SlyFox83

1,6K

подписчиков

40

подписок

Финансист. Титан. Стоик. Формирую пассивный доход на безбедную старость 🤑

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

SlyFox83
SlyFox83

вчера в 6:46

Первая рабочая неделя ноября завершилась. В основном портфеле за это время произошли существенные изменения. Я начал активно избавляться от бумаг проблемных компаний. Теперь даже облигации с рейтингом А не являются показателем кредитоспособности и надежности. Чего уж говорить про ВДО. Что ушло из портфеля за неделю: 📍 МГКЛ. Тут все понятно и причины всем известны. Хорошо, что держал только 1 выпуск и на очень скромную сумму, так что потерял дай бог тысяч 7-8 с учетом, остальной минус уже купонами компенсирован. 📍Кеарли. Это был последний классический ВДО'шник в портфеле: рейтинг B+ об этом прямо говорит. 📍Балтийский Лизинг. Пока продал 2 выпуска, но за счет купонов по ним вышел в плюс. Еще 2 выпуска держу. 📍Полипласт. Также держал только 1 выпуск, минус по цене бумаги почти в 3 раза компенсировал купонами. 📍Страна девелопмент. Тут детально разбирал ситуацию 5 ноября. Лучше в стороне постою и понаблюдаю. 📍Брусника. Держу несколько выпусков, но от 02 решил избавиться. В марте его погасят (надеюсь), так что смысла особо держать нет. Плюс пошла амортизация, а получать купонами копейки как-то не хочется. Таких распродаж я давно не проводил. Обычно стараюсь держать облигации до погашения. Но в последнее время рынок нереально штормит. Поэтому стараюсь максимально сокращать позиции по спорным бумагам. Понятно, что слепо в минус не продаю, прежде всего смотрю на экономику и на новостной фон. Как с тем же Селигдаром: пока решил попридержать облигации и не продавать. Что приобрел. 📌 ПСБ $RU000A10CP78 Докупил бумаг на счет для ребенка. Бумага вписывается в горизонт планирования, плюс неплохой рейтинг и купон. Поэтому держал и продолжаю держать. 📌 Сбер $RU000A10EF52 Аналогично купил на детский ИИС-3. Также как и в примере с ПСБ, бумага Сбера вписывается в нужный мне горизонт планирования + рейтинг + доходность выше условного денежного рынка (который для всех стал бенч-марком). 📌 ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 Это уже покупка на основной счет. На детский счет именно этот ОФЗ не покупаю, так как он не вписывается по сроку погашения, а вот на основой счет вполне. Доходность тут сейчас 15,5%. Весьма и весьма неплохо. 📌 И докупил на свой счет бумаги 3 флоатеров: МБЭС $RU000A10CC99 Мособлэнерго $RU000A1099E4 и НКНХ $RU000A109KW8 Все бумаги рейтингом от АА, давно держу в портфеле. Но на фоне покупки фиксов ОФЗ 26254 решил немного разнообразить портфель бумагами корпоратов. Думаю, в ближайшее время продолжу распродажи. Есть еще спорные бумаги. Их крайне мало, но пока думаю продавать ли их сейчас, зафиксировав небольшой минус. Или ждать до победного (главное, что не до банкротства 😂). Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ #офз
Card image 1
7
8
SlyFox83
SlyFox83

6 ноября в 6:44

А как вы реагируете на просадки по портфелю? Особенно интересует, что вы делаете, когда цена облигаций летит вниз на негативных новостях? Я себя поймал на мысли, что за годы на фондовом рынке так и не смог выработать какую-то действенную стратегию. Взять ситуацию с МГКЛ $MGKL Звоночки о проблемах в компании были давно, пару месяцев назад уже шли обсуждения. Но, как говорится, «ждал, надеялся и верил». В начале сентября выпуск, который я держал, $RU000A108ZU2 упал на 30% - понятно, что продавать в минус уже не хотелось. Начался рост и появилась надежда, что все будет норм. Ну а с конца октября падение с 780 до 100 рублей меньше чем за неделю. Как поступить в такой ситуации? Где оптимальная точка выхода? Или лучше не дергаться и ждать до победного? Хотя куда уж до победного, когда у МГКЛ маячит полноценный дефолт. Противоположная ситуация с Полипластом $RU000A10BFJ6 В начале недели продал в небольшой минус, но с учетом, что купонами этот минус был перекрыт. Так что я в плюсе и вроде все правильно: свое забрал и снял с себя головную боль. Но потом компания показала резкий рост на 20%! Поторопился? Или у меня начался эффект FOMO? Аналогичной стратегии придерживался с двумя выпусками Балтийского Лизинга $RU000A109551 и $RU000A10ATW2 Продал их в минус, но с учетом того, что этот минус перекрыт купонами. И на данный момент облигации не выросли, так что вроде бы и правильно все сделал. Но вдруг ошибся… Сейчас думаю, что делать с ВУШ $RU000A10BS76 Тут также бумаги в минусе, но перекрыты купонами. Продавать? Или Делимобиль $RU000A10CCG7 Точно такая же ситуация: оставить, избавиться? Получается, что даже с таким надежным инструментом как облигации, никогда не угадаешь, как правильно поступить. Если невыплата купона случилась, цена полетела вниз и упала в 10 раз, то здесь уже можно особо не торопиться, все равно получишь всего лишь копейки. И то если успеешь продать по стакану. Вся надежда только на ранее полученные выплаты, которые хоть как-то компенсируют минус. Если же выйти заранее, то всегда велика вероятность, что падение обусловлено просто страхом. Например, вчера резко полетел вниз Селигдар. Я держу пару выпусков $RU000A10C5L7 и $RU000A10C5L7 На новостях, не имеющих отношения к финансовому полю, цена упала на минус 10%. Хорошо, что поздно заметил: когда зашел в приложение, цена уже отскочила. Иначе не удержался бы и точно продал. Так что все больше убеждаюсь: ничего не делай, просто наблюдай. Как говорится, вселенная всё сама расставит по местам. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ #офз
18
19
SlyFox83
SlyFox83

