Сегодня акции $AMZN в моменте падали максимально на 7,14%

У меня 132 бумаги. Больше половины купонного дохода приносят лишь десять из них! Я думал, что у меня 132 бумаги и риск диверсифицирован. Потом посмотрел, кто платит мне купоны, и оказалось, что 61% дохода приносят десять эмитентов. Пост для тех, у кого в портфеле больше десяти выпусков. Скорее всего, вы не считали, какая доля дохода приходится на несколько крупных плательщиков. Показываю на своём портфеле. Мой портфель приносит 411 979 ₽ купонами за год, в среднем 34 332 ₽ в месяц. Разберу, кто их платит. Вот кто платит больше всех: 1. ОФЗ 26248 SU26248RMFS3 — 75 739 ₽ в год, 18,4% всего купонного потока; 2. ОФЗ 26254 SU26254RMFS1 — 43 429 ₽, 10,5%; 3. Совкомбанк БО-П05 RU000A109VL8 — 31 560 ₽, 7,7%; 4. ГК Самолет БО-П14 RU000A1095L7 — 26 163 ₽, 6,4%; 5. АйДи Коллект 001Р-01 RU000A10B2P6 — 20 515 ₽, 5,0%; 6. Первое клиентское бюро 001Р-05 RU000A108U72 — 16 170 ₽, 3,9%; 7. Джи-групп 002Р-04 RU000A108TU5 — 14 100 ₽, 3,4%; 8. Эталон-Финанс 002Р-02 RU000A109SP5 — 8 382 ₽, 2,0%; 9. АБЗ-1 002Р-01 RU000A109PP1— 8 324 ₽, 2,0%; 10. Селектел 001Р-07 RU000A10EEZ9— 7 398 ₽, 1,8%. Десять бумаг из 132 дают около 61% годового купона. Две ОФЗ — 28,9%. Остальные 107 выпусков собирают 39%. Я называл это диверсификацией, пока не посчитал: больше половины дохода зависит от десяти эмитентов. Откуда деньги пришли в этом году. За неполный 2026 год портфель принёс 398 802 ₽: купоны 397 689 ₽ и дивиденды 1 114 ₽. В 2025-м было 469 206 ₽, в 2024-м 322 221 ₽, в 2023-м 105 008 ₽, а в 2022-м всего 12 852 ₽. Три доходности, которые стоят рядом и означают разное. Текущая купонная (current yield) 12,36% — годовой купон к сегодняшней стоимости портфеля. Доходность к погашению (yield to maturity, YTM) 26,63% — с учётом дисконта к номиналу, который вы получите при погашении или оферте. Третья, на вложенный капитал, 11,87%, считается от другой базы. Сравнивать YTM с процентами по вкладу напрямую нельзя: вклад платит деньгами, а часть этих 26,63% придёт только в конце при погашении. 42,6% портфеля (1 421 490 ₽) во флоатерах: их купон привязан к ставке ЦБ, есть риск уменьшения потока платежей. 8,2% — валютные выпуски, там результат зависит от курса. Семь бумаг на 29 732 ₽, это 0,9% портфеля, уже в дистрессе (риск дефолта). Что я делаю. Купоны реинвестирую: на приходящие выплаты покупаю новые выпуски. Назовите в комментариях бумагу, которая платит вам больше всех. Интересно, у всех поток так сконцентрирован или это моя особенность? P.S. Если хотите разобраться, как анализировать свой портфель и что за дашборд я для этого использовал, подписывайтесь на профиль. В следующем посте расскажу, как сделал личный дашборд инвестора. #облигации #купоны #пассивныйдоход #ОФЗ #портфель Это мой личный опыт, не инвестиционная рекомендация.

RU000A100PB0 поздравляю всех с полным погашением облигаций ЖКХ Якутии, без валидола было тяжело 😅

TPAY Пришло уведомление о скорой выплате по данному фонду. Большой минус, что налог могут списать сразу, что не позволит реинвестировать всю сумму и использовать её в течение следующего календарного года для увеличения итоговой доходности