стороны, смущает, что они выплачивают дивиденды за счет заимствований. Это нарушает принцип портфеля. С другой стороны ,мне компания нравится. Возможно, что логичнее перекинуть эти деньги в ОФЗ. Купон около 12%, зато надежность. Кстати, а что вы бы сделали в моей ситуации с МТС? Оставили или переложили в ОФЗ? По итогу. Главная ошибка была в том, что я слепо скопировал части своих портфелей. Не учел, что рынок за эти месяцы успел уйти в другую сторону. А и сейчас и вовсе в голову лезут мысли, что если бы просто забил и купил ОФЗ на все 100%, результат был бы лучше.. Или все равно бы улетел в минус, что думаете? Кстати, если хотите следить за моими инвестиционными косяками (и их разбором), подписывайтесь в пульсе. Обещаю быть честным. #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #личный_опыт