5 ноября в 10:11

Еще один на выход $RU000A10BP46 Продал вчера чуть ниже номинала, так что практически ничего не потерял. Сегодня бумага полетела вниз. Купонами уже процентов 30 цены компенсировал. Держал бумаги с момента участия в первичном размещении. Полтора года назад все устраивало, но сейчас… Предыдущий купон просрочили, рейтинг BBB (а я сейчас даже А'шкам не особо доверяю). С октября девелоперам еще больше поплохело. После того как ставки по семейной ипотеке привязали к количеству детей, покупка квартир за бюджетные деньги ограничила число желающих иметь в собственности квадратные метры. Почему раньше этого не сделали - непонятно. Такие ограничения надо было вводить сразу, тогда не было бы такого космического роста цен. Как говорится, хотели как лучше, а получилось как всегда. В итоге многие девелоперы теперь не понимают что делать. Расчет был на семейную ипотеку - по ней повысили требования. IT-ипотека - ходят слухи, что в 2026 году ее отменят. Так что ближайшие месяцы «не только лишь все» девелоперы смогут пережить. Да, с 2022 года Страна Девелопмент входит в число системообразующих компаний, а в рейтинге застройщиков держится в десятке с 1,36 млн кв метров строящегося жилья. Но с финансами у компании беда. Стоимость чистых активов на конец сентября −267,65 млн ₽ (−103,98% по сравнению с показателями 2025 года). По сути на данный момент обязательства компании превышают активы, что сигнализирует о серьёзных финансовых проблемах. Как итог, возможен риск неплатёжеспособности. Можно сказать: все деньги на эскроу и это просто кассовый разрыв. Но цифры опять же говорят другое: у компании всего 25% распродажных площадей, 52% не распродано и 23% не выведено в продажу. На данный момент на бирже торгуется 3 выпуска Элит Строя: один из них я продал, $RU000A10E6J7 и $RU000A10FLJ5 Доходности роскошные по нынешним меркам, но и риски соответствующие. Поэтому пересидел в бумаге 1,5 года и ауревуар. Дальше пусть деньги полежат в денежном рынке пока подыщу другие варианты. По классике все чаще смотрю на ОФЗ. Еще летом выбрал 6 выпусков, чтобы купоны были распределены в течение года. И что-то мне подсказывает, что не только новые пополнения, но и все купоны в ближайшее время буду направлять в эти ОФЗ. Если кому интересно и лень подбирать: 📍ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 январь / июль 📍ОФЗ 26240 $SU26240RMFS0 февраль / август 📍ОФЗ 26221 $SU26221RMFS0 март / сентябрь 📍ОФЗ 26254 $SU26254RMFS1 апрель / октябрь 📍ОФЗ 26247 $SU26247RMFS5 май / ноябрь 📍ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 июнь / декабрь Отдельно докупаю ОФЗ 29013 $SU29013RMFS8 - единственный флоатер среди госбумаг в моем портфеле. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ #офз
Card image 1
8
9
SlyFox83
SlyFox83

4 ноября в 7:45

Медленно, скрепя сердце, но все-таки избавляюсь от облигаций с низким рейтингом. Если раньше для меня вполне допустимым был рейтинг на уровне BB, то сейчас я на рейтинги А смотрю с опаской. Именно поэтому во вторник попрощался с бумагами, которые не вписываются в мои критерии. Из портфеля ушли: 📍Кеарли $RU000A108Q78 📍Полипласт $RU000A10BFJ6 📍2 выпуска Балтийского Лизинга $RU000A109551 и $RU000A10ATW2 Понятно, что продаю не все подряд, а выпуски, по которым падение уже перекрыто пришедшими купонами. Под вопросом остаются 2 выпуска Делимобиля, а также по 1 выпуску ВУШ и Уральской Стали. Ну и 1 выпуск Самолета, куда же без него. По каршерингу падение давно перекрыто купонами, но пока решил не избавляться от бумаг, наблюдаю. Аналогично по самокатчикам. Но вот что касается металлургов, то не понимаю, что с ними делать. Вроде купоны платят, и весьма неплохие по нынешним меркам, деньги не счетах есть, но бумага с августа потеряла 30%. На этом фоне все деньги, полученные от продажи облигаций, думал вложить в выпуски Новых Технологий, которые сейчас размещаются. Но вовремя поизучал информацию. У меня уже есть 3 выпуска компании, 2 из которых гасятся весной. Понятно, что под это и нужны деньги, ведь операционный денежный поток по РСБУ у Новых Технологий второй год подряд отрицательный. Как я понимаю, именно чтобы гасить старые долги и проводится размещение нового фикса и нового флоатера. «Оно мне надо?», - подумал я. И перекинул деньги в ОФЗ: 2 фикса $SU26247RMFS5 и $SU26233RMFS5 и флоатер $SU29013RMFS8 Не хочется гадать, что будет с компанией и как она распорядится полученными от меня деньгами. В ОФЗ хоть какая-то гарантия остается, а с частниками не знаешь откуда прилетит. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ
19
20
SlyFox83
SlyFox83

3 ноября в 8:54

В продолжение истории с МГКЛ. Вчера компания не перечислила купон по очередному выпуску облигаций $MGKL1P2 По традиции МГКЛ написала пост: «Мы продолжаем работу по урегулированию задолженности дочерних компаний Группы. О дальнейших решениях и предпринятых шагах будем сообщать дополнительно». В общем, все стало понятно. Ничего не решится, да и сама компания ничего решать не будет и даже не планирует. Зато как пели раньше, как пели! В итоге решил не ждать пока по единственному выпуску МГКЛ, который держу, придет купон $RU000A108ZU2 Вернее, ждать пока он НЕ придет. Продал в убыток, отобью за несколько дней. В дополнение продал и акции МГКЛ, но они бесплатно достались. На таком кураже решил не ждать дальше и продал облигации других компаний, которые под вопросом. Все они уже отбили минус за счет купонов, так что расцениваю продажи в минус не как убыток, а как недополученную прибыль: 📍 Кеарли $RU000A108Q78 Амортизация не так давно прошла, так что убыток очень маленький. Не хочу испытать судьбу и гадать, хватит ли финансовой прочности до середины следующего года. 📍Полипласт $RU000A10BFJ6 Аналогично: минус отбил давно купонами. Не хочу ждать пока рейтинг еще больше снизят и стоимость начнет валиться не на 15%, а на 40-50. 📍 2 выпуска БЛ $RU000A109551 и $RU000A10ATW2 Эти бумаги продал, так как по купонам уже в плюсе. А вот выпуски, где купоны не дают выйти в плюс, пока оставил: $RU000A10FJ57 $RU000A10CC32 $RU000A108P46 Не знаю почему, но вот именно в Балтийский Лизинг как-то верю. Ну и остались несколько спорных компаний, где падение не такое стремительное - тот же Делимобиль или ВУШ. И есть еще 1 выпуск Уральской Стали $RU000A10CLX3 Но тут у меня двоякая ситуация: вроде стоимость бумаги летит вниз, но купон стабильно платят. Более того недавно сталь оплатила в компанию, где я работаю, довольно большую сумму за проекты. Так что деньги у них есть. Теперь думаю куда раскидать полученное от продажи. Все больше убеждаюсь, что вариантов кроме ОФЗ нет. Доходность на длинных выпусках выше чем у хороших корпоратов на 2-3%. А мороки практически никакой. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ
22
23
SlyFox83
SlyFox83

2 ноября в 9:57

Помню, в середине сентября разбирал состояние МГКЛ. И ко мне в комментарии пришли представители компании, которые стали весьма активно рассказывать про выполнение обещаний, свои обязательства перед инвесторами, масштабирование бизнеса и все такое прочие. На скрине можно прочитать комментарий. Святые угодники, прямо молочные реки и кисельные берега. И вот спустя меньше чем 1,5 месяца случается техдефолт по одному из выпусков облигаций. И тут компания показала себя во всей красе. Коротенький пост в своем канале на 2 абзаца. Зато каких! «Напоминаем о необходимости взвешенно подходить к инвестиционным решениям, в том числе по продаже ценных бумаг. Важно учитывать, что при продаже облигаций право на получение номинальной стоимости при их последующем погашении переходит к покупателю. При этом решение о продаже или сохранении бумаг следует принимать с учётом рисков». То есть компания не объясняет что произошло, почему, как она будет решать проблему, что получат инвесторы. МГКЛ по сути прямо обвиняет инвесторов: мол, сами дураки, что сюда полезли, головой надо было думать. Нормальная такая позиция компании. Я на данный момент держу только 1 выпуск облигаций $RU000A108ZU2 И на весьма символическую сумму, буквально на 0,3% от суммы на основном брокерском счете. Если брать все деньги в инвестициях, то доля МГКЛ будет менее 0,1%. Так что если продам сейчас по текущей цене, то потеряю тысяч 7-8. Купонами компенсирую за пару дней. Плюс есть 100 акций компании, но их начислили за какой-то конкурс. Уже и не вспомню какой. Болтаются мертвым грузом, глаза мозолят. Но руки никак не дойдут продать. Так что ерунда, убытки чисто символические. Но проблема в другом: компания рассказывает как у нее все прекрасно, хотя многие указывают на обратное. Эмитент не соглашается, доказывает свою правоту, а потом кидает инвесторов. Может пора уже какой-то механизм проработать? Заставить компании держать какой-то стабилизационный фонд по примеру АСВ? Можно в привязке к кредитному рейтингу: ААА - 0,1% от суммы размещения, АА - 0,5%, А - 1% и тд. Я не эксперт в таких банковских продуктах, но логика понятна. Иначе так в одночасье можно без всяких последствий не заплатить и спокойно работать дальше. $MGKL $MGKLCO1 $MGKL1P1 $MGKL1P2 $MGKL1P3 $RU000A10C6U6 $RU000A10ATC4 $RU000A108ZU2 $RU000A107UB5 $RU000A106MV2 Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ
Card image 1
54
55
SlyFox83
SlyFox83

1 ноября в 11:32

На целую неделю выпал из привычного ритма. Пока школьные каникулы, решили слетать семьей в Стамбул на неделю. Давно хотел посмотреть «город контрастов». И честно говоря по 10-бальной шкале я бы не дал Стамбулу больше 6-8 баллов. Очень много народу, все как-то крайне неопрятно и грязно, желание местных нагреть туристов на всем, цены уходят в космос, сервис на крайне низком уровне. Не понимаю людей, которые сюда приезжают по несколько раз. В общем, гештальт закрыт, но как говорится, осадочек остался. Пока свежи воспоминания, обращайтесь. Вдруг кто-то планирует отпуск и будут вопросы по ценам, навигации, транспорту. Постараюсь помочь. Что касается нашей поездки, то взяли от Стамбула по полной и посетили максимум объектов. 1️⃣ день. Голубая мечеть и Святая София, центр города, цистерна Филоксена. 2️⃣ день. Дворец Топкапы. 3️⃣ день. Круиз на 6 часов по Босфору в Анадолу Кавагы (рыбацкая деревня). 4️⃣ день. Еще одна европейская часть Стамбула - Истикляль, Таксим и Галатская башня. 5️⃣ день. Азиатская часть - вокзал Хайдарпаша, девичья башня, район Мода. 6️⃣ день. Дальние уголки европейской части Стамбула (Фенер и Балат) - железная церковь, цветные домики и малый Влахернский дворец. 7️⃣ день. Дворец Долмабахче. Платили везде визой одного из банков Киргизии. Немного налички с собой было - ну это чисто на сувениры. Везде ездили на общественном транспорте по Istanbulcart, благо он тут хорошо развит. Несколько советов по экономии денег в Стамбуле: 📍 Покупайте одну Istanbulcart, по ней можно проводить до 5 человек. Карта действует в метро, трамваях и на паромах. Но при пополнении берут комиссию - вот это стало сюрпризом. 📍Если поедете на Marmaray (метро в азиатскую часть), сначала прикладывайте карту на вход, потом на выход - так спишут не полную стоимость проезда, а фактическую. 📍В ресторанах (если эти едальни можно назвать ресторанами) всегда проверяйте счет. Если вам на стол поставили воду, это не значит что она бесплатная; это значит что вам ее включат в цену, даже если вы к ней не притронулись. 📍Всегда уточняйте цены в ресторанах. Нам один раз дали 3 меню и везде были разные цены - они их просто маркером пишут и стирают. 📍Всегда просите скидку перед тем как сядете за столик в ресторане. Равно как спрашивайте дают ли они чай со сладостями как комплимент. Как правило, все дают. Но если не спросить, то скидку и чай не дадут - вы же не просили. 📍Многие объекты не принимают наличку (бар на пароме или кассы цистерны), поэтому карта зарубежного банка вполне оправдана. 📍Всегда заранее проверяйте цены в музеи. Нам в Святую Софию пытались впарить билет за 75 евро в официальной кассе, в то время как у них же висит цена 25 евро. «Зато за 75 вы получите вход в музей, вход туда, а еще вход сюда, а за 25 ничего не увидите, так как все на ремонте, все закрыто и тд», - уверял турок в кассе. Отошли подумать, встали в соседнюю кассу и о чудо (!) девушка-кассир продала билеты по 25 евро и сказала, что все работают и все открыто. Ну и отдельное спасибо Т Банку и программе Премиум Diamand - и туда, и обратно вылеты на 5 часов задерживали, и провести это время в «бесплатном» бизнес-зале намного комфортнее, чем бесцельно слоняться по аэропорту. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #отпуск #турция #стамбул
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+5
14
15
SlyFox83
SlyFox83

21 октября в 15:42

Я пользуюсь услугами нескольких банков: Т, ВТБ, Альфа, Сбер. Но при этом у меня нет ни одного банковского вклада. Почему я не держу деньги на депозитах? Все просто: меня не устраивает банковский депозит как инструмент по нескольким причинам. 📍На вкладе нужно замораживать деньги на продолжительное время - от 2-3 месяцев. Если что-то случится и срочно понадобятся деньги, то вклад придется закрыть и потерять всю прибыль. 📍Вклады не дают нормальной доходности. Так уж устроена экономика, что банки могут дать доходность по вкладам по формуле: КС минус 1,5-2%. То есть реальная доходность вкладов на текущий момент в районе 12-12,5%. Да, есть всякие заманухи: на новые деньги, на первые 2 месяца, на минимальную сумму 50 000 рублей и тд. Но идея вклада в том, чтобы положить деньги и забыть о них на 3-6-12 месяцев, а не скакать между банками в поисках оптимальных условий, чтобы выиграть пару процентов. 📍Вклад вы держите в банке, и не застрахованы от того, что с банком, как и с любой компанией, может что-то произойти: от банкротства и отзыва лицензии до санации. Прецеденты такие были. Да, есть АСВ и страховка в размере 1,4 млн. Но чтобы вернуть свои деньги, придется побегать, да и сразу процедура возврата не оформляется, на нее уходит минимум месяц. И то, если быстро-быстро собирать документы и с первого раза все правильно делать. По этим причинам в последнее время я полностью отказался от вкладов. А деньги я распределяю следующим образом: 📌 Значительная часть у меня лежит в Инвесткопилке, которая по сути дублирует $TMON@ Сюда у меня настроено округление покупок до 100 рублей, все кэшбеки и пополнение из того, что от ЗП. Причем я сразу кидаю деньги в Инвесткопилку, а уже на остаток, скажем так, живу. Если не хватает, то просто продаю паи на нужную сумму. Что касается дохода, то за полгода фонд денежного рынка дал 6,72%, значит за год будет около 13,44%. Да, вычтем комиссию, останется 12,5% - по сути вклад. Эти деньги копятся на покупку коммерции. 📌Параллельно небольшая часть денег у меня лежит в ВТБ в $LQDT Во-первых чтобы разделить риски, во-вторых я периодически продаю паи и покупаю на них ЗПИФы недвижимости, которых нет в Т Инвестициях. 📌 На брокерском счете я примерно в равной пропорции покупаю ОФЗ флоатеры и фиксы. Сегодня 26245 $SU26254RMFS1 которая дает 15,5% годовых, что уже выше КС и вкладов. Вчера была 29015 $SU29015RMFS3 с почти 14% прибыли. Что также выше вкладов. 📌 Что касается корпоратов, то в последнее время перешел только на очень больших и надежный: весь крупняк либо квазигосударственные компании. Сегодня начислили бумаги нового выпуска флоатера Дом.рф $RU000A10GEC3 с довольно неплохим +1,2% к КС. В начале недели купил облигации ФПК $RU000A10DYC8 с доходностью 15,4%. И это тоже выше вклада. Все эти облигации имеют максимально надежный рейтинг. Но при этом дают доходность выше вкладов, дают возможность не морозить деньги, в любой момент продать бумаги, получать постоянно купоны. Да, у фиксов есть проблема: при росте КС старые выпуски упадут в цене. Но на то она и диверсификация. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ
21
22
SlyFox83
SlyFox83

19 октября в 16:58

Завтра очередное пополнение на 60 000 детского счета ИИС-3, который в ближайшие 5 лет буду пополнять на 400 000 ежегодно. Это даст возможность получить максимальный налоговый вычет и позволит накопить нужную сумму на обучение в универе. Даже если ребенок не поступит самостоятельно (хотя я рассчитываю на бюджет), то денег должно хватить на все 5 лет. Пока смотрю в сторону МГУ, где обучение стоит около 600 000. Думаю, через 5 лет с учетом инфляции год обучения будет стоить около 800 000. Значит, нужно будет около 4 000 000, чтобы был задел на все 5 лет. При средней ставке купонов по облигациям в 12-13%, ежемесячно необходимо пополнять на 30-35 тысяч. Как раз 400 000 в год. Завтрашнее пополнение пойдет в 2 бумаги: 📍ОФЗ 29015 $SU29015RMFS3 - здесь НКД как раз будет на нуле. Планирую купить 45 бумаг, так как 15 уже есть на счете 📍Еще 15 000 пойдет в новый выпуск Республики Башкортостан, который завтра размещается. Ставка весьма неплохая: КС + 2,2%. Единственное, что не нравится - амортизация. Но тут проблема в том, что на детском счете я рассматриваю исключительно облигации крупного бизнеса либо ОФЗ / муниципалов, так как срок инвестирования ограничен и не хочется терять деньги. Поэтому только надежные бумаги. К примеру, купленную на прошлой неделе ФПК $RU000A10DYC8 с доходностью 15,4% или Россети $RU000A10GCY1 - здесь доходность пока что аналогичная КС +1,5% = 15,5%. Ну а купоны аккумулирую на $TMON@ Пока не накопится необходимая сумма. С нее покупаю на размещении новые выпуски. Но иногда руки чешутся и покупал на вторичке. Пока что детский счет приближается к 700 000. Осталось всего-ничего - накопить еще 3 миллиона 😂 Но как говорят друзья-китайцы, «ибо ибуди, хуидао муди». Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ
Card image 1
20
21
SlyFox83
SlyFox83

17 октября в 17:04

Сейчас у меня дилемма: куда лучше переложить деньги. Суть проблемы в следующем. Основные денежные средства у меня лежат в Т Банке. При этом второй главный для меня банк - ВТБ, где я покупаю ЗПИФы того же Паруса, так как в Т есть только 4 фонда на недвижимость: 📍 $RU000A1022Z1 Парус Озон 📍 $RU000A104KU3 Парус Норд 📍 $RU000A104172 Парус Сберлогистика 📍 $RU000A10EVE8 Парус Место Встречи Ни Акцента, ни Парус НиНо, ни Современный арендный бизнес в Т Инвестициях не представлен. Поэтому пошел за ними в ВТБ. Кроме того в ВТБ у меня ипотека на инвестиционную квартиру, которую уже 4-й год сдаю и успешно в 2 раза окупаю платеж по кредиту за счет аренды. Плюс 2 эскро-счета: на новую квартиру и кладовку, которые через год сдаются. Недавно мне ВТБ дал уровень Привилегия на год - как я понял типа замануха такая. Хотя в четверг в Пулково дали проход через отдельную стойку регистрации и обыск по линии бизнеса 😂 И тут я задумался. У меня в Т Банке максимальный уровень премиум, так как на счетах больше 10 миллионов. При этом довольно существенная сумма лежит в инвесткопилке - в $TMON@ Эти деньги я коплю на коммерческую недвижимость. Сразу отвечу: почему не на вкладе. Потому что доходность на вкладе выше всего на 1-2%, да и деньги там надо морозить. А фонд ликвидности дает доступ хоть к 100 рублям, хоть к 100 000 за 3 секунды. А это для меня крайне важно. Так вот, есть ли смысл оставить в Т Банке только 10 миллионов, а все что больше, переложить в ВТБ в $LQDT ? Суть будет та же, что и в Т Банке: деньги лежат в фонде ликвидности, к ним постоянный доступ, никакой заморозки как на вкладе на несколько месяцев, не будет. Что я с этого получу? Продолжая держать деньги в Т Банке, новые привилегии мне не светят. У меня и так Premium Diamond. До уровня Private мне как до Луны. А вот если я часть денег переложу в ВТБ, то там будет реальный аналог Premium как в Т Банке. Вот думаю нужно ли? Склоняюсь к тому, что нужно. Но что-то останавливает. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ
Card image 1
32
33
SlyFox83
SlyFox83

16 октября в 15:32

Ушла эпоха: с сегодняшнего дня акции девелопера ПИК не торгуются на бирже. Компания стала частной после того как АО «Недвижимые активы» консолидировало более 98% акций компании. В итоге миноритариям не оставили выбора: продавать бумаги или ждать когда их выкупят принудительно. Я вчера вечером продал, чтобы не тянуть кота за хвост и не ждать, пока наверху уважаемые люди наконец-то решатся что-то сделать.  Конечно, ситуация не из приятных. Я тоже потерял часть денег, но там суммы копеечные. Однако ПИК не первый и не последний, кто уходит с рынка из-за того, что мажоритарной акционер собрал у себя более 95% акций. Точно такая же ситуация была у Мегафона, Детского мира, Ленты.  Поэтому на будущее просто буду держать в голове еще один вариант рискованного вложения в акции публичных компаний. Что касается ПИКа и полученных от продажи акций денег, то думал переложиться в аналогичное что-то. Но вот во что?  $GLRX - так он дивиденды не платит, а за год с момента листинга цена упала в 2 раза $ETLN - аналогично: ни роста, ни дивидендов $SMLT - ну, тут без комментариев :)  $LSRG - вот он хорош, вроде, и в целом мне нравится. Но пока решил обождать с акциями.  Рынок девелоперов сейчас в такой яме, что выбираться из нее будет долго. Поэтому деньги перевел в новый выпуск ДОМ.РФ, который сегодня разместился. Пока дали КС +1,2%. Нормально для компании с рейтингом ААА. Думал насчет акций $DOMRF Но при текущих ставках лучше посижу в бондах.  Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ
9
10
SlyFox83
SlyFox83

13 октября в 9:22

$RU000A10GCW5 Наконец завершился сбор заявок. Планировали еще на прошлой неделе, но потом перенесли. Ждем сегодня старта торгов и добавления на счет. Вообще ставка неплохая - 10%, да еще и в юанях. Помню, как в начале октября Медси $RU000A106K27 резко срезала купоны по оферте в 1,5 раза: с 16,5% до 10%. Понятно, что сразу бумаги полетели вниз на 5%. Но я как-то чудом успел выйти по номиналу еще до падения. Что касается Русала, то тут все честно: облигация на 1,5 года, доходность 10%, выплаты в юанях ежемесячно, никаких оферт. Чтобы поучаствовать в размещении, пришлось продать Эн+ $RU000A108FX8 с относительно неплохой ставкой 8,1%. Но эта бумага погашается через месяц, так что продажа оправданна. Вслед за этим продал Полюс $RU000A1054W1 и Металлоинвест $RU000A1057D4 По этим бумагам 3,7-3,8% годовых - ну это как-то вообще никак. Пусть уж лучше юани в Русале полежат. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ
6
7
SlyFox83
SlyFox83

12 октября в 19:38

СИБУР выплатил очередные копейки по квазивалютной облигации $RU000A10AXW4 И я в очередной раз задумался: а зачем я держу эту бумагу? Не проще ли продать и переложиться во что-то стоящее? Тот же КамАЗ $RU000A10BU31 с доходностью 18% или Почта России $RU000A10FDV7 с 17% доходности. Причем, у обеих бумаг сейчас нулевой НКД. Мысли распродать бумаги СИБУРа меня посещают все чаще. Покупал облигации 18 марта 2026 г., когда курс был около 82 рублей за доллар, и за одну бумагу я платил около 8 800 рублей (скорее всего был начислен НКД, но уже и не вспомню). Спустя 1,5 года стоимость облигации чуть больше 8 500 рублей. То есть никакого роста курса доллара не было, поэтому и бумага топчется на месте плюс-минус, а я при КС 14% получаю 9,5% купонного дохода. То есть я проигрываю рынку в 1,5 раза. Получается, что ставка на девальвацию рубля и резкий курс доллара себя не оправдали. Причем, не только по квазивалютным облигациям СИБУРа, но и по аналогичным бумагам других эмитентов. Новатэк $RU000A10AUX8 Норникель $RU000A10B4K3 ЮГК $RU000A10B008 - все они привязаны к доллару и торгуются плюс-минус в коридоре 8 300 - 8 500 рублей. Никто не показывает какой-то рост тела, что логично: не растет доллар - не растет и облигация. Возможно, покупать такие бумаги есть смысл, когда у тебя какие-то огромные миллионы и ты реально боишься девальвации. В моем же случае купленные на 100-200-500 тысяч такие бумаги абсолютно не спасут ситуацию, если доллар начнет резко расти. Это надо половину портфеля переводить в квазивалютные облигации. И получать в 1,5 раза меньше ключевой ставки, на что я не готов. Еще один важный момент. Я стараюсь не лезть в сложные структурные инструменты. Я не понимаю как они работают: если А вырастет на 10%, а Б упадёт на 15%, тогда В даст доход 20%, но только при условии, что Г останется на 0 уровне. В таких инструментах очень много переменных, равно как и в квазивалютных облигациях: здесь есть цена в рублях, есть курс валюты, к которой привязана цена, есть процент купона, которые также привязан к валюте, но который платится в рублях. Поэтому я уж по-старинке, в ОФЗ 😂 Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ
10
11
SlyFox83
SlyFox83

10 октября в 11:53

Наконец уважаемые люди в Т-капитале сподобились и выпустили на рынок фонд Индустриальный $TIND В принципе, инструмент довольно интересный, вот только в карточке фонда информации 0. Хотя в Т-капитале обещали разместить информацию до конца недели. Ну что же, будем искать сами на просторах «этих ваших интернетов» (С). Но искать, как оказывается, нечего. Информация с апреля 2026 г., когда было объявлено о формировании ЗПИФ, не изменилась. По крайней мере, в широком доступе нет ничего, только общие фразы. Где информация о том, что конкретно куплено и где, кто арендатор, какая арендная ставка, есть ли индексация, что с пролонгацией договора? Вопросов миллион, и ни одного ответа. Да, я пробежался ПДУ, там только общие стандартные фразы без конкретики и деталей. Кроме того, непонятна доходность. Сейчас в карточке дивидендов 3 разных цифры, и по логике, выплаты будут ежемесячные. По крайней мере, доходность в июле и августе в размере 0,82% предполагает годовую на уровне 10%. Это в принципе нормально для фондов недвижимости. Но тут внезапно за сентябрь появляется цифра 3,57% доходности. Это что? Экстра-выплата, переход на квартальный дивиденд, гешефт от арендатора? Или что? Почему нельзя сделать все четко и понятно для людей? Посмотрите как у Паруса. Идеально: указано какие конкретно объекты, какие арендаторы, наличие кредита, ежемесячная выплата. И ты сразу можешь формировать портфель исходя из стратегии, рисков и собственных интересов. Более того, в личном кабинете есть подробнейший и главное красиво сверстанный отчет инвестора: что куплено, когда, какие выплаты получены, как изменилась цена паев. Но в Т-Инвестициях только 4 фонда, остальные приходится покупать в ВТБ. А это крайне неудобно: скакать туда-сюда. 📍Парус Сберлогистика $RU000A104172 📍Парус Озон $RU000A1022Z1 📍Парус Норд $RU000A104KU3 📍Парус Место Встречи $RU000A10EVE8 Поэтому, уважаемый Т-Капитал, вы либо пустите сюда другие компании, которые, как говорится, умеют в ЗПИФ недвижимости, либо свои фонды подтяните до нормального уровня. Я бы может быть и хотел купить паи Т-Капитал Индустриальный. Тем более моя стратегия как раз предполагает наличие в портфеле этого инструмента. Более того, я давно ждал появления этого фонда на рынке. Но полное отсутствие информации не дает этого сделать. Ощущение, что я кота в мешке покупаю. А оно мне надо? Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ
53
54
SlyFox83
SlyFox83

5 октября

$RU000A106K27 я может чего-то не понимаю, но почему компания Медси настолько в себя поверила, что установила купон на ближайший год аж на уровне 10%? Причем, доходность по сути рухнула более чем на 50%. Это какой-то огромный государственный холдинг или квазагосударственная облигация с супер-надежным рейтингом? Если посмотреть ОФЗ на плюс-минус тот же срок, то доходность заметно выше. Например, 26212 $SU26212RMFS9 гасится в январе 2028 года, что примерно соответствует той же бумаге Медси. Вот только доходность к погашению у ОФЗ 26212 в 1,5 раза выше: за год вы получится 70 рублей купонами + 75 рублей за счет роста тела. Итого 145 рублей. По отношению к текущей цене бумаги это 15,5%. Ну или 26232 $SU26232RMFS7 За год купонами можно получить около 60 рублей + 62-63 рубля за счет роста тела к погашению. Итого доходность около 13%. Причем, это все ОФЗ, а не просто сеть клиник с арендными площадями и оборудованием, находящимся в кредите. Может я как-то не понимаю принципов работы экономической машины? 😂 В общем, вышел я из Медси и переложился в новые выпуски Томской области и Россетей. И надежнее, и выгоднее. Ну а всем, кто держит в портфеле большое количество облигаций разных выпусков и эмитентов (как я), крайне рекомендую проверять их хотя бы раз в неделю. Посмотрели доходность, пробежались по новостям, изучили оферты. Через календарь инвестора это очень быстро делается. PS пока писал пост, в личный кабинет пришло уведомление: Медси хочет выкупить ваши облигации. Ну "чё, норм": снизили купоны до 10% и по сути выкупили с рынка весь долг. Хорошо хоть не 0,1% поставили как это в свое время делали ГТЛК и Лента. И не 0,01% по примеру сделало АО им. Т.Г. Шевченко в 2023 г. Подписывайтесь, чтобы не пропустить мои публикации 📝 🦊 #финансы #инвестиции #акции #облигации #ЗПИФ
8
9